信用證實驗課信用證的法律關系

1、信用證實驗課信用證實驗課信用證的法律關系信用證的法律關系周錦周錦信用證的法律關系1、申請人申請人與與受益人受益人之間：貿易合同中買方與賣之間：貿易合同中買方與賣方間的關系（信用證的基礎關系）方間的關系（信用證的基礎關系）信用證付款是有條件付款；信用證付款是有條件付款；信用證修改或變更了買賣合同的法律后果。信用證修改或變更了買賣合同的法律后果。Case1996年年4月月5日某銀行開出一張信用證，開證申請人為曼哈頓貿日某銀行開出一張信用證，開證申請人為曼哈頓貿易發(fā)展公司（買方），以武漢某外貿公司（賣方）為受益人。易發(fā)展公司（買方），以武漢某外貿公司（賣方）為受益人。信用證對有關商品條款規(guī)定信用證對

2、有關商品條款規(guī)定：“50M/Ton of Bee Honey .Moisture :18-22%.Variety:Acacia. Packing: In tins of each;2tins to a wooden case.”(50噸蜂蜜。水分噸蜂蜜。水分18-22%。品類：。品類：槐花。包裝：聽裝每聽凈重槐花。包裝：聽裝每聽凈重25千克；千克；2聽裝聽裝1木箱。木箱。)。合同規(guī)定：合同規(guī)定：”Wooden crate”(木條箱木條箱)裝，實貨也是木條箱包裝，裝，實貨也是木條箱包裝，武漢某外貿公司按照合同規(guī)定發(fā)貨，制單后，連同其它單據，武漢某外貿公司按照合同規(guī)定發(fā)貨，制單后，連同其它單據，送

3、交開證行議付，開證行議付時，發(fā)現包裝上的不符點，拒不送交開證行議付，開證行議付時，發(fā)現包裝上的不符點，拒不付款。付款。請根據所學的信用證審單知識分析找出不符點，并提出補請根據所學的信用證審單知識分析找出不符點，并提出補救措施。救措施。分析1、根據、根據UCP600有關條款，在信用證業(yè)務中，銀行付款的有關條款，在信用證業(yè)務中，銀行付款的前提單證一致、單單一致，單據和信用證條款之間要實前提單證一致、單單一致，單據和信用證條款之間要實質一致。質一致。2、信用證是獨立的文件，與銷售合同分離，因此單據和信、信用證是獨立的文件，與銷售合同分離，因此單據和信用證條款之間要實質一致，而不管單據和銷售合同是否用

4、證條款之間要實質一致，而不管單據和銷售合同是否一致。一致。3、信用證條款規(guī)定商品用、信用證條款規(guī)定商品用wooden case.（木箱）包裝，而（木箱）包裝，而實際用實際用Wooden crate(木條箱木條箱)包裝，嚴格說來木箱與木條包裝，嚴格說來木箱與木條箱不一致，產生了不符點，導致開證行不付款。箱不一致，產生了不符點，導致開證行不付款。4、遇到這種情況，唯一能夠補救的就是賣方與買方協商，、遇到這種情況，唯一能夠補救的就是賣方與買方協商，請求買方接受不符點，從而達到付款的目的。請求買方接受不符點，從而達到付款的目的。2、申請人申請人與與開證行開證行：合同關系，應依合同法律：合同關系，應依合

5、同法律關系加以處理。關系加以處理。合同的要約與接受合同的要約與接受開證行的免責開證行的免責3、開證行開證行與與受益人受益人：是整個信用證法律關系的：是整個信用證法律關系的核心。信用證是開證行受開證申請人的委托，核心。信用證是開證行受開證申請人的委托，與受益人達成的憑規(guī)定單據支付貨款的與受益人達成的憑規(guī)定單據支付貨款的合同合同。合同關系成立的時間：信用證發(fā)出之時合同關系成立的時間：信用證發(fā)出之時信用證的修改信用證的修改Case 中方某公司以中方某公司以CIF價格向美國出口一批貨物。合同價格向美國出口一批貨物。合同的簽訂日期為的簽訂日期為6月月2日。到日。到6月月28日由美國花旗銀行日由美國花旗銀

