融資性擔(dān)保公司年度報告主要內(nèi)容(正式版)

1、關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)河南省工業(yè)和信息化廳辦公室關(guān)于 做好 2011 融資性擔(dān)保公司年度報告 工作的通知的通知 各縣（市）區(qū)擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室： 近日，河南省工業(yè)和信息化廳辦公室印發(fā) 關(guān)于做好 2011 融 資性擔(dān)保公司年度報告工作的通知（豫工信辦 20126 號）， 現(xiàn)將通知轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。聯(lián)系人：范錚 張廣 河南省工業(yè)和信息化廳辦公室 關(guān)于做好 2011 融資性擔(dān)保公司年度 報告工作的通知 豫 工 信 辦 2012 6 號 各 省 轄 市 工 業(yè) 和 信 息 化 局 （ 委 ）， 鄭 州 市 中 小 企 業(yè) 服 務(wù) 局 ， 各 省 直 管 試 點 縣（ 市 ）工 業(yè) 和信 息 化

2、 主 管 部 門 ，有 關(guān) 單 位 ： 根 據(jù) 河 南 省 融 資 性 擔(dān) 保 公 司 管 理 暫 行 辦 法 （ 豫 政 辦 2011 86 號 ） 和 融 資 性 擔(dān) 保 公 司 信 息 披 露 指 引 （ 銀 監(jiān) 發(fā) 2010 100 號 ） 要 求 ， 融 資 性 擔(dān) 保 公 司 應(yīng) 當(dāng) 建 立 信 息披露制度，及時向監(jiān)管部門編報上一年度報告?，F(xiàn)就有 關(guān)事項通知如下：一、編報單位與時間已經(jīng)取得融資性擔(dān)保經(jīng)營許可證的擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)于 2012 年 4月 10 日前向所在地監(jiān)管部門編報 2011 年度報告。 各省轄市融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管部門和省直管試點縣（市） 融 資 性 擔(dān) 保 機 構(gòu) 監(jiān)

3、 管 部 門 ， 應(yīng) 于 2012 年 4 月 20 日 前 向 省 級監(jiān)管部門報送通過審核的 本轄 區(qū)融資性擔(dān)保公司 2011 年度報告。二、編報內(nèi)容與方式編 報 內(nèi) 容 應(yīng) 涵 蓋 有 六 個 方 面 ：一 是 融 資 性 擔(dān) 保 公 司 概 況；二是公司治理和內(nèi)部控制；三是風(fēng)險管理；四是擔(dān)保 業(yè)務(wù)總體情況和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)情況；五是資本金構(gòu)成和 資金運用情況；六是財務(wù)會計報告。報 送 方 式 為 ：電 子 文 檔 方 式 。融 資 性 擔(dān) 保 公 司 應(yīng) 當(dāng) 將 年度報告制成 PDF 電子文檔, 通過河南省融資性擔(dān)保業(yè)網(wǎng) 上協(xié)同系統(tǒng),上報監(jiān)管部門。三、編報要求各地監(jiān)管部門要高度重視本轄區(qū)融

4、資性擔(dān)保公司年 度報告的編報工作，加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，嚴(yán)密部署，指 導(dǎo)和督促本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司及早著手，組織力量，認(rèn) 真撰寫，精準(zhǔn)報送。省廳將加大評比力度，及時通報報送 情況。聯(lián) 系 人 ： 劉 越聯(lián) 系 電 話 ： 0371 65509972附 件 ： 融 資 性 擔(dān) 保 公 司 2011 年 度 報 告 主 要 內(nèi) 容二O二年二月二十日融資性擔(dān)保公司 2011 年度報告主要內(nèi)容融 資 性 擔(dān) 保 公 司 的 2011 年 度 報 告 應(yīng) 當(dāng) 至 少 包 括 以 下 主要內(nèi)容：一、公司概況公 司 簡 介 ; 經(jīng) 營 計 劃 ; 組 織 架 構(gòu) 、分 支 機 構(gòu) 設(shè) 置 及 人 員 情況;合

