2023年自考金融理論與實(shí)務(wù)真題

全國2023年4月高等教育自學(xué)考試金融理論與實(shí)務(wù)試題一、單項(xiàng)選擇題（本大題共２0小題，每小題1分，共2０分）

1.金屬貨幣制度發(fā)展的先后順序是【A】P1-58/５9

A.銀本位制、金銀復(fù)本位制、金本位制B．銀本位制、金本位制、金銀復(fù)本位制Ｃ．金銀復(fù)本位制、金本位制、銀本位制D.金銀復(fù)本位制、銀本位制、金本位制

2.下列關(guān)于商業(yè)信用表述對(duì)的的是【B】P2-72/７3

A.

用于解決公司的大額融資需求

B.

融資期限一般較短

Ｃ.融資方向無局限性

D.

融資規(guī)模無局限性

3.

消費(fèi)者在專賣店以分期付款方式買入計(jì)算機(jī)的信用形式屬于【Ｄ】P2－79

A.

消費(fèi)信貸

Ｂ.銀行信用

Ｃ．商業(yè)信用

D.消費(fèi)信用

4.按一定利率水平計(jì)算一筆貨幣資金在未來某一時(shí)點(diǎn)上的金額稱為【B】P3－88

A．

現(xiàn)值

Ｂ.終值

C.復(fù)利

Ｄ.到期收益

5.以開放經(jīng)濟(jì)條件下的“一價(jià)定律”為基礎(chǔ)研究匯率決定的理論是【C】P4-１0３

A.國際借貸說

Ｂ.資產(chǎn)組合平衡理論

Ｃ.絕對(duì)購買力平價(jià)理論D.匯兌心理說6.下列屬于貨幣市場工具的是【C】P5-１25

6-1４1

A．股票

B.公司債券

C.商業(yè)票據(jù)D．國家公債7.

發(fā)行市場的重要功能是【A】P5-１2７

Ａ.

籌集資金

Ｂ．消除風(fēng)險(xiǎn)

C.

提高金融資產(chǎn)的安全性D.

實(shí)鈔票融資產(chǎn)的流動(dòng)性8．下列關(guān)于回購協(xié)議表述對(duì)的的是【D】P6-13５

A.期限通常在一年以上B.市場參與主體僅限于金融機(jī)構(gòu)

C.回購利率與證券自身的利率有關(guān)

Ｄ.本質(zhì)上是以一筆證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通

9.

國庫券的發(fā)行通常采用【D】Ｐ6-139

A.平價(jià)發(fā)行方式

B.高價(jià)發(fā)行方式

Ｃ．溢價(jià)發(fā)行方式

D.貼現(xiàn)發(fā)行方式

10.股票現(xiàn)貨交易的特點(diǎn)是【C】P７－160

A.

交易對(duì)象是一種權(quán)利

B．

通常采用對(duì)沖交易

C.成交和交割基本上同時(shí)進(jìn)行

Ｄ.交易技術(shù)復(fù)雜，不易管理

11.股票交易技術(shù)分析最核心的假設(shè)條件是【B】P7-1６6

A.一切歷史會(huì)重演

C.市場行為涵蓋一切信息

B．證券價(jià)格沿趨勢移動(dòng)

D.證券價(jià)格完全可預(yù)期1２.假如預(yù)期合約標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格上升,投資者通常會(huì)選擇【A】P8-193

A．買入看漲期權(quán)Ｂ．買入看跌期權(quán)C．賣出看漲期權(quán)

D.賣出合約標(biāo)的資產(chǎn)13.下列屬于銀監(jiān)會(huì)職責(zé)的是【D】P9－2０5

A.代理國庫

B.提供再貸款

Ｃ．制定基準(zhǔn)利率

D.審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格

14.利率波動(dòng)導(dǎo)致商業(yè)銀行虧損的風(fēng)險(xiǎn)屬于【Ｂ】P10-2４０

Ａ.

信用風(fēng)險(xiǎn)

Ｃ．操作風(fēng)險(xiǎn)B.

市場風(fēng)險(xiǎn)

D．

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)15.票據(jù)貼現(xiàn)屬于商業(yè)銀行的【Ｄ】Ｐ10-23０

A.

資本業(yè)務(wù)

B．

資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C.負(fù)債業(yè)務(wù)

D.

表外業(yè)務(wù)16.投資銀行為獲取高收益對(duì)新興公司在創(chuàng)業(yè)期進(jìn)行資金融通的業(yè)務(wù)是【Ａ】Ｐ11-255

A.

