法律盡職調(diào)查清單非金融機(jī)構(gòu)不良債權(quán)購(gòu)并重組業(yè)務(wù)

1、非金融機(jī)構(gòu)不良債權(quán)收購(gòu)并重組業(yè)務(wù)法律盡職調(diào)查清單文件名稱說(shuō)明1.主體資格最新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）1、應(yīng)當(dāng)調(diào)查項(xiàng)目涉及的所有當(dāng)最新的公司章程及具全部修改及補(bǔ)充事方的主體資格，包括但不限于文件資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方、債務(wù)人、擔(dān)保人等。法定代表人身份證明2、如“主體資格”的盡職調(diào)查現(xiàn)時(shí)有效的組織機(jī)構(gòu)代碼證書涉及自然人，原則上應(yīng)要求提供其它有關(guān)公司業(yè)務(wù)行為的政府批復(fù)、證自然人身份證明、戶籍證明、婚書、資質(zhì)或許可（如房地f 發(fā)資姻證明、個(gè)人征信、主要資產(chǎn)、質(zhì)、生產(chǎn)許可、銷售許可等），以及負(fù)債及對(duì)外擔(dān)保情況等資料。任何修改、吊銷或撤回該等批復(fù)、3、核實(shí)公司有關(guān)認(rèn)繳出資額、證書、資質(zhì)或許可的通知、通訊或?qū)嵗U出資額、出資方

2、式、出資期信件（如有）限相關(guān)內(nèi)容，因企業(yè)注冊(cè)小冉要現(xiàn)時(shí)有效的稅務(wù)登記證求驗(yàn)資，應(yīng)調(diào)查公司出資繳納情最年經(jīng)公示的年度報(bào)告和信用報(bào)況。告4、應(yīng)調(diào)查企業(yè)年度才踣公不情開(kāi)戶許可證和外匯登記證（如有）況，關(guān)注企業(yè)是否因年度被股權(quán)結(jié)構(gòu)和每位股東的情況描述，包括載入經(jīng)營(yíng)異常名單、黑名單或被姓名（名稱）、股權(quán)比例、成為公司處罰情況。股東的具體時(shí)間，如是法人股東， 還應(yīng)包括業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)范圍及法 定代表人等基本信息，并提供該法 人股東現(xiàn)時(shí)有效的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù) 印件，或其它類型的法人注冊(cè)登記文件5、調(diào)查法定代表人、負(fù)責(zé)人是 否被列入黑名單或被采取失信 懲罰措施。6、注冊(cè)資本登記制度改革方 案實(shí)施后，當(dāng)?shù)毓ど滩块T的

3、規(guī) Ah和要求。7、對(duì)于暫不實(shí)行認(rèn)繳登記制的 行業(yè)和公司，仍應(yīng)根據(jù)工商部門 要求調(diào)查核實(shí)實(shí)繳資本及最低 注冊(cè)資本是否符合法律及行政 法規(guī)規(guī)定。2.標(biāo)的資產(chǎn)委托貸款形成的債權(quán)必要證明材料包括但不限于（1 ）證明委托關(guān)系的資料如委托貸款委托合同等。（2）證明借貸關(guān)系的資料如委托貸款借款合同等。（3）證明貸款事實(shí)的資料如銀行借據(jù)、銀行匯款憑證、銀行業(yè)務(wù)回單、委托人（債權(quán)人） 和借款人（債務(wù)人）會(huì)計(jì)憑證等。（4）證明貸款余額的資料如委托人（債權(quán)人）和/或委貸 行與借款人（債務(wù)人）簽訂的債 權(quán)債務(wù)確認(rèn)書、借款人（債務(wù)人）償還借款的銀行匯款憑證、銀行 業(yè)務(wù)回單、會(huì)計(jì)憑證等、往來(lái)款 明細(xì)分類賬、銀行賬戶流水

