某銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行企業(yè)服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)則

1、中國銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行企業(yè)服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)則（BOCNET）第一條在中國銀行營業(yè)網(wǎng)點開立企業(yè)賬戶并注冊網(wǎng)上銀行企業(yè)服務(wù)的客戶均應(yīng)按此業(yè)務(wù)規(guī)則辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。第二條中國銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)服務(wù)可通過WE廓口銀企對接渠道為企業(yè)客戶提供以下服務(wù)：賬戶查詢（境內(nèi)、境外）、定期賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯劃（境內(nèi)、境外）、定向賬戶支付、第三方存管、資產(chǎn)托管、銀期轉(zhuǎn)賬、代發(fā)工資、其他代發(fā)、代收業(yè)務(wù)、外幣結(jié)匯、跨境匯款、期貨出金、期貨入金、B2c商戶服務(wù)、B2B商戶服務(wù)、B2B支付服務(wù)、電子對賬服務(wù)、公務(wù)卡查詢、財政公務(wù)卡、集團服務(wù)（境內(nèi)、境外）、銀企對接服務(wù)（境內(nèi)、境外）及服務(wù)設(shè)定等。第三條中國銀行網(wǎng)上銀行為企業(yè)客戶提

2、供24小時服務(wù)，但各具體服務(wù)項目應(yīng)在相應(yīng)系統(tǒng)開通時間內(nèi)辦理。第四條企業(yè)客戶操作員應(yīng)在首次使用網(wǎng)上銀行企業(yè)服務(wù)時注意：使用CA數(shù)字證書登錄網(wǎng)上銀行的客戶應(yīng)首先根據(jù)密碼信封打印的參考號、授權(quán)碼自行下載數(shù)字證書。根據(jù)柜臺注冊時密碼信封或客戶回單上打印的操作員標識，在首次登錄網(wǎng)上銀行系統(tǒng)后必須重新設(shè)定企業(yè)客戶操作員網(wǎng)銀用戶名（6-20位含有數(shù)字、字母的用戶名）；根據(jù)密碼信封打印或通過手機信息發(fā)送的初始登錄密碼進行登錄后必須修改為符合中國銀行網(wǎng)上銀行用戶安全須知要求的登錄密碼（8-20位含有數(shù)字、字母的密碼）；客戶操作員應(yīng)及時設(shè)置預(yù)留信息，以有效識別假冒網(wǎng)站。第五條企業(yè)客戶可根據(jù)需要或安全規(guī)則修改登錄密

3、碼，但在首次使用網(wǎng)上銀行服務(wù)時設(shè)置的網(wǎng)銀用戶名一經(jīng)系統(tǒng)確認不能更改。第六條同一企業(yè)客戶的所有操作員的身份認證工具必須一致。第七條企業(yè)客戶操作員的網(wǎng)上銀行身份認證工具與該操作員個人所持的個人客戶網(wǎng)上銀行身份認證工具互為獨立（即不能共用）。第八條企業(yè)客戶應(yīng)按網(wǎng)銀產(chǎn)品手冊規(guī)定申請設(shè)置本企業(yè)的網(wǎng)上銀行操作員，并設(shè)置相應(yīng)的操作權(quán)限。第九條客戶申請使用中國銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)服務(wù)時應(yīng)注意如下事項：客戶基于知悉、理解并同意遵守中國銀行股份有限公司電子銀行章程，自愿申請中國銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)服務(wù)?？蛻魬?yīng)按照中國銀行的規(guī)定正確填寫相關(guān)服務(wù)申請表格，客戶填寫的申請表格文件將作為企業(yè)服務(wù)協(xié)議不可分割的一部分，具有同等法律

4、效力。如客戶所填的申請表格文件資料內(nèi)容需要更改，則新的表格文件內(nèi)容同樣有效，并將作為協(xié)議的一部分?？蛻魬?yīng)保證所填寫的網(wǎng)上銀行申請表和所提供的資料真實、準確、完整。中國銀行將嚴格按照客戶提供的賬戶、操作人員、操作權(quán)限及機構(gòu)關(guān)系進行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的相關(guān)設(shè)置。中國銀行有權(quán)規(guī)定、更改網(wǎng)上銀行日常服務(wù)時間，以及所提供服務(wù)或交易的每日截止時間，在每日截止時間之后收到的網(wǎng)上銀行交易指令，中國銀行將視為下一營業(yè)日收到并進行處理。對于申請以下服務(wù)的客戶還需了解以下內(nèi)容：客戶可單獨申請本服務(wù)，或可在申請支付服務(wù)時同時被賦予本服務(wù)。（2）定向賬戶支付：企業(yè)客戶需指定專人使用本服務(wù)的“定向關(guān)系維護”功能，同時“轉(zhuǎn)賬委托