6、行開來了不可撤銷即期信用證，金額為開來了不可撤銷即期信用證，金額為35000美元，美元，證中規(guī)定裝船期為證中規(guī)定裝船期為7月份，償付行為日本東京銀行。月份，償付行為日本東京銀行。我中國銀行收證后于我中國銀行收證后于7月月2日通知出口公司。日通知出口公司。 7月月10日，我方獲悉國外進口商因資金問題瀕臨破日，我方獲悉國外進口商因資金問題瀕臨破產倒閉。產倒閉。請問，在此情況下，我方應如何處理請問，在此情況下，我方應如何處理?分析 由于兩個業(yè)務行即開證行由于兩個業(yè)務行即開證行(花旗銀行花旗銀行)、償付行、償付行(東京東京銀行銀行)都是著名的銀行，資信都很高，我方可以盡都是著名的銀行，資信都很高，我方

7、可以盡快辦理出口手續(xù)，將貨物出口?？燹k理出口手續(xù)，將貨物出口。 因為根據國際慣例的規(guī)定，即使開證申請人已經倒因為根據國際慣例的規(guī)定，即使開證申請人已經倒閉，開證行在接到符合信用證各項條款的單據后仍閉，開證行在接到符合信用證各項條款的單據后仍應負責付款。應負責付款。因此，我方在因此，我方在7月份發(fā)貨并認真制作月份發(fā)貨并認真制作單據，然后向中國銀行議付，并由中國銀行向花旗單據，然后向中國銀行議付，并由中國銀行向花旗銀行寄單和日本東京銀行索償。銀行寄單和日本東京銀行索償。Case 我向美出口一批貨物，合同規(guī)定我向美出口一批貨物，合同規(guī)定 8 月月份裝船，后國外來證將裝船期改為不份裝船，后國外來證將裝

8、船期改為不得晚于得晚于 8 月月 15 日。但日。但 8 月月 15 日前無日前無船去美，我立即要求外商將裝船期延船去美，我立即要求外商將裝船期延至至 9 月月 15 日前裝運。隨后美商來電稱：日前裝運。隨后美商來電稱：同意船期展延，有效期也順延一個月。同意船期展延，有效期也順延一個月。我于我于 9 月月 10 日裝船完畢，日裝船完畢，15日持全套日持全套單據向銀行辦理議付，但銀行拒絕收單據向銀行辦理議付，但銀行拒絕收單。單。 問銀行能否拒收單據、拒付貨款？為問銀行能否拒收單據、拒付貨款？為什么？什么？ 根據信用證國際慣例，不可撤銷根據信用證國際慣例，不可撤銷 L/C 非非經所有當事人同意，不

9、得任意修改或撤銷。經所有當事人同意，不得任意修改或撤銷。由此可見，由此可見，如開證人和受益人雙方撇開開如開證人和受益人雙方撇開開證行而對證行而對 L/C 之內容進行修改顯屬無效，之內容進行修改顯屬無效，當然議付行拒絕議付。當然議付行拒絕議付。 因此，如受益人要求改證應先給開證人，因此，如受益人要求改證應先給開證人，開證人同意后再由其給開證行，而后開證開證人同意后再由其給開證行，而后開證行通知通知行向受益人發(fā)出修改通知，至行通知通知行向受益人發(fā)出修改通知，至此這一修改方能生效。如開證人需要修改此這一修改方能生效。如開證人需要修改 L/C，亦應先給開證行，然后由開證行將，亦應先給開證行，然后由開證

