7月29基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題匯編

1、7月29基金從業(yè)考試基金法律法規(guī)真題匯編基本信息：矩陣文本題 *姓名：_支行網(wǎng)點：_單選題 （每題1分，共100題，共100分） 下列每小題的四個選項中，只有一項是最符合題意的正確答案，多選、錯選或不選均不得分。1、 在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包含（）。 單選題 *A 、 基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告B 、 托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報告C 、 基金合同、托管協(xié)議、招募說明書(正確答案)D 、 基金合同、招募說明書、募集申請報告2、 關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。 單選題 *A 、 投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大B 、 股票是

2、信用憑證，基金是受益憑證C 、 反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系(正確答案)D 、 股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域3、王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（） 前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證 凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金 查閱、復制該股票基金和王某母親的證券交易記錄 對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、4、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專

3、業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。 基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力 基金管理公司的基金銷售人員應具備相關(guān)的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力 基金管理公司的基金經(jīng)理應具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗 基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應理解并能夠應用相關(guān)法律法規(guī) 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、D 、 、(正確答案)5、關(guān)于公募基金的中期報告和年報，以下說法不正確的是（）。 單選題 *A 、 中期報告不要求進行審計B 、 中期報告須披露近3年每年的基金收益分配情況(正確答案)C 、 中期報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告D 、 年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標6、某基

4、金管理公司遇到以下四項風險事件，其中與市場風險無關(guān)的事件是（）。 單選題 *A 、 由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損B 、 由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌C 、 由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌D 、 由于市場交易量不足，導致不能以合理價格及時賣出持倉股票(正確答案)7、王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括（）。王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認定為合格投資人若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金 若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私

5、募基金公司擔任管理人的私募基金IV 王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認定為私募基金的合格投資人 單選題 *A 、 I、B 、 I、C 、 、IVD 、 、IV(正確答案)8、基金銷售機構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓要求的是（）。 單選題 *A 、 要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況(正確答案)B 、 對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓C 、 通過網(wǎng)絡方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進行披露D 、 對基金銷售人員的流動情況進行登記管理9、以下屬于專業(yè)投資者的是（）。I 某人身險保險公司II 某養(yǎng)老

6、保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品 某大學教育基金會IV 某企業(yè)為員工設立的企業(yè)年金計劃 單選題 *A 、 I、IVB 、 I、II、IVC 、 I、II、IV(正確答案)D 、 I、II、10、關(guān)于基金管理公司董事會應履行的風險管理職責，以下表述錯誤的是（）。 單選題 *A 、 審議重大事件、重大決策的風險評估意見B 、 授權(quán)下設的專門委員會履行相應風險管理和監(jiān)督職責C 、 組織實施重大風險的解決方案(正確答案)D 、 制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應對策略11、基金管理公司內(nèi)部控制機制的層次包括（）。 員工自律 部門各級主管的檢查監(jiān)督 公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制 董事會領(lǐng)導

7、下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導 監(jiān)管機構(gòu)對公司的檢查和處罰 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、D 、 、(正確答案)12、以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。 單選題 *A 、 內(nèi)心信念B 、 傳統(tǒng)習俗C 、 國家強制力(正確答案)D 、 社會輿論13、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 、 證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B 、 協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)(正確答案)C 、 證明對基金管理人投資能力的認可D 、 反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營14、以下選項中，不符

8、合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（）。 單選題 *A 、 公司風險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估B 、 公司綜合管理部對廣告供應商白名單進行審查C 、 公司財務部未作審核 ，直接按基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬(正確答案)D 、 公司合規(guī)部對電子商務業(yè)務的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查15、A銀行基金風險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進行風險評價，其需要考慮的因素包括（）?；鹜顿Y方向和范圍基金歷史規(guī)模和持倉比例 基金過往業(yè)績IV 基金流動性、杠桿情況 單選題 *A 、 I、II、B 、 I、C 、 I、II、IV(正確答案)D 、 I、II16、以下哪些投資者可以買賣上市交易

9、的封閉式基金。（）開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者 開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者IV 開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者 單選題 *A 、 I、IVB 、 I、II、IVC 、 II、IVD 、 I、II、(正確答案)17、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。 單選題 *A 、 本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%B 、 本基金預計年化收益可達20%，高收益高回報C、 本基金業(yè)績報酬計提基

