理財部工作計劃

1、理財部工作計劃篇一：理財工作下半年計劃XX年下半年工作計劃XX 年是一個轉(zhuǎn)折點，很慶幸加入了這么優(yōu)秀的的團(tuán)隊， 作為一名剛加入個金的新員工，很多業(yè)務(wù)知識和操作流程以 及對金融市場的分析和了解都是要多多學(xué)習(xí)，多多積累。下 半年的思路是主要圍繞執(zhí)行分行的理財經(jīng)理考核辦法以及 下半年個金條線的工作部署重點開展工作。本著支行中間業(yè) 務(wù)收入和負(fù)債業(yè)務(wù)的增長為 XX 年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與 客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè) 知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為支行整體 業(yè)績提升多盡一份力量。學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面：下半年主要把 保險代理人資格和基金從業(yè)資格方面的證書考取，繼續(xù)努力

2、學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識。工作中營銷理念的改變：日 常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合支行領(lǐng) 導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷 方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工 作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，按照上級風(fēng)向標(biāo)做 好營銷理財工作。圍繞點指標(biāo)，做好客戶指標(biāo)，規(guī)模指標(biāo)，中間業(yè)務(wù)收入 指標(biāo)和重點業(yè)務(wù)指標(biāo)的推進(jìn)。做好雙標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)以上客戶的新 增，雙標(biāo)準(zhǔn)白金以上客戶新增，雙標(biāo)準(zhǔn)鉆石以上客戶新增，1文檔來源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理 .word 版本可編輯 .歡迎下載支持 .信用卡賬戶的開立，電子銀行客戶的新增，基金定投及第三 方存款客戶的新增簽立。個人金融資

3、產(chǎn)增量和個人存款存量 和增量，基金，保險，銀行理財產(chǎn)品的銷售，黃金業(yè)務(wù) 交易以及信托代理收付計劃等。篇二： XX 投資理財工作計劃XX投資理財工作計劃計劃一：投資理財工作計劃 在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的 20 xx 年，對于剛成 立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作； 而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個 明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于 已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng) 比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工 作我也制定了 20 xx 年的工作計劃：首先，做好公司新年的第一個項目。 在自己手上已有的客戶

4、資源上深度挖掘，在完成公司擬 定的 20 萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能 早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收 益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的 宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。 其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工 作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是 絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才 能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的 學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等 等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事 和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財

5、產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深 挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中 的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強與同 事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享， 同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺 點與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。 第三，工作目標(biāo)的 擬定。任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功 的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn) 擬定工作目標(biāo)如下：堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100 以上，能夠和 10 個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約 有 10 萬左右的資金量。每周完成 10 個左右的意向客戶，同時保證這 10

6、 個客 戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶 的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家 里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶 的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的每月完成 40 個左右的意向客戶， 6 個客戶能夠投資， 20 萬的資金量。每季度 130 個左右的意向客戶， 18 個客戶能夠投資， 100 萬的資金量。通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階 的開展業(yè)務(wù)，每年完成 80 個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到 400 萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲 得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上第四，

7、值班。把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對 待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對 待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一 定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信 我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭 取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在 門口發(fā) DM 單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司 及公司產(chǎn)品。 第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié) 日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客 戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好 一 帶十，十傳百 的聯(lián)動

8、營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式第六，工作總結(jié)。每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的 工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同 時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所 得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改 正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。 堅持總結(jié)工作 的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃?的失誤，及時改正，下次不要再犯。我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多 年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的， 我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！ 計劃二： 投資理財工作計劃我叫YJBY

9、S于20 xx年畢業(yè)于 XXXX大學(xué) XX專業(yè)，曾經(jīng) 在XX證券任投資顧問一職。X年的投資顧問工作經(jīng)歷， 使我 對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自 己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛 剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充 滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo) 對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡 早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客 戶群體為單位打開新局面，并以 為每一位客戶奉上最滿意 的服務(wù) 為己任，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進(jìn) 入單位之后的工作計劃匯報如下。一、樹立正確的工作理念，早

10、日進(jìn)入角色工作理念不同， 工作的效果就會有差異。 在日常工作中， 我會主動做好各項工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向 和任務(wù)指標(biāo)，明確自己 應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能 做好 ，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù) 客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客 戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行 的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能 夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的 成就感。二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù) 我單位是國有大型銀行，在 XX 市擁有深厚的群眾基礎(chǔ) 和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。 一方面

