現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)白皮書(shū)

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數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)金融核心系統(tǒng)提出新要

目錄目錄CONTNENS支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng) 金融核心應(yīng)用現(xiàn)代化 現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)特征 更好的客戶體驗(yàn) 更快速的產(chǎn)品創(chuàng)新 更安全的資金處理 更開(kāi)放的生態(tài) 更靈活的多租經(jīng)營(yíng)模式 更強(qiáng)壯的業(yè)務(wù)連續(xù)性 更低的運(yùn)營(yíng)成本 現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)技術(shù)實(shí)現(xiàn) 基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化 技術(shù)架構(gòu)現(xiàn)代化 共享平臺(tái)現(xiàn)代化 開(kāi)發(fā)治理現(xiàn)代化 現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)建設(shè)實(shí)踐分析 業(yè)界常見(jiàn)建設(shè)模式 基于云平臺(tái)架構(gòu)建設(shè)模式 基于分布式開(kāi)放平臺(tái)建設(shè)模式 基于單元化架構(gòu)建設(shè)模式 實(shí)施路徑：核心建設(shè)四階二十二步 規(guī)劃與方案 3.2.2平臺(tái)建設(shè) 20核心系統(tǒng)建設(shè) 21系統(tǒng)運(yùn)維 24華為分布式新核心解決方案 .小結(jié) 金融核心系統(tǒng)是負(fù)責(zé)處理和管理金融賬務(wù)交易業(yè)務(wù)的關(guān)鍵信息系統(tǒng)，是金融機(jī)構(gòu)金融核心系統(tǒng)是負(fù)責(zé)處理和管理金融賬務(wù)交易業(yè)務(wù)的關(guān)鍵信息系統(tǒng)，是金融機(jī)構(gòu)T系統(tǒng)中最關(guān)鍵的組成部分其先進(jìn)程度對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)展至關(guān)重要一套專業(yè)化的核心系統(tǒng)在優(yōu)化業(yè)務(wù)流程提高生產(chǎn)效率和盈利能力方面發(fā)揮著重要作用。金融核心系統(tǒng)發(fā)展歷程我國(guó)金融行業(yè)信息化建設(shè)經(jīng)過(guò)0多年發(fā)展，從無(wú)到有，從小到大，逐步建立起獨(dú)立自主、開(kāi)放創(chuàng)新的科技體系。其中，作為交易中樞的核心系統(tǒng)，通過(guò)不斷迭代創(chuàng)新，逐步向更加開(kāi)放、穩(wěn)定的新一代現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)邁進(jìn)。伴隨著中國(guó)金融行業(yè)整體發(fā)展的現(xiàn)代化，金融核心系統(tǒng)從外部引進(jìn)到消化吸收，再到優(yōu)化創(chuàng)新，大體經(jīng)歷了三個(gè)階段。第一階段是電子化階段。上世紀(jì)70年代末80年代初，為解決資金交易手工聯(lián)行模式效率低下和差錯(cuò)頻發(fā)等問(wèn)題，我國(guó)金融業(yè)逐步開(kāi)始采用信息技術(shù)代替賬務(wù)交易的手工操作。銀行和保險(xiǎn)行業(yè)引入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)和保險(xiǎn)出單系統(tǒng)，形成了以省/市分支機(jī)構(gòu)為中心的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)和保險(xiǎn)出單系統(tǒng)；證券業(yè)引入柜臺(tái)交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)早期依靠電話委托等人工交易模式的電子化替代。盡管此時(shí)的核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)較為分散、使用效率較低，但是依然極大的提高了業(yè)務(wù)處理效率。第二階段是業(yè)務(wù)集中處理和優(yōu)化階段。在世紀(jì)之交各家金融機(jī)構(gòu)逐步開(kāi)始建立全國(guó)業(yè)務(wù)大集中的核系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)處理模式的統(tǒng)一化、標(biāo)準(zhǔn)化。這階段的核心系統(tǒng)通過(guò)數(shù)據(jù)集中,以突出客戶、強(qiáng)化管理、加快創(chuàng)新、集成信息為突破口進(jìn)行綜合業(yè)務(wù)系建設(shè)。其中國(guó)有大行及股份制銀行的數(shù)據(jù)集中建設(shè)得了令人矚目的成就，證券公司和保險(xiǎn)公司集中式心系統(tǒng)陸續(xù)上線支持業(yè)務(wù)快速發(fā)展。2010年前后

融機(jī)構(gòu)又將綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行了解耦剝離，推動(dòng)業(yè)務(wù)處理模式向以客戶為中心轉(zhuǎn)變，形成了以“瘦核心”為特征的核心系統(tǒng)，引入開(kāi)放的服務(wù)總線形成了企業(yè)應(yīng)用集成架構(gòu)，并且逐步將金融業(yè)務(wù)融入到交易場(chǎng)景中。第三階段是數(shù)字化階段。金融核心業(yè)務(wù)由消費(fèi)互聯(lián)向產(chǎn)業(yè)互聯(lián)、萬(wàn)物互聯(lián)演進(jìn)持續(xù)深化，逐漸從傳統(tǒng)的銀行賬務(wù)交易、保險(xiǎn)核保與理賠、證券競(jìng)價(jià)買(mǎi)賣(mài)擴(kuò)展到為客戶提供所有與投融資、登記托管等相關(guān)的一系列服務(wù)。隨著交易量的飛速增長(zhǎng)，銀行核心系統(tǒng)更注重服務(wù)層面的靈活組合部署、動(dòng)態(tài)擴(kuò)容和業(yè)務(wù)敏捷能力；保險(xiǎn)核心系統(tǒng)更注重業(yè)務(wù)的自動(dòng)處理、渠道交互和相關(guān)系統(tǒng)的集成能力；證券核心系統(tǒng)則更關(guān)注高并發(fā)、低時(shí)延、高吞吐等關(guān)鍵特性為支持金融核心系統(tǒng)創(chuàng)新發(fā)展分布式容器化微服務(wù)、開(kāi)發(fā)運(yùn)維一體化等諸多新技術(shù)和新理念得到了廣泛應(yīng)用，云平臺(tái)作為上述技術(shù)的基礎(chǔ)底座成為新一代核心系統(tǒng)的新型“數(shù)字生產(chǎn)力”，核心系1概述|現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)白皮書(shū)統(tǒng)的云化成為必然同時(shí)為應(yīng)對(duì)目前復(fù)雜的金融技核心技術(shù)供應(yīng)鏈安全問(wèn)題提升核心系統(tǒng)的安全

控能力也成為新一代金融核心系統(tǒng)建設(shè)的重點(diǎn)。數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)金融核心系統(tǒng)提出新要求當(dāng)前我國(guó)金融核心系統(tǒng)大多采用IOE體系，依托主機(jī)/小型機(jī)采用集中式架構(gòu)進(jìn)行建設(shè)，經(jīng)過(guò)20多年的發(fā)展，其在高可靠性、高可用性、可服務(wù)性(Reliability、Availability、Serviceability簡(jiǎn)稱RAS)方面取得了成功。隨著數(shù)字金融快速發(fā)展，傳統(tǒng)集中式架構(gòu)的核心系統(tǒng)已難以適應(yīng)目前金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展所需的“海量、高效、彈性、擴(kuò)展、敏捷”等新要求。一是靈活的彈性伸縮能力。在線上線下渠道融合線上數(shù)字化經(jīng)營(yíng)的背景下核心系統(tǒng)需要應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)海量客戶和爆發(fā)式交易帶來(lái)的挑戰(zhàn)而目前國(guó)內(nèi)金融核心系統(tǒng)普遍基于集中式架構(gòu)存在彈性伸縮能力不足的情況。二是統(tǒng)一的服務(wù)治理和架構(gòu)管控能力。在金融機(jī)構(gòu)多年信息化發(fā)展中，傳統(tǒng)集中式系統(tǒng)普遍采“煙囪式”建設(shè)模式，造成金融機(jī)構(gòu)整體IT系統(tǒng)難以互通，容易導(dǎo)致信息孤島。雖然部分金融機(jī)構(gòu)對(duì)用進(jìn)行服務(wù)化改造，但是多套系統(tǒng)之間調(diào)用關(guān)系雜，缺乏統(tǒng)一、有效的服務(wù)治理，導(dǎo)致整體服量三是敏捷開(kāi)發(fā)和快速迭代能力。當(dāng)前同業(yè)競(jìng)激、商業(yè)機(jī)會(huì)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的窗口期越來(lái)越，具備敏捷開(kāi)發(fā)和快速迭代的能力愈發(fā)重。傳統(tǒng)集中式融核心系統(tǒng)普遍采用瀑布式開(kāi)發(fā)模，結(jié)合多輪次集成測(cè)、驗(yàn)證測(cè)試等進(jìn)行建，從提出需求到系統(tǒng)上線普遍在半年以，開(kāi)發(fā)周期通常跟不上業(yè)務(wù)發(fā)

