流動資金借款合同注意事項(xiàng)

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廣義的滾動資金指企業(yè)全部的滾動資產(chǎn)，包括現(xiàn)金、存貨(材料、在制品、及成品)、應(yīng)收賬款、有價證券、預(yù)付款等工程。下面的2022年最新版滾動資金借款合同范本，你可能會用得著。

編號：字第號

簽訂合同單位：

借款單位：(簡稱借款方)

貸款單位：中國人民創(chuàng)辦銀行行(簡稱貸款方)

根據(jù)《建筑滾動資金貸款手段》(以下簡稱《貸款手段》的規(guī)定，借款方為保證施工生產(chǎn)正常舉行，向貸款方申請建筑企業(yè)滾動資金貸款，經(jīng)貸款方審查同意發(fā)放，為明確各方權(quán)責(zé)，特簽訂本合同，共同遵守。

第一條本合同規(guī)定年貸款額為人民幣(大寫)萬元，用于.

其次條借款方和貸款方務(wù)必共同遵守《貸款手段》，有關(guān)貸款事項(xiàng)按《貸款手段》規(guī)定辦理。

第三條貸款自支用之日起，按實(shí)際支用數(shù)計收利息，利率為月息，超籌劃貸款的，超過片面利息為月息，逾期還款的加計利息%，挪用貸款的，對挪用片面加收罰息%。

第四條貸款方保證按照合同的規(guī)定供給資金，貸款方如因工作過錯貽誤放款，以致借款方遭遇損失時，應(yīng)按直接經(jīng)濟(jì)損失，由貸款方負(fù)責(zé)賠償。

第五條貸款方有權(quán)檢查貸款使用處境。檢查時，借款方對調(diào)閱有關(guān)文件、賬冊、憑證和報表，查核物資庫存和施工生產(chǎn)處境等，務(wù)必賦予便當(dāng)。

第六條借款方如違反合同和貸款手段的規(guī)定，貸款方有權(quán)中斷貸款，提前收回片面或全部貸款。

第七條借款方的擔(dān)保單位是，對借款方歸還貸款本息承受連帶責(zé)任，借款方未按期清償貸款本息時，擔(dān)保方應(yīng)在接到貸款方還款通知后個月內(nèi)負(fù)責(zé)歸還。

第八條本合同有效期自年月日起，至年月日止。

本合同正本一式3份，借款方、貸款方、擔(dān)保單位各執(zhí)1份;副本份，、、等單位各執(zhí)1份。

借款方：(公章)貸款方：(公章)

地址：地址：

法人代表：(簽名)法人代表：(簽名)

開戶銀行及賬號：

擔(dān)保單位：(公章)

地址：

法人代表：(簽名)

開戶銀行及賬號：

簽約日期：年月日

簽約地點(diǎn)：

特點(diǎn)

①滾動資金占用形態(tài)具有變動性。

②滾動資金占用數(shù)量具有波動性。

③滾動資金循環(huán)與生產(chǎn)經(jīng)營周期具有一致性。

④滾動資金來源具有生動多樣性。

重要性

滾動資金的重要性在于每一次周轉(zhuǎn)可以產(chǎn)生營業(yè)收入及創(chuàng)造利潤，因而滾動資金的周轉(zhuǎn)是為企業(yè)盈余的直接創(chuàng)造者。以下為舉例分析：企業(yè)投入本金$10，透過營業(yè)行為收回現(xiàn)金$12，扣除本金$10外，尚有盈余$2。因之滾動資金每一周轉(zhuǎn)，即可創(chuàng)造盈利$2。有周轉(zhuǎn)就有盈利機(jī)遇。因此可以說，滾動資金每一次周轉(zhuǎn)即直接創(chuàng)造了企業(yè)的盈余。

意義

①加強(qiáng)滾動資金管理，可以加速滾動資金周轉(zhuǎn)，裁減滾動資金占用，促進(jìn)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的進(jìn)展。

②加強(qiáng)滾動資金管理，有利于促進(jìn)企業(yè)加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)核算，提高生產(chǎn)經(jīng)營管理水平。

管理要求

①既要保證生產(chǎn)經(jīng)營需要，又要儉約、合理使用資金。

②管資金的要管資產(chǎn)，管資產(chǎn)的要管資金，資金管理和資產(chǎn)管理相結(jié)合。