十二月證券從業(yè)資格考試沖刺階段沖刺檢測試卷（含答案和解析）

1、十二月證券從業(yè)資格考試沖刺階段沖刺檢測試卷（含答案和解析）一、單項(xiàng)選擇題（共80題，每題2分）。1、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1500元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為30元，則轉(zhuǎn)換比例為（）。A、20B、30C、40D、50【參考答案】：D【解析】轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換證券面值轉(zhuǎn)換價(jià)格，所以，當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券面額為1500元，轉(zhuǎn)換價(jià)格為30元時(shí)，轉(zhuǎn)換比例=150030=50。2、依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為（）。A、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B、累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票C、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票D、可贖回優(yōu)先股票和不可贖

2、回優(yōu)先股票【參考答案】：C【解析】依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票。3、（）屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄的內(nèi)容。A、基本信息B、獎(jiǎng)勵(lì)信息C、處罰信息D、交友情況信息【參考答案】：D【解析】證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄內(nèi)容包括：基本信息、獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息及協(xié)會(huì)自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。4、證券交易所要求會(huì)員按月編制庫存證券報(bào)表，并于次月（）日前報(bào)送證券交易所。A、5B、10C、20D、30【參考答案】：A【解析】證券交易所要求會(huì)員按月編制庫存證券報(bào)表，并于次月5日前報(bào)送證券交易所。5、

3、個(gè)人申請保薦代表人資格應(yīng)具備的條件包括（）。I.具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷II.最近2年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項(xiàng)目中擔(dān)任過項(xiàng)目協(xié)辦人III.參加中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效IV.誠實(shí)守信，品行良好，無不良誠信記錄，最近3年未受到中國證監(jiān)會(huì)的行政處罰A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【參考答案】：D【解析】個(gè)人申請保薦代表人資格要求最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項(xiàng)目（首次公開發(fā)行股票并上市、上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形）中擔(dān)任過項(xiàng)目協(xié)辦人。6、下列各項(xiàng)中，屬于按照賬戶用途劃分的我國證券賬戶的種類。I.

4、人民幣普通股票賬戶II.人民幣特種股票賬戶III.證券投資基金賬戶IV.創(chuàng)業(yè)板交易賬戶A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、IV【參考答案】：A【解析】我國證券賬戶按用途劃分為：人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。7、向不特定對象公開募集股份的條件有：發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前（）個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一交易日的均價(jià)。A、20B、10C、30D、5【參考答案】：A【解析】向不特定對象公開募集股份的條件有：發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一交易日的均價(jià)。8、以募集設(shè)立方式設(shè)

5、立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購股份不少于總數(shù)的（），法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、0.35B、0.3C、0.2D、0.4【參考答案】：A【解析】中華人民共和國公司法第八十四條規(guī)定，以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。9、下列關(guān)于公司法的規(guī)定中，說法錯(cuò)誤的是（）。A、公司的發(fā)起人、股東虛假出資，未交付或者未按期交付作為出資的貨幣或者非貨幣財(cái)產(chǎn)的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以虛假出資金額5%以上15%以下的罰款B、股東大會(huì)是股份有限責(zé)任公司的最高權(quán)力機(jī)關(guān)C、以募集方式設(shè)立股份有限公司公開發(fā)行股票的，還應(yīng)當(dāng)

6、向公司登記機(jī)關(guān)報(bào)送中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的核準(zhǔn)文件D、經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)【參考答案】：C【解析】以募集方式設(shè)立股份有限公司公開發(fā)行股票的，還應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)報(bào)送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)文件。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。10、投資債券基金主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。.利率風(fēng)險(xiǎn).操作風(fēng)險(xiǎn).流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn).信用風(fēng)險(xiǎn)A、B、C、D、【參考答案】：D【解析】投資債券基金主要面臨三類風(fēng)險(xiǎn)：一是利率風(fēng)險(xiǎn)，即銀行利率下降時(shí)，債券基金在獲得利息收益之外，還能獲得一定的價(jià)差收益，而銀行利率上升時(shí)，債券價(jià)格必然下跌；二是信用風(fēng)險(xiǎn)，即如果企業(yè)債本身信用狀況惡化，企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風(fēng)險(xiǎn)類