四是成熟的災(zāi)備能力。隨著核心系統(tǒng)范圍的不斷泛化以及企業(yè)數(shù)據(jù)中心的多地化分布核心系統(tǒng)的容災(zāi)在覆蓋范圍靈活性復(fù)雜度可用性經(jīng)濟(jì)性故障半徑等方面提出了更高的要求而目前采用的傳統(tǒng)容災(zāi)方案由于災(zāi)難出現(xiàn)的機(jī)會(huì)極小會(huì)導(dǎo)致大量基礎(chǔ)設(shè)施環(huán)境冗余實(shí)施代價(jià)很也存在金融機(jī)構(gòu)為達(dá)到合規(guī)要求只對(duì)部分關(guān)鍵應(yīng)用系統(tǒng)實(shí)施高等級(jí)災(zāi)備處理的情況當(dāng)災(zāi)難來(lái)臨時(shí)只能保障部分業(yè)務(wù)的連續(xù)性。五是開(kāi)放的生態(tài)能力。金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型要求金融服務(wù)場(chǎng)景化、生態(tài)化，將金融服務(wù)嵌入到千行百業(yè)的場(chǎng)景中，建立金融生態(tài)圈。傳統(tǒng)集中式核心系統(tǒng)屬于封閉架構(gòu)，缺乏開(kāi)放的接口標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)法適應(yīng)開(kāi)放金融生態(tài)的發(fā)展要求。六是更強(qiáng)的安全可控能力。近年來(lái)，由于市場(chǎng)變化、貿(mào)易摩擦、地緣政治等多種因素，導(dǎo)致金融科技供應(yīng)鏈安全形勢(shì)復(fù)雜多變。我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在快創(chuàng)新發(fā)展的過(guò)程中，面臨安全可控的隱患，需要對(duì)核心技術(shù)具有更強(qiáng)的掌控力，確保我國(guó)金融業(yè)關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。核心系統(tǒng)是金融機(jī)構(gòu)核心系統(tǒng)是金融機(jī)構(gòu)IT建設(shè)的重中之重，在數(shù)字化時(shí)代如何提供更好的技術(shù)“供給力”和“連接力”是現(xiàn)代化核心系統(tǒng)建設(shè)的重點(diǎn)。金融核心系統(tǒng)須更加敏捷、高效地供給金融產(chǎn)品和服務(wù)，才能適應(yīng)數(shù)字金融快速發(fā)展的要求金融核心系統(tǒng)要進(jìn)一步提升敏捷效能強(qiáng)化與云能力的內(nèi)生結(jié)合，通過(guò)技術(shù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)與應(yīng)用架構(gòu)的分布式改造，提供根植云的原生能力。同時(shí)金融核心系統(tǒng)需從底層基礎(chǔ)設(shè)施開(kāi)發(fā)運(yùn)維管理數(shù)據(jù)安全統(tǒng)一治理等視角出發(fā)構(gòu)建自下而上的完整敏捷開(kāi)發(fā)鏈路從而賦予金融機(jī)構(gòu)實(shí)時(shí)洞察與快速響應(yīng)個(gè)性化、場(chǎng)景化、定制化需求的能力。金融核心應(yīng)用現(xiàn)代化當(dāng)前數(shù)字化浪潮席卷全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為主流金融機(jī)構(gòu)需要加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型以適應(yīng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，而“應(yīng)用現(xiàn)代化”已成為很多金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必然選擇。關(guān)于“應(yīng)用現(xiàn)代化”，不同的行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)給出了不同的詮釋：亞馬遜強(qiáng)調(diào)通過(guò)對(duì)應(yīng)用的epatfom和Refctor，并通過(guò)構(gòu)建共享服務(wù)平臺(tái)能力實(shí)現(xiàn)“應(yīng)用現(xiàn)代化”，以支持業(yè)務(wù)獲得更加高效的創(chuàng)新能力。微軟T使用“云原生架構(gòu)”，通過(guò)動(dòng)態(tài)更改應(yīng)用程序以實(shí)時(shí)響應(yīng)事件和提供高度個(gè)性化體驗(yàn)，滿足客戶不斷變化的需求，支撐業(yè)務(wù)快速創(chuàng)新。華為基于20多年的自身數(shù)字化實(shí)踐和多年政企客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)為“應(yīng)用現(xiàn)代化”是以軟件的敏捷交付為導(dǎo)向，實(shí)現(xiàn)貫穿基礎(chǔ)設(shè)施到應(yīng)用的認(rèn)知重塑、架構(gòu)升級(jí)和技術(shù)躍遷。1 ???????1 ????????/??2 ????????3 ?/???4 ???5 ?1 ????У???2?/??55.??14??????3 ??4倅5 ?????У?????*%&??????????????? ????...?????????4FSWFSMFTT?ξ???????????А??????????????ξ????? ξ??04 ????圖1應(yīng)用現(xiàn)代化內(nèi)涵總體來(lái)看，行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)正在驅(qū)動(dòng)和定義“應(yīng)用現(xiàn)代化”的內(nèi)涵及商業(yè)價(jià)，并逐漸形成行業(yè)共識(shí)：云原生作為架構(gòu)的核心演進(jìn)方向，并對(duì)虛擬化、容器化基礎(chǔ)設(shè)施、微服務(wù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)治理、s開(kāi)發(fā)過(guò)程安全合規(guī)帶來(lái)變化與影響。同時(shí)對(duì)于“應(yīng)用現(xiàn)代化”的價(jià)值也基本錨定在用戶統(tǒng)一體驗(yàn)提升（C）、應(yīng)用快速上線（TT）、資源按需彈性供給（TCO）、安全高可用等。對(duì)于金融核心系統(tǒng)的“應(yīng)用現(xiàn)代化”，根據(jù)上述技術(shù)趨勢(shì)的定義可以得出，為有效支持金融核業(yè)務(wù)創(chuàng)新和快速響應(yīng)的業(yè)務(wù)變化在面向技術(shù)方面，依據(jù)“云原生”架構(gòu)演進(jìn)，從服務(wù)化架構(gòu)到云原生架構(gòu)，引入容器、服務(wù)網(wǎng)格、微服務(wù)和聲明式API等關(guān)鍵要素，推動(dòng)應(yīng)用全面上云并使資源利用效最大化；在面向業(yè)務(wù)方面，為高效支撐集團(tuán)總部、

分支機(jī)構(gòu)、生態(tài)等組織快速發(fā)展，通過(guò)“元數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的多租架構(gòu)”的類“SaS”模式快速構(gòu)建、組裝和擴(kuò)展應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)快速上線的同時(shí)降低總體TCO。????ξ????????ξ?????....???????А????????ξэ???????????ξ???–?キ????????–??+????侹??–??????現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)特征核心系統(tǒng)作為金融機(jī)構(gòu)的“核動(dòng)力”系統(tǒng)，不應(yīng)只注重技術(shù)本身的應(yīng)用，更應(yīng)該能夠幫助金融機(jī)構(gòu)提升競(jìng)爭(zhēng)力，助力金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，以金融業(yè)務(wù)發(fā)展作為唯一目標(biāo)，具備鮮明的現(xiàn)代化業(yè)務(wù)特征。更好的客戶體驗(yàn)現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)可以通過(guò)構(gòu)建智能化客戶經(jīng)營(yíng)和立體化渠道服務(wù)為包括零售客戶企業(yè)客戶員工、供應(yīng)商、合作伙伴、政府機(jī)構(gòu)、金融同業(yè)等泛化的客戶提供一致的RAS體驗(yàn)（實(shí)時(shí)el-time、按需On-demand、全在線、自助DI、社交化Scil），即實(shí)時(shí)全在線的服務(wù)，使客戶獲得服務(wù)更簡(jiǎn)單高效、內(nèi)部運(yùn)營(yíng)更敏捷；根據(jù)客戶需求提供個(gè)性化服務(wù)，提升客戶滿意度；提供自助社交化的服務(wù)，提升客戶參與感。更快速的產(chǎn)品創(chuàng)新快速的產(chǎn)品創(chuàng)新是當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)

勢(shì)，現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)作為金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)產(chǎn)品供給側(cè)，需要通過(guò)產(chǎn)品的靈活配置與組合、流程的快速編排、直通渠道的銷(xiāo)售等能力來(lái)滿足產(chǎn)品的速創(chuàng)新，不僅包括最基礎(chǔ)的存、貸、支付和銀行等金融業(yè)務(wù)，也應(yīng)能支持新型的產(chǎn)品創(chuàng)新，比如數(shù)字貨幣。此外，更快速的產(chǎn)品創(chuàng)新還應(yīng)該包括更精準(zhǔn)的產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)，也即現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)應(yīng)能撐對(duì)于產(chǎn)品的全生命周期管理、分析和評(píng)價(jià)等。更安全的資金處理核心系統(tǒng)處理了金融機(jī)構(gòu)%以上的資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，對(duì)于交易的一致性和安全性要求極高。在一致性方面，現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)應(yīng)能通過(guò)SAGA、TC等多種分布式事務(wù)控制模式，以及跨系統(tǒng)、跨渠道的對(duì)賬和差錯(cuò)處理，提供更高的資金一致性保障能力。在安全性方面，現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)應(yīng)通過(guò)詳細(xì)的記錄資金業(yè)務(wù)過(guò)程，支持資金業(yè)務(wù)處理過(guò)程的全程可觀測(cè)、可管理、可審計(jì)、可追溯等，從而提升資金處理安全性。更開(kāi)放的生態(tài)隨著金融機(jī)構(gòu)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，金融服務(wù)已經(jīng)從物理世界走向了數(shù)字世界，從消費(fèi)物聯(lián)和產(chǎn)業(yè)互聯(lián)逐步邁向萬(wàn)物互聯(lián)，未來(lái)金融業(yè)務(wù)將無(wú)處不在?，F(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)應(yīng)能適應(yīng)金融業(yè)務(wù)線上化、場(chǎng)景化多元化的變化將金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)與服務(wù)線上化輕量化地開(kāi)放給合作伙伴以及B端、C端用戶，實(shí)現(xiàn)開(kāi)放生態(tài)的共建、共生和共贏。更靈活的多租經(jīng)營(yíng)模式近年來(lái)，金融機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)發(fā)展、防范金融風(fēng)險(xiǎn)等原因，頻頻出現(xiàn)收購(gòu)、重組合并、改制等多種經(jīng)營(yíng)模式調(diào)整現(xiàn)象。在傳統(tǒng)核心系統(tǒng)中，客戶、產(chǎn)品等關(guān)鍵要素緊耦合，牽一發(fā)而動(dòng)全身，無(wú)法滿足組織機(jī)構(gòu)變化和個(gè)性化產(chǎn)品更新要求。因此現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)不僅需要支持多法人的數(shù)據(jù)多租隔離模式，更要滿足不同法人根據(jù)自身業(yè)務(wù)訴求快速靈活地定義自己業(yè)務(wù)處理流程的需求。這種模式稱為“總-分-總”模式，即集團(tuán)公司/總行統(tǒng)一規(guī)劃、然后通過(guò)統(tǒng)一的平臺(tái)支持各法人多租經(jīng)營(yíng)和獨(dú)立業(yè)務(wù)發(fā)展業(yè)務(wù)。更強(qiáng)壯的業(yè)務(wù)連續(xù)性核心系統(tǒng)應(yīng)該支持金融機(jī)構(gòu)7*24小時(shí)不間斷

對(duì)外提供服務(wù)一方面可使用分布式技術(shù)的高性能、高吞吐、高可用等關(guān)鍵能力，使核心系統(tǒng)面對(duì)高業(yè)務(wù)負(fù)載、軟硬件故障、區(qū)域性失效和災(zāi)害時(shí)，能始終保持業(yè)務(wù)的連續(xù)性；另一方面也可通過(guò)適配安全可控的基礎(chǔ)軟硬件設(shè)施以提高供應(yīng)鏈安全風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。另外，更強(qiáng)壯的業(yè)務(wù)連續(xù)性也體現(xiàn)在特殊的場(chǎng)景上實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)零中斷或少中斷系統(tǒng)可用性達(dá)“4個(gè)9甚“5個(gè)9如在新老核心系統(tǒng)過(guò)渡階段，現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)應(yīng)通過(guò)業(yè)務(wù)的灰度發(fā)布、多種數(shù)據(jù)遷移策（按客戶產(chǎn)品渠道機(jī)構(gòu)地域等以及完備的應(yīng)急預(yù)案和切換演練等實(shí)現(xiàn)新老核心業(yè)務(wù)的無(wú)縫對(duì)接。更低的運(yùn)營(yíng)成本核心系統(tǒng)作為金融機(jī)構(gòu)最重要的T系統(tǒng)，是業(yè)務(wù)不可或缺的一部分也是企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造的驅(qū)動(dòng)力，所以可將現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)視為“產(chǎn)品”，通過(guò)業(yè)務(wù)與T一體化產(chǎn)品運(yùn)作得到更顯著的業(yè)務(wù)收益。具體可以體現(xiàn)在更優(yōu)的投入產(chǎn)出比、更低的可變營(yíng)成本、持續(xù)的價(jià)值創(chuàng)造等方面。在投入產(chǎn)出比方面，通過(guò)分布式系統(tǒng)的可擴(kuò)展特性，能夠?qū)崿F(xiàn)更低的單賬戶運(yùn)營(yíng)成本，從而獲得更優(yōu)的投入產(chǎn)出比。在可變運(yùn)營(yíng)成本方面，現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)可以通過(guò)負(fù)載均衡、熔斷降級(jí)、灰度發(fā)布等特性以及零代碼/低代碼的技術(shù)平臺(tái)能力，支撐業(yè)務(wù)人員、研發(fā)人員、應(yīng)用開(kāi)發(fā)人員快速進(jìn)行開(kāi)發(fā)維護(hù)，有效降低核心系統(tǒng)的可變運(yùn)營(yíng)成本。在價(jià)值創(chuàng)造方面，通過(guò)明確的規(guī)劃牽引系統(tǒng)迭代、以及敏捷開(kāi)發(fā)響應(yīng)交付，與業(yè)務(wù)共同發(fā)展并持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值。現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)為實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的用戶體驗(yàn)提升、應(yīng)用快速上線、資源按需彈性供給、獲得安全高可用的運(yùn)行環(huán)境等，金融核心系統(tǒng)需要采用現(xiàn)代化技術(shù)手段進(jìn)行技術(shù)裝備，以更快的速度創(chuàng)造更好的數(shù)字產(chǎn)品，從而保持在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)?，F(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)主要包括基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化、技術(shù)架構(gòu)現(xiàn)代化、共享平臺(tái)現(xiàn)代化及開(kāi)發(fā)治理現(xiàn)代化四個(gè)方面。 ????А?? ????А?? 23?????А????????????ξ???УЮ???????А?????????????侞??1 ????ξ???%$倅ξ??2.0????????А?Ю???????????????4?А?????㈨????????????????&??????????–Σ??????????????*5?????ξ????????%FW]ī"VUP0QTī????λξ?ツ??????圖3現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)架構(gòu)基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化金融業(yè)對(duì)云原生技術(shù)的創(chuàng)新應(yīng)用較早，但創(chuàng)業(yè)務(wù)往往聚焦在非核心業(yè)務(wù)，且多數(shù)應(yīng)用在開(kāi)發(fā)試環(huán)境進(jìn)行創(chuàng)新驗(yàn)證。221年前后多家金融機(jī)構(gòu)基于未來(lái)科技發(fā)展趨勢(shì)、運(yùn)維的簡(jiǎn)便和資源的彈性活等維度陸續(xù)提出金融核心系統(tǒng)要全面云化和容器

