基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測高能A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測高能A卷帶答案

單選題（共50題）1、基金的財務(wù)會計報告通常不包括（）。A.年報B.周報C.季報D.月報【答案】B2、所有的組織活動和控制行為必須以促進(jìn)實現(xiàn)組織的（）為依據(jù)。A.基本目標(biāo)B.最高目標(biāo)C.基礎(chǔ)目標(biāo)D.最低目標(biāo)【答案】B3、(2016年)下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是（）。A.金融學(xué)家在投資時不會受制于心理偏差的影響B(tài).機(jī)構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響【答案】A4、我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金發(fā)起人【答案】A5、(2017年)關(guān)于招募說明書，下列說法錯誤的是（）。A.招募說明書中包含基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期B.招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件【答案】B6、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。A.合法、合理、合規(guī)B.自愿、公正、平等C.公平、公正、公開D.自愿、公平、誠實信用【答案】D7、以下各項中（）不是我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對大會審議事項行使表決權(quán)D.依法參與基金產(chǎn)品的設(shè)計與基金資產(chǎn)的管理【答案】D8、（）是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。A.合格管理B.合規(guī)管理C.違約管理D.違規(guī)管理【答案】B9、基金年度報告是存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)披露。A.30B.60C.90D.120【答案】C10、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下關(guān)于獨立董事的描述正確的是（）。A.獨立董事人數(shù)不得少于5人B.獨立董事必須獨立于股東與其他董事，但可以由職工兼任C.獨立董事不得少于董事會人數(shù)的1/3D.董事會審議公司重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過1/3以上的獨立董事通過【答案】C11、(2016年)（）是指針對陌生關(guān)系群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認(rèn)識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。A.緣故法B.定位法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】D12、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.發(fā)放紅利B.建立并保管基金投資者名冊C.負(fù)責(zé)基金份額登記D.保管基金資產(chǎn)【答案】D13、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則?（）A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D14、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售時的價格策略中的價格調(diào)節(jié)手段不包括（）。A.前端收費(fèi)模式B.首次認(rèn)申購客戶的費(fèi)用折扣C.對同一基金設(shè)計不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式D.設(shè)計費(fèi)用優(yōu)惠政策【答案】A15、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則，下列正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B16、對（）的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。A.基金管理人B.基金產(chǎn)品C.基金投資人D.以上都是【答案】D17、下列不屬于我國基金監(jiān)管基本原則的是（）。A.適度監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.依法監(jiān)管原則D.保障市場主體利益原則【答案】D18、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】C19、關(guān)于各類風(fēng)險的判斷，表述正確的是（）。A.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險是制度和流程風(fēng)險B.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險是市場風(fēng)險C.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風(fēng)險是信用風(fēng)險D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險是操作風(fēng)險【答案】D20、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。A.目標(biāo)B.體制C.內(nèi)容D.方式【答案】C21、買賣封閉式基金的交易賬戶開立，下列說法錯誤的是。（）A.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易B.個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)C.每個有效證件在同一市場可以開立2個封閉式基金賬戶D.每位投資者只能開設(shè)和使用—個資金賬戶【答案】C22、(2017年)以非本國的股票市場為投資場所的基金，通?？煞譃椋ǎ?。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D23、關(guān)于招募說明書，以下說法錯誤的是（）。A.招募說明書約定和基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)B.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件C.招募說明書中包含基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期D.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要【答案】A24、（2016年真題）營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（）。A.介紹法B.陌生拜訪法C.緣故法D.廣告宣傳法【答案】B25、（2017年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)【答案】C26、私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B27、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)材料B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.安全保管基金財產(chǎn)D.編制基金財務(wù)會計報告【答案】D28、自然人作為公募基金公司主要股東的條件是個人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.1000萬元B.3000萬元C.5000萬元D.1億元【答案】B29、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.獨立性C.有效性D.相互制約【答案】C30、(2016年)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10【答案】B31、關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。A.可以由國家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點進(jìn)行基金份額凍結(jié)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點的請求，對其銷售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以對基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)【答案】C32、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可以（）。A.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證B.投資于與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D.購買不動產(chǎn)【答案】B33、（）是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金【答案】C34、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財服務(wù)D.基金投資服務(wù)【答案】A35、（2017年真題）關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，下列表述錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責(zé)終止B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責(zé)終止C.被基金份額持有人大會解任的基金托管人職責(zé)終止D.在履行法定職責(zé)時存在失誤，基金托管人職責(zé)終止【答案】D36、下列屬于金融市場的"市場失靈"問題主要表現(xiàn)的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A37、(2016年)關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是（）。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C38、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A39、《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管人C.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任D.基金托管人負(fù)責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格【答案】D40、基金銷售市場細(xì)分的原則中，（）是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)的原則，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。A.可測原則B.易入原則C.識別原則D.成長原則【答案】B41、(2017年)確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。A.中央結(jié)算公司B.基金托管人C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)D.銷售機(jī)構(gòu)【答案】C42、（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺。A.風(fēng)險控制系統(tǒng)B.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.后臺管理系統(tǒng)【答案】A43、(2017年)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份B.贖回1500萬份，申購1300萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份C.贖回700萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份D.贖回1000萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份【答案】D44、（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺。A.風(fēng)險控制系統(tǒng)B.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.后臺管理系統(tǒng)【答案】A45、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，符合基金銷售適用性要求的是（）。A.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查B.由基金管理人牽頭，對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查C.由基金代銷機(jī)構(gòu)牽頭，對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查【答案】A46、(2017年)基金募集申請獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D47、下列關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易的說法中，正確的是（）。A.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報告中特別說明即可B.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴(yán)禁關(guān)聯(lián)交易D.基金投資可以進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，但要防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益【答案】D48、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟(jì)