10、準為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬(正確答案)D、 本基金募集期僅5天，欲購從速18、以下屬于指數(shù)基金特點的是（）。I 收益穩(wěn)定 費用低廉 分散風險IV 監(jiān)控便利 單選題 *A 、 I、II、B 、 II、IV(正確答案)C 、 II、D 、 I、IV19、某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實守信要求的是（）。 單選題 *A 、 目標公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲B 、 在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標公司的收入趨勢分析C 、 參加目標公司相關(guān)公開活動，關(guān)注目標公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進行投資決策D 、 目標公司股票市值小，

11、當發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入(正確答案)20、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。 單選題 *A 、 不得向基金管理人出資B 、 嚴格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易(正確答案)C 、 不得承銷證券D 、 不得從事承擔無限責任的投資21、某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關(guān)逮捕后，該上市公司股價連續(xù)多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當日收盤價格進行估值。上述情況反映了該基金管理人應當從以下哪個方面加強會計系統(tǒng)控制?（） 單選題 *A 、 基金管理人應當規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全B 、 基金管理人應當建立

12、會計復核制度 ，防止會計差錯發(fā)生C 、 基金管理人應當采取合理的估值方法和科學的估值程序(正確答案)D 、 基金管理人應當保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算22、某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。 單選題 *A 、 銷售合規(guī)性風險B 、 信息披露合規(guī)性風險(正確答案)C 、 投資合規(guī)性風險D 、 反洗錢合規(guī)性風險23、關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。 單選題 *A 、 非公開募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定

13、的，應當拒絕執(zhí)行(正確答案)B 、 擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準C 、 基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬D 、 與公開募集基金不同，除非基金合同當事人另有約定，否則非公開募集基金無需托管24、關(guān)于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯誤的是（）。 單選題 *A 、 基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財產(chǎn)作為信托財產(chǎn)的獨立性B 、 基金管理人因基金財產(chǎn)的管理、運用而取得的財產(chǎn)和收益， 不屬于基金管理人作為受托人的固有財產(chǎn)C 、 基金管理人可在同一證券賬戶中

14、同時管理固有資金和受托資金， 并區(qū)分獨立賬戶分別估值核算登記(正確答案)D 、 基金財產(chǎn)的債務由基金財產(chǎn)本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務承擔責任25、關(guān)于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。I 基金管理人可根據(jù)不同認購金額設置不同的認購費率前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用IV 前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率 單選題 *A 、 II、III、IVB 、 I、II、III(正確答案)C 、 I、II、III、IVD 、 II、III26、投資者于交易日申購某開放式基金

15、，申購金額5萬元，申購手續(xù)費500元。申購當日基金 份額凈值為1.012元，份額確認日基金凈值為1.009元，投資者當日的有效申購份額為（）。 單選題 *A 、 48,913.04(正確答案)B 、 49,500.00C 、 49,058.47D 、 48,907.1127、證券期貨市場誠信檔案采集公民信息應符合法律法規(guī)規(guī)定，不得采集的公民信息包括（）。I 宗教信仰II 性別III血型IV病史信息 單選題 *A 、 II、III、IVB 、 I、II、IVC 、 I、II、III、IVD 、 I、III、IV(正確答案)28、不能召集基金份額持有人大會的組織或機構(gòu)是（）。 單選題 *A 、 基

16、金份額持有人B 、 基金銷售機構(gòu)(正確答案)C 、 基金托管人D 、 基金管理人29、關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 、 發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批B 、 允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金(正確答案)C 、 設立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批D 、 建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管30、根據(jù)以下材料，回答TSE題A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放 式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。TS關(guān)于C基金

17、變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 、 可以投資分級基金份額實現(xiàn)有利的投資目的B 、 投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%C 、 投資的標的基金(除ETF聯(lián)接基金外）運作不應少于1年(正確答案)D 、 可以投資其他符合條件的FOF31、A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉(zhuǎn)型事項。關(guān)于該次基金份額持有人大會，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 、 該次基金份額持有人大會審議事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過B 、 該次基金份額持有人大會可以采取通信方式(正確答案)C 、 A公司應至少提前60日公告本次基金份