化的目標(biāo)。支持全面云化/容器化的現(xiàn)代化金融基礎(chǔ)設(shè)施要滿足統(tǒng)一的云架構(gòu)、多中心的容災(zāi)規(guī)劃計(jì)、大規(guī)?？蓴U(kuò)展、一云多芯多池能力、安全合規(guī)以及資源敏捷彈性等關(guān)鍵規(guī)劃和建設(shè)要素，以滿各類業(yè)務(wù)對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施的定義與適配。?????????????????????????????А????????А? ????喍?????????喎 ????喍???/?????????喍??ぶ?/????/?Ъ??ξノ?喍??&???ツ&4$#.4*.4...????..&740#44'4??71$&-#..$$&MBTUJD*1??ξ???????]倅??]???]?????ξ????]???ξ??ξ????????????圖4基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化架構(gòu)一是“一朵云”架構(gòu)。通過(guò)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范迭代規(guī)劃開(kāi)發(fā)測(cè)試云、生產(chǎn)云、生態(tài)云以及分行云等，所有云基于相同架構(gòu)演進(jìn)設(shè)計(jì)。二是多中心容災(zāi)設(shè)計(jì)。基于金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)中心位置和資源部署特點(diǎn)，以及業(yè)務(wù)和監(jiān)管對(duì)RPO/RTO的要求，規(guī)劃匹配業(yè)務(wù)場(chǎng)景的同城雙活、兩地三中心、多地多活等容災(zāi)方案。三是大規(guī)?？蓴U(kuò)展平臺(tái)既能考慮投資經(jīng)濟(jì)性，做到資源按需分配，也能支持未來(lái)快速發(fā)展帶來(lái)規(guī)模擴(kuò)展需要。四是一云多芯多池。一云多池的構(gòu)建要靈活經(jīng)濟(jì)，在整體規(guī)劃之下具備分批分期靈活落地能力，同時(shí)全棧IaaS/PaaS/SaaS的服務(wù)能高效靈活匹配多芯。

五是安全合規(guī)。安全服務(wù)體系在滿足等保規(guī)要求的同時(shí)，也需進(jìn)一步加強(qiáng)商用密碼應(yīng)用上的全防護(hù)，滿足密評(píng)規(guī)范要求，并且關(guān)注并解決開(kāi)源軟件安全涉及的漏洞防護(hù)供應(yīng)鏈安全介質(zhì)可信、許可變更等熱點(diǎn)問(wèn)題。六是金融云原生2.。云作為現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)的重要基礎(chǔ)設(shè)，已由“面向云遷移應(yīng)用”的階段演進(jìn)到“面向云構(gòu)建應(yīng)用”的階段，即由“以資源為中心”的資源服務(wù)演進(jìn)到“以應(yīng)用為中心”的云原生基礎(chǔ)設(shè)施階段。為發(fā)揮云原生基礎(chǔ)設(shè)施極致性能，可以通過(guò)一些軟硬結(jié)合的技術(shù)手段，如將網(wǎng)絡(luò)等能力卸載到專有設(shè)備中，或通過(guò)彈性網(wǎng)的直通能力打造軟硬一體和調(diào)優(yōu)的扁平化高性能、安全的基礎(chǔ)設(shè)施資源平臺(tái)。技術(shù)架構(gòu)現(xiàn)代化云原生基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化解決了核心應(yīng)用的生長(zhǎng)土壤問(wèn)題，但隨著金融核心業(yè)務(wù)規(guī)模和場(chǎng)景范圍漸擴(kuò)大，業(yè)務(wù)的敏捷與靈活對(duì)企業(yè)應(yīng)用和數(shù)據(jù)架

也帶來(lái)深刻變革，包括圍繞應(yīng)用的微服務(wù)化、服務(wù)網(wǎng)格、Serverless、函數(shù)計(jì)算和應(yīng)用高可用，以及結(jié)合使用場(chǎng)景的數(shù)據(jù)庫(kù)分布式部署。??????㈨ ξ?????㈨????喍0-51l?????喎ξ??????喍0-51l?????喎ξ????????????㈨?€????Σ喍COBOL/C++喎???????????喍???????????l?????????喍??У$*$4l8"4l5VYFP??㈨?????倅??????????ξ?????????У喍???θ???喎?????—?????????%#2l0SBDMF????喍??+????????—???????????????喍???]倅??]倅[l04?6OJY???У????0??喑?????99.99%?????????ξ???ξ??喍???]倅??]DC1DC2DCn圖5核心系統(tǒng)分布式技術(shù)架構(gòu)一是分布式應(yīng)用架構(gòu)。應(yīng)用發(fā)生了從單體到群再到微服務(wù)的變化。從少量到海量的微服務(wù)改導(dǎo)致了服務(wù)的拆分實(shí)踐、調(diào)用關(guān)系、運(yùn)維定障等都發(fā)生了顛覆性的變化，為了支撐應(yīng)用的分布式架轉(zhuǎn)型，各種分布式中間件（如事務(wù)、消息、緩存、數(shù)據(jù)代理等）也成為應(yīng)用分布式建設(shè)的重要組成分。核心應(yīng)用架構(gòu)變化對(duì)工具和專業(yè)服務(wù)能力提了與之匹配的要求，同時(shí)還要兼顧對(duì)全局新老應(yīng)的注冊(cè)與治理?，F(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)需從前臺(tái)渠道和產(chǎn)品服務(wù)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域中抽取企業(yè)級(jí)能力，聚合成能力中心，為前臺(tái)提供企業(yè)級(jí)服務(wù)。二是分布式數(shù)據(jù)架構(gòu)。在核心交易場(chǎng)景下完傳統(tǒng)集中式數(shù)據(jù)架構(gòu)向分布式數(shù)據(jù)架構(gòu)演進(jìn)，新分布式數(shù)據(jù)架構(gòu)需要更好的匹配分布式技術(shù)棧及和業(yè)務(wù)結(jié)合的部署場(chǎng)景，提供高吞吐強(qiáng)一致性事務(wù)理能力、保障業(yè)務(wù)要求的低延時(shí)響應(yīng)、滿足業(yè)務(wù)

性的橫向擴(kuò)展能力、容納海量數(shù)據(jù)的承載能力。數(shù)據(jù)架構(gòu)的具體實(shí)現(xiàn)需要結(jié)合業(yè)務(wù)的單元化設(shè)計(jì)，提供與應(yīng)用架構(gòu)相匹配的數(shù)據(jù)切片、分庫(kù)分表、分區(qū)等設(shè)計(jì)能力，實(shí)現(xiàn)整體數(shù)據(jù)系統(tǒng)的靈活彈性、易擴(kuò)展和故障半徑可控滿足金融核心交易下的大容量、高并發(fā)和突發(fā)峰值場(chǎng)景的需求。同時(shí)充分考慮金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)有應(yīng)用情況，在分布式數(shù)據(jù)架構(gòu)設(shè)計(jì)時(shí)要提供與現(xiàn)有數(shù)據(jù)系統(tǒng)的雙軌并行、單軌切換的并行設(shè)計(jì)思路，并提供高效易用的數(shù)據(jù)遷移工具提升數(shù)據(jù)搬遷效率和完整性。共享平臺(tái)現(xiàn)代化以業(yè)務(wù)和能力為中心，根據(jù)金融核心業(yè)務(wù)特點(diǎn)對(duì)其服務(wù)的共性能力抽象、沉淀、整合和共享，形成金融核心現(xiàn)代化服務(wù)平臺(tái)，以全面提升組織和業(yè)務(wù)的運(yùn)行效率。共享服務(wù)平臺(tái)將包括統(tǒng)一技術(shù)棧、數(shù)據(jù)模型、業(yè)務(wù)模型，并通過(guò)服務(wù)編排快速組合出新的產(chǎn)品/服務(wù)。戶二是技術(shù)組件公共能力中心。識(shí)別關(guān)鍵技術(shù)力，如多租、彈、分布式中間件（分布式緩存、分布式消息、分布式事務(wù)、分布式調(diào)度和分布式數(shù)據(jù)庫(kù)）等進(jìn)行技術(shù)沉淀。三是核心系統(tǒng)安全運(yùn)維平臺(tái)。核心應(yīng)用完成上云/云原生改造后，應(yīng)用的治理要實(shí)現(xiàn)全局的從應(yīng)用->平臺(tái)->硬件的可觀測(cè)性，同時(shí)從安全生產(chǎn)角度要依托混沌工程等準(zhǔn)備系統(tǒng)的容災(zāi)預(yù)案，并依托自動(dòng)化運(yùn)維工具等實(shí)現(xiàn)運(yùn)維的智能化。四是元數(shù)據(jù)多租敏捷平。利用金融機(jī)構(gòu)數(shù)化產(chǎn)品和服務(wù)的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)模型定義信息，在低代開(kāi)發(fā)工具的幫助下，完成兼顧業(yè)務(wù)定制、隔離、共享的多租軟件產(chǎn)品構(gòu)建，面向內(nèi)外部不同用戶提特色化服務(wù)，實(shí)現(xiàn)多法人機(jī)構(gòu)、多客戶、多場(chǎng)景、多渠道的分層通過(guò)訂閱產(chǎn)品通用層和行業(yè)套裝層，資產(chǎn)簡(jiǎn)單配置和定制后實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目上線。

開(kāi)發(fā)治理現(xiàn)代化傳統(tǒng)核心應(yīng)用的設(shè)計(jì)和生產(chǎn)周期較長(zhǎng)，進(jìn)行敏態(tài)改造后帶來(lái)指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)的配置和部署、傳統(tǒng)開(kāi)發(fā)模式下應(yīng)用與配置的耦合以及對(duì)安全與效率的平衡都難以滿足金融核心應(yīng)用現(xiàn)代化的要求。為系統(tǒng)性的解決以上問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)核心應(yīng)用周/天級(jí)上線以及內(nèi)生的安全可，企業(yè)需要構(gòu)建跨開(kāi)發(fā)、運(yùn)行、運(yùn)維態(tài)的開(kāi)發(fā)治理一體（DevOps/DevSecOps平臺(tái)一是企業(yè)級(jí)開(kāi)發(fā)框架。通過(guò)開(kāi)發(fā)框架預(yù)置企業(yè)級(jí)研發(fā)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)置的腳手架代碼和應(yīng)用配置大幅減少重復(fù)適配工作，節(jié)省開(kāi)發(fā)工作量和應(yīng)用置時(shí)間；并結(jié)合C/C、應(yīng)用托管和運(yùn)維服務(wù)實(shí)現(xiàn)應(yīng)用從開(kāi)發(fā)到生產(chǎn)運(yùn)行的高效上市。二是服務(wù)的全局治理。通過(guò)傳統(tǒng)SDK微服務(wù)三是應(yīng)用可視化運(yùn)s打破了傳統(tǒng)的現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)建設(shè)實(shí)踐分析 根據(jù)多份調(diào)研報(bào)告和經(jīng)驗(yàn)統(tǒng)計(jì)，金融機(jī)構(gòu)由目前的集中式核心系統(tǒng)向新一代面向“云原生”的分布式核心系統(tǒng)的演進(jìn)往往需要幾年的時(shí)間。由于核心系統(tǒng)建設(shè)難度大，僅有23%的金融機(jī)構(gòu)選擇以新的核心系統(tǒng)替代原有核心系統(tǒng)，0%以上的金融機(jī)構(gòu)仍選擇在原有核心系統(tǒng)上維持不變或者小范圍升級(jí)改造，比如實(shí)施代碼遷移、通過(guò)前置外掛系統(tǒng)或者將部分業(yè)務(wù)剝離至開(kāi)放平臺(tái)等，具體詳細(xì)統(tǒng)計(jì)如圖6所示。通過(guò)收集國(guó)內(nèi)部分金融機(jī)構(gòu)核心系統(tǒng)建設(shè)的相關(guān)資料，本章節(jié)總結(jié)了幾種常見(jiàn)建設(shè)模式，然后結(jié)合華為在國(guó)內(nèi)外金融核心系統(tǒng)現(xiàn)代化建設(shè)相關(guān)領(lǐng)域的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，參考核心領(lǐng)域?qū)τ谠圃植际睫D(zhuǎn)型的技術(shù)能力和工程能力要求，總結(jié)形成了一套現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)實(shí)踐方法。7%23%11%9%