5、作的金融機構(gòu)。二、公司治理和內(nèi)部控制公 司 最 大 十 名 股 東 或 實 際 控 制 人 名 稱 、基 本 情 況 及 報 告期內(nèi)變動情況;本年度內(nèi)召開的股東（大）會重要決議; 董事會的構(gòu)成及其工作情況;監(jiān)事會的構(gòu)成及其工作情況; 高 級 管 理 層 的 構(gòu) 成 及 其 基 本 情 況 ; 內(nèi) 部 控 制 情 況 ，重 點 披 露 公司內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況。三、風(fēng)險管理1. 風(fēng) 險 管 理概 況 。包 括 ：風(fēng) 險 管 理 的 原 則 、流 程 、組 織架構(gòu)和職責(zé)劃分以及新建制度，經(jīng)營活動中面臨的主要 風(fēng)險，準(zhǔn)備金的提取標(biāo)準(zhǔn)，代償損失的核銷標(biāo)準(zhǔn)，反擔(dān)保 措 施 的 保 障 程 度 ，風(fēng) 險

6、 預(yù) 警 機 制 和 突 發(fā) 事 件 應(yīng) 急 機 制 情 況 。2. 信 用 風(fēng) 險管 理 。包 括 ：信 用 風(fēng) 險 的 管 理 方 法 ，產(chǎn) 生 信用風(fēng)險的業(yè)務(wù)活動，信用風(fēng)險暴露的期末數(shù)。3. 流 動 性 風(fēng)險 管 理 。包 括 ：影 響 流 動 性 的 因 素 ，反 映 流動性狀況的有關(guān)指標(biāo)以及流動性資產(chǎn)與一年內(nèi)到期擔(dān)保 責(zé)任的匹配情況，流動性風(fēng)險的管理方法。4. 市 場 風(fēng) 險管 理 。包 括 ：因 利 率 、匯率 以 及 其 他 因 素 變動而產(chǎn)生的總體市場風(fēng)險水平及不同類別市場風(fēng)險水 平，市場風(fēng)險的管理方法。5. 操 作 風(fēng) 險管 理 。包 括 ：由 于 內(nèi) 部 程 序 、人 員

7、、系 統(tǒng) 的不完善或執(zhí)行不力，或外部事件造成的風(fēng)險，操作風(fēng)險 的管理方法。6. 其 他 風(fēng) 險管 理 。包 括 ：可 能 對 公 司 、債 權(quán) 人 和 其 他 利益相關(guān)者造成嚴(yán)重不利影響的其他風(fēng)險因素，公司對該 類風(fēng)險的管理方法。四、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)情況1. 承 保 情 況：期 末 在 保 余 額 、當(dāng) 年 累 計 擔(dān) 保 額 、近 三 年累計擔(dān)保額。2. 代 償 情 況： 當(dāng) 年 新 增 代 償 額 、 近 三 年 累 計 代 償 額 。3. 追償及損失情況：當(dāng) 年代償回收額、近 三年累計代 償回收額和累計損失核銷額。4. 準(zhǔn)備金情況：未 到期責(zé)任準(zhǔn)備金余額、擔(dān) 保賠償準(zhǔn) 備金余額、一般風(fēng)險準(zhǔn)備金余額。5. 集中度情況：最 大十家客戶集中度明細(xì)、最 大三家 關(guān)聯(lián)客戶集中度明細(xì)。6. 放 大 倍 數(shù)：擔(dān) 保 業(yè) 務(wù) 放 大 倍 數(shù) 、融 資 性 擔(dān) 保 業(yè) 務(wù) 放 大倍數(shù)。7. 業(yè)務(wù)質(zhì)量：擔(dān)保代償率 、代償回收率、擔(dān) 保損失率、 撥備覆蓋率。8. 接 受 監(jiān) 管部 門 檢 查 和 整 改 的 情 況 。五、資本金構(gòu)成和資金運用情況 本年末資本金構(gòu)成及本年度資金運用明細(xì)。六、年度財務(wù)