7、債券的利差將擴(kuò)大，信用類債券的價(jià)格有可能下跌；三是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，債券基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為“集中贖回”，但目前出現(xiàn)這種情況的可能性不大。11、債券期貨交易過程分為哪些步驟（）。I.預(yù)約成交II.現(xiàn)券交易III.定期交割I(lǐng)V.以券融資A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、I、III【參考答案】：D【解析】債券期貨交易過程分為預(yù)約成交和定期交割兩步驟。12、電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把普通電話網(wǎng)絡(luò)與（）連接起來，構(gòu)成一個(gè)電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng)。A、自助終端系統(tǒng)B、客戶端委托系統(tǒng)C、頁面客戶端系統(tǒng)D、電腦交易系統(tǒng)【參考答案】：D【解析】電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普

8、通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個(gè)電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng)?？蛻敉ㄟ^普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號鍵輸入委托指令。13、證券公司受期貨公司委托，從事介紹業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括（）.I.協(xié)助辦理開戶手續(xù)II.提供期貨行情信息III.代理客戶進(jìn)行期貨交易IV.提供交易設(shè)施A、I、II、IIIB、I、II、IVC、II、III、IVD、I、II、III、IV【參考答案】：B【解析】證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。14、下列屬于監(jiān)事會(huì)職權(quán)的有（）。檢查公司財(cái)務(wù)提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議向董事

9、會(huì)會(huì)議提出提案監(jiān)督高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】根據(jù)公司法第53條的規(guī)定，監(jiān)事會(huì)、不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事行使下列職權(quán)：檢查公司財(cái)務(wù)；對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級管理人員予以糾正；提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會(huì)會(huì)議；向股東會(huì)會(huì)議提出提案；依照本法第152條的規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟；公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。15、下列選項(xiàng)中，

10、屬于證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中禁止的行為的有（）。為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券泄露客戶資料侵占、損害客戶的合法權(quán)益A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】根據(jù)證券法等相關(guān)法律法規(guī)和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中禁止下列行為：挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；或?qū)⒖蛻舻馁Y金和證券借與他人；或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物；或違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券；侵占、損害客戶的合法權(quán)益；未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；違背客戶的委托為其買賣證券：接

11、受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格；代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券；以任何方式對16、投資基金由_管理、_托管、投資收益歸所有。（）A、基金份額持有人；托管人；管理人B、托管人；管理人；基金份額持有人C、管理人；托管人；基金份額持有人D、管理人；托管人；管理人【參考答案】：C【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。17、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

12、這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。A、累積性B、隱藏性C、或然性D、潛在性【參考答案】：A【解析】宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。18、下列屬于用來轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有()。.利率互換.信用聯(lián)結(jié)票據(jù).信用互換.保證金互換A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。19、除證券暫停、終止交易等特殊情形外，證券金融

13、公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過（）。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、1年【參考答案】：B【解析】除證券暫停、終止交易等特殊情形外，證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。20、定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括（）指定的合同必備條款。A、中國證監(jiān)會(huì)B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C、證券交易所D、中國人民銀行【參考答案】：B【解析】定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括中國證券業(yè)協(xié)會(huì)指定的合同必備條款。21、根據(jù)中華人民共和國刑法，犯欺詐發(fā)行股票、債券罪的（）I.對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員處5年以下有期徒刑或者拘役II.對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員處3

14、年以下有期徒刑III.并處或者單處非法募集資金金額1萬元以上10萬元以下罰金IV.并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、I、IV【參考答案】：D【解析】中華人民共和國刑法第一百六十條規(guī)定，在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金。22、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的（）清償。A

15、、份額B、固定股息C、市值D、面值【參考答案】：D【解析】當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。23、滬深交易所規(guī)定的交割日期是（）。A、普通日交割B、約定日交割C、當(dāng)日交割D、清算日交割【參考答案】：C【解析】在證券交易所交易的債券，按照交割日前不同，分為當(dāng)日交割、普通日交割和約定日交割三種。目前，滬深交易所規(guī)定的交割日期是當(dāng)日交割，即在買賣成交當(dāng)天辦理券款交割手續(xù)。24、國際債券的發(fā)行人主要是（）。.各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu).銀行或其

16、他金融機(jī)構(gòu).自然人.一些國際組織A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。25、目前，我國地方政府不得發(fā)行地方政府債券是基于我國的（）規(guī)定。A、證券法B、財(cái)政法C、稅法D、預(yù)算法【參考答案】：D【解析】我國自1995年起實(shí)施的預(yù)算法規(guī)定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券（除法律和國務(wù)院另有規(guī)定外），因此我國目前的政府債券僅限于中央政府債券。26、證券公司融券，可以使用（）。.自有資金.自由證券.依法籌集的資金.依法取得處分權(quán)的證券

