農(nóng)村信用社員工違規(guī)失職行為處理辦法(草案)_第1頁
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文檔簡介

1、XX省農(nóng)村信用社員工違規(guī)失職行為處理辦法第一章 總 則第一條 為嚴格落實各項規(guī)章制度,強化內(nèi)部管理,懲戒違規(guī)失職行為,防范和化解金融風險,保障全省農(nóng)村信用社資產(chǎn)安全,促進各項業(yè)務經(jīng)營健康發(fā)展,根據(jù)國家有關法律法規(guī)、金融規(guī)章和XX省農(nóng)村信用社相關制度,制定本辦法。第二條 本辦法所稱違規(guī)行為,是指農(nóng)村信用社員工違反國家制定和頒布的關于金融業(yè)務與管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件、XX省農(nóng)村信用社制定和頒布的各項基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動紀律等行為。本辦法所稱失職行為,是指農(nóng)村信用社員工怠于履行崗位職責,應作為而未作為、錯誤作為、不當作為,造成資產(chǎn)損失、不良影響、未能完成重要職責目標或工作任

2、務的情形。本辦法所稱農(nóng)村信用社(農(nóng)村信用社各級機構)是指XX省農(nóng)村信用社聯(lián)合社機關、各審計中心,市級農(nóng)村商業(yè)銀行,縣、市、區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行。第三條 本辦法下列用語的含義是:(一)本辦法所稱案件,是指農(nóng)村信用社員工獨立實施或參與實施的,或外部人員實施的,侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金或其他財產(chǎn)權益的,涉嫌觸犯刑法,已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。(二)審理,是指紀檢監(jiān)察部門對違規(guī)失職問題涉及的事實、證據(jù)、程序、適用規(guī)章等進行審查,提出處理意見的過程。(三)核準,是指上級機構對下級機構違規(guī)失職問題的審理意見進行審核,批準有關請

3、示事項的過程。(四)申訴,是指被處理人對處理決定不服,未在規(guī)定期限內(nèi)申請復審、復核,或者對復核決定仍不服,書面請求本級機構或者上級機構變更、撤銷原處理決定的情形。第四條 全省農(nóng)村信用社員工應熟悉與本職工作相關的法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務操作流程,并認真執(zhí)行。第五條 本辦法適用于員工違規(guī)失職尚不構成犯罪的行為。涉嫌犯罪的,除移送司法機關處理外,同時按照本辦法有關規(guī)定作相應處理。第六條 本辦法適用于與XX省農(nóng)村信用社建立勞動合同關系的員工。第七條 對已退休員工在農(nóng)村信用社工作期間的違規(guī)失職行為,給農(nóng)村信用社造成損失的,農(nóng)村信用社對其保留處分和追償權。對于勞務派遣人員違規(guī)失職行為,參照本辦法應當給予處

4、理的,由農(nóng)村信用社負責調(diào)查、審理,提出具體處理意見后移交其所在的勞務派遣公司進行處理。對已和農(nóng)村信用社解除勞動關系的人員在農(nóng)村信用社工作期間的違規(guī)失職行為,按本辦法提出處理建議,移送其現(xiàn)在單位處理,并抄送上級主管部門;給農(nóng)村信用社造成損失的,農(nóng)村信用社對其保留追償權。沒有單位的,由本級農(nóng)村信用社留存?zhèn)洳?。第八條 實行“雙線問責、上追兩級”責任追究制。對違規(guī)失職事實的發(fā)生負有直接責任和間接責任的當事人、單位領導和上級管理機構的領導、主管領導、相關職能部門人員,根據(jù)情節(jié)輕重追究相關責任。第九條 本辦法所稱領導人員,是指農(nóng)村信用社各級機構及其內(nèi)設部門的負責人員,包括正職、副職或享受相當待遇的。本辦法

5、所稱主管人員,是指對違規(guī)失職行為涉及的業(yè)務或者違規(guī)失職行為人負有管理責任的負責人員。第十條 本辦法所稱責任人員,是指對違規(guī)失職行為負有責任的農(nóng)村信用社員工,包括:直接責任人、間接責任人。其中,間接責任人劃分為:機構案件及風險防控第一責任人、機構經(jīng)營管理責任人、其他間接責任人。責任人員責任劃分為直接責任、領導責任和管理責任。(一)直接責任人:獨立實施或共同實施,或與外部人員合伙實施違規(guī)行為的人員;因故意或過失,不履行或不正確履行自己的職責,對形成案件(風險)、引發(fā)不良后果起直接作用的人員。直接責任人對違規(guī)失職行為和案件(風險)承擔直接責任。(二)間接責任人:在其職責范圍內(nèi),不履行或者不正確履行職

6、責,未能有效制約或防范違規(guī)失職行為和案件(風險)的發(fā)生,對違規(guī)失職行為造成的風險或者不良后果起間接性作用的人員。1.機構案件及風險防控第一責任人:指農(nóng)村信用社對案件(風險)防控承擔首要責任的理事長或者董事長,對違規(guī)失職行為和案件(風險)承擔領導責任。2.機構經(jīng)營管理責任人:指農(nóng)村信用社的高級管理人員。具體劃分為:(1)主要負責人:指農(nóng)村信用社高級管理人員中的主要人員,一般為主任、行長,對違規(guī)失職行為和案件(風險)承擔領導責任。(2)分管負責人:指在農(nóng)村信用社高級管理人員工作分工中,對發(fā)生違規(guī)失職行為和案件(風險)的崗位、環(huán)節(jié)、領域或業(yè)務直接分工管理的高管人員,一般為副主任、副行長,并對違規(guī)失職

7、行為和案件(風險)承擔領導責任。(3)相關負責人:指在農(nóng)村信用社高級管理人員工作分工中,分管與直接發(fā)生違規(guī)失職行為的崗位、環(huán)節(jié)、領域或業(yè)務等相關聯(lián)、相制約工作,對造成案件(風險)或不良后果負連帶管理責任的高管人員,一般為副主任、副行長,以及承擔檢查監(jiān)督職責的監(jiān)事長等,并對違規(guī)失職行為和案件(風險)承擔領導責任。3.其他間接責任人:在其職責范圍內(nèi),因故意、過失或不盡職,對應制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責,或者知情不報,未能有效防范違規(guī)失職行為或案件(風險)發(fā)生,對造成案件(風險)或者不良后果負間接責任的其他工作人員,一般為中層管理人員和普通員工,并對違規(guī)失職行為和案件(風險)承擔管