11、，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況 和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真 正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶 轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公 司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我 憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的 關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大 的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位 的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。三、開拓新市場，發(fā)展新客戶 朱熹的觀書有感中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為 有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依 靠原

12、有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理 財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市 場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦 新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的， 這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們 的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系 與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn) 品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依 靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成 為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推 薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單 位帶來新的客源

13、和更大的效益。以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400 萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適 時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一 個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望 我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。計劃三：投資理財工作計劃理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需 要根據(jù)自身情況做一下理財規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是 一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在計劃的問 題，因為每月的衣食住行就把所有的工資都花完了，然后就 等著

14、下個月的工資生活了，沒有多余的錢存在，所以也就沒 有理財規(guī)劃的問題。事實上，不同收入的人都需要做理財規(guī) 劃。一般來說，建議從以下四個方面著手，先把最基本的結(jié) 構(gòu)規(guī)劃好。應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金 （至少36個月的支出 ）5000 元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的 月支出較少， 每月的剩余較多， 可拿出大部分資金進(jìn)行投資， 讓財富增值。保險方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保 障兩個方面有不足，可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險， 讓保障更全面，而且年齡越小，保險費率越低。年保險費支 出建議為家庭年收入 10%左右比較適宜，低收入者可以低于 這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過。隨著

15、以后你的月收入的增多，可加大保險額度。基金投資?？稍诓挥绊懻５纳钕逻m當(dāng)增加基金投 資金額，這樣等 3 年或更長時間后，會有可觀的大額資金供 支配（ 如結(jié)婚、生小孩、子女教育費用、換房、買車等 ）。 理 財產(chǎn)品也可以考慮。房屋貸款。不知你是否有公積金，如果有，可選擇用 公積金貸款買房， 還款利息會低些， 壓力也會小些 ; 如沒有， 可按正常的還款計劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負(fù)債帶來 的壓力。以上是比較基礎(chǔ)的方面，最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財知 識，經(jīng)常留意理財信息，在選擇投資理財產(chǎn)品時多對比。根 據(jù)自身情況量力而行。篇三：理財經(jīng)理個人工作計劃范文我叫 xx ，于 200 x 年畢業(yè)于 xxxx

16、 大學(xué) xx 專業(yè)，曾經(jīng)在 xx 證券任投資顧問一職。 x 年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對 理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己 的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛 來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿 了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對 我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早 進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶 群體為單位打開新局面，并以為每一位客戶奉上最滿意的服 務(wù)為己任，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位 之后的工作計劃匯報如下。一、樹立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色 工作理念不同，工

17、作的效果就會有差異。在日常工作 中，我會主動做好各項工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作 方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣 能做好，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù) 客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客 戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行 的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能 夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的 成就感。二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù) 我單位是國有大型銀行，在 xx 市擁有深厚的群眾基 礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條 件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他

18、們目前的 情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶， 真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客 戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券 公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時， 我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好 的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨 大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單 位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。三、開拓新市場，發(fā)展新客戶朱熹的觀書有感中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許， 為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅 依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無

19、法真正做好 理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓 市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推 薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的， 這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們 的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系 與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn) 品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依 靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成 為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推 薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單 位帶來新的客源和更大的效益。以上就是我的工作計劃，

20、相信憑借我工作中一貫的拼搏 精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400 萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適 時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每 一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希 望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。篇四：理財部工作計劃理財經(jīng)理工作計劃 我叫 xxx ，于 200 x 年畢業(yè)于 xxxx 大 學(xué) xx 專業(yè)，曾經(jīng)在 xx 證券任投資顧問一職。 x 年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入 的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的

21、幫助。剛剛 來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng) 理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工 作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一 位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的 工作計劃匯報如下。一、樹立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色 工作理念不 同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好 各項工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己 “應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的

22、工作是服 務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品， 而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高 興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù) 我單位是國有大型 銀行，在 xx 市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我 今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與 老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的 反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn) 化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源