5、”功能與“定向關(guān)系維護”功能不能同時賦予同一操作員，以保障客戶有效控制資金流向。（3）第三方存管服務(wù)：客戶需首先在中國銀行營業(yè)網(wǎng)點申請第三方存管業(yè)務(wù)，并在中國銀行第三方存管系統(tǒng)中簽約及進行必要的信息登記后，方可申請中國銀行網(wǎng)上銀行第三方存管服務(wù)。（4）代付服務(wù)：客戶應(yīng)首先與中國銀行簽署代付業(yè)務(wù)協(xié)議書，然后申請開通網(wǎng)上銀行代發(fā)工資、其他代發(fā)服務(wù)?？蛻魬?yīng)保證其代付款項應(yīng)全部從其符合人民銀行規(guī)定的結(jié)算賬戶支出，同時對其付款用途的真實性和合法性負責(zé)。（5）代收服務(wù)客戶應(yīng)首先與中國銀行簽署代收業(yè)務(wù)協(xié)議書，然后申請開通網(wǎng)上銀行代收服務(wù)?？蛻魬?yīng)對代收的個人賬戶與客戶之間代收關(guān)系的真實性和合法性負責(zé)，并保證用

6、于入賬的企業(yè)賬戶狀態(tài)正常。（6）期貨（出金、入金）服務(wù)：交易所與其會員單位（期貨公司）均應(yīng)在中國銀行按照相關(guān)規(guī)定開立結(jié)算賬戶，且雙方已簽訂有關(guān)會員服務(wù)協(xié)議。交易所應(yīng)授權(quán)期貨公司對交易所的賬號具有“期貨出金”服務(wù)中的“出金委托、出金查詢、出金撤消、修改委托”等功能，并授權(quán)中國銀行為其會員單位（期貨公司）就所屬于交易所的期貨保證金賬戶開通“期貨出金”的“出金委托”、“修改委托”、“出金撤消”、“出金查詢、收款人維護”等服務(wù)功能。交易所對其所授權(quán)會員單位（期貨公司）提交的電子付款交易指令給予授權(quán)，并對授權(quán)后的電子交易指令承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（7）集團服務(wù)：申請集團服務(wù)的集團總部和其分支機構(gòu)均須在中國銀行開

7、立賬戶，如申請人是證券公司，客戶應(yīng)保證嚴格遵守銀監(jiān)會和證監(jiān)會關(guān)于客戶交易結(jié)算資金和券商自有資金使用和劃撥管理的有關(guān)規(guī)定；對于自動匯劃功能，自動匯劃設(shè)置之后，銀行將自動扣款，中國銀行嚴格以客戶申請設(shè)定的自動匯劃設(shè)置中歸集賬號和被歸集賬號為準辦理自動匯劃業(yè)務(wù)，如系統(tǒng)故障原因?qū)е伦詣訁R劃失敗或未按時產(chǎn)生交易，系統(tǒng)則不能對失敗的交易在當(dāng)日重新自動進行匯劃處理，如有必要，客戶可采取其他方式進行資金匯劃。對于境外自動匯劃服務(wù)，網(wǎng)銀系統(tǒng)將根據(jù)客戶的設(shè)定，按照付款賬戶所在時區(qū)的時點進行業(yè)務(wù)處理。（8）轉(zhuǎn)賬匯劃（境外）：境外轉(zhuǎn)賬匯劃的付款賬戶必須為客戶開立在我行海外分支機構(gòu)的賬戶，我行提供境外賬戶向境內(nèi)賬戶的轉(zhuǎn)

8、賬匯劃及境外賬戶之間的轉(zhuǎn)賬匯劃；客戶申請對其境外分支機構(gòu)賬戶進行轉(zhuǎn)賬匯劃，應(yīng)獲得其國外各分、子公司充分、有效、合法的書面授權(quán)（所有書面授權(quán)文件作為企業(yè)服務(wù)協(xié)議的附件，并構(gòu)成企業(yè)服務(wù)協(xié)議的組成部分，授權(quán)文件及企業(yè)服務(wù)協(xié)議應(yīng)符合中國銀行海外分支機構(gòu)所在地的法律或者監(jiān)管當(dāng)局的要求）。9）銀企對接渠道服務(wù)：客戶申請本服務(wù)還應(yīng)與中國銀行另行簽署中國銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行銀企對接渠道服務(wù)協(xié)議，一個企業(yè)客戶可以配備多臺前置服務(wù)器，設(shè)置多個銀企對接IP信息，每一個銀企對接管理員只能對應(yīng)一個IP信息，多個銀企對接管理員可共用同一個IP信息。在具體使用過程中，客戶在同一時間對于同一IP信息點只能使用一個銀企對接