17、A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金；向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自由證券或者依法取得處分權(quán)的證券。27、證券公司必須符合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中：凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備之和的比例不得低于（）。A、2B、1C、0.7D、0.5【參考答案】：B【解析】證券公司必須符合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中：凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。28、商業(yè)銀行次級債務(wù)的募集，以下說法正確的是（）。I.次級定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集II.目標(biāo)債權(quán)人可以是企業(yè)法人，也可以是個(gè)人III.商業(yè)銀行可以向目標(biāo)債權(quán)人指派，可以在營銷中使用“儲(chǔ)蓄”字樣I

18、V.次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消，原則上不得轉(zhuǎn)讓，提前贖回A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IIID、I、IV【參考答案】：D【解析】目標(biāo)債權(quán)人只能是企業(yè)法人；商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派，不可以在營銷中使用“儲(chǔ)蓄”字樣。29、收益公司債券與一般債券的不同點(diǎn)有（）。I.利息只在公司有盈利時(shí)才支付II.如果發(fā)行公司的利潤扣除各項(xiàng)固定支出后的余額不足支付債券利息時(shí)，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)III.所有應(yīng)付利息付清后，公司才可以對股東分紅IV.沒有固定到期日A、I、II、IIIB、I、II、IVC、II、IIID、III、IV【參考答案】：D【解析】收益公司

19、債券與一般債券類似，具有固定的到期日。30、證券公司從事上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。.具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部隔離制度.建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和內(nèi)核機(jī)制.公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整.財(cái)務(wù)顧問主辦人不少于5人A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】證券公司從事上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：公司凈資本符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部隔離制度；建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和內(nèi)核機(jī)制；公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)

20、確、完整；公司控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好且最近3年無重大違法違規(guī)記錄；財(cái)務(wù)顧問主辦人不少于5人；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。31、（）的自營買賣是證券公司自營業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。A、上市證券B、銀行間市場C、柜臺(tái)D、證券包銷【參考答案】：A【解析】上市證券的自營買賣是證券公司自營業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。32、證券公司從事上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。.具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部隔離制度.建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和內(nèi)核機(jī)制.公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整.財(cái)務(wù)顧問主辦人不少于5人A、B、C、D、【參考答案】：C【解析】證券

21、公司從事上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：公司凈資本符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部隔離制度；建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和內(nèi)核機(jī)制；公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；公司控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好且最近3年無重大違法違規(guī)記錄；財(cái)務(wù)顧問主辦人不少于5人；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。33、我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可以買賣人民幣普通股票，也可以用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券的是（）。A、人民幣普通股票賬戶B、人民幣特種股票賬戶C、證券投資基金賬戶D、權(quán)證交易賬戶【參考答案】：A

22、【解析】人民幣普通股票賬戶簡稱A股賬戶，是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶。34、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括（）。A、股票期貨B、股票指數(shù)期權(quán)C、金融互換D、股票期權(quán)【參考答案】：C【解析】股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。35、我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有（），履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源的職責(zé)。A、國有股B、法人股C、限售股D、流通股【參考答案】：A【解析】我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和

23、通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源的職責(zé)。36、期貨交易所對期貨交易、結(jié)算、交割資料保存期限應(yīng)當(dāng)不少于（）年。A、10B、5C、15D、20【參考答案】：D【解析】期貨交易所管理辦法規(guī)定，期貨交易所應(yīng)當(dāng)以適當(dāng)方式發(fā)布下列信息：即時(shí)行情；持倉量、成交量排名情況；期貨交易所交易規(guī)則及其實(shí)施細(xì)則規(guī)定的其他信息。期貨交易涉及商品實(shí)物交割的，期貨交易所還應(yīng)當(dāng)發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)倉單數(shù)量和可用庫容情況。期貨交易所應(yīng)當(dāng)編制交易情況周報(bào)表、月報(bào)表和年報(bào)表，并及時(shí)公布。期貨交易所對期貨交易、結(jié)算、交割資料的保存期限應(yīng)當(dāng)不少于20年。37、保薦代表人從原保薦機(jī)構(gòu)離職，調(diào)入其他保薦機(jī)構(gòu)的，應(yīng)通過新任職機(jī)構(gòu)向中國證監(jiān)會(huì)申請變更