23、，開拓一片新的市場。 在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系， 也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解， 他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。三、開拓新市場，發(fā)展新客戶朱熹的觀書有感中曾 經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我 多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于 曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市 場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推 薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有

24、自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn) 品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的 平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科 學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社 區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和 更大的效益。 以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中 一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均 400 萬的存款任務(wù)。在今后的工作中， 我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。 單位

25、的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努 力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一 份滿意的答卷。篇二：中信證券營業(yè)部理財部工作計劃參考意見 理財一部 XX 年團(tuán)隊工作 征求意見稿一 行動指南 : 為了實現(xiàn)營業(yè)部下達(dá)的各項經(jīng)營和管 理目標(biāo)，為將營業(yè)部打造成中國最優(yōu)秀的證券經(jīng)紀(jì)類公司點做出一個團(tuán)隊?wèi)?yīng)做的貢獻(xiàn)，讓團(tuán)隊 每個成員充分體現(xiàn)自身價值，在產(chǎn)品營銷，投資咨詢，客戶服務(wù)中盡最大可能的發(fā)揮 潛能，實現(xiàn)客戶財富增值和自我價值實現(xiàn)的雙豐收。二營業(yè)部考核主要要點：理財經(jīng)理個人考核方案根據(jù)中信金通證券理財經(jīng)理管理辦法（XX版）,嘉善營業(yè)部對理財經(jīng)理的考核分為業(yè)績考

26、核、日常管理考核、以及合規(guī)考核；其中業(yè)績考核占比 70%、日常管理及合規(guī)考核（一）、業(yè)績考核（考核占比 70%，考核總分按 100 分計 算）：業(yè)務(wù)考核分與新增資產(chǎn)業(yè)績相 關(guān)，考核評分與余留累計提成發(fā)放比例相掛勾。1、資產(chǎn)每半個會計年度（ 1 月 1 日至 6 月 30 日）考核一次，半 年內(nèi)新增資產(chǎn)達(dá)到 150 萬元。達(dá)到150 萬元的，該項得分即為 100 分。 超過 150 萬的，每 30 萬獎勵績效獎金 1000 元，封頂獎勵 1 萬元。營銷中心負(fù)責(zé)人上半年資產(chǎn)引進(jìn)指標(biāo)為500 萬元。 附：新增資產(chǎn)定義：股票帳戶日均資產(chǎn)+產(chǎn)品資產(chǎn)（3a級產(chǎn)品資產(chǎn)均按實際銷售金額100%計算，非3a級產(chǎn)

27、品資產(chǎn)均按實際銷售金額 50%計算）（二）、日常管理考核（考核占比 30%，考核分?jǐn)?shù)按 100 分計算）：管理考核指標(biāo)為員工日 志填寫、客戶名單收集、任務(wù)的執(zhí)行、合規(guī)三方面1 、日志填寫：理財經(jīng)理每日需填寫日志，如在督導(dǎo)或理財中心負(fù)責(zé)人 抽查日志時，未能當(dāng)場出示的，扣考核分 1 分, 扣督導(dǎo)相應(yīng)考核分 2 分；理財經(jīng)理需按公司 的要求填寫日志，如發(fā)現(xiàn)未按要求填寫，第一次發(fā)現(xiàn)，會在 日志本上用紅色評語標(biāo)注，予以提醒；第二次發(fā)現(xiàn)，扣考核 1 分，并 相應(yīng)扣督導(dǎo)考核分 2 分；2、準(zhǔn)客戶名單收集： 理財經(jīng)理需有一份準(zhǔn)客戶名單收集的檔案，督導(dǎo)需監(jiān)督 每位理財經(jīng)理作好準(zhǔn)客戶名單檔案的整理，如在檢查時發(fā)現(xiàn)