8、理責任。第十一條 對于員工違規(guī)失職行為的處理,應當遵循“事實清楚、證據(jù)確鑿、責任明確、處理適當、手續(xù)完備、程序合法、權責對等、懲教結合、逐級追究”的原則,根據(jù)問題性質、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況,在核實相關人員責任基礎上予以追究。第十二條 本辦法所稱經(jīng)濟損失,包括案件、事故或違規(guī)失職行為發(fā)生后查實的直接經(jīng)濟損失和間接經(jīng)濟損失。第二章 處理方式及規(guī)則第十三條 對違規(guī)失職人員的處理種類:(一)紀律處分:包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除;(二)經(jīng)濟處理:包括減發(fā)績效工資、賠償經(jīng)濟損失等;(三)其他處理:包括批評教育、解聘專業(yè)技術職務、組織處理和解除勞動合同。其中,批評教

9、育包括:責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、通報批評等;組織處理包括:調(diào)離、停職、免職、引咎辭職、責令辭職等。引咎辭職、責令辭職僅適用于領導人員。以上處理可以單處,也可以并處。第十四條 各類紀律處分的處分期限:警告處分期限為6個月,記過處分期限為12個月;記大過處分期限為18個月,降級、撤職處分期限為24個月,留用察看期限為12個月或24個月。第十五條 因違規(guī)失職受到紀律處分的,應同時給予經(jīng)濟處理或其他處理:(一)受到警告處分的,減發(fā)一個月績效工資。(二)受到記過處分的,減發(fā)兩個月績效工資。(三)受到記大過處分的,減發(fā)三個月績效工資。(四)受到降級處分的,減發(fā)三個月的績效工資,降一級聘任職級

10、,按照新崗位核定工資標準;無級可降的,按記大過處分檔次執(zhí)行。(五)受到撤職處分的,減發(fā)三個月的績效工資,降兩級聘任職級,按照新崗位核定工資標準;無職可撤的,按記大過處分檔次執(zhí)行。(六)受到留用察看處分的,留用察看期間停發(fā)工資,按照人事部門規(guī)定的標準發(fā)放生活費。(七)受到降級以上處分的領導人員,應按規(guī)定程序解聘其領導職務;受到記大過處分的,如系自身直接違規(guī)、直接決策或指使、授意他人違規(guī),要同時解聘其領導職務;解聘職務的,兩年內(nèi)不得在全省農(nóng)信系統(tǒng)擔任原職務相當或高于原職務的職務。(八)受到紀律處分的員工,在受處分期間不得晉升職務、職稱、工資級別,并取消當年評先、評優(yōu)資格。(九)以上減發(fā)績效工資處理

11、,應自處分決定下達當月開始執(zhí)行,減發(fā)績效工資額度參考本人上年度績效工資月均發(fā)放數(shù)額;其上年度沒有績效工資的,比照本部門同類崗位的同級人員上年度月均績效工資數(shù)額確定執(zhí)行。(十)違規(guī)失職人員為中國共產(chǎn)黨員的,其違規(guī)失職行為涉及違反黨的相關紀律的,按照中國共產(chǎn)黨紀律處分條例有關規(guī)定給予相應的黨紀處分。第十六條 因違規(guī)失職行為受到紀律處分以外減發(fā)績效工資處理的,減發(fā)金額不低于本人上年度日均績效工資發(fā)放數(shù)額;其上年度沒有績效工資的,比照本部門同類崗位的同級人員上年度日均績效工資數(shù)額確定執(zhí)行。第十七條 依照本辦法受到誡勉談話或通報批評處理的員工,取消當年評先、評優(yōu)資格。第十八條 受到開除處分以及解除勞動合

12、同處理的員工不得重新在XX省農(nóng)村信用社工作。第十九條 因違反國家法律、法規(guī)受到刑事處罰或行政處罰的,應當給予相應的紀律處分或其他處理。第二十條 員工違規(guī)情節(jié)嚴重,不宜繼續(xù)在農(nóng)村信用社工作的,應當按照勞動合同法等有關法律法規(guī)解除勞動合同。第二十一條 因違規(guī)失職行為被解除勞動合同的員工,不再給予紀律處分;給予開除處分的,同時解除勞動合同,從處分決定生效之日起停發(fā)工資。第二十二條 因違規(guī)失職行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風險的,根據(jù)實際情況責令有關責任人員限期追回,或給予離崗清收處理。離崗清收的最長期限為6個月。離崗清收期間,其工資標準按照有關規(guī)定執(zhí)行。離崗清收期滿后,根據(jù)清收的實際效果,按照本

13、辦法給予相應處理。第二十三條 有下列情形之一的,應當在第三章規(guī)定的具體違規(guī)失職行為處理檔次的基礎上從重或加重處理:(一)以謀取私利為目的、故意違規(guī)或內(nèi)外勾結實施違規(guī)行為的,或為本人、近親屬或利益相關人謀取私利的;(二)因違規(guī)失職行為造成案件、事故、經(jīng)濟糾紛的,或給農(nóng)村信用社造成較大經(jīng)濟損失或者經(jīng)營風險、聲譽損害、不良影響的;(三)三次及以上違規(guī)屢教不改的,或在紀律處分期間再次違規(guī)或者失職的;(四)阻撓、妨礙、抗拒調(diào)查、處理或整改的;(五)授意、指使、強令、脅迫他人實施違規(guī)行為的;(六)隱瞞違規(guī)失職行為的事實真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關證據(jù)及授意、指使、強令、脅迫他人隱瞞違規(guī)失職行為的事實

14、真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關證據(jù)的;(七)對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復的;(八)推卸責任、誣陷他人或違規(guī)失職后逃匿的;(九)在共同違規(guī)行為中負主要責任的; (十)違規(guī)失職行為發(fā)生后,應采取措施控制風險或消除影響而未采取的;(十一)對違規(guī)失職行為不及時整改、處置造成影響或擴大后果的,或違規(guī)失職行為造成其他嚴重后果的;(十二)其他具有從重、加重情節(jié)的。本辦法所稱從重處理,是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)失職行為應當受到的處理幅度以內(nèi)給予較重的處理;加重處理,是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)失職行為應當受到的處理幅度以外,加重一檔給予處理。第二十四條 本辦法所稱后果或情節(jié)嚴重,是指下列情形:(一)因