4、明細(xì) 等。（5）證明標(biāo)的債權(quán)訴訟時(shí)效的資料如委托人（債權(quán)人）和/或委貸 行與借款人（債務(wù)人）簽訂的債 權(quán)債務(wù)確認(rèn)書，委托人（債權(quán)人） 或委貸行對(duì)標(biāo)的債權(quán)的催收、訴 訟、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行等證明標(biāo)的債 權(quán)尚在訴訟時(shí)效、申請(qǐng)執(zhí)行期間 的資料等。其他佐證資料包括但不限于：（1）證明標(biāo)的債權(quán)的相關(guān)財(cái)務(wù)資料如委托人（債權(quán)人）和借款人（債 務(wù)人）的財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào) 告、其他財(cái)務(wù)資料等。（2）證明委托貸款資金使用的資料如借款人（債務(wù)人）的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、會(huì)計(jì)憑證等。（3）證明標(biāo)的債權(quán)的第二方資料如公證機(jī)構(gòu)出具的公證書、審計(jì) 機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告、通過(guò)征信 系統(tǒng)查詢的標(biāo)的債權(quán)資料等。（4）證明標(biāo)的債權(quán)不良的資料如委

5、托人（債權(quán)人）或委貸行出具的標(biāo)的債權(quán)不良證明等。借款、墊資等形式形成的應(yīng)收賬款債權(quán)必要證明材料包括但不限于(1)證明借貸關(guān)系的資料如借款合同或其他能夠證明存在借貸關(guān)系的資料。(2)證明借貸事實(shí)的資料如銀行匯款憑證、雙方銀行業(yè)務(wù)回單、雙方會(huì)計(jì)憑證等。(3)證明標(biāo)的債權(quán)余額的資料如債權(quán)人和債務(wù)人簽署的債權(quán) 債務(wù)確認(rèn)書、借款人(債務(wù)人) 償還借款的銀行匯款憑證、銀行 業(yè)務(wù)回單、會(huì)計(jì)憑證等、往來(lái)款 明細(xì)分類賬、銀行賬戶流水明細(xì) 等。(4)證明借貸不違反相關(guān)法律法規(guī)、最高人民法院和當(dāng)?shù)胤ㄔ核痉ㄕ叩馁Y料主要包括：債權(quán)人不實(shí)際經(jīng)營(yíng) 放貸業(yè)務(wù)、不以放貸收益作為主 要收入來(lái)源的資料，如債權(quán)人的 財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)

6、審計(jì)報(bào)告、其他 財(cái)務(wù)資料等；債權(quán)人系以自有 資金對(duì)外借款的資料，如債權(quán)人 的財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、其 他財(cái)務(wù)資料等；債務(wù)人借入資 金是為滿足生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要的資 料，如債務(wù)人的財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、會(huì)計(jì)憑證、借款使用情況說(shuō)明、其他財(cái)務(wù)資料等。(5)證明標(biāo)的債權(quán)訴訟時(shí)效的資料如債權(quán)人和債務(wù)人簽署的債權(quán) 債務(wù)確認(rèn)書、債權(quán)人對(duì)標(biāo)的債權(quán) 的催收、訴訟、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行等 證明標(biāo)的債權(quán)尚在訴訟時(shí)效、申 請(qǐng)執(zhí)行期間的資料等。其他佐證資料包括但不限于： 證明融資雙方?jīng)Q策審批的資料如公證機(jī)構(gòu)出具的公證書、審計(jì)機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告等。(2)證明標(biāo)的債權(quán)的第二方資料如債權(quán)人和債務(wù)人雙方的章程、雙方內(nèi)部有權(quán)機(jī)構(gòu)關(guān)于借款事