28、 未按要求建立準(zhǔn)客戶名單檔案的，一次扣考核分 1 分，二次扣 2 分，以此類推；3、任務(wù)的執(zhí)行情況管理分理財員工對營業(yè)部、理財中心等各級所布置的各項任務(wù)（工作）要按時完成；理財員 工對布置的各項任務(wù)（工作）無故推遲完成的扣相應(yīng)考核分 1 分；資產(chǎn)引進(jìn)獎勵方案1、季度資產(chǎn)獎勵方案 按季對員工引進(jìn)資產(chǎn)進(jìn)行考核，獎勵標(biāo)準(zhǔn)按照公司標(biāo)準(zhǔn) 即日均資產(chǎn)的 1 對員工進(jìn)行獎勵，獎勵周期與公司同步，如 果出現(xiàn)獎勵金額超出公司獎勵情況，再按比例下調(diào)（不包括 產(chǎn)品銷售引進(jìn)的資產(chǎn)和大小非資產(chǎn)） ，獎勵以績效獎金方式兌付。如 遇營銷競賽活動，則按營銷活動方案執(zhí)行。2、半年日均資產(chǎn) （不包括產(chǎn)品資產(chǎn)） 獎勵 限理財經(jīng)理

29、半年新增日均資產(chǎn)（不包括產(chǎn)品資產(chǎn)）達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)的，享 受相應(yīng)獎勵。日均資產(chǎn) =n。分別授予理財精英、理財標(biāo)兵、理財能手獎。3、團(tuán)隊新增資產(chǎn)獎（理財三個團(tuán)隊、投資顧問團(tuán)隊、 財富團(tuán)隊） 入圍標(biāo)準(zhǔn)：在 XX 年中， 3 個月以上（包括 3 個 月）團(tuán)隊新增資產(chǎn)第一名的，獲得“巨星團(tuán)隊”光榮稱號，獎勵團(tuán)隊 1 萬元； 6 個月以上（包括6 個月）團(tuán)隊新增資產(chǎn)第一名的，獲得“鉆石團(tuán)隊”光榮稱號，獎勵團(tuán)隊 2 萬元； 9 個月 以上（包括 9 個月）團(tuán)隊新增資產(chǎn)第一名的，獲得“皇冠團(tuán)隊”光榮稱號的，獎勵團(tuán)隊 3 萬 元。附：新增資產(chǎn)定義：股票帳戶日均資產(chǎn)+產(chǎn)品資產(chǎn)（ 3a級產(chǎn)品資產(chǎn)均按實際銷售金額 10

30、0%計算，非 3a 級產(chǎn)品資產(chǎn) 均按實際銷售金額 50%計算）注：引進(jìn)已解禁大小非的資產(chǎn)， 引進(jìn)已解禁大小非的資產(chǎn)計算方法依據(jù)公司虎虎生威競賽的 規(guī)定進(jìn)行折算后，可以計入理財經(jīng)理個人“年終資產(chǎn)引 進(jìn)獎”的評比，但不能再次計入團(tuán)隊“半年度團(tuán)隊資產(chǎn)獎勵” 。大小非資產(chǎn)不納入日均資產(chǎn)的計算，只按期末資產(chǎn)計算， 大小非折算率參看下表：三、 理財一部 XX 年 營銷渠道 （擬）（1）“掃樓掃街” 比如我們常見的發(fā)傳單就是在 大街上有人隨手遞單子給你，但是路上的行人由于各種原因行色沖忙旺旺并不會在意，隨手就 丟了，這樣的宣傳其實只是浪費錢，效果也不好。而“掃樓掃街”則是親自將名片或宣 傳單送到每個開業(yè)經(jīng)營

31、的店鋪，公司辦公室以及住戶家門口。由于場合不同，環(huán)境不同，此 時潛在客戶即使不需要，也會耐下心來看看資料，起效果會比欠著好很多，這樣的推廣模式 在宣傳規(guī)模上更大，針對性也更強。具體做法：把生活的城市劃分為幾大塊，然后制定一個時間計劃表，每一個區(qū)都跑遍， 1 對 1的發(fā)送名片或宣傳單，這樣的方法勞動量大，但是要做 到位了，效果比較好！需要主意的是，各大寫字樓，事業(yè)單位，政府機關(guān)，商店店鋪，居民小 區(qū)，停車場，大學(xué)，醫(yī)院等是需要重點注意的地段。如果不能找到公司負(fù)責(zé)人或店鋪老板以及住戶本人發(fā)名片，宣傳單則是一定要給到位的。 （2）“會議營銷” 可以以團(tuán)隊及形式一起搞，或 聯(lián)合銀行、保險等平攤費用，效