15、違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大風險、事故的;(二)因違規(guī)失職行為造成農(nóng)村信用社較大資金或財產(chǎn)損失的;(三)因違規(guī)失職行為造成農(nóng)村信用社聲譽損害的;(四)因違規(guī)失職行為造成農(nóng)村信用社辦公、營業(yè)秩序混亂的;(五)因違規(guī)失職行為導致農(nóng)村信用社受到外部監(jiān)管機構或政府部門處罰的;(六)經(jīng)他人勸阻,仍繼續(xù)實施違規(guī)失職行為的;(七)違規(guī)失職行為查處機構認定情節(jié)嚴重或者后果嚴重的其他情形。第二十五條 有下列情形之一的,可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)失職行為處理檔次基礎上從輕、減輕或者免予處理:(一)初次或者過失違規(guī)且情節(jié)輕微,未給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟損失、信譽損害或者不良后果的;(二)違規(guī)失職后及時報告,認識錯誤態(tài)度較

16、好,能主動檢查糾正錯誤或者坦白交待問題,并積極采取補救措施,有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的;(三)違規(guī)失職后主動檢舉揭發(fā)調(diào)查人員尚不掌握的他人的嚴重違規(guī)或者失職行為,情況屬實的;(四)主動賠償因違規(guī)失職所造成的損失的;(五)自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)失職問題并落實整改的;(六)自查發(fā)現(xiàn)案件或案發(fā)后應急處置得力,及時控制涉案人或積極挽回、有效避免資金及聲譽損失的;(七)案發(fā)后積極提供有破案價值線索,對及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等具有重大立功表現(xiàn)的;(八)抵制無效,被迫實施違規(guī)行為的(抵制無效,被迫實施違規(guī)行為后,及時向相關部門舉報,且未造成嚴重后果的,應當免予處理);(九)其他可從輕、減輕處理情節(jié)的。本

17、辦法所稱從輕處理,是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)失職行為應當受到的處理幅度以內(nèi),給予較輕的處理;減輕處理是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)失職行為應當受到的處理幅度以外,減輕一檔給予處理;在警告處分最低檔次進行減輕處理的,可給予經(jīng)濟處理、通報批評、誡勉談話、組織處理等其他處理。第二十六條 員工因同一違規(guī)行為同時觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的,依照處理較重的規(guī)定處理。員工因有兩種以上違規(guī)失職行為觸犯本辦法兩條以上規(guī)定的,應當合并處理,依照處理較重的規(guī)定,從重處理;如果其中一種為開除處分,應當給予開除處分。第二十七條 二人以上共同故意違規(guī)的,對負主要責任者從重處理;對其他人員,根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用和應負

18、的責任處理。第二十八條 員工違規(guī)失職行為給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟損失或者聲譽損害的,應當承擔賠償責任;非法所得,全部追繳。第二十九條 幾種違規(guī)行為責任人的劃分:(一)直接違規(guī)人員是直接責任人。(二)領導或上級部門有關人員指令經(jīng)辦人違規(guī)辦理業(yè)務,領導或上級部門有關人員為直接責任人;經(jīng)辦人員在辦理過程中未向上級反映情況或不抵制的,經(jīng)辦人員為共同責任人。(三)由于經(jīng)辦人員、提供情況的單位或部門等提供情況不實,導致決策失誤,造成不良后果,經(jīng)辦人員或提供情況的單位或部門的主要負責人為直接責任人;決策單位進行事前調(diào)查但未發(fā)現(xiàn)問題的,偏聽下級提供情況而導致決策失誤,造成不良后果,決策人為間接責任人。(四)集體研

19、究違規(guī)違紀、弄虛作假的,參加研究決策的主要負責人為直接責任人,其他人員為間接責任人。(五)違規(guī)行為責任不清的,經(jīng)辦人員及其直接上級的主要負責人為直接責任人。第三十條 除本辦法外,農(nóng)村信用社的其他規(guī)章可以規(guī)定應當受到處理的違規(guī)失職行為,但不得設定適用的處理種類。其他規(guī)章規(guī)定了應當受到處理的違規(guī)失職行為,本辦法未規(guī)定適用處理種類的,比照本辦法的有關規(guī)定進行處理。第三章 違規(guī)失職行為及處理第一節(jié) 領導人員違規(guī)失職的行為及處理第三十一條 領導人員授意、指使、強令、脅迫工作人員進行賬外吸存、放貸、拆入拆出資金、票據(jù)承兌貼現(xiàn)等賬外經(jīng)營活動或者設立小金庫的,給予開除處分或者解除勞動合同處理。經(jīng)辦人不抵制、不

20、報告的,給予開除處分或者解除勞動合同處理。第三十二條 領導人員有下列行為之一,按照有關責任人員的處理檔次從重或加重處理,造成嚴重后果的給予撤職至開除處分:(一)直接實施違規(guī)行為的;(二)決策或指使、授意、強迫下屬員工實施違規(guī)行為的;(三)在職責范圍內(nèi)明知下屬員工實施違規(guī)行為而不予制止的。第三十三條 領導人員有下列情形之一的,給予警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)未及時、有效傳達、執(zhí)行國家金融方針、政策、法律、法規(guī)和上級機構重大決策、規(guī)章制度和決定的;(二)工作不負責任,玩忽職守,導致管理混亂,發(fā)生經(jīng)濟糾紛、事故或案件的;(三)未按規(guī)定行使監(jiān)督、檢查職責,或查出問題不反映、

21、不處理、不督促整改,使農(nóng)村信用社受到損失或產(chǎn)生、擴大風險的;(四)用人失察或對已發(fā)現(xiàn)有問題的人員沒有采取措施調(diào)整,造成經(jīng)濟損失或嚴重后果的;(五)對已發(fā)生的案件、事故、經(jīng)濟糾紛或其他重大違規(guī)失職行為隱瞞不報、處置不力的。第三十四條 領導人員決策嚴重失誤,有下列情形之一的,應當引咎辭職,或者給予降級至開除處分:(一)違反規(guī)定或者超越權限制定、修改規(guī)章制度,或者由于嚴重失誤做出與上級機構的重大決策、重要規(guī)章制度嚴重相悖的決定、規(guī)定,后果或情節(jié)嚴重的;(二)重大經(jīng)營活動的目的或者目標不符合農(nóng)村信用社的利益,或者決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴重不當,造成重大損失、風險或者惡劣影響,嚴重影響業(yè)務健康發(fā)展

