新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)之契約與委托代理理論課件

1新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)

第五章契約與委托代理理論2學(xué)習(xí)目的和要求契約概述現(xiàn)代契約理論委托——代理理論道德風(fēng)險(xiǎn)逆向選擇信息經(jīng)濟(jì)學(xué)講義結(jié)構(gòu)3學(xué)習(xí)目的和要求

掌握契約基本概念掌握契約的原則、功能及分類熟悉現(xiàn)代契約理論的基本內(nèi)容掌握委托——代理理論掌握道德風(fēng)險(xiǎn)概念掌握逆向選擇概念了解信息經(jīng)濟(jì)學(xué)4學(xué)習(xí)目的和要求契約概述古典契約理論新古典契約理論現(xiàn)代契約理論道德風(fēng)險(xiǎn)逆向選擇信息經(jīng)濟(jì)學(xué)講義結(jié)構(gòu)5契約概述什么是契約案例介紹契約的產(chǎn)生及研究意義契約的原則及功能契約的分類及契約的履行6什么是契約？Contract（合同、契約、協(xié)約）經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的契約契約是指幾個(gè)人（至少兩人）之間達(dá)成的某種協(xié)議，意在做什么。契約是一種產(chǎn)權(quán)界定方式它是市場(chǎng)交易的前提法學(xué)意義上的契約契約是一個(gè)或一組承諾，法律對(duì)契約的不履行給予補(bǔ)償，或者在一定意義上承認(rèn)履約的義務(wù)（美國(guó)）契約是由雙方醫(yī)院醫(yī)治而產(chǎn)生相互間法律關(guān)系的一種約定（羅馬法）7什么是契約？（續(xù)1）中國(guó)古代的契約在中國(guó)古代典籍中，“契約”一詞出現(xiàn)較少，而“契”之概念則多次出現(xiàn)。

“契”既指一種協(xié)議過程，又指一種協(xié)議的結(jié)果。《說文解字》說：“契，大約也。”所謂“大約”，是指邦國(guó)之間的一種盟約、要約。為著保證這種協(xié)約的效力，還要輔之以“書契”。“書契，符書也?！笔侵赣脕碜C明出賣、租賃、借貸、抵押等關(guān)系的文書，以及法律條文、案卷、總賬、具結(jié)等?！捌酢边€表示一種券證，如地契。契約概述清代地契8云南施甸縣太平境內(nèi)發(fā)現(xiàn)一份保存完好的明代弘治2年(公元1489年)紙質(zhì)土地買賣契約，距今已有523年。910什么是契約？（續(xù)2）法學(xué)意義上的契約（續(xù)）契約是一種合意，依此合意，一人或數(shù)人對(duì)于其他人或數(shù)人負(fù)擔(dān)給付、作為或不作為的債務(wù)（法國(guó)民法典）合意是指雙方當(dāng)事人意見一致的狀態(tài)。契約的簽訂必須依據(jù)雙方的意志一致同意而成立，締約雙方必須同時(shí)受到契約的約束。契約自由締約自由，即是否與其他人訂立契約，由當(dāng)事人自主決定。法律保護(hù)當(dāng)事人在不受任何人妨礙和干涉的情況下決定是否締約，并且法律保護(hù)締約內(nèi)容和締約方式。契約是正義的。包括機(jī)會(huì)均等、簽約內(nèi)容的公正合理性。契約是指兩人或多人之間為在相互間設(shè)定合法義務(wù)而達(dá)成的具有法律強(qiáng)制力的協(xié)議（牛津法律大詞典）契約概述11什么么是是契契約約？？（續(xù)續(xù)3）經(jīng)濟(jì)濟(jì)學(xué)學(xué)與與法法學(xué)學(xué)意意義義上上的的契契約約的的比比較較經(jīng)濟(jì)濟(jì)學(xué)學(xué)中中的的契契約約概概念念比比法法律律上上所所使使用用的的契契約約概概念念更更為為廣廣泛泛，，它它包包括括：：法律律效效力力的的契契約約默認(rèn)認(rèn)契契約約（（市市場(chǎng)場(chǎng)中中的的即即時(shí)時(shí)交交易易））現(xiàn)代代經(jīng)經(jīng)濟(jì)濟(jì)學(xué)學(xué)中中的的契契約約概概念念，，實(shí)實(shí)際際上上是是將將所所有有的的市市場(chǎng)場(chǎng)交交易易都都看看作作是是一一種種契契約約關(guān)關(guān)系系，，并并以以此此為為分分析析基基礎(chǔ)礎(chǔ)。。