32、果則比 較不錯的，但是適合與在現(xiàn)成開展這塊業(yè)務(wù)，而且那里 對股票了解的人也比較少，可以通過開展免費講座的形式告訴他們中國股市的發(fā)展?jié)?力，投資股票的巨大回報等，以此吸引他們來開戶炒股。（ 3 ）社區(qū)營銷及技術(shù)服務(wù)站營銷可以選擇些人流量比較大，商業(yè)性質(zhì)比較強的地段進(jìn)行布點。分工合作，兩人 派單，兩人 對友意想的客戶進(jìn)行營銷說明。在周圍的高檔寫字樓張貼海報、設(shè)點促銷，利用上下班 及午餐人流量大的時間段派發(fā)宣傳資料、意向溝通，周 末在優(yōu)質(zhì)社、大型商場擺臺促銷，以 登記電話送小禮品方式挖掘潛在客戶，日常電話跟進(jìn)， 開戶即送精美禮品一份；在這就是深 圳關(guān)外工廠及制工業(yè)多可以說給本營部資本市場的開 發(fā)帶來

33、一定的輔助作用，具體分析為本身許多企業(yè)存在較大的資金空余，在如今通貨膨脹，人 民幣貶值速度加快形式下，他有必要對空余資金進(jìn)行合理管理。 方法三衍生方法1、低端宣傳法；舉辦大規(guī)模的營銷活動，去小區(qū)開發(fā) 客戶，在街頭進(jìn)行宣傳，絡(luò)媒體宣傳，雖然這是一個低端的宣傳方法，但對于初入市場卻 作用巨大。2、引導(dǎo)法：通過低端宣傳法，來使客戶認(rèn)識到接受你 們的重要性，比如一個賣杯子的企業(yè)，它定位于禮品相送， 他就打出宣傳 “一輩子， 一輩子”， 從產(chǎn)品物語來引導(dǎo)消費者的購買行為。3、優(yōu)惠陷進(jìn)法：這個方法可以和以上所有方法結(jié)合使 用，人都是有欲望的，都有一種貪小便宜的心里，因此要好好利用，針對這一情況，可以考 慮

34、創(chuàng)新營銷渠道，與大型超市和高檔商場展開互惠合作。協(xié)會陣地法 現(xiàn)在我們大家手上都有一定的協(xié)會名單，每個人手上也都有一定的協(xié)會資源，或多或少有認(rèn)識的人?？梢砸劳袇f(xié)會這個平臺，通過參加協(xié)會活動， 協(xié)會會議、協(xié)會互動游戲等方式提升自身在協(xié)會的知曉度，同時可以配合團(tuán)隊以協(xié)會金 融講座等方向，進(jìn)行準(zhǔn)客戶的轉(zhuǎn)化和開發(fā)。投資顧問合作法 投資顧問團(tuán)隊擁有比較多且比較優(yōu)質(zhì)的客戶資源， 對 XX 年以產(chǎn)品銷售為重點的理財團(tuán)隊來說，是一個值得合作的伙伴?？梢栽谇篱_拓，企業(yè) 營銷，等方面實現(xiàn)互補，進(jìn)而實現(xiàn)共贏。四 理財一部獎懲方案（擬定） 以半年為準(zhǔn)獎勵篇234 晨會個人得分超過 9 分（含） 以上， 獎勵 100

35、元。 營 業(yè)部 3a 級產(chǎn)品在公司排名前三名以上（獎勵第一名 200 第二名 150 第三名 100） 獲 得當(dāng)月理財巨型（獎勵 100 元） 業(yè)績進(jìn)步獎：半年內(nèi)綜合分?jǐn)?shù)，較自身上半年分?jǐn)?shù)增幅處于 團(tuán)隊最快的 獎勵 200 元。5 其他 理財一部全體隊員一致認(rèn)為需要獎勵的 懲罰 篇1 團(tuán)隊舉辦股民學(xué)?；蚬景才拍愕漠a(chǎn)品推介會未安 要求叫到客戶超過 1 次以上的，扣100元，第二次扣 150 以此類推。 2 晨會、理財部周會、 團(tuán)隊周例會不請假且非因不可抗力因素不參加 1 次以上的， 扣 100 元，第二次扣 150 以此類推。 3 其他理財一部全體 隊員一致認(rèn)為需要懲罰的五 理財一部分工安排顧