18、額持有人大會審議事項D 、 該次基金份額持有人大會應有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開32、C基金的首次基金份額持有人大會因未能達到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依據(jù)證券投資基金法再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會。關(guān)于該程序，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 、 再次召集基金份額持有人大會的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別B 、 該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開(正確答案)C 、 此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過D 、 由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應當依法采取現(xiàn)場方式33、良好的投資者教育能幫助投資

19、者規(guī)避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構(gòu)在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。 單選題 *A 、 權(quán)益保護教育B 、 投資決策教育(正確答案)C 、 資產(chǎn)配置教育D 、 防范詐騙教育34、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。I在代銷該基金的銀行申購該基金在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回III在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出IV 在銀行申購該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出 單選題 *A 、 I、IIIB 、 I、IV(正確答案)C 、 I、D

20、、 III、IV35、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標包括（）。I保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則II防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展III 確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時IV 保障基金從業(yè)人員的利益 單選題 *A 、 I、IIB 、 I、IVC 、 I、II、III(正確答案)D 、 I、II、III、IV36、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。I 基金份額發(fā)售公II告基金合同III基金托管協(xié)議IV 基金招募說明書 單選題 *A 、 II、III、IVB 、 I、II、IIIC 、 I

21、I、III(正確答案)D 、 I、II、III、IV37、某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。I 張某違反了誠實守信的職業(yè)道德II 張某做法符合守法合規(guī)的要求III 李某違反了守法合規(guī)的要求IV 李某本人未參與，符合守法合規(guī)的要求 單選題 *A 、 II、III(正確答案)B 、 I、IIIC 、 II、IVD 、 I、IV38、某貨幣市場基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（）。 單選題 *A 、

22、 接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2日處理B 、 接受10億元贖回申請C 、 暫停接受贖回申請(正確答案)D 、 接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理39、關(guān)于基金管理公司的風險管理，投資者甲認為，風險管理限制了基金的投資，因此會降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益;投資者乙認為，風險管理只是為了維護基金管理公司股東的利益，對基金份額持有人并沒有影響。針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是（）。 單選題 *A 、 投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法錯誤(正確答案)B 、 投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法正確C 、 投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D

23、、 投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯誤40、根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。 單選題 *A 、 安全保管基金財產(chǎn)B 、 保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料C 、 按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D 、 編制基金財務會計報告(正確答案)41、以下屬于觸發(fā)披露基金臨時報告的重大事件是（）。 對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響 對基金份額的價格產(chǎn)生重大影響 對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響 對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、 、42、以下可體現(xiàn)基金公司督察長工

24、作獨立性的是（）。 單選題 *A 、 督察長不得從事基金銷售相關(guān)的工作(正確答案)B 、 督察長有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營決策會議C 、 督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作，費用由公司承擔D 、 督察長應對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見43、中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某基金管理公司因風控人員離職而未能及時在投資系統(tǒng)中設置閾值，導致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。 單選題 *A 、 獨立性原則B 、 健全性原則(正確答案)C 、 相互制約原則D 、 有效性原則44、根據(jù)基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則規(guī)定，公司在（）時向其傳達廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署

25、廉潔從業(yè)承諾書。 員工入職 員工離職 員工升職 員工調(diào)崗 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、D 、 、(正確答案)45、具有基金銷售業(yè)務資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是（）。 優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進行審慎調(diào)查 優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進行審慎調(diào)查 乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別 不接受且不使用乙公司提供的非公開信息 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、(正確答案)D 、 、46、下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。I 合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金II 交易型指數(shù)基金III 貨幣市場基金IV 基金中基金(FOF

26、) 單選題 *A 、 II、IVB 、 IV(正確答案)C 、 I、III、IVD 、 I、II、III、IV47、投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應的贖回費率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）。 單選題 *A 、 1256.25元B 、 1200元C 、 1243.75元(正確答案)D 、 1250元48、TSE根據(jù)材料，回答下列三題。某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日 至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。TS基金募集期限屆滿，以下哪種情形屬于基金募集失敗?（） 單選題 *A

