2024年保險員工總結心得（六篇）

第2頁共2頁2024年保險員工總結心得1、計劃執(zhí)行嚴謹、措施落實到位目前，我司經(jīng)理室針對地區(qū)保險市場變動及上年度保費收入情況進行深入剖析，將上級公司下達的各項指標逐層細化，將計劃細化為月度計劃，實施月度盤點與落實，以確保對計劃執(zhí)行情況進行實時監(jiān)控與適時調(diào)整。在制定全年任務時，我們充分考慮險種結構的優(yōu)化和業(yè)務承保的質(zhì)量，進一步明確考核標準，將綜合賠付率作為年終評估的重要依據(jù)。2、積極搶占車險市場，加大新工程、新項目拓展力度，堅決摒棄“低效保費”今年以來，我司將穩(wěn)固車險與企業(yè)財產(chǎn)保險、拓展新車市場與新工程新項目列為業(yè)務工作的核心。在追求業(yè)務數(shù)量的同時，我們堅決剔除頻繁虧損的“低效”業(yè)務。一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺賬，經(jīng)理室將進行督促考核，并提前進行公關介入。一旦出現(xiàn)脫報，立即在全司公示，鼓勵其他人員參與競爭，從而鞏固原有業(yè)務，大幅降低業(yè)務流失，確保主要險種的市場占有率。二是與地方政府相關部門建立緊密的聯(lián)系網(wǎng)絡，提前獲取新上項目、新上工程的信息，并與交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們協(xié)助我們收集、提供新車信息，使我們能夠充分了解潛在的新業(yè)務、新市場，掌握市場主動權，彌補因競爭等客觀因素帶來的業(yè)務不穩(wěn)定性。三是對已失業(yè)務不放棄。我們要求年業(yè)務臺賬清晰詳盡，并要求業(yè)務內(nèi)勤詳細列出年度展業(yè)過程中流失的業(yè)務，并分解到相關部門，加大公關力度，找出脫保原因。對于因企業(yè)停產(chǎn)、車輛轉賣報廢導致的脫保，經(jīng)辦人需提供確切證明；對于因競爭導致的脫保，我們決不消極放棄，而是積極進攻，上門聽取意見和建議，優(yōu)化服務手段，逐個突破，全面爭取業(yè)務回流。四是大小業(yè)務兼顧，能保則保。面對企業(yè)改制、轉產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險帶來的沖擊，以及市場競爭的加劇，我們充分動員，統(tǒng)一思想，形成合力，迎難而上。我們明確責任到人，對保費在____萬元以上的業(yè)務，實行分管經(jīng)理介入，共同公關。2024年保險員工總結心得（二）1、計劃執(zhí)行精準，措施落實到位目前，我司經(jīng)理室針對地區(qū)保險市場的動態(tài)及去年全年保費收入進行了全面且深入的分析。我們已將上級公司下達的各項指標進行了詳盡的層級分解，細化至月度計劃，并堅持每月進行盤點與落實，從而確保了對計劃執(zhí)行情況的實時監(jiān)控與必要調(diào)整。在制定全年任務時，我們充分考量了險種結構的優(yōu)化和業(yè)務承保的質(zhì)量，進一步明確了考核標準，并將綜合賠付率作為年終績效評估的關鍵指標。2、積極搶占車險市場，加大新工程與項目的拓展力度，堅決剔除“低質(zhì)量保費”本年度，我們將穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，同時積極拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務工作的核心。在追求業(yè)務數(shù)量的同時，我們堅決剔除那些屢保屢虧的“低質(zhì)量”業(yè)務。一是，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺賬，經(jīng)理室將對此進行嚴格監(jiān)督和考核，同時提前進行公關介入。對于任何脫報情況，我們將立即在公司內(nèi)部進行通報，允許其他人員參與競爭，以此鞏固原有業(yè)務，顯著減少業(yè)務流失，確保主要險種的市場占有率。二是，我們積極與地方政府相關部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡，提前獲取新上項目、新上工程的信息。同時，我們與交警部門和汽車銷售商建立了友好的合作關系，請他們協(xié)助我們收集、提供新車信息，以便我們更準確地把握潛在的新業(yè)務、新市場，從而充分掌握市場主動權，彌補因競爭等客觀因素帶來的業(yè)務不穩(wěn)定。三是，對于已失去的業(yè)務，我們并未放棄。我們要求業(yè)務臺賬清晰記錄每一筆業(yè)務，并要求業(yè)務內(nèi)勤詳細列出年展業(yè)過程中流失的業(yè)務及明細，分配到相關部門進行深度公關。