36、磊 負(fù)責(zé)理財一部的渠道開拓、 團(tuán)隊意見或建議處理、協(xié)調(diào)團(tuán)隊事務(wù)等各項工作，以及團(tuán)隊工作的其他事務(wù)。 張嘯與顧磊一起做好團(tuán)隊的各項 相關(guān)工作，做好獎懲制度 登記、考核等方面工作，并側(cè)重與團(tuán)隊渠道的開發(fā)與團(tuán)隊發(fā)展。張林林 主要負(fù)責(zé)團(tuán)隊股民學(xué)校及相關(guān)對外宣講活動 的準(zhǔn)備和宣講工作，并做好團(tuán)隊的“投資顧問”工作 鮑玉婷 主要負(fù)責(zé)團(tuán)隊的財務(wù)管理 （團(tuán) 隊津貼、團(tuán)隊獎懲費用的核算和收繳） 。 許麗君 主要負(fù)責(zé) 團(tuán)隊日常工作的記錄、登記等工作，并收集團(tuán)隊對團(tuán)隊長的 意見和建議，每周及時向團(tuán)隊長反應(yīng)，并監(jiān)督團(tuán)隊長完成。 胡煒： 主要負(fù)責(zé) 團(tuán)隊活動的對外聯(lián)系和團(tuán)隊物品的清點保 管工作。 黃鑫艷： 主要負(fù)責(zé)團(tuán)隊通

37、知的發(fā)布、傳達(dá)和意見 收集等工作。團(tuán)隊經(jīng)費的使用和分配以每人每年 1000 元 即團(tuán)隊 每半年 3500 元為例 分幾部分篇三： XX 投資理財工作計劃 XX 投資理財工作計劃計劃一： 投資理財工作計劃在爆竹聲聲 中，我們迎來了嶄新的 20 xx 年，對于剛成立不久的我們公 司，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬 定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于 已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)， 吸納成功的成果，對新的工作我也制定了 20 xx 年的工作計劃：首先，做好公司新年的第一個項目

38、。 在自己手上已有 的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的 20 萬目標(biāo)的前 提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的 同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣 傳工作仍然得認(rèn)真對待。 其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工 作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有 在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的 學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募 等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強

39、其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們 產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。 當(dāng)然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心 向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足， 達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。 第 三，工作目標(biāo)的擬定。 任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目 標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100 以上， 能夠和 10 個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有 10 萬左右的資金量。每周完成 10 個左右的意向客戶

40、，同時保證這 10 個客 戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足， 還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶 的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。每月完成 40 個左右的意向客戶， 6 個客戶能夠投資， 20 萬的資金量。每季度 130 個左右的意向客戶， 18 個客戶能夠投資，100 萬的資金量。通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步， 一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80 個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到 400 萬左右。在其他同事的共 同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠

41、蒸蒸日上 篇五：投資理財工作計劃 篇一： XX 投資理財工作計劃XX投資理財工作計劃計劃一：投資理財工作計劃在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的 20 萬目標(biāo)的 前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更 多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。學(xué)習(xí)是成功的第一 要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開 拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程 中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保 險、基金、期貨、信托

42、、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事 和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品 進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強與同事之間 的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們 的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。2.每周完成 10 個 左右的意向客戶，同時保證這 10 個客戶中有一、兩個 客戶能投資。把握好每一次值班 機會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形 象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能

43、置 之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能 更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時 間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。 時刻做好老客戶的 維護(hù)工作。每天都要對工作有 個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計 劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天 來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更 好的開展起來。 堅持總結(jié)工作的習(xí)慣， 做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。 我知道銷售工作一 開始不好做，

44、但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗 和能力，我是能夠迎來一個不錯的未 來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！ 計劃二：投資理財工作計劃我叫 yjbys ，于20 xx 年畢業(yè)于 xxxx 大學(xué) xx 專業(yè)，曾經(jīng)在 xx 證券任投資顧問一職。 x 年的投資顧問工作經(jīng)歷， 使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我 今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充 滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間 內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和

45、老的客戶群 體為單位打開新局面，并以為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。一、樹立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各 項工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)， 明確自己應(yīng)該做什么， 應(yīng)該怎么做， 怎樣能做好，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)我單位是國有大型銀行，在 xx 市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這 為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目 前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所 想