42%

????????㈨?喑????????????????????А???喑???㈨??????????????????喑??????㈨???А?喑??А?????????????????㈨?喑В??э???㈨??????倅?В???А??????????????圖6金融機(jī)構(gòu)選擇核心系統(tǒng)升級(jí)改造策略示意圖業(yè)界常見(jiàn)建設(shè)模式從金融機(jī)構(gòu)規(guī)模來(lái)看由于當(dāng)前國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)科技能力參差不齊頭部領(lǐng)先的金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化水平較高一般選擇“一步到位”的核心系統(tǒng)自主建設(shè)模式，直接對(duì)現(xiàn)有核心系統(tǒng)通過(guò)現(xiàn)代化業(yè)務(wù)建模和技術(shù)架構(gòu)重構(gòu)方式進(jìn)行全面改造，然后進(jìn)行數(shù)據(jù)遷移，將業(yè)務(wù)遷至新核心上運(yùn)行；廣大中小金融機(jī)構(gòu)往往受制于其自身科技能力，對(duì)SV更加依賴，一般以創(chuàng)新業(yè)務(wù)為契機(jī)構(gòu)筑新底座或者替換部分應(yīng)用技術(shù)平臺(tái)組件，在此之上逐步推動(dòng)整體核心業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型。從細(xì)分行業(yè)來(lái)看，銀行和保險(xiǎn)行業(yè)現(xiàn)代化核心系統(tǒng)基于云建設(shè)是大勢(shì)所趨；證券行業(yè)由于對(duì)低時(shí)延特性要求較高，核心系統(tǒng)的現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型往往直接基于高性能硬件搭建，并未大規(guī)模使用云化架構(gòu)。但整體來(lái)看，分布式架構(gòu)是現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)建設(shè)的主要模式?；谠破脚_(tái)架構(gòu)建設(shè)模式基于云平臺(tái)架構(gòu)的建設(shè)模式是結(jié)合云計(jì)算高彈性秒伸縮以及分布式架構(gòu)更強(qiáng)擴(kuò)展能力更大容量支撐等特性利用企業(yè)級(jí)新技術(shù)平臺(tái)體系轉(zhuǎn)型方法和分布式框架云計(jì)算處理等新技術(shù)手段構(gòu)建面向未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展以開(kāi)放性高容量易擴(kuò)展成本可控安全穩(wěn)定、便捷研發(fā)為特征的全新技術(shù)體系框架。（1）工商銀行智慧銀行開(kāi)放生態(tài)建設(shè)工程（ECOS）通過(guò)公開(kāi)資料1分析，在中國(guó)工商銀行智慧銀

行開(kāi)放生態(tài)建設(shè)工程（ECOS）規(guī)劃實(shí)施中，選擇了“分布式+云平臺(tái)”架構(gòu)的改造模式，基于生態(tài)化、組件化理念進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計(jì)研發(fā)，以同業(yè)領(lǐng)先的底層技術(shù)平臺(tái)為支撐、以企業(yè)級(jí)能力集成中心為依托，聚合內(nèi)外部技術(shù)能力、數(shù)據(jù)能力、業(yè)務(wù)能力，構(gòu)建起覆蓋“線上+線下”、“界內(nèi)+界外”的內(nèi)外部開(kāi)放生態(tài)體系，實(shí)現(xiàn)了從集中式向全分布式、從單一核心銀行系統(tǒng)到去核心化系統(tǒng)、從傳統(tǒng)銀行服務(wù)到開(kāi)放生態(tài)服務(wù)的轉(zhuǎn)型。創(chuàng)新提出“主機(jī)下移六步實(shí)施工藝”：第一步，下主機(jī)應(yīng)用平臺(tái)服務(wù)入口建設(shè)。下主機(jī)應(yīng)用在平臺(tái)建設(shè)服務(wù)入口其具體功能仍由主機(jī)提供方便各配合應(yīng)用從平臺(tái)接入。第二步，配合應(yīng)用改造。配合應(yīng)用完成組合調(diào)用下主機(jī)應(yīng)用平臺(tái)服務(wù)入口的改造或者在平臺(tái)建立組合服務(wù)節(jié)點(diǎn)，組合調(diào)用自身主機(jī)功能和下主機(jī)應(yīng)用平臺(tái)服務(wù)接口，確保應(yīng)用具備業(yè)務(wù)切流的能力。主機(jī)下移六步實(shí)施工藝第三步，配合應(yīng)用切流。主機(jī)下移六步實(shí)施工藝通過(guò)渠道、產(chǎn)品業(yè)務(wù)流量切換、然后下主機(jī)應(yīng)用間實(shí)現(xiàn)端到端的平臺(tái)服務(wù)入口調(diào)用，完成渠道和產(chǎn)品業(yè)務(wù)切流，至此實(shí)現(xiàn)下主機(jī)應(yīng)用和配合應(yīng)用的轉(zhuǎn)型路徑解耦。第四步，下主機(jī)應(yīng)用平臺(tái)功能建設(shè)。第五步，下主機(jī)應(yīng)用主機(jī)平臺(tái)并行。下主機(jī)應(yīng)用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)遷移至平臺(tái)，通過(guò)雙寫(xiě)保證主機(jī)和平臺(tái)數(shù)據(jù)一致，實(shí)現(xiàn)主機(jī)與平臺(tái)并行運(yùn)行，通過(guò)主機(jī)平臺(tái)并行、自動(dòng)對(duì)比驗(yàn)證，核對(duì)驗(yàn)證平臺(tái)系統(tǒng)功能完備性、準(zhǔn)確性。第六步，以平臺(tái)為準(zhǔn)提供服務(wù)。下主機(jī)應(yīng)用以平臺(tái)功能和數(shù)據(jù)為準(zhǔn)提供服務(wù)，關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)復(fù)制至主機(jī)，主機(jī)只作為應(yīng)急回切備份，保障關(guān)鍵業(yè)務(wù)的連續(xù)性。（2）中國(guó)人保財(cái)險(xiǎn)分布式核心系統(tǒng)基于云平臺(tái)的建設(shè)模式在保險(xiǎn)行業(yè)也得到了廣泛采用。據(jù)公開(kāi)資料2顯示，2018年，中國(guó)人保財(cái)險(xiǎn)提出了向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型“311”工程，正式

開(kāi)啟分布式微服務(wù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型。2019年8月發(fā)布了PF-C分布式微服務(wù)技術(shù)體系和人保云，建設(shè)并上線了分布式架構(gòu)核心系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了核心系統(tǒng)的全分布式化和云服務(wù)化。來(lái)源：/s/KK8csJGWa5yQhNvHH7q2Sw來(lái)源：/s/2DPt_MJWv67cVupTlQP0GQ業(yè)務(wù)方面，參考業(yè)務(wù)流程和功能邊界，基于職責(zé)單一性原則劃分業(yè)務(wù)領(lǐng)域邊界構(gòu)建領(lǐng)域模型分和設(shè)計(jì)微服務(wù)采用分治策略降低業(yè)務(wù)分析和用建設(shè)的復(fù)雜度，提升業(yè)務(wù)擴(kuò)展能力。技術(shù)方面，主要從基礎(chǔ)云平臺(tái)建設(shè)、分布式架構(gòu)體系構(gòu)建、分布式微服務(wù)應(yīng)用實(shí)現(xiàn)及演進(jìn)4個(gè)方面支持分布式核心系統(tǒng)建設(shè)一是建立基于云原生技術(shù)的人保云平臺(tái)，完成IaaS層基礎(chǔ)資源和PaS層技術(shù)組件資源的云服務(wù)化，實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)資源的統(tǒng)一管理快速擴(kuò)容統(tǒng)一調(diào)度和自動(dòng)分配支持應(yīng)用和數(shù)據(jù)庫(kù)的彈性擴(kuò)縮快速部署和穩(wěn)定運(yùn)二是建立分布式架構(gòu)體系采用前后端分離設(shè)計(jì)和微服務(wù)架構(gòu)，讓?xiě)?yīng)用具備上云的能力基于人保云實(shí)現(xiàn)自動(dòng)彈性擴(kuò)縮提升應(yīng)用可擴(kuò)展能力三是分布式應(yīng)用實(shí)現(xiàn)主要采用數(shù)據(jù)分片策略和單元化設(shè)計(jì)提升數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)單元的可擴(kuò)展性提高數(shù)據(jù)中心業(yè)務(wù)承載能力從企業(yè)全局建立多中心多活的能力實(shí)現(xiàn)應(yīng)用的高可用四是從單體應(yīng)用向微服務(wù)架構(gòu)演進(jìn)時(shí)微服務(wù)與單體應(yīng)用并存運(yùn)行二者保持松耦合關(guān)系只通過(guò)服務(wù)或異步化的數(shù)據(jù)進(jìn)行業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)隨著時(shí)間推移大部分單體應(yīng)用的功能就會(huì)被獨(dú)立為微服務(wù)通過(guò)逐步剝離單體應(yīng)用的業(yè)務(wù)能力最終完成微服務(wù)替換原有的單體應(yīng)用。基于云平臺(tái)架構(gòu)的建設(shè)模式探索了一條符合金融業(yè)經(jīng)營(yíng)實(shí)際和未來(lái)發(fā)展的數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑在全分布式系統(tǒng)架構(gòu)主機(jī)下移業(yè)務(wù)系統(tǒng)生態(tài)化轉(zhuǎn)型大規(guī)模交易型分布式數(shù)據(jù)庫(kù)等領(lǐng)域形成了可借鑒參的解決方案。基于分布式開(kāi)放平臺(tái)建設(shè)模式基于分布式開(kāi)放平臺(tái)建設(shè)模式是通過(guò)工具遷移或者應(yīng)用內(nèi)重構(gòu)將原有運(yùn)行在封閉系統(tǒng)的應(yīng)用轉(zhuǎn)換為可以在開(kāi)放平臺(tái)運(yùn)行的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)應(yīng)用的主機(jī)下移同時(shí)在開(kāi)發(fā)平臺(tái)積極引入分布式技術(shù)平臺(tái)包括