22、的;(三)重大經(jīng)營活動不符合法律法規(guī)、國家經(jīng)濟政策、金融監(jiān)管機關的要求,嚴重損害農(nóng)村信用社聲譽或者造成重大損失、風險的;(四)重大改革方案、執(zhí)行工作出現(xiàn)嚴重失誤,嚴重影響所轄機構的穩(wěn)定,或有其他嚴重影響所轄機構穩(wěn)定的不當決定或行為,后果或情節(jié)嚴重的;(五)在重大決策過程中超越授權或者工作權限,后果或情節(jié)嚴重的;(六)違反民主決策程序,個人或少數(shù)人決定經(jīng)營和改革的重大決策、重要干部任免、重要項目安排和大額資金的使用等重大問題,或者拒不執(zhí)行、擅自改變集體決定,后果或情節(jié)嚴重的;(七)有其他決策失誤行為,后果或情節(jié)嚴重的。第三十五條 領導人員未履行或未正確充分履行崗位職責,效能嚴重低下,有下列情形之

23、一的,應當引咎辭職,或者給予記過至開除處分:(一)經(jīng)營管理活動成本失控,造成重大損失或浪費的;(二)未完成管理機構布置的重要工作任務,造成重大損失或重大不良影響的;(三)遲報、漏報、錯報重要數(shù)據(jù)信息,或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標準,后果或情節(jié)嚴重的;(四)有其他效能低下的行為,后果或情節(jié)嚴重的。第三十六條 領導人員有下列情形之一的,給予警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,應當引咎辭職,或者給予降級至開除處分:(一)制度不嚴密或執(zhí)行不力,機制不健全或運行失控,方法不科學或運用不當,導致內(nèi)部控制無效,或者未完成上級機構規(guī)定的與風險內(nèi)控有關的業(yè)務指標,造成案件風險、損失的;(二)安全管理工作嚴重失誤,發(fā)生重大

24、安全事故或其他重大責任事故的;或者發(fā)生重大事故、自然災害、意外事件,處置工作嚴重失當,后果或情節(jié)嚴重的;(三)管理工作嚴重失誤,未及時處置突發(fā)性、群體性事件或者處置嚴重影響辦公、營業(yè)秩序、或嚴重損害農(nóng)村信用社聲譽的;(四)對檢查發(fā)現(xiàn)的問題,整改問責不利,以及在整改中弄虛作假,導致?lián)p失或風險隱患嚴重擴大的;(五)對轄內(nèi)存在嚴重違規(guī)失職問題的員工,未做處理或處理不到位,同意辦理離職、離任、辭職、調(diào)出的;(六)對下級反映的重大情況和問題處理不當,造成嚴重后果的;(七)重大情況或問題未按規(guī)定請示報告,后果或情節(jié)嚴重的;(八)管理工作有其他嚴重失誤行為,后果或情節(jié)嚴重的。第三十七條 下級機構的領導人員有

25、本辦法規(guī)定的決策失誤、效能低下、管理失誤行為或者多人、多次嚴重違規(guī)失職,或者違規(guī)失職的后果或情節(jié)特別嚴重,上級機構及其主管部門的有關領導人員監(jiān)督管理不力,負有重要領導責任的,應當引咎辭職,或者給予記過至開除處分。領導人員對其直接管理的人員教育、管理失職,致使后者發(fā)生行賄受賄行為、嚴重的社會治安案件或者其他不良行為,給農(nóng)村信用社造成不良影響的,可視情節(jié)、后果給予相應的紀律處分或其他處理。第三十八條 領導人員不忠實履行誠信義務,損害農(nóng)村信用社利益,有下列情形之一的,應當引咎辭職,或者給予記過至開除處分:(一)本人或授意、指使、強令、脅迫工作人員不履行或者不正確、不全面履行合同義務或對客戶的承諾,后

26、果或情節(jié)嚴重的;(二)言行嚴重不當,影響惡劣,影響投資者和社會公眾對農(nóng)村信用社的改革、發(fā)展信心的;(三)違反法律法規(guī)規(guī)章受到行政處罰,影響惡劣的;(四)有其他不忠實履行誠信義務的行為,后果或情節(jié)嚴重的。第三十九條 對案件負有管理或領導責任的人員,有下列情形之一的,應當引咎辭職,或者給予警告至開除處分:(一)給農(nóng)村信用社造成人員傷亡、重大資金損失的;(二)組織案件查處不力,造成人員潛逃、資金風險擴大或產(chǎn)生重大不良社會影響的;(三)任期內(nèi)所轄機構發(fā)生多起案件的;(四)監(jiān)督檢查工作嚴重失誤,重大問題應當發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn),引發(fā)或擴大案件風險的;(五)對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題不及時整改或整改不到位引發(fā)或擴大案件

27、風險的;(六)發(fā)現(xiàn)重大案件線索或發(fā)生案件后隱瞞不報,或上報時弄虛作假的。領導人員對上報案件進行阻撓的,給予記過至撤職處分;對執(zhí)行報案制度的工作人員打擊報復的,給予記大過至開除處分。第四十條 領導人員未按規(guī)定對重要領導崗位和業(yè)務崗位人員進行輪崗、交流、親屬回避、強制休假的,給予誡勉談話或者通報批評;致使發(fā)生案件或重大事故的,給予警告至撤職處分。第四十一條 領導人員違反重要崗位監(jiān)督制約有關規(guī)定,有下列情形之一的,責令限期改正,拒不改正的,給予警告至記大過處分;造成嚴重后果的,應當引咎辭職,或者給予降級至開除處分:(一)重要業(yè)務操作崗位、重要業(yè)務流程設置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的;(二

28、)安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作,或未能督促執(zhí)行監(jiān)督制約的有關規(guī)定,造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的;(三)對不能實現(xiàn)監(jiān)督制約的重要部位,沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的。第四十二條 領導人員授意、指使、強令、脅迫違規(guī)招聘人員的,給予警告至撤職處分。第四十三條 領導人員授意、指使、強令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務操作程序,造成較大風險的,給予警告至記過處分;造成嚴重后果的,應當引咎辭職,或者給予記大過至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告,雖未造成損失但有較大風險的,給予警告至記過處分;造成嚴重后果的,給予記大過至開除處分。第四十四條 領導人員授意、指使、強令、脅迫工作人員違反