威廉廉姆姆森森對(duì)對(duì)契契約約特特征征的的歸歸納納：：價(jià)格格（（激激勵(lì)勵(lì)））資產(chǎn)產(chǎn)專專用用性性（（契契約約長(zhǎng)長(zhǎng)久久性性、、完完備備性性等等））安全全措措施施（（契契約約實(shí)實(shí)施施））契約約概概述述12案例例：：香香港港0團(tuán)費(fèi)費(fèi)旅旅游游大陸陸居居民民到到香香港港旅旅行行團(tuán)團(tuán)———0團(tuán)費(fèi)費(fèi)羊毛毛出出在在羊羊身身上上導(dǎo)游游威威逼逼大大陸陸團(tuán)團(tuán)友友購(gòu)購(gòu)物物事事件件接接二二連連三三被被揭揭發(fā)發(fā)。。其中中一一名名香香港港導(dǎo)導(dǎo)游游接接待待一一個(gè)個(gè)大大陸陸旅旅行行團(tuán)團(tuán)時(shí)時(shí)，，更更被被揭揭發(fā)發(fā)以以各各種種侮侮辱辱言言論論逼逼大大陸陸團(tuán)團(tuán)友友購(gòu)購(gòu)物物，，大大罵罵“窮還還出出來來旅旅行行做做什什么么”、“不買買東東西西我我們們及及老老板板何何來來有有錢錢賺賺﹖”這發(fā)發(fā)生生在在指指定定購(gòu)購(gòu)物物商商店店（（不對(duì)對(duì)香香港港本本地地人人開開放放）甚至至辱辱罵罵團(tuán)團(tuán)友友至至一一文文不不值值：：“你們們這這班班人人到到外外國(guó)國(guó)旅旅行行說說窮窮，，到到臺(tái)臺(tái)灣灣旅旅行行又又說說窮窮，，到到香香港港旅旅行行又又說說窮窮，，窮窮還還出出來來旅旅游游做做什什么么﹖倒不不如如留留在在家家中中吧吧!”“零團(tuán)團(tuán)費(fèi)費(fèi)”：便便宜宜沒沒好好貨貨13案例例：：香港港0團(tuán)費(fèi)費(fèi)旅旅游游（（續(xù)續(xù)1）一個(gè)個(gè)零零團(tuán)團(tuán)費(fèi)費(fèi)的的記記者者調(diào)調(diào)查查現(xiàn)象象：：香港港五五日日游游報(bào)報(bào)價(jià)價(jià)五五百百元元，，全全程程住住三三星星級(jí)級(jí)酒酒店店據(jù)說說還還有有報(bào)報(bào)價(jià)價(jià)更更低低的的，，只只需需260元！！旅行行社社說說：：500元團(tuán)團(tuán)費(fèi)費(fèi)包包含含以以下下幾幾個(gè)個(gè)服服務(wù)務(wù)項(xiàng)項(xiàng)目目：：全全程程住住三三星星級(jí)級(jí)酒酒店店雙雙人人標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)間間、、空空調(diào)調(diào)旅旅游游車車、、用用餐餐六六菜菜一一湯湯、、行行程程中中的的景景點(diǎn)點(diǎn)首首到到日日門門票票以以及及旅旅行行社社責(zé)責(zé)任任保保險(xiǎn)險(xiǎn)等等。。但是是，，每每位位團(tuán)團(tuán)員員還還必必須須接接受受一一些些“自費(fèi)費(fèi)項(xiàng)項(xiàng)目目”。如如境境外外導(dǎo)導(dǎo)游游、、司司機(jī)機(jī)的的小小費(fèi)費(fèi)每每人人每每天天20元—50元不不等等，，夜夜游游維維多多利利亞亞港港和和觀觀看看泰泰國(guó)國(guó)人人妖妖秀秀人人民民幣幣320元／／人人，，澳澳門門的的環(huán)環(huán)島島游游人人民民幣幣200元／／人人等等等等。。