（1）中信銀行核心銀行系統(tǒng)“凌云工程”據(jù)公開(kāi)資料顯示3，2020年5月，中信銀行核心銀行系“凌云工程歷時(shí)2年順利上線“凌云工程”面對(duì)關(guān)鍵技術(shù)—國(guó)產(chǎn)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品用、如何用最小成本繼承核心系統(tǒng)幾十年信息資的工程實(shí)施以及銀行核心系統(tǒng)復(fù)雜重要應(yīng)用場(chǎng)景改造的高可靠性三方面重大挑戰(zhàn)，通過(guò)聯(lián)合研發(fā)和入業(yè)界先進(jìn)技術(shù)平臺(tái)，以技術(shù)創(chuàng)新為驅(qū)動(dòng)力，著重強(qiáng)化新技術(shù)、新工藝、新方法、新體系，最大限度地降低工程實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)，大幅提升工程實(shí)施的質(zhì)量、效率和能，從工程方法、關(guān)鍵工、體系建設(shè)及項(xiàng)目管理4個(gè)方面完成分布式新核心體系建設(shè)。工程方法方面實(shí)現(xiàn)一次性整體遷移業(yè)務(wù)無(wú)感核心應(yīng)用全繼承、工程實(shí)施時(shí)間短、最少投入等目標(biāo)。在凌云工程中，中信銀行創(chuàng)新了軟件代碼自動(dòng)翻譯工具、全仿真測(cè)試平臺(tái)、實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)遷移技術(shù)等專項(xiàng)科研成果將M0主機(jī)G代碼轉(zhuǎn)換為AVA代碼，并采用分布式技術(shù)架，有效提升了項(xiàng)目的效率和質(zhì)量。關(guān)鍵工藝方面，基于生產(chǎn)仿真工藝，最大化緩釋未知技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在以往跟賬測(cè)試模式的基礎(chǔ)上，凌云工程創(chuàng)新生產(chǎn)仿真工藝，多層次、多角度、高仿真場(chǎng)景模擬，充分識(shí)別和消除新架構(gòu)隱患，驅(qū)動(dòng)分布式核心系統(tǒng)可用性、穩(wěn)定性和容錯(cuò)能力迭代化，夯實(shí)系統(tǒng)可靠性，最大化緩釋未知技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。體系建設(shè)方面來(lái)源：/s/Ydlf_2QwWzWTYvIcXdhqIA一體化的監(jiān)控體，覆蓋系、應(yīng)、交、日、件8，計(jì)1現(xiàn)4項(xiàng)目管理方面，通過(guò)以人為本的項(xiàng)目管理，充分發(fā)揮每個(gè)參與者的主人翁意識(shí)。凌云工程在建設(shè)初期就把原平臺(tái)研發(fā)、運(yùn)維人員價(jià)值發(fā)揮作為項(xiàng)目的一個(gè)重要目標(biāo)。新老技術(shù)人員可以切磋邏輯精妙的設(shè)計(jì)靈機(jī)一動(dòng)的創(chuàng)意“不否定過(guò)往的價(jià)值，讓每個(gè)人都有屬于他的一班列車(chē)，讓技術(shù)人員的路越走越寬。（2）國(guó)泰君安證券新一代核心交易系統(tǒng)分布式開(kāi)放平臺(tái)建設(shè)模式在證券行業(yè)也有成功實(shí)踐。據(jù)公開(kāi)報(bào)道4，國(guó)泰君安證券于2018年開(kāi)始自主研發(fā)新一代低延時(shí)分布式核心交易系統(tǒng)，并于221年試點(diǎn)投產(chǎn)。新系統(tǒng)在高可用、低延時(shí)以及大容量等方面均對(duì)基礎(chǔ)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境提出了更高要求同時(shí)在證券行業(yè)關(guān)注的在低延時(shí)方面新系統(tǒng)要求委托上行時(shí)延小于2毫秒系統(tǒng)內(nèi)部回路時(shí)延小于0微秒上一代集中式核心系統(tǒng)開(kāi)放性弱，技術(shù)封閉屬性明顯性能和可用性難以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展訴求國(guó)泰君安上線的證券核心交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了從垂直升級(jí)為水平擴(kuò)展，曾經(jīng)的小型機(jī)+數(shù)據(jù)庫(kù)+集中存儲(chǔ)的模式，更多地被標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)器+高速網(wǎng)絡(luò)+消息總線的分布式架構(gòu)取代具體方案中國(guó)泰君安證券提供全業(yè)務(wù)全品種核心交易引擎及周邊系統(tǒng)接入平臺(tái)平臺(tái)廠商華為提供高性能的計(jì)算節(jié)點(diǎn)和低時(shí)延的網(wǎng)設(shè)備軟件開(kāi)發(fā)商華銳提供在此基礎(chǔ)上的分布式系統(tǒng)基礎(chǔ)平臺(tái)與交易執(zhí)行平臺(tái)最終實(shí)現(xiàn)軟硬件一體的分布式系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和開(kāi)箱即用的交易執(zhí)行系統(tǒng)?；诜植际介_(kāi)放平臺(tái)建設(shè)的核心系統(tǒng)整體性能一般優(yōu)于傳統(tǒng)核心系統(tǒng)并且大幅降低了核心系統(tǒng)重來(lái)源：/detail/1109096來(lái)源：/s/nGYBoAwOLCAaXTOPkGvKQA

構(gòu)的成本。根據(jù)相關(guān)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，在系統(tǒng)容量提升的提下總建設(shè)成本相比傳統(tǒng)核心系統(tǒng)下降50%以上建設(shè)周期縮短4%以上，而且質(zhì)量高、風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)前無(wú)缺陷，業(yè)務(wù)功能無(wú)遺漏。基于單元化架構(gòu)建設(shè)模式單元化架構(gòu)是將系統(tǒng)按照某種數(shù)據(jù)特征維度進(jìn)行垂直劃分的現(xiàn)代化分布式架構(gòu)體系。每個(gè)單元只處理整體數(shù)據(jù)的一部分從而實(shí)現(xiàn)整體系“分而治之并且解決了單點(diǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)性能的瓶頸問(wèn)題。由于核心系統(tǒng)存在客戶賬戶等大量可進(jìn)行統(tǒng)一維度拆分的數(shù)據(jù)通過(guò)對(duì)核心系統(tǒng)進(jìn)行單元化改造可以實(shí)現(xiàn)無(wú)限伸縮多地多活、故障隔離、快速容災(zāi)切換等特性。據(jù)公開(kāi)報(bào)道5，2022年4月23日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行新一代個(gè)人業(yè)務(wù)核心系（新一代個(gè)人核心全面投產(chǎn)上線。在業(yè)務(wù)和技術(shù)雙輪驅(qū)動(dòng)下，新一代個(gè)人核心基于單元化架構(gòu)建設(shè)模式，率先同時(shí)采用企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)建模和分布式微服務(wù)架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)模塊化、組件化的業(yè)務(wù)創(chuàng)新快速構(gòu)建采用微服務(wù)容器化I和DvOs等領(lǐng)先的T技術(shù)，在底層數(shù)據(jù)資產(chǎn)通過(guò)多個(gè)分庫(kù)分擔(dān)不同業(yè)務(wù)單元壓力，分解和稀釋了系統(tǒng)對(duì)單個(gè)單元或分片數(shù)據(jù)庫(kù)的性能等方面需求，避免單機(jī)性能瓶頸，支撐當(dāng)前高并發(fā)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景。新一代個(gè)人核心具有以下特色：一是按“解耦—重構(gòu)—復(fù)用的設(shè)計(jì)思路通過(guò)企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)建模實(shí)現(xiàn)化繁為簡(jiǎn)重塑核心交易流程提升用戶體驗(yàn)；二是開(kāi)發(fā)和組裝出近000個(gè)“積木式零件”，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品靈活裝配，減少代碼開(kāi)發(fā)，以技術(shù)敏捷驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)敏，滿足個(gè)性化、差異化、定制化的產(chǎn)品創(chuàng)新需求；三是自主研發(fā)堅(jiān)實(shí)可靠的分布式技術(shù)平臺(tái)和運(yùn)維平臺(tái)，可按需動(dòng)態(tài)伸縮、彈性擴(kuò)展，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)交易四是以在線遷移方式實(shí)現(xiàn)客戶無(wú)感切換，保障業(yè)務(wù)連續(xù)性降低切換風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)創(chuàng)大型銀行核心系統(tǒng)切換上線新模式?；趩卧軜?gòu)的建設(shè)模式充分地體現(xiàn)軟件工程對(duì)“強(qiáng)內(nèi)聚低耦合的設(shè)計(jì)理念能有效降低系

統(tǒng)的復(fù)雜度和系統(tǒng)建設(shè)、升級(jí)、運(yùn)維風(fēng)險(xiǎn)，給系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)與應(yīng)用帶來(lái)更大的便利。單元架構(gòu)使得多地多活成為可能，并且方便按照單元進(jìn)行線性擴(kuò)展，大大提高了核心系統(tǒng)的可用性和可擴(kuò)展性。單元化部署將海量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)均勻分布到數(shù)據(jù)庫(kù)集群的不同機(jī)器節(jié)點(diǎn)，更好地滿足金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)大幅增長(zhǎng)對(duì)于賬戶與交易億數(shù)量級(jí)的處理要求。????????實(shí)施路徑：核心建設(shè)四階二十二步現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)的新建或替換通常被比作人類心臟手術(shù)其成本和風(fēng)險(xiǎn)都很高從行業(yè)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)看大多數(shù)新核心系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目會(huì)超出預(yù)算或計(jì)劃。因此，合理的現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)建設(shè)實(shí)施方法、路徑與步驟至關(guān)重要。????華為根據(jù)國(guó)內(nèi)外金融行業(yè)核心相關(guān)領(lǐng)域的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，參考核心技術(shù)領(lǐng)域?qū)τ谠圃植际睫D(zhuǎn)型的技術(shù)能力和工程能力要求，遵循以敏捷流程為導(dǎo)向的方法，結(jié)合項(xiàng)目管理和團(tuán)隊(duì)的交付知識(shí)沉淀，總結(jié)形成“四階二十二步”的實(shí)施方法?！八碾A二十二步”方法根據(jù)項(xiàng)目技術(shù)實(shí)施過(guò)程，明確了規(guī)劃與方案、平臺(tái)建、核系統(tǒng)建設(shè)、系統(tǒng)運(yùn)維4個(gè)階段以及關(guān)鍵的22步技術(shù)集成關(guān)鍵動(dòng)作，解決核心系統(tǒng)建設(shè)過(guò)程中六大難題：架設(shè)計(jì)難、服務(wù)治理難、全鏈路運(yùn)維難、業(yè)務(wù)高可用難、數(shù)據(jù)庫(kù)改造難、性能提升難。具體如下圖所示：????????? ???????????????㈨???㈨??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ㈨?????????????????????????–???????–???/??ノ?–????≮??㈨??????????????MBB4?У1BB4????????㈨???規(guī)劃與方案金融核心系統(tǒng)改造實(shí)施是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，規(guī)劃是這項(xiàng)系統(tǒng)工程的頂層設(shè)計(jì)一個(gè)好的規(guī)劃應(yīng)該對(duì)準(zhǔn)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略既能描繪出現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)轉(zhuǎn)型的目標(biāo)和藍(lán)圖使金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成共識(shí)又能定義出具體的舉措路標(biāo)和項(xiàng)目明確責(zé)任主體并指導(dǎo)實(shí)施。架構(gòu)規(guī)劃架構(gòu)規(guī)劃是銜接戰(zhàn)略與項(xiàng)目實(shí)施的橋梁。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先確立以數(shù)字化技術(shù)重塑銀行業(yè)務(wù)模式的長(zhǎng)期戰(zhàn)略，再通過(guò)架構(gòu)轉(zhuǎn)型規(guī)劃將戰(zhàn)略落實(shí)到實(shí)際業(yè)務(wù)中，通過(guò)架構(gòu)的設(shè)計(jì)與落地，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與技術(shù)的深度融合。架構(gòu)規(guī)劃從業(yè)務(wù)架構(gòu)、分布式應(yīng)用架構(gòu)、分布式技術(shù)架構(gòu)和數(shù)據(jù)架構(gòu)等方面進(jìn)行細(xì)化設(shè)計(jì)，以支撐藍(lán)圖的落地，從而更有效地指導(dǎo)項(xiàng)目的實(shí)施。同時(shí)，遵循等保2.0安全框架體系內(nèi)置安全服務(wù)能力。（1）業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計(jì)???????