7、項(xiàng)的審批文件等。證明標(biāo)的債權(quán)不良的資料如債權(quán)人出具的標(biāo)的債權(quán)不良證明等。供貨或提供服務(wù)而形成的應(yīng)收賬款債權(quán)必要證明材料包括但不限于(1)證明貨物(服務(wù))買賣關(guān)系的資料如貨物(服務(wù))買賣合同等。(2)證明貨物買賣、運(yùn)輸、交付事實(shí)的資料如貨物買賣合同簽署日至收購(gòu)日期間貨物的銷售方出庫(kù)憑證及購(gòu)買方入庫(kù)憑證、驗(yàn)收憑證，貨物銷售方開(kāi)具的發(fā)票、雙方會(huì)計(jì)憑證，合同簽署日至收購(gòu)日期 間銷售方貨物發(fā)出、運(yùn)輸憑證 等；如系服務(wù)買賣，則應(yīng)按照服 務(wù)產(chǎn)品特點(diǎn)，調(diào)查收集證明服務(wù) 買賣事實(shí)、服務(wù)已實(shí)際完成的資 料。(3)證明標(biāo)的債權(quán)余額的資料如債權(quán)人和債務(wù)人簽署的債權(quán) 債務(wù)確認(rèn)書，購(gòu)買方已支付部分 貨款的銀行匯款憑證，雙

8、方銀行 業(yè)務(wù)回單、會(huì)計(jì)憑證、結(jié)算單等、 往來(lái)款明細(xì)分類賬、銀行賬戶流 水明細(xì)等。(4)證明標(biāo)的債權(quán)訴訟時(shí)效的資料如債權(quán)人和債務(wù)人簽署的債權(quán) 債務(wù)確認(rèn)書、債權(quán)人對(duì)標(biāo)的債權(quán) 的催收、訴訟、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行等 證明標(biāo)的債權(quán)尚在訴訟時(shí)效、申 請(qǐng)執(zhí)行期間的資料等。其他佐證資料包括但不限于：(1)證明標(biāo)的債權(quán)的相關(guān)財(cái)務(wù)資料如債權(quán)人和債務(wù)人的財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、其他財(cái)務(wù)資料等。(2)證明貨物使用情況的資料如購(gòu)買方購(gòu)買物資后使用的有關(guān)憑證及情況說(shuō)明等。(3)證明標(biāo)的債權(quán)的第二方資料如公證機(jī)構(gòu)出具的公證書、審計(jì)機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告等。(4)證明購(gòu)銷雙方內(nèi)部決策審批的資料如購(gòu)銷雙方的章程、購(gòu)銷雙方內(nèi) 部有權(quán)機(jī)構(gòu)關(guān)于

9、貨物(服務(wù))銷 售(購(gòu)買)的審批文件等。(5)證明標(biāo)的債權(quán)不良的資料如債權(quán)人出具的標(biāo)的債權(quán)不良證明等。建筑工程形成的工程款債權(quán)必要證明材料包括但不限于(1 )證明承包合法有效的資料如承包方的投標(biāo)函及其附錄、中 標(biāo)通知書等相關(guān)招投標(biāo)文件、建 設(shè)部門有關(guān)備案文件、承包方的 資格資質(zhì)文件、建設(shè)項(xiàng)目的土地 使用權(quán)證、用地規(guī)劃許可證、建 設(shè)工程規(guī)劃許可證、施工許可證 等。(2)證明工程承包關(guān)系的資料如與標(biāo)的債權(quán)相關(guān)的建設(shè)工程施工合同(包括總包合同、專業(yè)分包合同、勞務(wù)分包合同等)等。(3)證明合同履行情況的資料如發(fā)包方、承包方和監(jiān)理方簽字確認(rèn)的關(guān)于工程預(yù)付款、工程進(jìn)度款、工程竣工價(jià)款的結(jié)算資料 等；經(jīng)發(fā)包