24、登記，并提交下列（）材料。I.變更登記申請報(bào)告II.證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書III.保薦代表人出具的其在原保薦機(jī)構(gòu)保薦業(yè)務(wù)交接情況的說明IV.原保薦機(jī)構(gòu)出具的接收函A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、II、III、IVD、I、II、III【參考答案】：D【解析】應(yīng)出具新任職保薦機(jī)構(gòu)出具的接收函。38、下列關(guān)于對證券公司日常監(jiān)管形式的表述中，正確的有（）。I.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作人員可以直接到證券公司的經(jīng)營場所進(jìn)行檢查II.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對證券公司采取監(jiān)管措施III.分為現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管IV.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以要求證券公司的股東、實(shí)際控制人報(bào)送相關(guān)信息、資料A、I、II、III、IVB、I、

25、II、IIIC、I、III、IVD、II、IV【參考答案】：A【解析】對證券公司的日常監(jiān)管形式分為現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管。其中，I選項(xiàng)是現(xiàn)場監(jiān)管的內(nèi)容，II、IV選項(xiàng)是非現(xiàn)場監(jiān)管的內(nèi)容。39、中證規(guī)模指數(shù)包括（）。中證100指數(shù)中證300指數(shù)中證500指數(shù)中證600指數(shù)A、B、C、D、【參考答案】：B【解析】中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構(gòu)成中證規(guī)模指數(shù)體系。40、對證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括（）。信息保密制度信息報(bào)送制度信息公開披露制度年報(bào)審計(jì)監(jiān)管A、.B、.C、.D、.【

26、參考答案】：C【解析】對證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：信息報(bào)送制度；信息公開披露制度；年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。41、取得證券業(yè)從業(yè)資格的人員，如果屬（）情況的，可以通過證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書。A、未被機(jī)構(gòu)聘用B、存在我國證券法第132條規(guī)定的情形C、被中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場禁入者D、5年前曾受過輕微的刑事處罰【參考答案】：D【解析】取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書：已被機(jī)構(gòu)聘用；最近3年未受過刑事處罰；不存在我國證券法第132條規(guī)定的情形；未被中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場禁人者，或者已過禁入期的；品行端正，具有良好的職業(yè)道德；法律、行政法規(guī)和中

27、國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。42、依法對保險(xiǎn)公司次級定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理的是（）。A、中國證監(jiān)會(huì)B、中國人民銀行C、中國保監(jiān)會(huì)D、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)【參考答案】：C【解析】中國保監(jiān)會(huì)依法對保險(xiǎn)公司次級定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。43、股份有限公司監(jiān)事會(huì)的職工代表比例不得低于（）。A、二分之一B、四分之一C、三分之一D、三分之二【參考答案】：C【解析】根據(jù)公司法第117條的規(guī)定，股份有限公司沒監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于3人。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于13，具體比例由公司章程規(guī)定。監(jiān)事會(huì)中

28、的職工代表由公司職工通過職工代表大會(huì)、職工大會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。44、以下屬于加強(qiáng)證券自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的措施有（）。I.建立防火墻制度II.建立完善的投資決策和投資操作檔案管理制度III.建立獨(dú)立的實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)IV.建立自營業(yè)務(wù)的逐日盯市制度A、I、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【參考答案】：B【解析】題干所述均正確。45、證券公司證券自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中重點(diǎn)防范的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。.規(guī)模失控、決策失誤.變相自營、賬外自營.操縱市場、內(nèi)幕交易.信用交易A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】證券公司證券自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、

29、超越授權(quán)、變相自營、賬外自營、操縱市場、內(nèi)幕交易等的風(fēng)險(xiǎn)。信用交易是被允許的。46、以下關(guān)于證券投資基金投資風(fēng)險(xiǎn)的敘述正確的有（）。證券投資基金的分散投資能消除市場上的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不同的基金管理人基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異交易網(wǎng)絡(luò)故障引起的風(fēng)險(xiǎn)屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)基金管理人與普通人在風(fēng)險(xiǎn)管理方面是沒有差異的A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】B47、）用于記錄證券公司委托證券金融公司持有、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的證券。A、轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶B、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶C、轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶D、轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶【參考答案】：B【解析】轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶用于記錄證

30、券公司委托證券金融公司持有、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的證券。48、一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)椋ǎ?。A、政府債券、公司債券、金融債券B、金融債券、公司債券、政府債券C、政府債券、金融債券、公司債券D、金融債券、政府債券、公司債券【參考答案】：C【解析】略49、在香港創(chuàng)業(yè)板上市發(fā)行的新申請人其申報(bào)會(huì)計(jì)師最近期報(bào)告的財(cái)政期間不得早于上市文件刊發(fā)日期前（）個(gè)月。A、3B、6C、9D、12【參考答案】：B【解析】B50、通常，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是（）。A、投資決策委員會(huì)B、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C、董事會(huì)D、基金份額持有人大會(huì)【參考答案】