行整體梳理，對(duì)現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)所應(yīng)該涵蓋的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、應(yīng)具備的業(yè)務(wù)能力組件和所擁有的業(yè)務(wù)資源對(duì)象進(jìn)行梳理識(shí)別，對(duì)于核心業(yè)務(wù)涉及到的產(chǎn)品、流程、數(shù)據(jù)進(jìn)行抽象建模，然后根據(jù)服務(wù)化的思想進(jìn)行業(yè)務(wù)服務(wù)建模。（2）分布式應(yīng)用架構(gòu)設(shè)計(jì)能力服務(wù)化、應(yīng)用場(chǎng)景化、開(kāi)發(fā)敏捷化是分布式應(yīng)用架構(gòu)設(shè)計(jì)的主要方向。能力服務(wù)化，即根據(jù)金融核心業(yè)務(wù)特點(diǎn)對(duì)其服務(wù)的共性能力抽象沉淀、整合和共享，形成數(shù)字化服務(wù)接口，并進(jìn)行業(yè)務(wù)流程靈活編排，支持業(yè)務(wù)敏捷與創(chuàng)新。應(yīng)用場(chǎng)景化，即根據(jù)不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景提供個(gè)性化應(yīng)用功能，滿足不同角色對(duì)象在其運(yùn)作活動(dòng)中隨時(shí)隨地接入使用數(shù)化系統(tǒng)的需要，豐富業(yè)務(wù)場(chǎng)景，提升用戶體驗(yàn)。開(kāi)發(fā)敏捷化，業(yè)務(wù)需求快速變化，ICT技術(shù)更新日新月異，新技術(shù)和業(yè)務(wù)的結(jié)合靈活多變，這些都需要敏捷迭代。最終形成架構(gòu)統(tǒng)一、能力全面、集成關(guān)系清晰的應(yīng)用架構(gòu)視圖。?????????????????? ??????????????"%????????????????????"(???????????"11????????????????????カ?????≮/????㈨??"1*≮???*喍Ш?"1*?????≮/???????????ツ????? ?????????????喑?????????????????????????????（3）分布式技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)的核心思想是要重新定義信息基礎(chǔ)設(shè)施，讓信息基礎(chǔ)設(shè)施不僅是技術(shù)平臺(tái)，還是金融機(jī)構(gòu)的賦能平臺(tái)。隨著2020年疫情帶來(lái)的線上

業(yè)務(wù)劇增，越來(lái)越多金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始將分布式云原生架構(gòu)作為下一代金融核心系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)。技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)應(yīng)結(jié)合分布式技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，規(guī)劃云原生分布式服務(wù)（包括微服務(wù)、分布式中間件、云運(yùn)維監(jiān)控工具等）、分布式數(shù)據(jù)庫(kù)、分布式架構(gòu)集成、軟開(kāi)發(fā)流水線，以及構(gòu)筑核心系統(tǒng)所需要的高可靠、高性能、彈性可擴(kuò)展、安全可控的基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)。（4）數(shù)據(jù)架構(gòu)設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)架構(gòu)設(shè)計(jì)重點(diǎn)對(duì)數(shù)據(jù)模型、數(shù)據(jù)關(guān)系、數(shù)據(jù)集成和流轉(zhuǎn)進(jìn)行設(shè)計(jì)，從而實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)架構(gòu)“一個(gè)模型，一張關(guān)系網(wǎng)”。數(shù)據(jù)模型方面，需要匹配布式的環(huán)境做適應(yīng)性的改造和優(yōu)化設(shè)計(jì)。如在分布式架構(gòu)環(huán)境下的賬戶與賬務(wù)數(shù)據(jù)模型的設(shè)計(jì)；分布式數(shù)據(jù)一致性、異地多活等難題對(duì)于業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)邏輯和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型的影響與特殊要求。數(shù)據(jù)關(guān)系方面，包括核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)分布情況、關(guān)鍵數(shù)據(jù)項(xiàng)和其他系統(tǒng)的主從關(guān)系等。數(shù)據(jù)集成和流轉(zhuǎn)方面，即對(duì)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)涉及的數(shù)據(jù)種類（行內(nèi)外數(shù)據(jù)、結(jié)構(gòu)/非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)根據(jù)數(shù)據(jù)的及時(shí)性要（實(shí)時(shí)準(zhǔn)實(shí)時(shí)隔日等流轉(zhuǎn)的方（聯(lián)機(jī)批量）和流轉(zhuǎn)平臺(tái)（聯(lián)機(jī)集成平臺(tái)、ODS、數(shù)倉(cāng)、大數(shù)據(jù)平臺(tái)）等做出相關(guān)說(shuō)明。實(shí)施方案規(guī)劃

核心業(yè)務(wù)的遷移改造。常見(jiàn)的改造方案有技術(shù)平臺(tái)先行、基礎(chǔ)業(yè)務(wù)支撐、全面灰度策略等。（3）數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)方案金融核心系統(tǒng)的交易過(guò)程完全依賴數(shù)據(jù)庫(kù)的記錄，因此數(shù)據(jù)庫(kù)是核心系統(tǒng)建設(shè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)的選型與建設(shè)也尤為關(guān)注，通常會(huì)在以下方面仔細(xì)甄選：一是性能和穩(wěn)定性；二是配套工具豐富，能滿足運(yùn)行運(yùn)維要求；三是強(qiáng)大的開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)持續(xù)優(yōu)化，能快速解決關(guān)鍵問(wèn)題；四是人才培養(yǎng)支撐大規(guī)模使用。重點(diǎn)專題方案輸出現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)需要從應(yīng)用和技術(shù)兩個(gè)維度，以專題方式對(duì)系統(tǒng)將涉及的關(guān)鍵業(yè)務(wù)應(yīng)用與技術(shù)能力進(jìn)行設(shè)計(jì)，形成一系列專題設(shè)計(jì)方案，以指導(dǎo)項(xiàng)目的實(shí)施工作。常見(jiàn)的應(yīng)用專題有：產(chǎn)品服務(wù)、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)管理、渠道設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)環(huán)境合約管理賬務(wù)管理常見(jiàn)的技術(shù)專題基礎(chǔ)系統(tǒng)架構(gòu)、通信協(xié)議、碼制轉(zhuǎn)換、聯(lián)機(jī)交易、批量交易、事務(wù)處理、容災(zāi)設(shè)計(jì)、并行方案等。金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)建立需求分析、設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、組件應(yīng)用、技術(shù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施規(guī)范等制定現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)的實(shí)施工藝。在實(shí)施方案規(guī)劃中重點(diǎn)關(guān)注平臺(tái)、應(yīng)用及數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)方案。（1）平臺(tái)建設(shè)方案在平臺(tái)建設(shè)方案中，需要提供金融核心系統(tǒng)所需要的高可靠、高性能、彈性可擴(kuò)展、安全可控基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)以及云原生分布式服（包括微服務(wù)、分布式中間件、運(yùn)維監(jiān)控等）、分布式數(shù)據(jù)庫(kù)、布式架構(gòu)集成、軟件開(kāi)發(fā)流水線等內(nèi)容的實(shí)施策略及能力。（2）應(yīng)用建設(shè)方案在現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目中，在統(tǒng)一規(guī)劃的基礎(chǔ)上，以業(yè)務(wù)系統(tǒng)平穩(wěn)運(yùn)行為前提，借鑒金融行業(yè)里成熟的遷移策略，采用多種模式進(jìn)行原有

平臺(tái)建設(shè)平臺(tái)建設(shè)需要為金融業(yè)務(wù)量身定制云原生服務(wù)具備高性能高可用安全合規(guī)能力支持業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)IT向現(xiàn)代化云原生轉(zhuǎn)型，最終支持業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)敏捷創(chuàng)新和應(yīng)用現(xiàn)代化。多活基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)多活基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)需支持分布式及集中式架構(gòu)部署，同時(shí)兼顧均衡、綠色、智能、成本、安全建設(shè)目標(biāo)金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)架構(gòu)“兩地三中心“多地多活”演進(jìn)。基于“兩地三中心”架構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)探索支持技術(shù)轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和外部拓展的多地多中心多活的創(chuàng)新架構(gòu)，最終實(shí)現(xiàn)金融級(jí)“多地多活”，保障高并發(fā)、高可用和業(yè)務(wù)連續(xù)性。從業(yè)務(wù)應(yīng)用出發(fā)，在進(jìn)行多活平臺(tái)建設(shè)時(shí)，抓住業(yè)務(wù)“如何多活”是建設(shè)的關(guān)鍵。主要可分為三個(gè)具體訴求：一是服務(wù)對(duì)等，平臺(tái)同時(shí)對(duì)外提供服務(wù)，資源使用均衡，可在不同中心快速切換。二是高性能，通過(guò)建設(shè)數(shù)據(jù)庫(kù)分布式集群、應(yīng)用多地多活，實(shí)現(xiàn)應(yīng)用本中心內(nèi)調(diào)用、無(wú)跨異地交易，保證業(yè)務(wù)高性能。三是高可用，即能提供7*24服務(wù)；同城一個(gè)數(shù)據(jù)中心故障時(shí)，RPO=0、RTO分鐘級(jí)恢復(fù)；整個(gè)生產(chǎn)和同城中心同時(shí)故障時(shí)，異地RPO、RTO分鐘級(jí)恢復(fù)。分布式技術(shù)平臺(tái)建設(shè)金融級(jí)分布式技術(shù)平臺(tái)是基于“云計(jì)算、分布式安全可控進(jìn)行建設(shè)通過(guò)采用標(biāo)準(zhǔn)化組件化服務(wù)化的解耦設(shè)計(jì)構(gòu)“高可用高彈性高敏捷高效能、高安全”的分布式架構(gòu)，以支撐海量客戶規(guī)模聯(lián)機(jī)訪問(wèn)和批量處理能力。金融機(jī)構(gòu)建設(shè)分布式技術(shù)平臺(tái)主要是構(gòu)建可續(xù)擴(kuò)展的技術(shù)平臺(tái)層。對(duì)技術(shù)架構(gòu)進(jìn)行持續(xù)迭代化，通過(guò)分布式服務(wù)調(diào)度、數(shù)據(jù)訪問(wèn)、數(shù)據(jù)同步、緩存等中間件平臺(tái)化，構(gòu)建測(cè)試交付自動(dòng)化、監(jiān)控運(yùn)維工具化，以降低系統(tǒng)開(kāi)發(fā)運(yùn)維的難度，提高系統(tǒng)彈性擴(kuò)展能力，最終提升產(chǎn)品研發(fā)效率，形成技術(shù)平臺(tái)層。此外，核心技術(shù)安全可控是金融業(yè)務(wù)可持續(xù)展的基本原則，因此建設(shè)分布式技術(shù)平臺(tái)時(shí)，建議優(yōu)先選用全棧安全可控基礎(chǔ)設(shè)施。核心系統(tǒng)建設(shè)核心系統(tǒng)建設(shè)是在應(yīng)用架構(gòu)層面相應(yīng)的重構(gòu)，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行梳理建模和抽象形成基礎(chǔ)的公能力然后實(shí)現(xiàn)模塊復(fù)用核心建設(shè)的原則是架構(gòu)層和功能解耦設(shè)計(jì)。一是基于技術(shù)與業(yè)務(wù)分離的分層架構(gòu)。技術(shù)平臺(tái)層負(fù)責(zé)提供分布式相適應(yīng)的應(yīng)用運(yùn)行環(huán)開(kāi)發(fā)框架層負(fù)責(zé)提供公共技術(shù)服務(wù)，方便和規(guī)范應(yīng)用的開(kāi)