“這是是國(guó)國(guó)際際慣慣例例，，我我們們也也沒沒有有辦辦法法。?！甭眯行猩缟缛巳藛T員還還建建議議增增加加370元／／人人的的迪迪斯斯尼尼樂樂園園游游項(xiàng)項(xiàng)目目，，因因?yàn)闉椤叭ハ阆愀鄹鄄徊蝗トサ系纤顾鼓崮?，，那那有有什什么么意意思思”。游客客必必須須接接受受的的“自費(fèi)費(fèi)項(xiàng)項(xiàng)目目”費(fèi)用用差差不不多多1000元／／人人，，比比團(tuán)團(tuán)費(fèi)費(fèi)都都要要高高。。契約約概概述述14案例例：：香港港0團(tuán)費(fèi)費(fèi)旅旅游游（（續(xù)續(xù)2）一個(gè)個(gè)零零團(tuán)團(tuán)費(fèi)費(fèi)的的記記者者調(diào)調(diào)查查游客客反反映映：：緣由由：：由由于于對(duì)對(duì)“零負(fù)負(fù)團(tuán)團(tuán)費(fèi)費(fèi)”地接接導(dǎo)導(dǎo)游游購(gòu)購(gòu)物物抽抽成成早早有有耳耳聞聞，，在與與旅旅行行社社聯(lián)聯(lián)系系時(shí)時(shí)，，蘇蘇女女士士很很明明白白地地說說：“我們們是是純純粹粹去去玩玩的的，，不不購(gòu)購(gòu)物物，，費(fèi)費(fèi)用用高高一一點(diǎn)點(diǎn)無無所所謂謂。?！敝蠛?，，雙雙方方以以大大人人3080元／／人人、、小小孩孩3280元／／人人的的價(jià)價(jià)格格達(dá)達(dá)成成港港澳澳6天游游的的協(xié)協(xié)議議。。（（共共14人，，其其中中大大人人8人，，小小孩孩6人））首日日：：暴暴曬曬6小時(shí)時(shí)后后被被迫迫交交3000元5月1日上上午午8：30,該旅旅游游團(tuán)團(tuán)通通關(guān)關(guān)后后，，并并呆呆在在原原地地等等待待香香港港地地接接團(tuán)團(tuán)導(dǎo)導(dǎo)游游接接車車。。導(dǎo)導(dǎo)游游到到場(chǎng)場(chǎng)后后，，發(fā)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)6個(gè)小小孩孩，，馬馬上上露露出出失失望望的的神神色色。。（（導(dǎo)導(dǎo)游游說說，，蘇蘇女女士士的的這這個(gè)個(gè)團(tuán)團(tuán)被被泉泉州州的的旅旅行行社社轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)給給福福州州的的旅旅行行社社，，又又被被福福州州轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)給給深深圳圳的的旅旅行行社社，，從從深深圳圳的的旅旅行行社社轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)到到香香港港旅旅行行社社時(shí)時(shí)，，已已經(jīng)經(jīng)變變成成了了購(gòu)購(gòu)物物團(tuán)團(tuán)。。））如如果果不不購(gòu)購(gòu)買買珠珠寶寶，，整整團(tuán)團(tuán)的的游游客客必必須須補(bǔ)補(bǔ)交交9000元的的費(fèi)費(fèi)用用。。契約約概概述述15案例例：：香港港0團(tuán)費(fèi)費(fèi)旅旅游游（（續(xù)續(xù)3）一個(gè)零團(tuán)費(fèi)的的記者調(diào)查游客反映：首日：暴曬6小時(shí)后被迫交交3000元“我們?cè)谌萁唤坏馁M(fèi)用屬于于純游玩的，，怎么突然變變成購(gòu)物團(tuán)了了？”蘇女士一行人人當(dāng)時(shí)都很生生氣，拒絕交交錢。香港地接團(tuán)導(dǎo)導(dǎo)游見狀，轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)身離開。