風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)

Ｂ.

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.證券承銷業(yè)務(wù)

D．

財(cái)務(wù)顧問與征詢業(yè)務(wù)

1７.“貨幣供應(yīng)量不由中央銀行完全決定”的觀點(diǎn)屬于【Ａ】Ｐ12-２87

A．內(nèi)生貨幣供應(yīng)論

B.外生貨幣供應(yīng)論

C.中性貨幣供應(yīng)論

Ｄ.獨(dú)立貨幣供應(yīng)論

18.

各國中央銀行劃分貨幣供應(yīng)層次的依據(jù)通常是貨幣資產(chǎn)的【Ｃ】P12-285

A．安全性

B.收益性

C．流動(dòng)性

D．風(fēng)險(xiǎn)性

19.顯示“失業(yè)率和物價(jià)上漲率之間存在著此消彼長替代關(guān)系”的曲線是【Ｂ】P１4－3１6

A．自然失業(yè)率曲線B.菲利普斯曲線

C.弗里德曼曲線

D.托賓q曲線

２０.

下列關(guān)于法定存款準(zhǔn)各金率表述錯(cuò)誤的是【Ｄ】P１4-３20

Ａ.中央銀行是法定存款準(zhǔn)備金率的制定者和施行者

Ｂ．通過影響貨幣乘數(shù)作用于貨幣供應(yīng)

C.通常被認(rèn)為是中央銀行最劇烈的貨幣政策工具之一

D.20世紀(jì)９0年代以后許多國家逐步提高了法定存款準(zhǔn)備金的規(guī)定

二、多項(xiàng)選擇題

(本大題共5小題,每小題2分，共1０分）21.商業(yè)票據(jù)的基本特性涉及【ABＣE】Ｐ２-7３

Ａ.是一種無因票證

B.可以流通轉(zhuǎn)讓

Ｃ.是一種有價(jià)票證Ｄ.商業(yè)本票是命令式票據(jù)E．具有法定的式樣與內(nèi)容

2２.

按決定方式利率可分為【BDＥ】Ｐ３-90

Ａ．名義利率C.實(shí)際利率B.官定利率

D.市場利率

Ｅ行業(yè)利率

2３

．影響金融工具流動(dòng)性的重要因素有【BCＤ】Ｐ5-120

A．流動(dòng)比率

B.構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場

C.發(fā)行人的資信限度

D．促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中E.速動(dòng)比率

24．投資銀行的基本職能有【BＣDＥ】P11－250

Ａ.熨平經(jīng)濟(jì)周期

Ｂ．構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場

Ｃ.優(yōu)化資源配置

D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中

E.媒介資金供需，提供直接融資服務(wù)2５.存款派生乘數(shù)的決定因素有【ABC】P12-２82

Ａ.鈔票漏損率

B.法定存款準(zhǔn)備金率

C．超額存款準(zhǔn)備金率

Ｄ.存貸款比率E．流動(dòng)性比率

三、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共1５分)

26.

浮動(dòng)利率P3－9０

27．優(yōu)先股P5-122

2８.

信托投資公司Ｐ9-210

29.保證保險(xiǎn)P11-26２

３0.

貨幣供應(yīng)P１２-2７7四、計(jì)算題（本大題共2小題，每小題6分,共12

分)

31.

某投資者以9900元購買了一張面額為１00０0元、期限為6０天的國庫券。試計(jì)算持有該國庫券到期時(shí)的年收益率。（計(jì)算結(jié)果保存小數(shù)點(diǎn)后兩位)P6-1３9

32.某商業(yè)銀行的資本總額為1０0億元,信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為１000

億元，市場風(fēng)險(xiǎn)損失為5億元，操作風(fēng)險(xiǎn)損失為5億元。試計(jì)算該銀行的資本充足率。(計(jì)算結(jié)果保存小數(shù)點(diǎn)后兩位〉P10-２3８

五、簡答題（本大題共５小題，每小題６分,共30分)

３３.簡述不兌現(xiàn)信用貨幣制度的基本特點(diǎn)。P1-60

3４

.簡述匯率變動(dòng)對(duì)物價(jià)水平的影響。Ｐ4-10９

35．簡述市場利率與債券交易價(jià)格之間的關(guān)系。P7-1５3

答:市場利率的變動(dòng)是引起債券價(jià)格波動(dòng)的關(guān)鍵因素。市場利率上升