我們將深入了解脫保原因，對于因企業(yè)停產(chǎn)、車輛轉賣報廢等原因造成的脫保，要求經(jīng)辦人提供確切證明；對于因競爭導致的流失，我們將主動出擊，上門聽取意見和建議，優(yōu)化服務手段，逐個突破，全面爭取業(yè)務回流。四是，我們堅持大小業(yè)務并重，能保則保的原則。面對企業(yè)改制、轉產(chǎn)、資金壓力等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險造成的沖擊，以及激烈的市場競爭，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下一心，迎難而上。我們實行責任到人，對保費達到一定規(guī)模的業(yè)務，實行分管經(jīng)理介入，共同公關，確保業(yè)務的穩(wěn)定和增長。2024年保險員工總結心得（三）在面對不熟悉的環(huán)境、專業(yè)術語和未知的網(wǎng)絡系統(tǒng)時，內(nèi)心充滿了疑惑和無措感。極度渴望能迅速融入團隊，迫切地想掌握所有相關知識。然而，工作是一個漸進的過程，面對新事物，我時刻提醒自己，要以穩(wěn)健的步伐從零開始，從基礎做起，避免急功近利。對于業(yè)務的陌生，我們首要任務是學習保險條款，理解相關系統(tǒng)，熟練操作流程，掌握下單和保費厘定方法。在不斷的實踐中，我們悄然積累了更多的行業(yè)知識。同時，我們也在實踐中嘗試自己錄入保單，計算保費。我們四人還前往____運城分公司，學習了車牌批改和電銷單打印，以及日常電銷業(yè)務的處理。在空閑時協(xié)助同事，既增強了團隊凝聚力，也拓寬了業(yè)務理解。在____月，我們參加了在太原的人保新員工培訓，深入學習了公司的戰(zhàn)略方向、企業(yè)文化、保險銷售和職場禮儀。雖然培訓時間有限，但結識了許多新伙伴，見識了行業(yè)精英，更深刻地理解了人保的核心價值。在團隊學習和合作中，我提升了溝通技巧，強化了團隊精神。這種積極進取的環(huán)境激發(fā)了我追求卓越的決心，力求在崗位上充分發(fā)揮潛力。經(jīng)過兩個多月的工作積累，從無知到熟悉，我認識到自身的不足，并及時向經(jīng)驗豐富的同事請教。逐漸掌握了各種保險知識，能夠在實踐中與客戶進行有效溝通。至今已收取保費____多元，這些成績主要得益于親朋好友的推薦，我還需要鼓起勇氣，積極開拓新業(yè)務。因此，新的一年，我將全力以赴地拓展業(yè)務，提升自身能力。對于保險知識的掌握仍需深化，我將在實踐中不斷學習，不僅要精通理論，還要熟練運用銷售策略。我將勤奮學習，常反思，勤總結，提升業(yè)務水平和服務能力，嚴格要求自己，努力成為一位杰出且有價值的中國人民保險集團員工。這段初入職場的經(jīng)歷，充滿了緊張、歡笑、進步和困惑，但最重要的教訓是：無論做什么，都需要腳踏實地，穩(wěn)扎穩(wěn)打，才能具備應對各種挑戰(zhàn)的能力，成為一名值得信賴的專業(yè)人士。最后，我要衷心感謝領導的悉心教誨和同事們的熱心幫助，你們讓我在實際工作中學到了寶貴的技能。我將以實際行動，為單位的發(fā)展貢獻自己的一份力量！2024年保險員工總結心得（四）我于____年初加入____組織，擔任四級機構的綜合內(nèi)勤職務，經(jīng)歷了完整的____年。對于剛剛走出象牙塔的我，適應這份工作無疑是一項艱巨的挑戰(zhàn)。在這一年的歷練中，我收獲頗豐，也實現(xiàn)了顯著的成長，同時也深刻認識到自身的諸多不足。綜合內(nèi)勤的工作主要涵蓋三個領域：1.運營管理：這是我的核心工作，需要高度的專業(yè)性和嚴謹性。具體包括：-審核投保資料，準確、及時地進行業(yè)務登記和資料分類。確保通知書/系統(tǒng)問題件的發(fā)放、追蹤、回銷。迅速處理承保前撤件，妥善管理保單，進行業(yè)務交接和數(shù)據(jù)核對，以及回執(zhí)的追蹤、登記、掃描和錄入。目標是確保當日完成，初審差錯率不超過____%，影像刪除率不超過____%。-保全服務：審核保全申請書，提供輔導，確保資料完整，勸阻不必要退保，清晰解釋條款。同時，處理業(yè)務查詢、業(yè)務輔導，確保資料齊全，及時準確，積極主動。-理賠處理：接收理賠報案，理解事故詳情，提供注意事項提醒，重大案件及時上報。審核理賠申請，確認申請主體，驗證材料有效性，指導填寫理賠申請書，與三級機構進行交接。及時發(fā)放《結案通知書》，妥善解釋理賠結論，確保判斷準確，處理妥當，資料無誤。-契約/理賠調(diào)查：聯(lián)絡契約體檢客戶，提供注意事項提醒，確保體檢項目無遺漏，全程陪同完成體檢，及時交接報告。