就就這樣，在當(dāng)當(dāng)時(shí)路面溫度度超過30℃的情況下，蘇蘇女士一行人人一直被晾在在馬路上，6個(gè)小孩忍不住住直掉眼淚。。直到當(dāng)日下午午1：30,經(jīng)交涉，交給給導(dǎo)游3000元后，蘇女士士一行人才被被安排吃飯、、上車。游游覽兩個(gè)景點(diǎn)點(diǎn)后，第一天天的行程匆匆匆結(jié)束了。契約概述16案例：香港0團(tuán)費(fèi)旅游（續(xù)續(xù)4）隨后：6日行程安排購(gòu)購(gòu)物12回5月2日大清早，導(dǎo)導(dǎo)游在車上就就要求該團(tuán)合合起來必須購(gòu)購(gòu)買10000元的珠寶?！八{道，如如果不購(gòu)買，，當(dāng)晚就不安安排住宿，接接下來的行程程也不進(jìn)行。?！迸e目無親、人人生地不熟的的蘇女士等人人只好交給導(dǎo)導(dǎo)游2000元。契約概述5月3日下午游玩迪迪斯尼樂園后后，在高速公公路上，導(dǎo)游游再次威脅必必須交錢，否否則要把他們們趕下車。這這次，一行人人只好又交了了1800元。好不容易易挨到酒店，，導(dǎo)游以交的的錢太少為由由，居然關(guān)緊緊車門，不讓讓蘇女士等人人下車。蘇女女士在以報(bào)警警為威脅的情情況下，導(dǎo)游游這才讓她們們下車。接下來的3天，每天上午午都是匆匆游游覽一下景點(diǎn)點(diǎn)，下午被安安排到免稅購(gòu)購(gòu)物街、珠寶寶店等購(gòu)物場(chǎng)場(chǎng)所。掐指一一算，短短6天的行程，竟竟然被安排購(gòu)購(gòu)物12回。蘇女士的遭遇遇也是很多參參加“零負(fù)團(tuán)費(fèi)”的游客的共同同遭遇。1718案例：香港0團(tuán)費(fèi)旅游（續(xù)續(xù)5）一個(gè)零團(tuán)費(fèi)的的記者調(diào)查業(yè)內(nèi)曝料港澳五日游最最低成本也要要1900元住：在香港，一一般的三星級(jí)級(jí)酒店一間標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)雙人房一一天的價(jià)格基基本上在500元左右，即一一個(gè)人一天是是250元，在香港的的行程按三天天算，一共是是750元，再加上澳澳門一天的住住宿150元，那么一個(gè)個(gè)游客光住宿宿費(fèi)就得花900元。吃：香港、澳門門酒店的餐飲飲標(biāo)準(zhǔn)差不多多是每人每天天100元，四天就是是400元（行程中有有一天的自由由活動(dòng)安排，，餐飲不包含含在內(nèi)）。契約概述行：香港豪華巴士士一輛一天的的價(jià)格一般在在3500元—6500元之間，攤到到每位游客身身上大約200元，三天下來來，每位游客客在這一項(xiàng)大大約需花費(fèi)600元。也就是說，光光是吃、住、、行三項(xiàng)加起起來，港澳游每個(gè)游游客的成本就就要花1900元！而目前各各旅行社的團(tuán)團(tuán)費(fèi)報(bào)價(jià)500元至650元，僅相當(dāng)于于成本的1／3—1／4。1920案例：香港0團(tuán)費(fèi)旅游（續(xù)續(xù)6）一個(gè)零團(tuán)費(fèi)的的記者調(diào)查部門說法“零負(fù)團(tuán)費(fèi)”：信息不對(duì)稱稱下的欺騙“‘零負(fù)團(tuán)費(fèi)’并不是對(duì)消費(fèi)費(fèi)者讓利，而而是充分利用用消費(fèi)者貪利利的心理而實(shí)實(shí)施的一種騙騙術(shù)！”“零負(fù)團(tuán)費(fèi)”是港澳及內(nèi)地地旅游產(chǎn)業(yè)內(nèi)內(nèi)的不正當(dāng)競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)而產(chǎn)生的的，它利用信信息不對(duì)稱，，旅行社打著著低價(jià)格的幌幌子吸引顧客客，然后通過過商業(yè)回扣來來賺取利潤(rùn)。。