發(fā)；應(yīng)用層負(fù)責(zé)具體的業(yè)務(wù)功能的實(shí)現(xiàn)。二是基于服務(wù)解耦設(shè)計(jì)基于業(yè)務(wù)松耦合需要，根據(jù)服務(wù)粒度進(jìn)行服務(wù)解耦各服務(wù)間均可支持各自獨(dú)立動(dòng)態(tài)升級(jí)發(fā)布和運(yùn)行各服務(wù)間以開(kāi)放規(guī)范、適合的抽象顆粒度的API方式開(kāi)放其數(shù)據(jù)與功能進(jìn)行交互，實(shí)現(xiàn)接口契約化、標(biāo)準(zhǔn)化和跨版本兼容。核心系統(tǒng)建設(shè)主要內(nèi)容包括：在應(yīng)用層面，進(jìn)行微服務(wù)分布式事務(wù)多活等設(shè)計(jì)與實(shí)在數(shù)據(jù)庫(kù)層面進(jìn)行分庫(kù)分在基礎(chǔ)平臺(tái)層面包括容器對(duì)象存儲(chǔ)、消息隊(duì)列、緩存等方面的設(shè)計(jì)與實(shí)施。核心系統(tǒng)建設(shè)一般有兩種方式，一種是進(jìn)行包括應(yīng)用和數(shù)據(jù)庫(kù)的整體性分布式架構(gòu)重構(gòu)涉及范廣，變動(dòng)大;另一種僅進(jìn)行分布式數(shù)據(jù)庫(kù)重構(gòu)，應(yīng)用側(cè)改造少，推進(jìn)快，較為平滑。集成設(shè)計(jì)（1）服務(wù)治理設(shè)計(jì)核心系統(tǒng)分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型必然會(huì)帶來(lái)海量微服務(wù)管理的難題，需要圍繞服務(wù)框架、服務(wù)觀測(cè)、常預(yù)警、服務(wù)控制幾大領(lǐng)域構(gòu)建微服務(wù)治理體系。一是微服務(wù)統(tǒng)一治理框架。構(gòu)建一套可支撐金融機(jī)構(gòu)各類微服務(wù)統(tǒng)一治理的框架，可支持存量VM應(yīng)用、容器、微服務(wù)等技術(shù)棧應(yīng)用接入，支持SpringCloud/Dubbo等常用微服務(wù)框“0改動(dòng)”接入以及統(tǒng)一管理SDK和服務(wù)網(wǎng)格微服務(wù)此外在此基礎(chǔ)上需要構(gòu)建微服務(wù)統(tǒng)一配置管理和高級(jí)治理能（熔斷限流灰度發(fā)布等支撐金融機(jī)構(gòu)構(gòu)建平滑演進(jìn)、統(tǒng)一治理的整體微服務(wù)管理體系。二是服務(wù)可觀測(cè)性。通過(guò)構(gòu)建微服務(wù)應(yīng)用健康狀態(tài)性能狀態(tài)監(jiān)控調(diào)用鏈監(jiān)控應(yīng)用日志分析API接口管理等多維度觀測(cè)手段，以實(shí)現(xiàn)服務(wù)可觀測(cè)性。三是異常預(yù)警?；跇I(yè)務(wù)情況提供性能告警和ESB/…??1ESB/…??1????1????2У????Г((–%64)У????Г((–%64) ?????Г(4–%64) ???????Г(-–%64)???????Г(-–%64)ХЩ???Г($–%64)ХЩ???Г($–%64)???????四是服務(wù)控制。提供以API為中心的服務(wù)控制體系。服務(wù)網(wǎng)關(guān)作為系統(tǒng)的統(tǒng)一入口，提供豐富的API治理和安全控制功能。微服務(wù)接口可自動(dòng)發(fā)布到網(wǎng)關(guān)，兼容多種協(xié)議，自動(dòng)實(shí)現(xiàn)報(bào)文的轉(zhuǎn)換，服務(wù)調(diào)用進(jìn)行統(tǒng)一管控。（2）單元化設(shè)計(jì)單元化是分布式架構(gòu)的一種部署形態(tài)，它在應(yīng)用微服務(wù)化、數(shù)據(jù)庫(kù)分布式的基礎(chǔ)上，引入業(yè)務(wù)維度的拆分，以實(shí)現(xiàn)更大范圍的分布式部署形態(tài)，提升業(yè)務(wù)的高并發(fā)和業(yè)務(wù)連續(xù)性。單元化適合體量巨大，且流程相對(duì)穩(wěn)定、固化的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，如資產(chǎn)規(guī)模萬(wàn)億以上千萬(wàn)級(jí)客戶規(guī)模金融機(jī)構(gòu)的交易系統(tǒng)，但單元化也會(huì)導(dǎo)致業(yè)務(wù)應(yīng)用復(fù)雜度和交易一致性要求提升。中小型金融機(jī)構(gòu)可以利用分布式數(shù)據(jù)庫(kù)的分庫(kù)分表能力實(shí)現(xiàn)類似單元化的效果，同時(shí)利用金融級(jí)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)的強(qiáng)一致性實(shí)現(xiàn)交易一致性保證減少應(yīng)用系統(tǒng)一致性實(shí)現(xiàn)的復(fù)雜性。單元的設(shè)計(jì)需要充分考慮業(yè)務(wù)分割、數(shù)據(jù)分片，減少跨單元的業(yè)務(wù)訪問(wèn)，主要包括以下幾個(gè)方面：業(yè)務(wù)路由層方面，通常通過(guò)業(yè)務(wù)路由的方式優(yōu)化單元訪問(wèn)路徑業(yè)務(wù)路由是所有業(yè)務(wù)必經(jīng)的一層為此需要足夠的輕量和高性能、高穩(wěn)定，能夠在不增加過(guò)多延時(shí)的基礎(chǔ)上完成路由動(dòng)作，同時(shí)具有橫向擴(kuò)展能力，避免成為瓶頸。單元擴(kuò)展方面，除了橫向擴(kuò)展，需要充分考慮單元內(nèi)的縱向擴(kuò)展手段單元需要具備對(duì)業(yè)務(wù)聚合熱點(diǎn)數(shù)據(jù)等特定場(chǎng)景有不影響全局的擴(kuò)展手段。單元維度的業(yè)務(wù)連續(xù)性設(shè)計(jì)方面，單元是業(yè)務(wù)的實(shí)際載體，因此單元設(shè)計(jì)時(shí)需要充分考慮業(yè)務(wù)連續(xù)性設(shè)計(jì)，比如：兩地三中心部署和多地多活部署等不同部署形式對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性的要求。

∕喟???????喍%64喎%JTUSJCVUFE6OJUPG4FSWJDFT??喟??喟 ???Г ???Г圖9單元化劃分對(duì)比常見(jiàn)的應(yīng)用微服務(wù)+分布式數(shù)據(jù)庫(kù)形態(tài)，單元化具有以下優(yōu)點(diǎn)：?jiǎn)卧獌?nèi)可確保應(yīng)用訪問(wèn)數(shù)據(jù)最優(yōu)路徑，從而降低端到端延時(shí)，提高性能；通過(guò)與物理資源的匹配，能有效控制故障域（單元內(nèi)故障不影響其它單元實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)供給可預(yù)測(cè)可預(yù)可獲得足夠的擴(kuò)展能力；通過(guò)實(shí)現(xiàn)以單元維度的運(yùn)維管理，提高運(yùn)維管理的精細(xì)化程度。系統(tǒng)實(shí)施（1）數(shù)據(jù)遷移數(shù)據(jù)遷移與核心系統(tǒng)建設(shè)模式相關(guān)，主要有應(yīng)用數(shù)據(jù)遷移和數(shù)據(jù)庫(kù)遷移兩種模式。①應(yīng)用數(shù)據(jù)遷移應(yīng)用數(shù)據(jù)遷移是指新建核心系統(tǒng)，其應(yīng)用與數(shù)據(jù)邏輯與原系統(tǒng)完全不同，核心系統(tǒng)的數(shù)據(jù)從原數(shù)據(jù)庫(kù)遷移到分布式數(shù)據(jù)庫(kù)，核心系統(tǒng)廠商或行方或第三方廠商需要編寫(xiě)專用的數(shù)據(jù)遷移應(yīng)用完成，并對(duì)數(shù)據(jù)的完整性數(shù)據(jù)一致性業(yè)務(wù)邏輯性進(jìn)行校驗(yàn)同時(shí)進(jìn)行嚴(yán)格的SIT和UAT測(cè)試。②數(shù)據(jù)庫(kù)遷移數(shù)據(jù)庫(kù)遷移是指核心系統(tǒng)應(yīng)用與數(shù)據(jù)邏輯不變，僅數(shù)據(jù)庫(kù)遷移到新的分布式數(shù)據(jù)庫(kù)，包括四個(gè)階段，分別為遷移評(píng)估、規(guī)劃設(shè)計(jì)、交付實(shí)施和驗(yàn)證保障。在遷移評(píng)估階段，要識(shí)別出傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)與分布式數(shù)據(jù)庫(kù)的主要差異。如應(yīng)用實(shí)現(xiàn)、數(shù)據(jù)庫(kù)定義以及數(shù)據(jù)類型、語(yǔ)法、語(yǔ)義等方面的差異。在規(guī)劃設(shè)計(jì)階段，需要考慮業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)庫(kù)適配改造遷移步驟計(jì)劃以及測(cè)試運(yùn)維方案的規(guī)劃設(shè)計(jì)其中，業(yè)務(wù)改造設(shè)計(jì)主要是基于源數(shù)據(jù)庫(kù)和目標(biāo)數(shù)據(jù)庫(kù)的SQL語(yǔ)法接口驅(qū)動(dòng)和數(shù)據(jù)庫(kù)工具等差異，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行適配改造設(shè)計(jì)。在交付實(shí)施階段，主要包括結(jié)構(gòu)遷移、數(shù)據(jù)遷移、應(yīng)用遷移與改寫(xiě)、數(shù)據(jù)校驗(yàn)與業(yè)務(wù)測(cè)試、性能調(diào)優(yōu)、上線割接等。結(jié)構(gòu)遷移是將源數(shù)據(jù)庫(kù)的結(jié)構(gòu)導(dǎo)出后，經(jīng)語(yǔ)法轉(zhuǎn)換，在分布式數(shù)據(jù)庫(kù)中重建數(shù)據(jù)庫(kù)模型。數(shù)據(jù)遷移根據(jù)不同的場(chǎng)景可分為全量數(shù)據(jù)遷移、增量數(shù)據(jù)遷移以及全量+增量同步遷移。應(yīng)用遷移與改寫(xiě)是針對(duì)業(yè)務(wù)中涉及到的SQL代碼，需要適配新的分布式數(shù)據(jù)庫(kù)的語(yǔ)法，進(jìn)行代碼改寫(xiě)和優(yōu)化。數(shù)據(jù)校驗(yàn)和業(yè)務(wù)測(cè)試是通過(guò)工具對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)，保證遷移后數(shù)據(jù)與源數(shù)據(jù)庫(kù)一致；同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)在分布式數(shù)據(jù)庫(kù)的運(yùn)行情況進(jìn)行業(yè)務(wù)測(cè)試驗(yàn)證，對(duì)業(yè)務(wù)邏輯流程、業(yè)務(wù)結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)證。性能調(diào)優(yōu)是對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)整體性能進(jìn)行調(diào)優(yōu)，包括數(shù)據(jù)庫(kù)層面和業(yè)務(wù)邏輯的優(yōu)化。上線割接是數(shù)據(jù)遷移和業(yè)務(wù)邏輯遷移完成后，將應(yīng)用從源數(shù)據(jù)庫(kù)割接到新的分布式數(shù)據(jù)庫(kù)。在驗(yàn)收保障階段，重點(diǎn)是在數(shù)據(jù)與作業(yè)遷移后和業(yè)務(wù)上線過(guò)程中進(jìn)行保障，確保源數(shù)據(jù)庫(kù)的業(yè)務(wù)完整遷移至分布式數(shù)據(jù)庫(kù)，且業(yè)務(wù)上線運(yùn)行正常，