27、 、 募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B 、 募集份額總額為3億份，基金份額持有人人數(shù)為250人C 、 募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人(正確答案)D 、 募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人49、某投資人投資5萬元認購了該基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為15元，其對應的認 購費率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額分別為（）。 單選題 *A 、 750元和50015份B 、 750元和50000份C 、 738.92元和49276.08份(正確答案)D 、 738.92元和49261.08份50、基金管理人需編制的

28、該基金定期報告包括（）。 2018年2季度報告 2018年3季度報告 2018年中期報告 2018年年度報告 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、 、51、關(guān)于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。 將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務 證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風險共擔的原則 組合投資、分散風險是基金的特色 嚴格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、 、52、私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪 ，其中內(nèi)容應包括（）。 確認受訪人是否為投資者本人或者機構(gòu) 確認

29、投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容 確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失 確認投資者是否知悉糾紛解決安排 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、 I、 IV53、基金宣傳推介材料的范圍包括（）。I 微信公眾號文章II 朋友圈廣告 信函IV 傳真 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、54、基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程序包含（）。 向中國證監(jiān)會提交基金募集注冊申請 收到中國證監(jiān)會對基金募集注冊的核準文件后，組織基金發(fā)行，發(fā)布基金發(fā)售公告等法律文件 在基金募集完成后，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告IV 在收到中國證監(jiān)會對新基金的備

30、案確認文件3日內(nèi)，發(fā)布基金合同生效公告 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、D 、 、(正確答案)55、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材料的機構(gòu)應對其內(nèi)容負責。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。 單選題 *A 、 基金宣傳材料不能預測任何基金投資業(yè)績B 、 基金投資有風險，購買基金須謹慎C 、 在產(chǎn)品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的(正確答案)D 、 貨幣市場基金不等同于銀行存款56、以下不符合公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法規(guī)定的是（）。 單選題 *A 、 某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品B 、 具有基金銷售業(yè)務資格的獨

31、立銷售機構(gòu)通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金C 、 具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金D 、 某券商通過其營業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金(正確答案)57、某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部贖回申請，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機構(gòu)客戶的全部贖回申請，對于個人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求?（） 客戶利益優(yōu)先 公平對待客戶 不得進行不正當競爭 不得欺詐客戶 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、58、關(guān)于基金監(jiān)管， 以下表述正確的是（）。 基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益 基金監(jiān)管也應

32、對投資人之外的其他基金相關(guān)當事人的合法權(quán)益依法予以保護 中小投資者在基金市場中處于弱勢地位，需要基金監(jiān)管的保護IV 基金監(jiān)管需要保護投資人避免遭受誤導、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、(正確答案)D 、 、59、關(guān)于基金代銷機構(gòu)的職責，以下描述錯誤的是（）。 單選題 *A 、 可賺取銷售傭金B(yǎng) 、 可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(正確答案)C 、 應與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D 、 可代為銷售基金產(chǎn)品60、某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風險等級劃分為:低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、

33、投資比例三要素來確定其基本風險等級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持倉比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進行風險等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對基金產(chǎn)品的風險評價，以下說法錯誤的是（）。 單選題 *A 、 該證券公司每季度調(diào)整一次基金產(chǎn)品風險等級是可行的做法B 、 該證券公司基金產(chǎn)品風險等級類型過多，必須調(diào)整為:低風險等級、中風險等級、高風險等級(正確答案)C 、 該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風險評價方法D 、 該證券公司對基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)合規(guī)61、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應當遵循的原則包括（）。 合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應符

34、合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定的要求 全面性原則，內(nèi)部控制制度應涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié) 商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應在確保風險可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價值最大化為出發(fā)點IV 適時性原則，內(nèi)部控制制度的制定應隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、(正確答案)D 、 、62、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 、 基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B 、 保險代理機構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C 、 各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D 、 獨立基金銷售機構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(正確答案)63、關(guān)于貨幣市場基金偏離度，

35、以下表述錯誤的是（）。 單選題 *A 、 當負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報告并履行信息披露義務B 、 當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失C 、 當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該暫停接受贖回(正確答案)D 、 在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5% 的信息64、關(guān)于公募基金申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法正確的是（）。 單選題 *A 、 同一基金通過不同銷售機構(gòu)申購，如果申購費率打折不同，凈值也會不同(正確答案)B 、 同一基金申購費在前端和后端兩種收費

