保險需求分析問卷

1、生活保障及財務(wù)規(guī)劃需求分析過濾問卷業(yè)務(wù)員姓名： 所屬營銷部：訪問地點： 訪問時時間：尊敬的朋友友：感謝您能抽抽出十五五分鐘的的時間來來填寫這這份問卷卷，這份份問卷是是幫助您您全面了了解您個個人/家家庭生活活保障程程度和財財務(wù)規(guī)劃劃。您的的真實情情況與真真實想法法才會使使我們的的分析更更加準確確，也是是對我們們工作的的最大支支持。此問卷屬于于個人信信息，本本公司將將嚴格為為您保密密。 被被訪人信信息1）姓名： 2）性別：男.A 女BB3）年齡： 4）家庭住住址： 5）工作單單位名稱稱及地址址： 6）電話聯(lián)聯(lián)系方式式：手機： 家庭電電話： 呼機： 單位電電話： 分分機： 7）在下面面幾種對對意外的

2、的看法中中，您最最贊成哪哪一個說說法？（ ）意外太偶然然，輪不不到我意外人人都都有可能能發(fā)生，但但人算不不如天算算，索性性聽天由由命雖然意外不不可預(yù)料料，但事事先做打打算總要要好些8）請問您您對保險險的看法法：（多多選）（ ）保險的優(yōu)點點是靠集集體的力力量分擔擔個人的的風險無論好壞，保保險是一一種趨勢勢保險體現(xiàn)的的是一種種保障保險也可以以是一種種投資對保險不了了解，還還需要進進一步解解釋以上看法都都不同意意（請說說明看法法）9）請問您您的婚姻姻及家庭庭情況：（ ）單身 已婚無子女女 有未成年子子女 有成年子女女，未退退休 已退休 生活保障及及財務(wù)規(guī)規(guī)劃需求求分析問卷卷A：單單身一請問您您是否經(jīng)

3、經(jīng)常外出出？（包包括出差差、外勤勤、旅游游） （ ）經(jīng)常外出很少外出二、請問您您對戶外外活動的的參與情情況 （ ）經(jīng)常參加很少參加三您是否否駕車 （ ）駕車不駕車四您在一一兩年內(nèi)內(nèi)有無結(jié)結(jié)婚計劃劃 （ ）有沒有五請問您您對自己己健康狀狀況的滿滿意程度度？ （ ）身體很好目前身體尚尚可，但但也擔心心患病身體不太好好身體很差七請問在在下面兩兩種觀點點中您最最喜歡哪哪一個/ （ ）1A.雖然然定期產(chǎn)產(chǎn)品只能能保障至至某一個個年齡段段（如至至70歲歲），但但由于保保費低，保保障高，我還還司傾向向于選擇擇定期保保險產(chǎn)品品1B.我更更在意能能為我提提供終身身保障功功能的財財產(chǎn)派，因因為它能能給我更更強的安

4、安全感， 即使它比定定期保險險產(chǎn)品保保費相對對高一點點2A、我對對于兼具具投資理理財功能能的保險險產(chǎn)品不不很感興興趣，因因為把投投資理財財功能和和保障功功能混在在一起會會使保險險產(chǎn)品保保費較高高2B、我更更接受結(jié)結(jié)合了保保障與投投資/理理財功能能的險種種，即使使它比純純保障類類的險種種保費較較高3A、只要要產(chǎn)品保保障充足足，價格格合理，我我能接受受純先費費型（即即，只在在保險責責任滿足足時給予予賠付，無無滿期還還本）的的保險產(chǎn)產(chǎn)品3B、我更更喜歡堅堅固保障障與保險險投資匯匯報性的的險種（在在保險滿滿期時如如果平安安無事，仍仍希望能能返還所所繳保費費）4A、我更更關(guān)注活活著的時時候的保保障，可可

5、以避免免因為意意外或疾疾病的出出現(xiàn)而使使我的家家庭背負負上沉重重的經(jīng)濟濟負擔4B、我更更關(guān)注身身故后的的保障，如如果出現(xiàn)現(xiàn)意外，仍仍希望可可以讓父父母過上上穩(wěn)定舒舒適的生生活5A、我更更傾向于于長期穩(wěn)穩(wěn)定的保保險投資資方式（比比如200年，330年，甚甚至終生生），長長期投資資可以幫幫助我更更好地儲儲蓄5B、我更更傾向于于短期可可以靈活活返還的的保險投投資方式式（比如如三年，五五年），使使我既能能獲得投投資收益益，又可可以在需需要的時時候享用用短期返返還的資資金6A、我傾傾向于在在年輕的的時候通通過購買買養(yǎng)老保保險產(chǎn)品品來養(yǎng)老老防老6B、我傾傾向于通通過自身身的投資資理財來來為老年年生活積積累