9、管理員。（10）資產(chǎn)托管服務(wù)：申請網(wǎng)銀BOCNETt管服務(wù)的客戶應(yīng)為我行托管客戶，并已與我行簽署了托管服務(wù)相關(guān)協(xié)議。（11）銀期轉(zhuǎn)賬服務(wù)：客戶需首先在中國銀行營業(yè)網(wǎng)點申請銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并在中國銀行銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)中簽約及進行必要的信息登記后，方可使用中國銀行網(wǎng)上銀行銀期轉(zhuǎn)賬服務(wù)。（12）外幣結(jié)匯服務(wù)：中國銀行網(wǎng)上銀行僅提供外幣結(jié)匯申請服務(wù)（包括:經(jīng)常項目外匯賬戶及資本金賬戶結(jié)匯、待核查賬戶結(jié)匯），客戶仍需攜帶原有柜臺外幣結(jié)匯業(yè)務(wù)要求的相關(guān)資料至銀行辦理?？蛻敉ㄟ^中國銀行網(wǎng)上銀行提交的結(jié)匯申請書自“結(jié)匯申請日期”起10天內(nèi)有效，遇節(jié)假日順延，超過辦理日期的客戶應(yīng)重新提交網(wǎng)銀外幣結(jié)匯申請。（13）跨境

10、匯款服務(wù)中國銀行網(wǎng)上銀行僅提供跨境匯款申請服務(wù)，客戶仍需攜帶原有柜臺跨境匯款業(yè)務(wù)要求的相關(guān)資料至銀行辦理。原則上客戶通過網(wǎng)中國銀行網(wǎng)上銀行提交的境外匯款申請書自客戶填寫“匯款日期”起一個月內(nèi)有效。（14）電子對賬服務(wù)：客戶簽署中國銀行外部公司客戶對賬服務(wù)協(xié)議，如在賬單發(fā)送渠道中選擇網(wǎng)上銀行渠道，則需申請中國銀行網(wǎng)上銀行服務(wù)，并根據(jù)企業(yè)自身對賬需要將擁有權(quán)限的企業(yè)客戶操作員的“操作員標識”填寫到對賬服務(wù)協(xié)議中，在中國銀行對賬系統(tǒng)中完成后續(xù)的簽約和必要的信息登記。關(guān)于對賬的賬戶信息、對賬反饋及其他對賬事宜的權(quán)力義務(wù)關(guān)系，均以客戶簽署的中國銀行外部公司客戶對賬服務(wù)協(xié)議內(nèi)容為準。B2B網(wǎng)上支付：中國銀

11、行為客戶提供買賣雙方因電子商務(wù)發(fā)生的交易資金劃轉(zhuǎn)服務(wù)，買賣雙方因電子商務(wù)應(yīng)用可能發(fā)生的交易糾紛與中國銀行無關(guān)。作為B2B支付的買方使用我行網(wǎng)銀服務(wù)，客戶應(yīng)充分了解電子商務(wù)的特征以及可能存在的風(fēng)險，中國銀行將按照買方所確認并發(fā)出的B2B網(wǎng)上支付指令向賣方劃轉(zhuǎn)交易資金。作為B2B商戶使用我行網(wǎng)銀服務(wù)，客戶應(yīng)與中國銀行簽署網(wǎng)上銀行B2B支付商戶合作協(xié)議書，并嚴格遵守協(xié)議約定履行相關(guān)義務(wù)承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險。第十條為保障企業(yè)客戶信息、資金和交易安全，企業(yè)客戶操作員應(yīng)確保使用本人的身份認證工具登錄網(wǎng)上銀行系統(tǒng)并進行規(guī)范操作，并妥善保管客戶身份認證工具。凡使用身份認證工具進行的網(wǎng)上銀行操作，中國銀行均視為企業(yè)客戶

12、所為。第十一條企業(yè)客戶使用中國銀行網(wǎng)上銀行服務(wù)應(yīng)遵守與中國銀行簽署的相關(guān)服務(wù)協(xié)議的各項條款以及本業(yè)務(wù)規(guī)則，企業(yè)操作員應(yīng)保證其使用的密碼和身份認證工具的安全和保密，并采取相應(yīng)措施防止未經(jīng)授權(quán)使用其密碼。例如，包括不限于：.不得將本人所使用的密碼以明文方式書寫或以其他方式記錄;.不得將本人所使用的密碼向中國銀行員工在內(nèi)的任何人泄漏（本行員工為客戶提供所有網(wǎng)銀相關(guān)服務(wù)均無法也無需知悉客戶的密碼）；.在首次使用網(wǎng)上銀行服務(wù)后及時銷毀相關(guān)密碼信封或其他有關(guān)密碼的通知；.避免使用他人容易猜出、破解的密碼（如，采用生日、電話號碼等與個人信息相關(guān)的信息或具有規(guī)律性的數(shù)字或字母組合；）或與第三方有關(guān)的密碼（如，