46、，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證 券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠 態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。三、開拓新市場，發(fā)展新客戶朱熹的觀書有感 中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句 話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正 做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單 位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的， 這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕

47、易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與 老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。以上就是我的工作 計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的 信念，一定可以順利完成日均 400 萬的存款任務(wù)。計劃三：投資理財工作計劃理財不是一朝一夕 的事情，它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做 一下理財規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在計劃的問題，因為每月的衣食住行就 把所有的工資都花完了，然后就等著下個月的工資生活 了，沒有多余的錢存在，所以也就沒有理財規(guī)劃的問題。應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金（至少36個月的支出）5000元左右， 以現(xiàn)金或活期存款方式存放。保險方

48、面。即便 你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個方面有不足， 可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險，讓保障更全面，而且年齡越小，保險費率越低。年 保險費支出建議為家庭年收入 10%左右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可 以適當(dāng)超過?；鹜顿Y?？稍?不影響正常的生活下適當(dāng)增加基金投資金額，這樣等 3年或更長時間后，會有可觀的大額資金供支配 （ 如結(jié)婚、生小孩、子女教育費用、換房、買 車等）。房屋貸款。以上是比較基礎(chǔ)的 方面，最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財知識，經(jīng)常留意理財信息，在選擇投資理財產(chǎn)品時多對比。 篇二：天兵的投資理財銷售工作計劃 XX工作計劃在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成

49、公司擬定的 20 萬目標(biāo)的 前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更 多的收益。學(xué)習(xí)是成功的第一 要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開 拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程 中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保 險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事 和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品 進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。2.每周完成 10

50、個左右的意向客戶，同時保證這 10 個客戶中有一、兩個 客戶能投資。把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形 象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置 之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能 更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。 時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對 老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。 每天都要對工作有 個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計 劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對

51、每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天 來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更 好的開展起來。 堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多 年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于 我的一片明媚天空！投資理財部：秦天兵XX年2月27日篇三：投資與理財工作計劃一、指導(dǎo)思想： 認(rèn)真貫徹落實教育 法規(guī)和文件要求，以培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新精神和實踐能力為 重點，全面實施素質(zhì)教育。大力開展科技教育活動，愛護(hù)和培養(yǎng)學(xué)生的好奇心、求知欲，幫 助學(xué)生自主學(xué)習(xí)，獨立思考，保護(hù)學(xué)生的探索意

52、識，創(chuàng)新思維，營造崇尚真知，追求真理的 氛圍，為學(xué)生的稟賦和潛能的充分開發(fā)創(chuàng)造一種寬松的環(huán)境。二、具體措施：1、成立領(lǐng)導(dǎo)小組。2、加大投入，確保 科技教育落到實處。（二） 開展創(chuàng)造性的 科技教育活動，提高學(xué)生科技素養(yǎng)提高學(xué)生的科技素質(zhì)，培養(yǎng)創(chuàng)造型人才是進(jìn)行科技教育的核心，必須讓學(xué) 生將課本上所學(xué)的知識在驗證的基礎(chǔ)上去運用、去發(fā)揮，能1、將科技教育活動納入班級月查管理，發(fā)動學(xué)生廣泛參與常規(guī)性科學(xué)教育 活動：制作類：科技小發(fā)明、學(xué)具大制作等； 操作類：各類電器 使用、常用工具的使用、微機應(yīng)用；信息傳播類：電腦 繪畫、頁制作、動畫制作等；實驗類： 根據(jù)新課程標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置相關(guān)實驗教學(xué)； 學(xué)習(xí)考察類：參觀