29、貸款管理規(guī)定辦理貸款的,給予記過至降級處分;后果或情節(jié)嚴重的,應當引咎辭職,或者給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的,給予記過至降級處分,后果或情節(jié)嚴重的,給予撤職至開除處分。第四十五條 領導人員授意、指使、強令、脅迫財會人員從事下列行為之一的,應當引咎辭職,或者給予記大過至開除處分:(一)偽造、變造會計憑證、賬簿的;(二)隱匿、銷毀依法應當保存的會計憑證、賬簿、財務會計報告的;(三)編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的;(四)亂用會計科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的;(五)違規(guī)填制憑證沖賬或違規(guī)調(diào)賬的;(六)轉移、隱瞞、虛減或虛增存款、收入或支出的;(七)隱瞞、虛報固定資產(chǎn)及負債的;(八)違反國家財

30、經(jīng)紀律、農(nóng)村信用社財務制度的其他行為。對以上行為,經(jīng)辦人不抵制、不報告的,給予記大過至開除處分。領導人員對履行職責的財會人員打擊報復的,應當引咎辭職,或者給予記大過至開除處分。第四十六條 領導人員為完成工作指標或任務,授意、指使、強令、脅迫工作人員采取虛構交易情況、變更經(jīng)濟事實、虛假核算、虛列收入或費用等手段弄虛作假的,應當引咎辭職,或者給予記過至開除處分。經(jīng)辦人員不抵制,不報告的,給予記過至開除處分。第四十七條 領導人員授意、指使、強令、脅迫工作人員從事下列行為之一的,應當引咎辭職,或者給予撤職至開除處分:(一)違反規(guī)定接受、管理、處置抵債資產(chǎn)的;(二)采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱

31、瞞事實真相減免債務人表外欠息的;(三)采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真相辦理呆賬核銷的。經(jīng)辦人不抵制、不報告的,給予記大過至開除處分。第四十八條 領導人員授意、指使、強令、脅迫審計、紀檢監(jiān)察或者其他管理監(jiān)督部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題,編報虛假情況的,給予記大過至開除處分。經(jīng)辦人不抵制,不報告的,給予記大過至開除處分。領導人員對履行職責的審計、紀檢監(jiān)察及其他管理監(jiān)督部門工作人員打擊報復的,應當引咎辭職,或者給予記大過至開除處分。第四十九條 選拔任用領導人員有下列情形之一的,給予有關負責人警告至撤職處分:(一)違反規(guī)定超職數(shù)配備領導人員或者提高領導人員職級待遇的;(二)為他人

32、提拔、調(diào)整施加不正當影響,造成不良后果的;(三)在考察及有關任用問題調(diào)查過程中,故意提供虛假信息或不實材料,或更改、偽造民主推薦、民主測評結果,或隱瞞、歪曲、泄露考察情況,或不如實報告考察相關情況的;(四)對反映的線索清楚、內(nèi)容具體的違反規(guī)定選拔任用領導人員問題不進行調(diào)查核實,核查后不如實報告,核實后未按照有關規(guī)定作出處理的;(五)在選拔任用工作中收受或者給予他人財物,安排或者接受他人安排的消費活動的。第五十條 在選拔任用領導人員工作中,利用職權打擊報復或者營私舞弊的,給予有關負責人警告至降級處分;情節(jié)嚴重的,給予撤職至開除處分。第五十一條 領導人員未按規(guī)定申報個人有關事項的,給予批評教育或減

33、發(fā)績效工資處理,情節(jié)嚴重的給予警告至記大過處分。第五十二條 領導人員不服從組織的調(diào)動、交流決定的,給予誡勉談話或者通報批評;拒不改正的,應當引咎辭職,或者給予記過至開除處分。第五十三條 未經(jīng)上級部門批準,領導人員超過上級部門核定的支出類控制預算對下分解的,給予警告至記大過處分;后果或情節(jié)嚴重的,應當引咎辭職,或者給予降級至開除處分。領導人員對費用開支及固定資產(chǎn)等有指標控制的支出項目,控制不力、管理不嚴,造成未控制在上級下達指標之內(nèi),或采取掛賬等手段逃避費用控制和固定資產(chǎn)購建控制的,給予警告至記大過處分,后果或情節(jié)嚴重的,應當引咎辭職,或者給予撤職至開除處分。第五十四條 領導人員違反規(guī)定,擅自動

34、用信貸、基建等資金或者財產(chǎn)進行投資活動的,給予記過至降級處分;造成重大損失或者有其他嚴重后果的,應當引咎辭職,或者給予撤職至開除處分。第五十五條 領導人員在新產(chǎn)品開發(fā)或信息技術項目投入時違反規(guī)定的決策程序,情節(jié)嚴重的,給予警告至記大過處分;造成重大損失的,應當引咎辭職,或者給予撤職至開除處分。第五十六條 違反規(guī)定未經(jīng)批準(授權)或備案開辦新業(yè)務的,給予有關領導人員警告至記大過處分;造成嚴重后果的,應當引咎辭職,或者給予撤職至開除處分。第五十七條 違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定的,給予有關領導人員警告至記大過處分;造成嚴重后果的,應當引咎辭職,或者給予降級至撤職處分。第五十八條 對于下級機構的

35、書面請示,無正當理由未按規(guī)定時間和要求給予答復,造成嚴重后果的,給予有關領導人員、經(jīng)辦人警告至記大過處分。對上級機構的決定、批示,無正當理由未按規(guī)定時間和要求執(zhí)行的,給予領導人員警告至記過處分;造成嚴重后果的,領導人員應當引咎辭職,或者給予記大過至撤職處分。第二節(jié) 違反有關廉潔從業(yè)規(guī)章制度的行為及處理第五十九條 有以下行為之一的,給予直接責任人開除處分:(一)利用職務之便,收受、索要賄賂,或者收受、索要業(yè)務關聯(lián)人財物,或者違反規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費等;(二)挪用、侵占、貪污農(nóng)村信用社或者客戶資金、財物的; (三)收受業(yè)務關聯(lián)人提供的干股(股權、股份)的; (四)為小額貸款公司、投資咨詢

36、公司、擔保公司以及客戶等充當資金掮客,從中牟利的; (五)以明顯低于市場價格向業(yè)務關聯(lián)人購買房屋、汽車等物品,或以明顯高于市場價格向業(yè)務關聯(lián)人出售自己的房屋、汽車等物品,獲取好處的。第六十條 利用職權或職務上的影響,有下列行為之一的,給予有關責任人員警告至記過處分;情節(jié)較重的,給予記大過至降級處分;情節(jié)嚴重的,給予撤職至開除處分:(一)為他人謀取利益,近親屬或其他特定關系人收受財物的;(二)接受影響職務廉潔性的宴請、旅游、健身、娛樂等活動安排,或收受禮品、禮金、消費卡、購物卡等的;(三)為近親屬或其他特定關系人的職務晉升、經(jīng)營活動等謀取利益的;(四)縱容、默許近親屬和其他特定關系人利用員工本人