6、更充充足的資資金9A、我的的父母在在經(jīng)濟上上對我的的依賴程程度并不不很高9B、我覺覺得我應(yīng)應(yīng)該也能能夠在經(jīng)經(jīng)濟上助助父母一一臂之力力10A、我我相信我我未來的的收入只只會上升升，不會會下降10B、我我對我未未來收入入的具體體狀況不不是很確確定九、您的學學歷情況況 （ ）大專及以上上B、 大專以以下十、您的個個人收入入 （ ）5000元元/月以以上300050000元/月150030000元/月1500元元/月以以下十一、請問問您的年年收入是是如何支支配的： 百分分比/金金額：日常消費（包包括衣、食食、用、交交通、通通訊等） 儲蓄/投資資大宗支出（如如：住房房貸款與與購車貸貸款） 其他（請請注明

7、）十二、請問問您與家家人已有有社會保保險的情情況（社社保養(yǎng)老老、社保保醫(yī)療等等）：單位/企業(yè)業(yè)提供社社保 自自己交費費買社保保 無社保保1、本人 AA B C 2、父親 AA B C3、母親 AA B C4、其他 AA B C十三、請問問您對下下列保險險的功能能都有哪哪些需求求？意外保障健康保險養(yǎng)老保險理才/投資資保值/儲蓄蓄避稅您所選擇的的上述保保險需求求中，最重要的三三個依次次是： （ ）十四、（如如果有保保障類保保險需求求，問：）您對保障類類保險有有哪些需需求？意外身故保保險金意外傷殘保保險金意外傷害的的醫(yī)療意外傷害的的收入補補償您所選擇的的上述保保險需求求中，最重要的三三個依次次是：

8、（ ）十八、您目目前擁有有的商業(yè)業(yè)壽險產(chǎn)產(chǎn)品有哪哪些？公司名稱 產(chǎn)產(chǎn)品類型型 保額額/保費費本人父親母親 其他再次感謝您您對和我我們的業(yè)業(yè)務(wù)代表表的信任任！我們們將根據(jù)據(jù)問卷的的結(jié)果對對您及您您家庭的的保障情情況進行行認真細細致的分分析，并并為您提提供量身身定做的的理財和和保障方方案！ 歡迎光臨網(wǎng)網(wǎng)上保險險咨詢中中心： HYPERLINK 我們將為您您提供最最優(yōu)質(zhì)的的傾心服服務(wù)！生活保障及及財務(wù)規(guī)規(guī)劃需求求分析問卷卷B：家家庭本人是否經(jīng)經(jīng)常外出出（包括括出差/外勤/旅游） （ ）A、經(jīng)常外外出 BB、很少少外出配偶是否經(jīng)經(jīng)常外出出（包括括出差/外勤/旅游） （ ）A、經(jīng)常外外出 BB、很少少外

9、出二、本人戶戶外活動動的參與與情況： （ ）經(jīng)常參加很少參加二、配偶戶戶外活動動的參與與情況： （ ）經(jīng)常參加很少參加三、本人是是否駕車車： （ ）A駕車B不駕車三、配偶是是否駕車車： （ ）駕車不駕車五、對自己己健康狀狀況的滿滿意程度度： （ ）身體很好目前身體尚尚可，但但也擔心心生病身體不大好好身體很差五、對配偶偶健康狀狀況的滿滿意程度度： （ ）身體很好目前身體尚尚可，但但也擔心心生病身體不大好好身體很差六、對父親親身體狀狀況的滿滿意程度度： （ ）身體很好目前身體尚尚可，但但也擔心心生病身體不大好好身體很差六、對母親親健康狀狀況的滿滿意程度度： （ ）身體很好目前身體尚尚可，但但也擔心

10、心生病身體不大好好 身體很差七、請問在在下面兩兩種觀點點中您喜喜歡哪一一個： （ ）1A、雖然然定期產(chǎn)產(chǎn)品只能能保障至至某一年年 1BB、我更更在意能能為我提提供終身身保障齡段，但由由于保費費低，保保障高，我我還是 功能的的產(chǎn)品，因因為它能能給我更更傾向于選擇擇定期保保險產(chǎn)品品。強的安安全感，即即使它比比定期保保 險產(chǎn)品品費用相相對高些些。 2A、我對對于兼具具投資理理財功能能的保險險產(chǎn) 2B、我我更接受受結(jié)合了了保障與與投資/理品不很感興興趣，因因為把投投資理財財功能和和 財功功能的險險種，即即使它比比純保保險功能混混在一起起會使保保險產(chǎn)品品保費較較高。 障障類的險險種保費費較高。3A、只要

