中間業(yè)務(wù)檢查方案

1、代理保險(xiǎn)類:1、是否制定全社保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、年度計(jì)劃并組 織實(shí)施；2、是否制訂保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；組織 有關(guān)業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、考核全區(qū)各 社保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；3、是否組織市場(chǎng)調(diào)查，研究客戶需求，選擇合作伙伴，同 保險(xiǎn)公司簽訂合作協(xié)議書，制訂保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案，統(tǒng) 一管理代理手續(xù)費(fèi)；4、是否負(fù)責(zé)申辦轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許 可證書；5、產(chǎn)品準(zhǔn)入管理：是否對(duì)擬代理銷售的保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品 實(shí)施準(zhǔn)入管理，是否與各家保險(xiǎn)公司統(tǒng)一制定準(zhǔn)入產(chǎn)品名 單，確定代理手續(xù)費(fèi)最低費(fèi)率，明確產(chǎn)品分銷渠道。二、柜臺(tái)操作方面：1、網(wǎng)點(diǎn)是否取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證書；

2、網(wǎng)點(diǎn) 經(jīng)辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的工作人員是否持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員 資格證書；2、代替客戶填寫投保單等重要單證；代銷違規(guī)保險(xiǎn)產(chǎn)品； 代替投保人、被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)合同上簽字；在保險(xiǎn)合同預(yù)留 聯(lián)系電話欄不留客戶電話，只留業(yè)務(wù)人員的電話；3、銀行轉(zhuǎn)賬，銀行轉(zhuǎn)賬是指客戶簽單后，通過(guò)個(gè)人結(jié)算賬 戶（卡/存折）將險(xiǎn)費(fèi)轉(zhuǎn)賬（電匯）給保險(xiǎn)公司，柜臺(tái)人員按 農(nóng)信社的轉(zhuǎn)賬（電匯）業(yè)務(wù)操作辦理將保費(fèi)轉(zhuǎn)賬至保險(xiǎn)公司 賬戶；挪用、截留保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金；手續(xù)費(fèi)收取問(wèn)題；4、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)作為保險(xiǎn)公司的代理人，在辦理 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的所有材料上不得加蓋網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人印章（代收 費(fèi)憑證或電匯等轉(zhuǎn)賬憑證除外）；5、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)保

3、險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)臺(tái)帳登記 簿，做好每筆保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的臺(tái)帳登記工作，臺(tái)賬欄目設(shè)置 上，應(yīng)包括投保人姓名、地址、聯(lián)系電話（包括家庭電話及 移動(dòng)電話）、投保險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)合同簽收 欄等；6、投保單的交接操作：簽訂投保單后，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員 將投保書、轉(zhuǎn)賬憑證等投保資料，交保險(xiǎn)公司進(jìn)行預(yù)收操作, 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員在保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)臺(tái)帳登記簿簽名；7、保險(xiǎn)合同送達(dá)：在合同打印日期后3天內(nèi)保險(xiǎn)公司將保險(xiǎn) 合同送至代理網(wǎng)點(diǎn)。代理網(wǎng)點(diǎn)收到保單，通知客戶領(lǐng)取保單, 客戶在保單“回執(zhí)”頁(yè)簽名，代理網(wǎng)點(diǎn)將“回執(zhí)”與保險(xiǎn)公司進(jìn) 行交接并填寫保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)臺(tái)帳登記簿;8、續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)繳納：續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)繳納為委托銀行轉(zhuǎn)賬形式。客戶需要在首期簽訂投保單時(shí)確定續(xù)繳年度支持劃扣保險(xiǎn) 費(fèi)的賬戶，續(xù)期繳費(fèi)賬戶只能為投保人的賬戶（一般為辦理 網(wǎng)點(diǎn)的