37、職權或者職務上的影響謀取私利的;(五)在員工利益分配中違反規(guī)定,暗箱操作、顯失公平的;(六)在操辦婚喪喜慶事宜中,借機斂財?shù)模唬ㄆ撸┡c貸款客戶、供應商、理財業(yè)務客戶等利益相關方發(fā)生資金往來,不能證明資金往來正當性的。第六十一條 違反規(guī)定占用、出借或嚴重浪費房產(chǎn)、設備、車輛、器材等公物,給予有關責任人員警告至記過處分;情節(jié)較重的,給予記大過至降級處分;情節(jié)嚴重的,給予撤職至開除處分。第六十二條 有下列行為之一的,給予有關責任人員警告至記過處分;情節(jié)較重的,給予記大過至降級處分;情節(jié)嚴重的,給予撤職至開除處分:(一)用公款旅游,或以考察、學習、培訓、研討、參展、開業(yè)等公務的名義變相用公款旅游的;(

38、二)用公款報銷因私費用的;(三)違規(guī)組織、參加用公款支付的宴請、高消費娛樂、健身活動的;(四)違反規(guī)定,濫發(fā)津貼、補貼、獎金等的;(五)違規(guī)用公款購買贈送、發(fā)放禮品的。第六十三條 違反公務管理規(guī)定,有下列行為之一,情節(jié)較重的,給予有關責任人員警告至記過處分;情節(jié)嚴重的,給予記大過至撤職處分:(一)超標準、超范圍接待或借機大吃大喝的;(二)違規(guī)配備、購買、更換、裝飾、使用公務用車或有其他違反公務用車管理規(guī)定的;(三)在禁止召開會議的風景名勝區(qū)開會的,或超標準、超范圍舉辦各類慶典、奠基、開業(yè)、論壇等活動的;(四)違規(guī)決定或批準興建、裝修辦公樓、培訓中心等樓堂館所,超標準配備、使用辦公用房或交流干部

39、居住用房的。第六十四條 生活奢靡、貪圖享樂、追求低級趣味,造成不良影響的,給予有關責任人員警告至記過處分;情節(jié)嚴重的,給予記大過至撤職處分:第六十五條 違反規(guī)定,有下列行為之一的,給予有關責任人員警告至記過處分;情節(jié)較重的,給予記大過至降級處分;情節(jié)嚴重的,給予撤職至開除處分:(一)經(jīng)商辦企業(yè)的;(二)違規(guī)擁有非上市企業(yè)的股份或證券的(合法被動取得的除外);(三)本人或借他人名義從事有償中介活動的;(四)參與違規(guī)集資或者參與變相集資的;(五)參與民間借貸獲取高額回報的;(六)辦理票據(jù)、同業(yè)、理財?shù)葮I(yè)務,損害農(nóng)村信用社利益或個人從中牟利的。第六十六條 違規(guī)進行證券內(nèi)幕交易的,給予有關責任人員記大

40、過至開除處分。第六十七條 有其他違反廉潔規(guī)定行為的,應當視具體情節(jié)給予有關責任人員警告直至開除處分。第三節(jié) 違反有關財務和采購(招投標)規(guī)章制度的行為及處理第六十八條 有以下行為之一的,給予直接責任人開除處分:(一)通過截留、隱瞞、轉移收入,虛列支出等手段,侵占或挪用單位資金的; (二)偽造、篡改、惡意毀棄會計憑證、賬簿以及其他重要資料,造成嚴重后果的; (三)與投標人(供應商、服務商)或者采購代理機構串通的。第六十九條 有下列行為之一的,給予有關責任人員警告至記大過處分;后果或情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)未經(jīng)批準或超過批準金額對外捐贈以及超授權列支營業(yè)外支出的;(二)超過上級機構批

41、準的規(guī)模和投資計劃,或未經(jīng)上級機構批準或授權,擅自超規(guī)模、超計劃購建、裝修辦公、營業(yè)、自用房、職工宿舍和其他房產(chǎn)的; (三)其他超授權財務收支事項的。第七十條 在固定資產(chǎn)(含低值易耗品)管理中,有下列行為之一的,給予有關責任人員警告至記大過處分;后果或情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)在固定資產(chǎn)購置或租入、報廢、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利、造成損失的;(二)超標準、超權限購置、配置固定資產(chǎn)的;(三)實物管理部門未按規(guī)定程序獨自采購零星固定資產(chǎn)的;(四)重復報廢、偽造證明材料報廢固定資產(chǎn)、騙取購建指標的;(五)未經(jīng)批準,報廢、處置固定資產(chǎn)的;(六)未按規(guī)定進行資產(chǎn)清查和盤點、清理的;(七

42、)因使用不當、保管不善,造成固定資產(chǎn)丟失或功能損失、喪失(提前報廢)的;(八)固定資產(chǎn)已投入使用,符合入賬條件但未按規(guī)定履行相關入賬程序,造成固定資產(chǎn)反映不真實的;(九)違反農(nóng)村信用社固定資產(chǎn)管理其他有關規(guī)定的;(十)在低值易耗品管理中,有違反相關規(guī)定的參照上述條款處理。第七十一條 有下列行為之一的,給予有關責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)較重的,給予警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)工程項目未按規(guī)定進行預決算的,或單項工程價值核算不準確的; (二)未經(jīng)批準對已立項項目進行更名、置換或其他變更的; (三)車輛報廢未按規(guī)定銷戶或轉讓、變賣車輛未辦理過戶手續(xù),造成不良

43、后果的;(四)將單位購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的。第七十二條 新建、改擴建金庫立項申報材料弄虛作假或未按批準的設計方案建造金庫的,給予有關責任人員記過至撤職處分;未經(jīng)批準擅自建造金庫的,給予有關責任人員記大過至開除處分。第七十三條 在集中采購、詢價、招投標過程中,有下列行為之一的,給予有關責任人員警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)超越權限或化整為零違反規(guī)定進行采購的;(二)違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務供應商的;(三)對應采用競標方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的;(四)延誤采購時機,造成單一來源或被動續(xù)約的;(五)泄露集中采購有關商業(yè)