36、方式下，基金凈值相同C 、 同一貨幣市場基金A類份額與B類份額銷售服務費通常不同，但七日年化收益率相同D 、 同一基金不收取銷售服務費的A類基金份額和收取銷售服務費的C類基金份額，基金凈值相同65、某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的是（）。 單選題 *A 、 得知所在機構(gòu)與某上市公司的合作項目被泄露后，立即通知相關(guān)部門(正確答案)B 、 當眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產(chǎn)重組信息C 、 因疏忽大意導致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制度D 、 應邀給其他同行機構(gòu)介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果66、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的

37、是（）。I 權(quán)威機構(gòu)預測基金收益II 登載研究機構(gòu)的推薦性文字III 披露基金投資避險策略IV 合作機構(gòu)祝賀基金成立的賀辭 單選題 *A 、 I、II、III、IVB 、 I、II、IV(正確答案)C 、 I、IID 、 I、II、III67、根據(jù)證券投資基金管理公司管理辦法和基金管理公司子公司管理規(guī)定的規(guī)定， 公募證券投資基金管理公司可以設立專業(yè)子公司經(jīng)營（）。 單選題 *A 、 公募基金管理業(yè)務B 、 特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(正確答案)C 、 基金托管業(yè)務D 、 投資顧問業(yè)務68、關(guān)于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。 單選題 *A 、 所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來

38、源為居民（包括個人和企業(yè)） 從事的生產(chǎn)活動B 、 居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低(正確答案)C 、 居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類D 、 在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產(chǎn)生理財?shù)男枨?9、關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是（）。 單選題 *A 、 法律規(guī)定私募基金合同的必備條款，有利于保護投資者利益(正確答案)B 、 主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務關(guān)系，和基金管理人無關(guān)C 、 為保護基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益D 、 用于規(guī)范基金管理人和基金份額持

39、有人之間的權(quán)利義務關(guān)系，和基金托管人無關(guān)70、A基金管理公司與B投資顧問簽訂的投資顧問服務協(xié)議約定，A旗下部分產(chǎn)品由B直接下單交易，事先不通過A的風控系統(tǒng)，A對上述產(chǎn)品應承擔的責任一并轉(zhuǎn)移給B承擔，關(guān)于上述情況，以下說法錯誤的包括（）。I A沒有謹慎勤勉地履行管理人職責II A沒有獨立自主地進行投資決策III A根據(jù)協(xié)議可以將投資決策權(quán)讓渡給B投資顧問IV A依法應當承擔的責任因委托B投資顧問而免除 單選題 *A 、 I、IIB 、 III、IV(正確答案)C 、 II、IVD 、 I、III71、關(guān)于基金市場服務機構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。 單選題 *A 、 基金管理人、基金托管人既是基金的

40、當事人，又是基金的主要服務機構(gòu)B 、 基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務C 、 從事公開募集基金投資顧問業(yè)務的機構(gòu)，應當向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊D 、 基金管理人不可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(正確答案)72、私募基金應當向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（） I 資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平達到規(guī)定要求II 具備相應的風險識別能力和風險承擔能力III 單只基金認購金額不低于200萬元IV 單只基金合格投資者累計不超過100人 單選題 *A 、 I、II、IIIB 、 I、II、III、IVC 、 III、IVD 、 I、II(正確答案)73、以下屬于貨幣

41、市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。I 基金管理人II 基金托管銀行III 基金代銷銀行IV 基金評價機構(gòu) 單選題 *A 、 I、III、IVB 、 I、II、III、IVC 、 II、III、IVD 、 I、III(正確答案)74、根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法的規(guī)定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人?；鸸芾砣?、托管人因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應當如何承擔責任?（） 單選題 *A 、 基金管理人和托管人承擔連帶賠償責任(正確答案)B 、 基金管理人和托管人按其過錯比例各自承擔相應的責任C 、 基金管理人和托管人協(xié)商承擔賠償責任D 、 由

42、基金財產(chǎn)承擔損失75、基金銷售機構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當?shù)氖牵ǎ?單選題 *A 、 要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B 、 對投資者的專業(yè)知識進行考查C 、 要求投資者提供收入證明D 、 有義務向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(正確答案)76、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露投資計劃以促進其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該消息后，提前購買了王某擬投資的股票，王某的行為主要違反了私募投資基金監(jiān)督管理辦法規(guī)定不得有行為中的（）。 單選題 *A 、 泄露因職務便利獲取的未公開信息(正確答案)B 、 利用職務之便，為本人或投資者