31、：B【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。51、證券公司對其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)混合操作的，可采取的處罰措施有（）。處以30萬元以上60萬元以下的罰款撤銷直接負(fù)責(zé)的主管人員的任職資格由公司登記機(jī)關(guān)吊銷其公司營業(yè)執(zhí)照撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】根據(jù)證券法第220條的規(guī)定，證券公司對其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不依法分開辦理，混合操作的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接

32、負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。52、金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。A、產(chǎn)品分級B、產(chǎn)品規(guī)模C、客戶風(fēng)險(xiǎn)D、產(chǎn)品收益【參考答案】：A【解析】理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。實(shí)踐中,金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法,根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。53、債券清算原則是（）。A、凈額交收B、實(shí)物交割C、延期交收D、利潤沖減【參考答案】：A【解析

33、】債券清算原則是凈額交收。54、對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國采?。ǎ┓绞桨l(fā)行。A、行政分配B、公開招標(biāo)C、銀行發(fā)售D、承購包銷【參考答案】：D【解析】對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。55、股票最基本的特征是（）。A、流動(dòng)性B、期限性C、風(fēng)險(xiǎn)性D、收益性【參考答案】：D【解析】收益性是股票最基本的特性，持有股票的目的在于獲取收益。56、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。A、投資人利益優(yōu)先原則B、全面性原則C、客觀性原則D、及時(shí)性原則【參考答案】：A【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和

34、相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。57、對保薦代表人資格的申請，證監(jiān)會(huì)自受理之日起（）個(gè)工作日做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。A、10B、45C、20D、30【參考答案】：C【解析】對保薦機(jī)構(gòu)資格的申請，證監(jiān)會(huì)自受理之日起45個(gè)工作日做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定；對保薦代表人資格的申請，證監(jiān)會(huì)自受理之日起20個(gè)工作日做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。58、證券交易所通過對市場運(yùn)行情況和融資融券交易的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)單只標(biāo)的證券的融資余額(融券余量)達(dá)到該證券上市可流通市值的（）時(shí)，交易所可以在次一交易

35、日暫停其融資買入(融券賣出)，并向市場公布。A、0.25B、0.3C、0.5D、0.65【參考答案】：A【解析】證券交易所通過對市場運(yùn)行情況和融資融券交易的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)單只標(biāo)的證券的融資余額(融券余量)達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入(融券賣出)，并向市場公布。59、下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理和其他高級管理人員的說法中，不正確的是（）。A、應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)B、不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)C、應(yīng)具有基金從業(yè)資格和2年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷D、不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)【參考答案】：

36、C【解析】基金管理人的經(jīng)理和其他高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有基金從業(yè)資格和3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷?；鸸芾砣说亩?、監(jiān)事、經(jīng)理和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。60、我國國際債券的品種有（）。政府債券地方債券金融債券可轉(zhuǎn)換公司債券A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】略61、再貼現(xiàn)的優(yōu)點(diǎn)在于（）。I.主動(dòng)權(quán)掌握在中央銀行手里II.可調(diào)節(jié)總量也可調(diào)節(jié)結(jié)構(gòu)III.以票據(jù)融資，風(fēng)險(xiǎn)較小IV.有利于中央銀行發(fā)揮最后貸款人作用A、I、II、IIIB、I、IVC、I

37、、II、III、IVD、II、III、IV【參考答案】：D【解析】再貼現(xiàn)主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行，不在中央銀行。62、債券作為證明（）關(guān)系的憑證，一般是以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)的。A、產(chǎn)權(quán)B、委托代理C、債權(quán)債務(wù)D、所有權(quán)【參考答案】：C【解析】債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面上有四個(gè)基本要素：債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。63、下列屬于證券公司隔離墻措施的有（）。.與公司工作人員簽署保密文件，要求工作人員對工作匯總獲取的敏感信息嚴(yán)格保密.加強(qiáng)對設(shè)計(jì)敏感信息的信息系統(tǒng)，通訊及辦公自動(dòng)化等信息設(shè)施、設(shè)備的管理，保障敏感