10、行將修改內容通知通知行轉受益人。如受益人修改內容通知通知行轉受益人。如受益人同意，則修改成立；如受益人不同意，則同意，則修改成立；如受益人不同意，則不能修改。不能修改。分析4、通知行與受益人通知行與受益人 通知通知L/C，鑒別，鑒別L/C的真實性的真實性UCP600 9(a)：信用證及其任何修：信用證及其任何修改可以經由通知行通知給受益人。改可以經由通知行通知給受益人。非保兌行的通知行通知信用及修非保兌行的通知行通知信用及修改時不承擔承付或議付的責任。改時不承擔承付或議付的責任。 5、議付行議付行與與受益人受益人：議付行審單合：議付行審單合格后墊付貨款，但其付款享有對格后墊付貨款，但其付款享有

11、對受益人的追索權。議付行可以拒受益人的追索權。議付行可以拒絕議付絕議付Case 日本某銀行應當地客戶的要求開立了一份不可日本某銀行應當地客戶的要求開立了一份不可撤銷的撤銷的自由議付信用證自由議付信用證，出口地為上海，信用，出口地為上海，信用證規(guī)定單證相符合后，議付行可向日本銀行的證規(guī)定單證相符合后，議付行可向日本銀行的紐約分行索償。上海銀行議付了該筆單據，并紐約分行索償。上海銀行議付了該筆單據，并在信用證有效期內將單據交開證行，同時向其在信用證有效期內將單據交開證行，同時向其紐約分行索匯，五天后議付收回款項。紐約分行索匯，五天后議付收回款項。 第二天開證行來電提出單據有不符點，要求退第二天開證

12、行來電提出單據有不符點，要求退款。議付行經落實，確定本行失誤，該不符點款。議付行經落實，確定本行失誤，該不符點成立，但又從受益人處得知開證人已通過其他成立，但又從受益人處得知開證人已通過其他途徑途徑(未用提單未用提單)將貨取走，且受益人現持有該將貨取走，且受益人現持有該批貨通關的證據。批貨通關的證據。試問：議付行是否可以憑受益人提交的通試問：議付行是否可以憑受益人提交的通關證據回復開證行，拒絕退款關證據回復開證行，拒絕退款?分析不能拒絕退款。因為：不能拒絕退款。因為：(1)信用證業(yè)務的標的是單據，單證不符信用證業(yè)務的標的是單據，單證不符不能付款。不能付款。(2)開證申請人未用提單將貨物取走，開

13、開證申請人未用提單將貨物取走，開證行并沒有將單據交開證人。所以，證行并沒有將單據交開證人。所以，議付行應向受益人追索貨款后，退款議付行應向受益人追索貨款后，退款給開證行。同時，受益人可通過與銀給開證行。同時，受益人可通過與銀行無關的法律途徑向開證人追索貨款。行無關的法律途徑向開證人追索貨款。6、保兌行保兌行與與開證行、受益人開證行、受益人：保兌行承擔與開證行相同的第一保兌行承擔與開證行相同的第一性付款責任，不分先后次序性付款責任，不分先后次序保兌行與開證行間是經紀合同關保兌行與開證行間是經紀合同關系系Case 我某出口公司收到國外開來的不我某出口公司收到國外開來的不可撤銷信用證一份，由設在我國

14、可撤銷信用證一份，由設在我國境內的某外資銀行通知并加保。境內的某外資銀行通知并加保。我公司在貨物裝運后，正擬將有我公司在貨物裝運后，正擬將有關單據交銀行議付時，忽接該外關單據交銀行議付時，忽接該外資銀行通知，由于開證行已宣布資銀行通知，由于開證行已宣布破產，該行不承擔對該信用證的破產，該行不承擔對該信用證的議付或付款責任，但可接受我出議付或付款責任，但可接受我出口公司委托向買方直接收取貨款口公司委托向買方直接收取貨款的業(yè)務。的業(yè)務。對此，你認為我方應如何處理對此，你認為我方應如何處理為好？簡述理由。為好？簡述理由。分析分析我方應按規(guī)定交貨并向該我方應按規(guī)定交貨并向該保兌外資銀行交單，要求付款。保兌外資銀行交單，要求付款。因為根據因為根據 UCP600，信用證，信用證一經