13、采用與電子郵件密碼相同的密碼）；.不得將密碼記錄在自動保留密碼的任何軟件上（如，任何計算機屏幕上出現(xiàn)的“保存密碼”功能提示窗口或互聯(lián)網(wǎng)瀏覽器上的類似功能）；.定期或不定期更改本人密碼，不要在兩組密碼間輪換使用；.避免將本人所使用的網(wǎng)上銀行賬號及密碼以電子郵件方式或其它方式傳送。第十二條中國銀行將按照公告的有關(guān)網(wǎng)銀收費標準收繳相應(yīng)的網(wǎng)上銀行服務(wù)費用。第十三條企業(yè)客戶操作員登錄名稱、密碼當(dāng)日連續(xù)5次錯誤，中國銀行將臨時鎖定該操作員當(dāng)日網(wǎng)上銀行交易資格，系統(tǒng)次日解鎖或由銀行鑒別客戶身份后當(dāng)日解鎖；若登錄名稱、密碼連續(xù)累計15次校驗未通過或認證工具連續(xù)累計10次錯誤，中國銀行將凍結(jié)該操作員網(wǎng)上銀行交易

14、資格，企業(yè)客戶需持企業(yè)出具的相關(guān)申請材料和被鎖定的認證工具前往開戶行柜臺辦理密碼重置、解鎖或申領(lǐng)新的認證工具。在網(wǎng)上銀行交易資格凍結(jié)期間，企業(yè)客戶其他操作員業(yè)務(wù)不受影響，企業(yè)客戶辦理柜臺業(yè)務(wù)不受影響。第十四條企業(yè)客戶操作員在操作時應(yīng)依照中國銀行網(wǎng)上銀行相關(guān)提示和說明進行交易，交易完畢應(yīng)及時退出登錄。若遇交易中斷情況，企業(yè)客戶應(yīng)認真核對賬務(wù)信息，避免重復(fù)交易等操作，若無法確認相關(guān)信息請及時與中國銀行聯(lián)系，中國銀行將幫助企業(yè)客戶進行相關(guān)查詢。第十五條企業(yè)客戶應(yīng)確保使用網(wǎng)上銀行服務(wù)的計算機以及儲存在計算機系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)中信息的安全性。下載并安裝由中國銀行提供的用于保護客戶端安全的控件，定期下載安裝最

15、新的操作系統(tǒng)和瀏覽器安全程序或補丁，安裝防火墻，安裝并及時更新殺毒軟件等。第十六條中國銀行將嚴格以企業(yè)客戶提交的網(wǎng)上銀行交易指令辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，對于因企業(yè)客戶提交的錯誤交易指令（如，付款賬號錯誤、收款賬號錯誤等）而導(dǎo)致的任何支付錯誤交易，中國銀行不負責(zé)任，但可以提供必要的協(xié)助。第十七條中國銀行在網(wǎng)站或網(wǎng)上銀行服務(wù)升級前將提前予以公告，請客戶予以關(guān)注。對于網(wǎng)上銀行服務(wù)升級需中斷服務(wù)的，因不可抗力的異常因素導(dǎo)致中國銀行無法提供網(wǎng)上銀行服務(wù)的，請企業(yè)客戶采用中國銀行柜臺服務(wù)等其他渠道完成業(yè)務(wù)。第十八條中國銀行設(shè)置統(tǒng)一的系統(tǒng)限額。企業(yè)客戶應(yīng)根據(jù)需要與中行共同協(xié)商在此限額下設(shè)置自身交易限額。目前系統(tǒng)統(tǒng)一限

16、額（人民幣）具體如下：交易名稱認證工具單筆最高限額每日累計轉(zhuǎn)賬匯劃（含定向賬戶支付）動態(tài)口令牌e-Token100,000,000,000（元）500,000,000,000（元）CA數(shù)字證書100,000,000,000（元）500,000,000,000（元）L第三方存管動態(tài)口令牌e-Token100,000,000,000（元）500,000,000,000（元）CA數(shù)字證書100,000,000,000（元）500,000,000,000（元）1代發(fā)工資動態(tài)口令牌e-Token100,000,000（元）1,000,000,000（元）CA數(shù)字證書100,000,000（元）1,000,000,000（元）其他代發(fā)動態(tài)口令牌e-Token100,000,000（元）1,000,000,000（元）CA數(shù)字證書100,000,000（元）1,000,000,000（元）銀期轉(zhuǎn)賬動態(tài)口令牌e-Token500,000,000（元）5,000,000,000（元）