44、秘密的;(六)提供虛假資料信息或意見,影響談判評審結果損害農(nóng)村信用社利益的;(七)采購談判招標走形式、內(nèi)定供應商的;(八)采購人員未按規(guī)定執(zhí)行回避制度的;(九)推薦與自己有利益關系或特殊個人交往的潛在供應商為候選供應商的;(十)要求供應商提供任何與工作人員本人或親友有關的幫助或協(xié)助的;(十一)對于列入全省農(nóng)村信用社集中統(tǒng)一采購范圍的產(chǎn)品或服務,自行采購的,或未按全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一采購政策實施采購的;(十二)采購方案或結果應報批而未履行審批程序的;(十三)疏于管理、玩忽職守,致使采購物品質量低劣或造成重大事故的;(十四)有其他違反農(nóng)村信用社集中采購、詢價、招投標有關規(guī)定行為的。第七十四條有下列行

45、為之一的,給予有關責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)較重的,給予警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)對本機構或轄內(nèi)機構超預算安排支出、超授權辦理財務收支事項及其他違反財務管理規(guī)定的行為,發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時處理或建議處理,不按規(guī)定上報,知情不舉的;(二)參與或主動為本機構或轄內(nèi)機構違反財務管理規(guī)定的活動出謀劃策的;(三)不認真履行財務管理職能,導致全轄財務管理混亂,財務違規(guī)違紀問題較多的。第七十五條 未經(jīng)授權擅自審批財務支出、擅自進行非貨幣性交易的,給予有關責任人員警告至降級處分;情節(jié)嚴重的,給予撤職至開除處分。第七十六條 對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的,給予有

46、關責任人員警告至記大過處分。第七十七條 對需要計提和攤銷的支出未按規(guī)定比例和期限足額提取和攤銷的,給予有關責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)嚴重的,給予警告至記大過處分。第七十八條 因報銷手續(xù)不全暫時掛賬處理的費用及資本性支出掛賬超過規(guī)定時間,仍無法銷賬而未按規(guī)定逐級向上詳細匯報情況,造成損失的,給予有關責任人員警告至記大過處分。第七十九條 違反費用專戶管理規(guī)定,同一機構設兩個或兩個以上經(jīng)費賬戶或機構內(nèi)各部門在本級經(jīng)費核算部門開立可以發(fā)生資金劃撥的掛賬賬戶的,或借用個人賬戶或其他賬戶轉移、過渡或套取經(jīng)費資金的,給予有關責任人員警告至記大過處分;情節(jié)或后果嚴重的,給予降級至開除處分。第八十

47、條 違反規(guī)定直接向下級機構收取、攤派費用的,給予有關責任人員警告至記大過處分。第八十一條 未按財務制度規(guī)定及時準確計提各項資產(chǎn)減值準備和預計負債,造成損益不真實的,給予有關責任人員警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至撤職處分。第八十二條 有下列違反財務制度行為之一的,給予有關責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)較重的,給予警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)未嚴格執(zhí)行制度規(guī)定,混淆利息收支、中間業(yè)務收支、費用等科目的核算,逃避指標控制或扭曲賬務考核結果的;(二)賬外資產(chǎn)清理不及時的;(三)費用列支、收入核算弄虛作假的;(四)違反規(guī)定進行利潤分配、股金分紅的;(五)違

48、反低值易耗品、無形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)攤銷、固定資產(chǎn)折舊規(guī)定的;(六)違規(guī)列支各項費用、遞延資產(chǎn)、稅金、營業(yè)外支出的;(七)違規(guī)調(diào)整以前年度損益的。第八十三條有下列行為之一的, 給予有關責任人員記大過至開除處分:(一)違規(guī)擠占、攤銷成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的;(二)截留轉移業(yè)務收入, 虛報盈虧的;(三)虛列成本套取資金的。第八十四條 對預算執(zhí)行控制流于形式,造成年度預算支出進度嚴重不均衡的;或通過虛假賬務處理占用預算指標等違反財經(jīng)紀律的給予有關責任人員警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分。第四節(jié) 違反有關會計與結算規(guī)章制度的行為及處理第八十五條 有以下行為之一的,給予直接責任

49、人開除處分:(一)采用虛存實取、挪用庫款、白條抵庫、虛構賬目轉出資金等手段侵占、挪用單位資金的; (二)盜竊、截留、侵占、挪用、轉移客戶資金、交易對手資金、權利憑證的; (三)違規(guī)對外出具出資證明、資信證明、擔保承諾書,或對外出具虛假對賬單或回單、虛假余額查詢單、虛假存款證明、虛假存單(折)、虛假股權(金)證及其他虛假證明文件,或虛開存單(折)、股權(金)證的;(四)擅自印制、偽造或變造、銷毀重要空白憑證或有價單證的,或違規(guī)獲取、隱藏、私自留存、盜竊重要空白憑證或有價單證的;(五)利用員工賬戶或客戶賬戶為他人違法交易、非法集資、民間高利貸等提供便利的;(六)從事洗錢(恐怖融資)活動,或利用職務

50、上的便利為洗錢(恐怖融資)活動提供幫助的。第八十六條 違反會計結算規(guī)章制度,對票據(jù)、憑證、密押、單據(jù)及證明文件等審查不嚴,應當發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題,造成透支、挪用、冒領、被騙的,給予有關責任人員警告至記過處分;情節(jié)較重的,給予記大過至降級處分;情節(jié)嚴重的,給予撤職至開除處分。第八十七條 違反規(guī)定制作保管、使用壓數(shù)機、業(yè)務印章、公章、個人名章、授權卡、口令、密碼或各種級別的賬卡等,或違規(guī)建立和維護柜員指紋、超出柜員崗位職責設置系統(tǒng)操作權限,情節(jié)較重的,給予有關責任人員警告至記大過處分;造成濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的,給予降級至開除處分。第八十八條 有下列行為之一的,給予有關責任人員批評教育或減

51、發(fā)績效工資處理;情節(jié)較重的,給予警告至記大過處分;造成濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的,給予降級至開除處分:(一)對于未進行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價單證未按種類設簿登記、專人保管的;(二)營業(yè)網(wǎng)點重要空白憑證超限額的;(三)未按規(guī)定做到重要空白憑證、有價單證班清日結,未視同現(xiàn)金管理的;(四)對于重要空白憑證、有價單證未按規(guī)定進行表外科目核算的;(五)有價單證發(fā)售或簽發(fā)違反“先收款后辦理”原則的;(六)重要空白憑證、有價單證的保管和使用違反相關管理制度的;(七)有價單證發(fā)行期結束后,剩余單證未按規(guī)定上繳的;(八)對作廢的重要空白憑證、有價單證未按規(guī)定處理的;(九)未按規(guī)定檢查重要單證,未能及