進行契約調(diào)查，配合三級機構，詳細了解投保過程和重要信息，指導客戶完成問卷。配合理賠查勘，與醫(yī)院、公安等部門進行溝通。2.財務管理：-現(xiàn)金管理：負責收取現(xiàn)金保費和單證保證金，及時存入銀行，提供存款憑條，并與中支財務進行交接。編制現(xiàn)金保費收入明細，確保交接及時。-費用報銷：處理報銷單填寫，發(fā)票粘貼，報銷款登記與分發(fā)。-倉庫物品管理：包括卡單、投保單、行銷輔助品的買賣，建立并維護電子臺賬。3.行政事務：-辦公用品采購與領用，保留好領料單。-購買日常必需品。-提供打印復印服務，收取相關費用并及時上繳。-物品保管，做好出庫與入庫登記。-協(xié)助組織產(chǎn)說會、創(chuàng)說會等活動。綜合內(nèi)勤的職責繁多且復雜，全面掌握并出色完成每一項任務頗具挑戰(zhàn)性。初期，由于經(jīng)驗匱乏，我在工作中遇到了不少困難，但經(jīng)過一年多的努力，我已經(jīng)逐漸理清工作思路，各項工作的執(zhí)行也日益步入正軌。未來，我將繼續(xù)抓住每一個學習和提升的機會，增強自身工作能力，不僅要完成任務，更要追求工作質(zhì)量與細節(jié)。對于自身的不足，我將下大力氣改進，積極配合機構工作，期望在新的一年里能有更出色的表現(xiàn)！2024年保險員工總結心得（五）____保險公司為提高非水險業(yè)務的發(fā)展水平，深入探討業(yè)務運營狀況，仔細研究制約因素，并制定出一系列有效的推進策略。目前，該公司已成功填補了今年的保費缺口，非水險業(yè)務同比增長了____%。主要策略包括：1.明確發(fā)展愿景，細化銷售策略。2.通過業(yè)務競賽優(yōu)化險種結構。今年初，公司組織了3-____月的非車險和核心業(yè)務競賽，以責任險等為重點，顯著提升了非車險業(yè)務。競賽結束后，分公司又啟動了第二輪競賽，以增強非車險業(yè)務的拓展信心和核心業(yè)務的比重。3.加強渠道建設，合理配置資源，提升銷售能力。今年，公司把渠道業(yè)務納入考核，加大承保和銷售政策的支持，推動轄內(nèi)機構優(yōu)化渠道選擇，發(fā)掘新的業(yè)務渠道，非水險業(yè)務因此取得顯著增長，銀保渠道保費同比增長了____%。4.強化風險管控，加強合規(guī)建設，提升抗風險能力。公司加強風險監(jiān)測，對高風險業(yè)務實施嚴格查勘，持續(xù)進行防災防損工作，業(yè)務質(zhì)量整體優(yōu)于去年。同時，建立了應收保費管理的長效機制，將應收保費控制納入考核，實現(xiàn)多層次、多角度的管理，初步顯現(xiàn)了應收保費控制的效果。2024年保險員工總結心得（六）1、計劃執(zhí)行精準，措施落實到位目前，我司經(jīng)理室基于地區(qū)保險市場的動態(tài)和去年全年的保費收入數(shù)據(jù)進行詳盡分析，將上級公司下達的各項指標進行逐層細化，將整體計劃分解為月度計劃，實施月度盤點與落實，確保對計劃執(zhí)行情況進行實時監(jiān)控與適時調(diào)整。在制定年度任務時，我們充分考量險種結構的優(yōu)化和業(yè)務承保質(zhì)量，進一步明晰了考核機制，將綜合賠付率作為年終績效評估的關鍵指標。2、搶占車險市場，積極拓展新工程與項目，堅決剔除“低質(zhì)量保費”本年度，我司將穩(wěn)固車險及企業(yè)財產(chǎn)保險、拓展新車市場與新工程新項目作為業(yè)務工作的核心。在追求業(yè)務數(shù)量的同時，我們堅決剔除那些長期虧損的“低質(zhì)量”業(yè)務。具體做法包括：首先，我們確保續(xù)保業(yè)務的及時回收，要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺賬，由經(jīng)理室負責督促與考核，并要求提前進行公關工作。如有脫報現(xiàn)象，立即在全公司公布，允許其他人員參與競爭，以穩(wěn)固原有業(yè)務，大幅減少業(yè)務流失，保障主要險種的市場份額。其次，我們積極與地方政府相關部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡，提前獲取新上項目、新上工程的信息，并與交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們協(xié)助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務、新市場有充分了解，從而主動把握市場，彌補因競爭等客觀原因?qū)е碌臉I(yè)務不穩(wěn)定性。再次，對已流失業(yè)務不放棄。我們對年度業(yè)務臺賬進行詳