11、要產(chǎn)品保保障充足足，價格格合理， 3BB、我更更喜歡兼兼顧保障障與保險險投資回回我能接受純純保險型型（即，只只在保險險責 報報性的險險種（在在保險期期滿是如如果任滿足是給給予賠付付，無滿滿期還本本）的平安無無事，能能返還所所繳保費費）保險產(chǎn)品。4A、我更更關(guān)注活活著時候候的保障障，可以以 4B、我我更關(guān)注注身故后后的保障障，如避免意外或或者疾病病的出現(xiàn)現(xiàn)而使我我的家庭庭 果出現(xiàn)現(xiàn)意外，希希望可以以讓父母母（背負上沉重重的經(jīng)濟濟負擔。 或或者孩子子）過上上穩(wěn)定舒舒適的生生活。5A、我更更傾向于于長期穩(wěn)穩(wěn)健的保保險投資資方 55B、我我更傾向向于短期期可以靈靈活返試（比如220年，330年，甚甚至

12、終生生），長長期 還的保保險投資資方式（比比如，三三年，投資可以幫幫助我更更好的儲儲蓄。 五五年），使使我既能能獲得投投資收益益，又可以在需需要的時時候享用用短期返返 還的資金。6A，我傾傾向于在在年輕的的時候通通過購買買養(yǎng)老 6BB、相對對于養(yǎng)老老保險產(chǎn)產(chǎn)品，我我倒保險產(chǎn)品來來養(yǎng)老防防老。 覺得不不如通過過自身的的投資理理財來 為老老年生活活積累更更充足的的資金。7A、我認認為父母母應(yīng)該為為子女創(chuàng)創(chuàng)造比自自己更 7BB、兒孫孫自有兒兒孫福，父父母不必必好的條件。 刻刻意為他他們創(chuàng)造造比自己己更好 的的條件。 8A、我認認為父母母對子女女的責任任僅在于于把他 8BB、我認認為一旦旦為人父父母對

13、子子女們養(yǎng)大成人人。 的的責任將將伴隨一一生。9A、我的的父母在在經(jīng)濟上上對我的的依賴程程度 99B、我我覺得我我應(yīng)該也也能夠在在經(jīng)濟并不是很高高。 上上助父母母一臂之之力。10A、我我相信我我未來的的收入只只會上升升 ， 10BB、我對對我未來來收入的的具體情情況 不會下降。 不不是很確確定。八、如有子子女，問問；性別年齡目前學歷（小小學、初初中、高高中、大大學）希望能受到到的教育育（大學學本科、碩碩士、博博士、出出國深造造）孩子1孩子2孩子3、九，本人學學歷 （ ）大專及以上上大專以下九、配偶學學歷 （ ）大專及以上上大專及以下下十您的家家庭收入入100000元/月月以上500010000

14、00元/月月300050000元元/月150030000元元/月1500元元/月以以下十一、請問問您的收收入是如如何支配配的： 百百分比/金額： 日常消費（包包括衣、食食、用、交交通、通通訊等）儲蓄/投資資 打宗支出（如如住房貸貸款與購購車貸款款）子女教育贍養(yǎng)父母其他（請注注明）十二、請問問您與家家人已有有社會保保險的狀狀況（社社保養(yǎng)老老、社保保醫(yī)療等等） 單單位/企企業(yè)提供供社保 自己交交費買社社保 無社社保本人 A B C 配偶 A B C孩子1 A B CC孩子2 A B CC孩子3 A B CC父親 AA BB C母親 AA BB C其他 AA BB C十三、請問問您對下下列保險險功能

15、有有哪些需需求：A:意外保保障B：C：D：E：F：G：您所選擇的的上述保保險需求求中，最最重要的的三個依依次是： 十四：如有有保障累累需求，答答：您對對保障類類保險有有哪些需需求：A：B：C：D：您所選擇的的上述保保險需求求中，最最重要的的三個依依次是： 十五：如有有養(yǎng)老保保險需求求，答：您買養(yǎng)養(yǎng)老保險險是用來來：-（ ）A：保障基基本生活活B：在保障障基本生生活的基基礎(chǔ)上提提高休閑閑生活質(zhì)質(zhì)量。您所選擇的的上述保保險需求求中，最最重要的的三個依依次是： 十六。如有有健康類類保險需需求，答答：您對對健康類類保險有有那些需需求？A重大疾疾病保險險B住院醫(yī)醫(yī)療保險險C住院補補貼保險險D普通疾疾病保險險您所選擇的的上述保保險需求求中，最最重要的的三個依依次是： 十七、如子子女有保保