無(wú)性能問(wèn)題。具體包括提前識(shí)別系統(tǒng)隱患，確保系統(tǒng)健康運(yùn)行；保障遷移期間基準(zhǔn)查詢檢索執(zhí)行和典型任務(wù)執(zhí)行確保分布式數(shù)據(jù)庫(kù)可用增量數(shù)據(jù)可保障增量遷移任務(wù)運(yùn)行，確保增量任務(wù)健康穩(wěn)定運(yùn)行等。（2）系統(tǒng)切換不同類型金融機(jī)構(gòu)的核心系統(tǒng)切換上線方式存在差異，經(jīng)過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)部分銀行的調(diào)研，大體有如下兩種路徑：一是一次性重構(gòu)，并行后替換。通過(guò)建設(shè)并行核心系統(tǒng)，重新進(jìn)行架構(gòu)設(shè)計(jì)，滿足傳統(tǒng)核心系統(tǒng)無(wú)法實(shí)現(xiàn)的高級(jí)需求。前期新老核心系統(tǒng)同時(shí)處理業(yè)務(wù)，以老核心系統(tǒng)為主，待新核心系統(tǒng)成熟后替換老核心系統(tǒng)。此路徑需要建設(shè)如下能力：①流量復(fù)制+系統(tǒng)數(shù)據(jù)對(duì)比工具。在重構(gòu)后的核心系統(tǒng)上線前，通過(guò)流量復(fù)制能力，復(fù)制生產(chǎn)環(huán)境流量到新核心系統(tǒng)中，同時(shí)通過(guò)系統(tǒng)數(shù)據(jù)對(duì)比工具，定期檢測(cè)新核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)運(yùn)行情況，一旦發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不一致的情況即可快速修復(fù)新核心系統(tǒng)問(wèn)題。②全局流量分發(fā)平臺(tái)。用于逐步劃撥業(yè)務(wù)流量到新核心系統(tǒng)，既可滿足異常情況影響范圍控制，又可滿足正常運(yùn)行場(chǎng)景下流量逐步擴(kuò)大的訴求。二是灰度發(fā)布，逐步替換。通過(guò)建設(shè)新核心系統(tǒng)，替換老核心系統(tǒng)，新核心系統(tǒng)通過(guò)白名單機(jī)制逐步引流，待成熟后替換老核心系統(tǒng)。要達(dá)到新老核心系統(tǒng)并行及平滑遷移的效果，需要建設(shè)如下新老并行框架能力：通過(guò)全局路由實(shí)現(xiàn)新老核心系統(tǒng)流量路由轉(zhuǎn)發(fā)；針對(duì)微服務(wù)框架遷移的場(chǎng)景，需要有非侵入微服務(wù)并行框架，解決微服務(wù)應(yīng)用切換的問(wèn)需要實(shí)現(xiàn)新老核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)路由和數(shù)據(jù)同通過(guò)新一代集成框架解決新核心系統(tǒng)和周邊外圍系統(tǒng)協(xié)議轉(zhuǎn)換和接口打通的能力。4系統(tǒng)運(yùn)維現(xiàn)代化金融核心系統(tǒng)的運(yùn)維復(fù)雜度高且業(yè)界缺乏相關(guān)分布式運(yùn)維技術(shù)人才因此要通過(guò)構(gòu)建智能驅(qū)動(dòng)的運(yùn)維實(shí)現(xiàn)全景可視業(yè)務(wù)可管性能風(fēng)險(xiǎn)可控全方位進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)測(cè)與管控同時(shí)構(gòu)建運(yùn)維流程體系提高服務(wù)質(zhì)量降低服務(wù)成本此外分布式架構(gòu)下運(yùn)維系統(tǒng)的建設(shè)與核心系統(tǒng)建設(shè)同期進(jìn)行應(yīng)不晚于核心系統(tǒng)投產(chǎn)時(shí)間投產(chǎn)。立體全景運(yùn)維—可視立體全景運(yùn)維是以業(yè)務(wù)為中心，圍繞IT資源及服務(wù)能力實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一運(yùn)營(yíng)、運(yùn)維管理，構(gòu)建全息智能運(yùn)維，實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)設(shè)施、技術(shù)平臺(tái)、云服務(wù)等全場(chǎng)景可視。全息智能運(yùn)維即以業(yè)務(wù)流為基礎(chǔ)，多維采集網(wǎng)絡(luò)、虛擬機(jī)、容器、應(yīng)用平臺(tái)、中間件、數(shù)據(jù)庫(kù)狀態(tài)等運(yùn)行數(shù)據(jù)，使用全息鏈路整合模型進(jìn)行數(shù)據(jù)綜合分析，實(shí)現(xiàn)一蹤到底。其要求金融機(jī)構(gòu)云化數(shù)據(jù)中心及現(xiàn)代化核心系統(tǒng)要“四個(gè)統(tǒng)一為目標(biāo)整體規(guī)劃、協(xié)同創(chuàng)新、全景可視。一是統(tǒng)一門(mén)戶。通過(guò)打造金融機(jī)構(gòu)自有的IT能力數(shù)字化展廳及統(tǒng)一入口，實(shí)現(xiàn)多云和傳統(tǒng)IT能力融合，為業(yè)務(wù)部門(mén)提供一致體驗(yàn)，并促進(jìn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部能力共享。二是統(tǒng)一流程。通過(guò)打通云資源管控、資源發(fā)放及管理等環(huán)節(jié)和流程，實(shí)現(xiàn)完全在線服務(wù)和資源敏捷自助自動(dòng)開(kāi)通。三是統(tǒng)一運(yùn)維。通過(guò)打造一個(gè)統(tǒng)一服務(wù)化的協(xié)同運(yùn)維平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)多云、多資源池的統(tǒng)一配置、中監(jiān)控和變更管理，保證業(yè)務(wù)安全運(yùn)行。四是統(tǒng)一運(yùn)營(yíng)。建立統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，通過(guò)數(shù)字驅(qū)動(dòng)實(shí)現(xiàn)精益化管理，持續(xù)調(diào)優(yōu)，實(shí)現(xiàn)平臺(tái)價(jià)值最大化。

業(yè)務(wù)指標(biāo)監(jiān)控—可管業(yè)務(wù)指標(biāo)監(jiān)控是指面向應(yīng)用的運(yùn)維平臺(tái)實(shí)時(shí)集分布式云原生基座資源、網(wǎng)絡(luò)、中間件、業(yè)務(wù)應(yīng)用等數(shù)百種運(yùn)維指標(biāo)和海量運(yùn)行/系統(tǒng)日志、應(yīng)用告警/事件等運(yùn)維數(shù)據(jù)，通過(guò)配置告警規(guī)則、設(shè)置遠(yuǎn)程通知及自定義儀表盤(pán)等，使業(yè)務(wù)可管、系統(tǒng)可穩(wěn)定運(yùn)行。核心系統(tǒng)分布式云原生建設(shè)后會(huì)產(chǎn)生海量的運(yùn)維數(shù)據(jù)，難以人工分析，業(yè)務(wù)可管監(jiān)控的關(guān)鍵是構(gòu)建智能化運(yùn)維平臺(tái)，基于多維度的運(yùn)維數(shù)據(jù)（日志、監(jiān)控信息、應(yīng)用信息等），通過(guò)機(jī)器學(xué)習(xí)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化運(yùn)維，提升業(yè)務(wù)系統(tǒng)SLA和用戶體驗(yàn)，減少故障處理時(shí)間。性能/容量管理—可控隨著互聯(lián)網(wǎng)上的金融服務(wù)發(fā)展，金融業(yè)務(wù)開(kāi)難以預(yù)測(cè)，特別是一些爆發(fā)性業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，甚至?xí)霈F(xiàn)幾倍、幾十倍地突破原有業(yè)務(wù)發(fā)展曲線。此時(shí)傳統(tǒng)核心系統(tǒng)就顯示出性能瓶頸，迫切需要新核心統(tǒng)進(jìn)行全鏈路壓力測(cè)試、容量規(guī)劃等提升性能來(lái)應(yīng)變化。（1）全鏈路壓測(cè)全鏈路壓測(cè)是最貼近生產(chǎn)實(shí)際業(yè)務(wù)運(yùn)行，結(jié)果置信度最高的驗(yàn)證系統(tǒng)穩(wěn)定性的方法，其包括四個(gè)功能：一是全鏈路流量染色，通過(guò)壓測(cè)工具對(duì)輸出的壓力請(qǐng)求打上標(biāo)識(shí)，在系統(tǒng)中提取壓測(cè)標(biāo)識(shí)，確保程序上下文都持有該標(biāo)二是全鏈路日志隔離當(dāng)系統(tǒng)向磁盤(pán)或外設(shè)輸出日志時(shí)，若流量是被標(biāo)記的壓測(cè)流量，則將日志隔離輸出；三是全鏈路風(fēng)險(xiǎn)熔斷，兩個(gè)系統(tǒng)之間服務(wù)通訊有黑白名單開(kāi)關(guān)控制流量流入許可；四是全鏈路數(shù)據(jù)隔離，當(dāng)訪問(wèn)數(shù)據(jù)庫(kù)時(shí)，在持久化層，根據(jù)壓測(cè)標(biāo)識(shí)進(jìn)行路由訪問(wèn)壓測(cè)數(shù)據(jù)表。（2）容量規(guī)劃容量規(guī)劃可以提升性能，通過(guò)系統(tǒng)識(shí)別出容量情況，從而實(shí)現(xiàn)自動(dòng)擴(kuò)縮容的彈性伸縮，即根據(jù)指定實(shí)例類型和配置策略，在業(yè)務(wù)增長(zhǎng)時(shí)自動(dòng)增加指定類型實(shí)例，保證計(jì)算能力；在業(yè)務(wù)需求下降時(shí)自動(dòng)減少指定類型實(shí)例，節(jié)約成本。要做好業(yè)務(wù)系統(tǒng)的容量規(guī)劃，主要方法包括CPU水位線管理、關(guān)鍵鏈路容量評(píng)估、預(yù)估模型完善等。運(yùn)維流程體系建設(shè)金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)建立標(biāo)準(zhǔn)化的運(yùn)維服務(wù)流程體系，實(shí)現(xiàn)高效有序規(guī)范的開(kāi)展日常運(yùn)維工作，進(jìn)而達(dá)到提高服務(wù)質(zhì)量和降低服務(wù)成本的目的。借鑒COBIT的IT治理理念，結(jié)合ITIL最佳實(shí)踐框架和ISO20000國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)劃運(yùn)維流程體系建設(shè)。主要從流程規(guī)劃，流程責(zé)任定位，流程考核與評(píng)價(jià)三個(gè)方面來(lái)構(gòu)建運(yùn)維流程體系。一是流程整體規(guī)劃，以ITIL最佳實(shí)踐為指導(dǎo)

建設(shè)運(yùn)維流程。設(shè)計(jì)事件、問(wèn)題、變更/發(fā)布以及服務(wù)請(qǐng)求等基本流程，并根據(jù)各自的業(yè)務(wù)特點(diǎn)需求擴(kuò)展自定義的流程。整體流程規(guī)劃由規(guī)劃和設(shè)計(jì)中心牽頭，運(yùn)維指揮中心主導(dǎo)，其它業(yè)務(wù)部門(mén)支撐完成。二是流程責(zé)任定位，流程規(guī)劃的落地，離不開(kāi)組織的配合，定義每個(gè)組織在流程體系的責(zé)任定位很關(guān)鍵。通過(guò)責(zé)任定位明確各個(gè)組織在流程中的權(quán)利和義務(wù)，做到責(zé)權(quán)利對(duì)等，從而保證流程規(guī)劃夠正常的落地運(yùn)轉(zhuǎn)。三是流程考核與評(píng)價(jià)，流程規(guī)劃和責(zé)任定位建立了運(yùn)維流程基本體系框架，但要讓該體系能夠持續(xù)健康的運(yùn)轉(zhuǎn)，需要有一套量化的指標(biāo)和和能力評(píng)價(jià)機(jī)制對(duì)體系框架的運(yùn)轉(zhuǎn)情況進(jìn)行評(píng)估并持續(xù)改進(jìn)。評(píng)估方法可參考C