(1-2)樹立正確的理財觀念g

1、樹立正確確的理財財觀念 20011年6月第第一版版Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET課程大綱綱什么叫做做理財為什么要要理財理財?shù)某３Ｒ娬`區(qū)區(qū)樹立正確確的理財財觀念理財Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET“理”你財嗎？什么叫做做理財Evaluation Warning : The document was created with Spire.Present

2、ation for .NET這些都是是理財嗎嗎？Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET即針對個個人或家家庭在人人生發(fā)展展的不同同時期，依據(jù)其其收入、支出狀狀況的變變化，通通過充分分利用各各種理財財工具，制定財財務(wù)管理理的具體體方案，實現(xiàn)人人生各個個階段的的目標。“理財”Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET投資是犧犧牲或放放棄現(xiàn)在在可用于于消費的的價值以以獲取未

3、未來更大大價值的的一種經(jīng)經(jīng)濟活動動。投資是實現(xiàn)理財財目標的的一個手手段或方法。理財=投資？Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET為什么要要理財為什么要要理財呢呢？Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NETEvaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NETEval

4、uation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET282元金龍魚魚魚油茶籽籽油57.55元金龍魚精精煉一級級大豆油油105.8元魯花堅果果調(diào)和油油75.88元多力葵花花籽油各類食用用油價格格均比09年上漲了了24%左右！Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NETEvaluation Warning : The document was created with Spire.Presen

5、tation for .NET備注：20100年北京市市區(qū)為例例Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET等我們老老了，誰誰來養(yǎng)活活我們？Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NETEvaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET確保個人人財富保保值、增增值，以以滿

6、足人人生的多多重需要要理財?shù)哪磕康奶岣呱罨钏絺€人養(yǎng)老老應(yīng)對意外外撫養(yǎng)子女女贍養(yǎng)父母母Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET理財是有有錢人的的事，我我沒財可可理，等等我有錢錢了再理理財。理財?shù)某３Ｒ娬`區(qū)區(qū)誤 區(qū)一一Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET20歲60歲30歲60歲40歲60歲50歲60歲從不同的的年齡開開始，每每月拿出出100元來投資資基金，以每年

7、年10%作為年收收益，同同樣到60歲，結(jié)果果相差甚甚遠！6324407元2260048元759336元208444元理財不只只取決于于錢的多多少更在于意意識的早早晚和堅堅持時間間Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET會理財不不如會掙掙錢。誤 區(qū)二二Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET世界著名名的拳王王泰森，20歲獲得世世界重量量級冠軍軍，在他他20多年的拳拳擊

8、生涯涯中總共共掙了4億多美元元。但他他生活極極盡奢侈侈，揮金金如圖，有過6棟豪宅、110輛名貴汽汽車；他他養(yǎng)5只白虎當當寵物，每只價價值7萬美元；他甚至至帶一大大群連名名字都叫叫不出的的朋友走走進商場場，1小時內(nèi)刷刷卡50萬美元拳王泰森森的故事事20044年泰森的的資產(chǎn)只只剩下17400萬美元，但債務(wù)務(wù)高達28000萬美元，20055年8月，他向向紐約的的破產(chǎn)法法庭申請請破產(chǎn)保保護。Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET水池出水進水理財不僅僅要有“進水”，并且且要管理理好水池池

9、中已有有的蓄水水，更要要節(jié)制“出水”。Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET理財就是發(fā)財財！誤 區(qū)三三Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET受高收益益的誘惑惑，想要要一夜暴暴富，往往往是上上當受騙騙、嚴重重虧損，甚至血血本無歸歸。發(fā)財?shù)臋C機會？理財要求求未雨綢綢繆在財務(wù)安安全的基基礎(chǔ)上實實現(xiàn)財產(chǎn)產(chǎn)持續(xù)穩(wěn)穩(wěn)定增長長Evaluation Warning : The

10、document was created with Spire.Presentation for .NET理財就是買股股票、基基金、保保險。誤 區(qū)四四Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET流動性投投資安全性投投資風險性投投資活期儲蓄蓄短期定存存通知存款款 定期存款款保本型基基金國債保本型理理財產(chǎn)品品股票投資連結(jié)結(jié)保險股票型基基金風險理財需要要根據(jù)不不同的理理財目的的合理選選擇不同同的理財財工具才才能有效效發(fā)揮各各類理財財工具的的作用。Evaluation Warning : T

11、he document was created with Spire.Presentation for .NET如果銷售售過程中中，客戶戶提出這這些異議議，我們們該如何何應(yīng)對？請以小組組為單位位進行研研討，每每組研討討兩個異異議，然然后發(fā)表表。研討時間間：10分鐘發(fā)表時間間：8分鐘研討Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET樹立正確確的理財財觀念正確觀念念一：理理財是一一個長期期過程，不同時時期有不不同的理理財重點點。著重攢錢錢嘗試投資資注重保障障清償債務(wù)務(wù)大力投資資注重保障障保

12、管好錢錢少量投資資安全第一一Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET正確觀念念二：要要根據(jù)自自己的風風險偏好好選擇理理財工具具。你知道自自己的風風險偏好好嗎？小測驗風險偏好好小測驗驗見學(xué)員手手冊Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET“是”的個數(shù)對應(yīng)的類型投資方向8-10進取型您是一位愿意承擔部分風險，追求較高的收益的投資者，所以您在投資時可以在權(quán)益類投資渠道上較多

13、資產(chǎn)，配置部分非權(quán)益類資產(chǎn)。5-7穩(wěn)健型您是一位愿意承擔部分風險，以獲取高于平均收益的投資者，所以您在投資時可以在權(quán)益類和非權(quán)益類資產(chǎn)上做較平均的分配。2-4保守型您是一位為了安全獲取眼前的收益，寧愿放棄可能高于平均收益的投資者，所以您在投資時可以重點配置非權(quán)益類資產(chǎn)。Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET正確觀念念三：理理財資產(chǎn)產(chǎn)的安全全性應(yīng)放放在第一一位，獲獲利性放放在第二二位，還還要保證證良好的的流動性性。Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET正確觀念念四：（保障障型）保險是一一種重要要的保障障手段。Evaluation Warning : The document was created with Spire.Presentation for .NET課程回顧顧什么叫做做理財為什么要要理財理財?shù)某３Ｒ娬`區(qū)區(qū)樹立正確確的理財財觀念Evaluation Warning : The document was