53、考察省科技館、科普基地等為了開展好這些活 動，可帶領(lǐng)同學(xué)們參觀市科技館的科普展、 到公共場所、 外地等進(jìn)行專次調(diào)查活動，通過開展活動，讓學(xué)生開闊眼界，豐富頭腦，提高開展活動的 水平與質(zhì)量。篇四：牛耳投資理財協(xié)會 XX年工作計劃書牛耳投資理財協(xié)會XX年工作計劃書一及時向社團(tuán)聯(lián)合會遞交工作計劃、工作總結(jié)，與 學(xué)院團(tuán)委保持密切的聯(lián)系并及時準(zhǔn)確的將上級組織的任務(wù)要求傳達(dá)通知，同時做好協(xié)會成員的 意見反饋工作。認(rèn)真切實貫徹院團(tuán)委和社團(tuán)聯(lián)合會的指令、要求，傳達(dá)院團(tuán)委和社團(tuán)聯(lián)合會 的會議精神。二嚴(yán)格、認(rèn)真組織協(xié)會成員開展好協(xié)會生活，圓滿 完成各項協(xié)會活動，大力開展有益的協(xié)會活動。通過各項協(xié)會活動，讓協(xié)會成員

54、相互之間的了 解和協(xié)作得到進(jìn)一步的改善，讓彼此更加了解團(tuán)結(jié)， 組織各項活動。 開展好協(xié)會的戶外活動活動中計劃各式各樣的游戲、節(jié)目，讓我協(xié)會成員過上充實的戶外生活，使他們更加的團(tuán)結(jié)。三組織協(xié)會成員學(xué)習(xí)有關(guān)理財方面的知識，及時了 解社會各方面的財經(jīng)知識，增強協(xié)會成員的投資理財?shù)哪芰?，努力完成上級交辦的各項工作和 任務(wù)，加強對協(xié)會成員的教育和管理，幫助協(xié)會成員堅定信念，增強信心，明確使命，樹立正 確的世界觀、人生觀和價值觀，全面提高素質(zhì)。四制定協(xié)會中的各項制度，使協(xié)會組織的活動規(guī)范化、制度化。 協(xié)會成員在投資理財水平上有一個較大幅度的提高，這也是我們協(xié)會的最 大希望。牛耳投資理財協(xié)會 XX-3-29

55、 篇五：理財經(jīng)理工作計劃 理財經(jīng)理工作計劃我叫xxx ,于200 x年畢業(yè)于XXXX大學(xué)XX專業(yè)，曾經(jīng)在xx 證券任投資顧問一職。 x 年的投資 顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理 解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這 個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工 作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會篇六： XX 年銀行理財經(jīng)理個人工作計劃一 、 20 年工作計劃中的重點仍以客戶為中心，做好結(jié) 算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷矗鳛闋I業(yè)部又是對外 的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽我行一直提倡的首問

56、責(zé)任制滿時點服務(wù)站立服務(wù)三聲服務(wù)我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越 來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上， 除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費稅款財政性收費交通罰沒款 bsp 航 空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)收費 業(yè)務(wù)開放式基金收購業(yè)務(wù)證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我 行的競爭能力。以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座， 增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融 入到我行業(yè)務(wù)中。主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)熟悉個人業(yè) 務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為

57、 各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作 的一個欠缺。繼續(xù)做好電話銀行自助銀行和上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì) 客戶推廣使用上銀行業(yè)務(wù)。二 、強內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨 著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范制度 的執(zhí)行有了更高的要求督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán) 格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人 一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的 安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā) 現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。切實履行對分理處的

58、業(yè)務(wù) 指導(dǎo)與檢查。進(jìn)一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強 帳戶管理 （ 確保我行開戶單位的質(zhì)量 ） 和上門服務(wù)。制定出財務(wù)人員工作計劃，進(jìn)一步加強會計出納制度， 嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要 憑證的使用和保管。做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是 銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè) 部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng) 險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在 用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合 的崗位，從而提高員工的積極性。在人員緊

59、張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年 的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理 素質(zhì)。加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃 上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度支付結(jié)算辦法綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 會計制度新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培 訓(xùn)。推薦閱讀：XX年銀行客戶經(jīng)理工作計劃1、XX年銀行客戶經(jīng)理工作計劃xxx 年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多 值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感 觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多 年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作” ，而 且，出乎預(yù)料差點落眩競

60、爭讓我一開始就感到了壓力，也就 是從那時候起， 我在心里和自己較上了勁， 一定要勤奮努力， 不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊 跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了 各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗 敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù) 2415 萬元，完成計劃 的%，辦理承兌匯票貼現(xiàn) 3 筆，金額 460 萬元，完成中間業(yè) 務(wù)收入 1 萬元，完成個人攬儲 61 萬元，同時也較好的完成 了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建 行上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。客戶在第一