43、以外的人牟取利益，進行利益輸送C 、 利用未公開信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動D 、 泄露內(nèi)幕信息、 從事內(nèi)幕交易77、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶和交易手續(xù)時，以下行為錯誤的是（）。 單選題 *A 、 獲取客戶身份信息B 、 與投資者深度合作，以書面形式約定收益分成(正確答案)C 、 明確提示投資者注意投資基金的風險D 、 為投資者提供售后服務78、關(guān)于合規(guī)管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。 單選題 *A 、 降低重大財務損失的風險B 、 降低聲譽損失的風險C 、 減少違規(guī)處罰D 、 有利于基金管理公司利潤最大化(正確答案)79、關(guān)于公開募集的基金中基金（FOF），

44、以下表述正確的是（）。 單選題 *A 、 基金管理人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(正確答案)B 、 FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C 、 基金托管人不得對FOF財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費D 、 FOF可以投資分級基金80、普通基金的份額登記時間通常是（），QDII基金的份額登記時間通常是（）。 單選題 *A 、 T+1日，T+3日B 、 T+1日，T+2日(正確答案)C 、 T+1日，T+1日D 、 T+2日，T+3日81、某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務水平，以下做法中正確的有（）。I 設立獨立的

45、客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門 向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則 對投訴電話進行錄音 保存重要客戶的投訴記錄 單選題 *A 、 I、IVB 、 I、(正確答案)C 、 、IVD 、 I、IV82、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。 單選題 *A 、 當投資顧問主要負責人變動時，需要發(fā)布臨時公告B 、 定期報告中披露計入當期損益的匯兌損益C 、 投資境外基金的，應當披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D 、 可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(正確答案)83、關(guān)于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是（）。 單選題 *A 、 基金的投資收益

46、和風險取決于基金種類和投資對象B 、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證(正確答案)C 、 通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大D 、 股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)領(lǐng)域84、關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。 按照運作方式，投資基金分為一對一型和一對多型 按照法律形式，投資基金分為合伙型和公司型 按照資金募集方式，投資基金分為公募型和私募型 按照投資對象，投資基金分為傳統(tǒng)型和另類型 單選題 *A 、 、B 、 II、 IVC 、 、(正確答案)D 、 、IV85、某投資人認購新發(fā)行的股票型基金，選擇后端收費方式繳納認購費，其持有年限至

47、少超過（）年，則基金管理人可免收其認購費。 單選題 *A 、 3(正確答案)B 、 1C 、 2D 、 586、以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化，表述錯誤的是（）。 單選題 *A 、 公司內(nèi)部要有清晰的責任制和問責制B 、 公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹慎、誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規(guī)范C 、 董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設D 、 合規(guī)部門與業(yè)務部門之間要保持良好互動，其考核與公司經(jīng)營業(yè)績指標掛鉤(正確答案)87、某證券公司發(fā)行集合資管計劃，該計劃可以向以下哪個投資者募集?（） 單選題 *A 、 具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬元的公司職員(

48、正確答案)B 、 具有3年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者C 、 具有3年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D 、 具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學生88、證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。 單選題 *A 、 可以發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢、對證券進行深入分析B 、 為投資者帶來長期穩(wěn)定收益C 、 可以組合投資、分散投資風險D 、 擴大了直接融資比例并能分流儲蓄資金(正確答案)89、投資者甲擬購買正在募集發(fā)售的某只股票型公募基金，B商業(yè)銀行銷售人員張三引導甲至理財專區(qū)，以下哪些事項屬于張三應當向甲告知的內(nèi)容?（） 產(chǎn)品的投資運作方式 產(chǎn)品的收益特征 產(chǎn)品的主要風險 基金經(jīng)理的歷史管理業(yè)績 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、(正確答案)D 、 、90、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的基金募集機構(gòu)投資者適當性管理指引（試行），以下說法正確的是（）。 單選題 *A 、 沒有風險容忍度的投資者風險類別是C4B 、 C5為風險承受