契約概述旅行社的報(bào)價(jià)價(jià)扣去來回車車費(fèi)、住宿等等成本費(fèi)用，，所剩利潤(rùn)為為零，即所謂謂的零團(tuán)費(fèi)。。但不賺錢的生生意沒人做，，羊毛最終要要出在羊身上上，組團(tuán)社為為了收回旅行行社自身、導(dǎo)導(dǎo)游、司陪人人員的勞動(dòng)成成本，必然會(huì)會(huì)默許接地團(tuán)團(tuán)通過安排游游客購(gòu)物賺取取回扣?！坝捎谌松夭徊皇?，不少游游客遇到購(gòu)物物時(shí)能忍就忍忍，讓旅行社社一次又一次次地從中拿‘回扣’，直到滿意為為止?！鄙n蠅不叮無縫縫蛋2122案例：香港0團(tuán)費(fèi)旅游（續(xù)續(xù)7）部門建議參加跟團(tuán)旅游游時(shí)，首先要要選擇具有資資質(zhì)的旅行社社跟團(tuán)旅游。。如果選擇不不具備資質(zhì)的的旅行社出境境游，萬一發(fā)發(fā)生糾紛，將將給維權(quán)工作作帶來難度。。其次，牢記一一分錢一分貨貨，不要上“零負(fù)團(tuán)費(fèi)”經(jīng)營(yíng)方式的當(dāng)當(dāng)，否則，出出發(fā)旅游后，，必然會(huì)被拖拖入疲憊不堪堪的購(gòu)物游行行列中。第三，游客需需與旅行社簽簽訂旅游合同同。據(jù)了解，，旅游合同分分為國(guó)內(nèi)、出出境游兩種格格式，分別由由市旅游部門門、省旅游部部門監(jiān)制。在在簽訂合同時(shí)時(shí)，應(yīng)使用以以上格式的旅旅游合同，以以免遭遇霸王王條約或其他他不必要的情情況。一個(gè)透明清晰晰的合同（契契約）很重要要契約概述23契約的產(chǎn)生及及其重要性起源契約是隨著人人類社會(huì)中交交易行為的產(chǎn)產(chǎn)生而出現(xiàn)的的。契約（作為一一種產(chǎn)權(quán)界定定方式）的產(chǎn)產(chǎn)生推動(dòng)了經(jīng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展研究契約的重重要性經(jīng)濟(jì)學(xué)逐漸成成為一門“契約科學(xué)”（替代選擇科科學(xué)）契約成為經(jīng)濟(jì)濟(jì)學(xué)中重要的的研究對(duì)象對(duì)于企業(yè)來說說，契約關(guān)系系是重要的戰(zhàn)戰(zhàn)略問題，關(guān)關(guān)系企業(yè)的經(jīng)經(jīng)營(yíng)成?。ㄆ髽I(yè)本身就是是契約的聯(lián)結(jié)結(jié)）深化對(duì)契約和和履約含義的的理解，有利利于企業(yè)立法法（例如：串串謀、隧道行行為；反壟斷斷法中的并購(gòu)購(gòu)、以及排他他性交易、產(chǎn)產(chǎn)品搭售、捆捆綁銷售等））法學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)的結(jié)合在美國(guó)法學(xué)院院，沒有任何何一個(gè)法律領(lǐng)領(lǐng)域能夠避開開經(jīng)濟(jì)分析，，而且今天也也沒有任何一一位法學(xué)教授授在沒有受到到經(jīng)濟(jì)學(xué)訓(xùn)練練的情況下就就能夠勝任教教學(xué)工作24契約的原則社會(huì)性原則（契約以平等等、自由、理理性的當(dāng)事人人為前提的，，否則契約關(guān)關(guān)系不成立））平等性原則（契約當(dāng)事人的的交易活動(dòng)地地位對(duì)等）自由原則（契約是由當(dāng)事事人不受干涉涉和脅迫地自自由選擇的結(jié)結(jié)果）理性原則（契約是指當(dāng)事事人能夠根據(jù)據(jù)自己所掌握握的信息或約約束條件的被被選方案進(jìn)行行比較和權(quán)衡衡，發(fā)現(xiàn)最適適合自己的契契約方案）互利性原則（契約是指進(jìn)入入交易的當(dāng)事事人都是通過過對(duì)方實(shí)現(xiàn)自自己的利益追追求的）達(dá)成契約是一一種帕雷托改改進(jìn)過程性原則（契約動(dòng)態(tài)發(fā)發(fā)展。