38、信息安全.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)設(shè)備形成的電子郵件、即時(shí)通訊信息和其他通訊信息進(jìn)行監(jiān)測.與公司工作人員簽署保密文件，不要求工作人員對工作匯總獲取的敏感信息嚴(yán)格保密A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于存在合理業(yè)務(wù)需求或管理職責(zé)需要的工作人員知悉。證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當(dāng)利益。證券公司聘用外部服務(wù)商的，應(yīng)當(dāng)與服務(wù)商約定其對在服務(wù)中獲知的敏感信息負(fù)有保密義務(wù)。64、證券公司接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的

39、投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)是（）。A、證券投資顧問B、證券研究報(bào)告C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、證券保薦【參考答案】：A【解析】證券公司接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)是證券投資顧問。65、下列關(guān)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為的說法中，正確的是（）。I.不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣II.可以在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算、交收III.不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便IV.不得散布謠言或其他非公開披露的信息。、A、I、II、IIIB

40、、I、III、IVC、II、III、IVD、I、II、III、IV【參考答案】：B【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為之一是不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算、交收，故II項(xiàng)錯(cuò)誤。66、在金融市場上購買證券公司承銷的公司發(fā)行的股票的行為是（）。A、直接融資B、間接融資C、資本D、貨幣【參考答案】：A【解析】購買公司發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程是直接融資。67、新股發(fā)行中，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就（）作出決議。并提請股東大會(huì)批準(zhǔn)。新股發(fā)行的方案本次募集資金使用的可行性報(bào)告前次募集資金使用的報(bào)告其他必須明確的事項(xiàng)A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D

41、【解析】上市公司董事會(huì)依法就下列事項(xiàng)作出決議：新股發(fā)行的方案、本次募集資金使用的可行性報(bào)告、前次募集資金使用的報(bào)告、其他必須明確的事項(xiàng)，并提請股東大會(huì)批準(zhǔn)。68、按照交易對象是否依賴其他金融工具劃分，金融市場可以分為（）。I.一級市場II.二級市場III.原生市場IV.衍生市場A、I、IIB、I、IIIC、I、II、III、IVD、III、IV【參考答案】：D【解析】按照交易對象是否依賴其他金融工具劃分，金融市場可以分為原生市場和衍生市場。69、場外市場又被稱為（）。I.柜臺(tái)市場II.店頭市場III.OTC市場IV.集中交易市場A、I、II、IVB、I、IVC、I、II、IIID、II、III

42、、IV【參考答案】：C【解析】集中交易市場是場內(nèi)市場。場外市場即俗稱的OTC市場，又稱為柜臺(tái)市場或店頭市場。70、我國證券交易所的證券交易采?。ǎ话阃顿Y者只能委托會(huì)員間接進(jìn)行交易。A、代理制B、委托制C、代銷制D、經(jīng)紀(jì)制【參考答案】：D【解析】場內(nèi)交易采用經(jīng)紀(jì)制進(jìn)行,投資者必須委托具有會(huì)員資格的證券經(jīng)紀(jì)商在交易所內(nèi)代理買賣證券71、2007年7月，中國銀監(jiān)會(huì)下發(fā)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券有關(guān)問題的通知，明確規(guī)定企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行債券的條件和程序，并允許財(cái)務(wù)公司在銀行間債券市場發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券，其目的是（）。I.滿足財(cái)務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要II.改變財(cái)務(wù)公司資金來源單一的現(xiàn)狀I(lǐng)

43、II.滿足財(cái)務(wù)公司調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要IV.增加銀行間債券市場的品種、擴(kuò)大市場規(guī)模A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、II、IIID、II、III、IV【參考答案】：A【解析】上述說法均正確。72、證券業(yè)投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的一般性禁止性行為包括（）。I.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票II.與委托人約定分享投資收益III.代理委托人從事證券投資IV.利用傳播媒介傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【參考答案】：A【解析】題干選項(xiàng)均為證券業(yè)投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的一般性禁止性行為。73、對于首次申請證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并注冊登記為證券投資顧問人員，要求其具有（）年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷的工作證明。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：B【解析】于首次申請證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并注冊登記為證券投資顧問人員，要求其具有2年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷的工作證明。74、證券公司對其證券自營業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作的，給予的處分最嚴(yán)厲的是（）。A、責(zé)令改正B、沒收違法所得C、處以30萬元以上60萬元以下的罰款D、撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可【參考答案】：D【解析】根據(jù)證券法第220條的規(guī)定，證券公司對其證券自營業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)不依法分開