10、方、承包方和監(jiān)理方 簽字確認(rèn)的已完工程量確認(rèn)資 料及工程質(zhì)量合格確認(rèn)資料等； 工程質(zhì)量保證金、工程預(yù)付款、 工程進(jìn)度款的銀行劃款憑證、銀 行業(yè)務(wù)回單、雙方會(huì)計(jì)憑證等。(4)證明標(biāo)的債權(quán)余額的資料如債權(quán)人和債務(wù)人簽署的債權(quán)債務(wù)確認(rèn)書、已支付部分工程款的銀行匯款憑證、銀行業(yè)務(wù)回單、會(huì)計(jì)憑證等、往來(lái)款明細(xì)分類賬、銀行賬戶流水明細(xì)等。(5)證明標(biāo)的債權(quán)訴訟時(shí)效的資料如債權(quán)人和債務(wù)人簽署的債權(quán) 債務(wù)確認(rèn)書、債權(quán)人對(duì)標(biāo)的債權(quán) 的催收、訴訟、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行等 證明標(biāo)的債權(quán)尚在訴訟時(shí)效、申 請(qǐng)執(zhí)行期間的資料等。其他佐證資料包括但不限于：(1)證明標(biāo)的債權(quán)的相關(guān)財(cái)務(wù)資料如經(jīng)審計(jì)的雙方財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、其他財(cái)

11、務(wù)資料等。(2)證明發(fā)包方與承包方內(nèi)部決策審批的資料如公證機(jī)構(gòu)出具的公證書、審計(jì)機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告等。（3）證明標(biāo)的債權(quán)的第二方資料如發(fā)包方與承包方的章程、內(nèi)部 有權(quán)機(jī)構(gòu)關(guān)于項(xiàng)目承包、發(fā)包的 審批文件等。（4）證明標(biāo)的債權(quán)不良的資料如債權(quán)人出具的標(biāo)的債權(quán)不良證明等。3.擔(dān)保措施擔(dān)保物擔(dān)保人獲得擔(dān)保物權(quán)屬之協(xié)議，擔(dān)保物為不動(dòng)產(chǎn)的，土地出讓協(xié)議（或轉(zhuǎn)讓協(xié)議）（含附件、紅線 圖）、房屋買賣協(xié)議等；擔(dān)保物 為不動(dòng)產(chǎn)以外其他實(shí)物資產(chǎn)的， 采購(gòu)協(xié)議等；擔(dān)保物為股權(quán)的， 股權(quán)出資或轉(zhuǎn)讓協(xié)議等；擔(dān)保物 為應(yīng)收賬款的，相關(guān)債權(quán)形成合 同權(quán)屬證明，如土地使用權(quán)證（出讓或劃撥）、房屋所有權(quán)證、股權(quán)或股票憑證、他項(xiàng)權(quán)

12、利證書（包括 與抵押有關(guān)的房地產(chǎn)他項(xiàng)權(quán)證）等土地出讓金、轉(zhuǎn)讓金或房屋購(gòu)買款發(fā)票、收據(jù)等就土地使用權(quán)和房屋、機(jī)器設(shè)備等已支付或應(yīng)支付的任何稅費(fèi)（包括但不限于土地使用稅、增值稅）的清單及付款憑證若有任何土地使用權(quán)是以劃撥地的形式取得，請(qǐng)?zhí)峁┚唧w的說(shuō)明和與劃撥相關(guān)的全部文件建設(shè)用地批準(zhǔn)書、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證、預(yù)售許可、建設(shè)工程需要的其他相關(guān)執(zhí)照、 許可、同意和批準(zhǔn)房屋、土地使用權(quán)租賃合同（如有）擔(dān)保人本清單第1項(xiàng)中的主體資格文件本清單第4項(xiàng)中的重大被訴情況擔(dān)保程序擔(dān)保程序所需合法性文件，如股東會(huì)決議、董事會(huì)決議、有關(guān)的審批文件等4.重大被訴情況針對(duì)公司提起的任何訴訟、仲裁、行政處罰或其他請(qǐng)求或主張的文件起訴書一審后上訴的，上訴狀和被上訴人的答辯狀（如有）一并提供。仲裁申請(qǐng)書答辯狀法院判決、裁定經(jīng)過(guò)兩審的，請(qǐng)?zhí)峁﹥蓪彽呐袥Q、裁定。仲裁裁書執(zhí)行申請(qǐng)書