52、時發(fā)現(xiàn)賬實不符的;(十)違反重要空白憑證和有價單證印制、領繳、使用、保管、運送、銷毀規(guī)定的其他行為。第八十九條 重要空白憑證、有價單證蓋章備用的;重要空白憑證、有價單證管理監(jiān)督失控,被犯罪分子利用的;重要空白憑證、有價單證保管不嚴,造成有價單證、重要空白憑證丟失、被盜的,給予有關責任人員記過至開除處分。第九十條 違反規(guī)定管理單位預留印鑒卡的,給予有關責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)較重的,給予警告至記大過處分;造成單位預留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或其他嚴重后果的,給予降級至開除處分。在電子驗印系統(tǒng)建模操作、電子驗印及相關管理工作中,違反有關規(guī)定、操作不當或應作為而不作為的,給予有關責

53、任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)較重的,給予警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分。第九十一條 違反規(guī)定開立、變更、使用、撤銷賬戶或集中審批,或為借用、盜用、出租、轉讓賬戶提供方便,給予有關責任人員警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分。第九十二條有下列行為之一的,給予有關責任人員警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)違規(guī)獲取客戶密碼,擅自修改客戶信息的;(二)利用客戶賬戶過渡本人資金的;(三)通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金的;(四)違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務的;(五)違反規(guī)定借用他人賬戶或出租賬戶的;(六)空存、空

54、取資金的。第九十三條 違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票,辦理空頭匯款的,給予有關責任人員警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分。第九十四條 有下列行為之一的,給予有關責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)較重的,給予警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務有關手續(xù)的;(二)違反規(guī)定壓單、壓票或退票的;(三)提出、提入的票據(jù)未經(jīng)復核清點的;(四)未按規(guī)定對受理的票據(jù)的真?zhèn)芜M行審核的;(五)違反規(guī)定簽發(fā)回單的;(六)其他違反票據(jù)相關規(guī)定的行為的。第九十五條 違反規(guī)定辦理國內(nèi)信用證的開立、通知、議付、付款及其他國內(nèi)信

55、用證業(yè)務有關手續(xù)的,給予有關責任人員警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分。第九十六條 代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務,有下列行為之一的,給予有關責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)較重的,給予警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)未按規(guī)定簽訂代理協(xié)議的;(二)未按規(guī)定收取代理費用的;(三)未按規(guī)定對擬代理的其他商業(yè)銀行進行資格審查的;(四)未經(jīng)批準擅自辦理代理其他商業(yè)銀行全國銀行匯票業(yè)務的。第九十七條 有下列行為之一的,給予有關責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)較重的,給予警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)未實行現(xiàn)金收入先收款

56、后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉賬業(yè)務先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的;(二)辦理大額支付業(yè)務時,未經(jīng)審核或授權(人民銀行另有規(guī)定的除外),擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的。第九十八條 將應當由營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶,情節(jié)較重的,給予有關責任人員警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分。第九十九條有下列行為之一的,給予有關責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)較重的,給予警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)未經(jīng)省聯(lián)社同意出現(xiàn)日間透支或透支金額未及時補足的;(二)大額匯款未按規(guī)定時限向省聯(lián)社進行頭寸預報的;(三)未實時查詢、監(jiān)測清算賬戶頭寸,因頭寸不

57、足發(fā)生支付風險的;(四)存放同業(yè)謀取個人利益或違反規(guī)定存放資金的。第一百條 未按規(guī)定核對賬目,造成賬賬不符、賬款不符、賬表不符、賬實不符、賬證不符、賬據(jù)不符的,給予有關責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)較重的,給予警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分。第一百零一條 有下列行為之一的,給予有關責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)嚴重的,給予警告至記大過處分:(一)代客戶簽名、設置、重置、輸入密碼的;(二)代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備的;(三)代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品的;(四)代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、

58、 銀行、 銀行業(yè)務行為的;(五)會計主管(委派會計、授權經(jīng)理)對網(wǎng)點負責人干預授權工作不抵制,或對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正,或授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作的;(六)柜員為自己辦理業(yè)務的;(七)柜員明知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告的;(八)會計主管(委派會計)對發(fā)生的各類會計出納差錯和事故,未及時組織追查、補救和上報的;(九)未按規(guī)定使用、保管柜員卡,或柜員卡遺失、被盜等情況,未在規(guī)定時間內(nèi)報告和辦理掛失手續(xù)的;(十)新增柜員卡、柜員卡換卡、柜員跨區(qū)縣調(diào)動未按規(guī)定初始設置和領用、發(fā)放程序辦理的;(十一)每日營業(yè)終了,柜員和網(wǎng)點未及時辦理簽退的。第一百零二條 有下列行為之一的,給予有關

59、責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)嚴重的,給予警告至記大過處分:(一)事后監(jiān)督人員未按規(guī)定核對賬務或代網(wǎng)點柜員修改差錯的;(二)違反規(guī)定進行交接或交接不清的;(三)對儲蓄賬戶的大額現(xiàn)金管理未按規(guī)定操作的;(四)臨柜人員擅自替班或串崗的;(五)丟失原始憑證、賬頁、賬卡、登記簿、紙質業(yè)務文檔不報告,擅自補制的;(六)違反庫存現(xiàn)金限額規(guī)定,或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金、重要單證的;(七)違反規(guī)定辦理票據(jù)、存單(折)、股權證、銀行卡、密碼、印鑒、對公存款證實書掛失和解掛的;(八)擅自停業(yè)或縮短營業(yè)時間的;(九)無故拒絕受理應由本網(wǎng)點辦理的相關業(yè)務的;(十)未經(jīng)授權辦理需授權個人銀行柜面業(yè)務,或超越權限辦理

60、的;(十一)未按規(guī)定對發(fā)生的業(yè)務審查確認的,未定期核對庫存現(xiàn)金、重要單證等并作相關登記的。第一百零三條未按規(guī)定辦理客戶存款、股金(權)的查詢、凍結、扣劃手續(xù)的;違反規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付的;違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的,給予有關責任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)較重的,給予警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分。第一百零四條 有下列行為之一的,給予有關責任人員警告至記大過處分;情節(jié)嚴重的,給予降級至開除處分:(一)明知或應知是單位資金,而允許以個人名義開立賬戶存儲的;(二)對司法(有權)機關已凍結的資金擅自解凍的;(三)事后監(jiān)督人員

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