訂約、、履約是個(gè)復(fù)復(fù)雜的過程，，并且各契約約之間[契約關(guān)系網(wǎng)絡(luò)絡(luò)]在動(dòng)態(tài)中互相相關(guān)聯(lián)）25契約的功能契約的基本功功能維護(hù)締約雙方方或多方的合合作，鼓勵(lì)締締約方在恪守守承諾、承擔(dān)擔(dān)責(zé)任的前提提下，謀求新新的、更為遠(yuǎn)遠(yuǎn)大的利益契約增加信任任、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)會(huì)和諧契約條款的功功能界定雙方的利利益，補(bǔ)償雙雙方的成本對(duì)雙方當(dāng)事人人在執(zhí)行合同同時(shí)進(jìn)行激勵(lì)勵(lì)（如承包合合同、購(gòu)貨合合同等）契約體現(xiàn)著社社會(huì)的進(jìn)步19世紀(jì)英國(guó)法學(xué)學(xué)家亨利·梅因：人類的進(jìn)步步史乃是一部部從基于身份份的義務(wù)獲得得解放，而代代之以基于契契約或自由協(xié)協(xié)議的義務(wù)的的歷史。在市市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，，各種利益關(guān)關(guān)系均可以通通過契約設(shè)計(jì)計(jì)來實(shí)現(xiàn)。26契約的分類契約的多樣性性各種各樣的契契約行業(yè)與部門契契約、國(guó)內(nèi)與與國(guó)際契約、、組織內(nèi)部與與外部契約等等影響契約特點(diǎn)點(diǎn)的因素契約持續(xù)時(shí)間間不同（持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)對(duì)大）契約涉及的變變量不同（價(jià)格、質(zhì)量量、數(shù)量、懲懲罰措施等））契約提供的激激勵(lì)機(jī)制不同同（小時(shí)工資、、與業(yè)績(jī)掛鉤鉤的年終分紅紅、股權(quán)激勵(lì)勵(lì)等）契約所依賴的的實(shí)施程序不不同（自動(dòng)實(shí)施/私人、第三方方干預(yù)程序/公共）27契約的分類（（續(xù)1）完全契約和不不完全契約完全契約是指指締約雙方都都能完全預(yù)見見契約期內(nèi)可可能發(fā)生的重重要事件，并并都在合同中中明確約定分分擔(dān)這些事項(xiàng)項(xiàng)，當(dāng)產(chǎn)生爭(zhēng)爭(zhēng)議時(shí)，第三三方按照契約約約定強(qiáng)制執(zhí)執(zhí)行。不完全契約是是指由于人的的有限理性、、外在環(huán)境的的復(fù)雜性和不不確定性，契契約當(dāng)事人或或契約的仲裁裁者無法觀察察或證實(shí)一切切，造成契約約的條款不可可能是完全的的。契約當(dāng)事人各各方都知道契契約的條款是是不完全的，，同時(shí)也知道道需要協(xié)調(diào)不不同的激勵(lì)約約束機(jī)制來填填補(bǔ)契約中的的缺口，糾正正扭曲的契約約條款和更有有效地適應(yīng)以以外的干擾。。契約概述28契約的分類（（續(xù)2）顯性契約和隱隱性契約隱性契約又成成為默認(rèn)契約約與顯性契約相相比，是用以以闡述契約雙雙方當(dāng)事人之之間各種書面面的心照不宣宣的復(fù)雜協(xié)議議的契約。幾種隱性契約約：人情債、“節(jié)日罰單”、中國(guó)人的“報(bào)恩”傳統(tǒng)當(dāng)雙方對(duì)各自自的利益評(píng)價(jià)價(jià)偏差不太大大時(shí)，隱性契契約得以繼承承，反之，則則會(huì)推翻隱性性契約案例：年輕人人結(jié)婚搭禮互互打白條、雇雇主與雇員、、房東與房客客、國(guó)企職工工與國(guó)家之間間。契約概述29契約的分類（（續(xù)3）激勵(lì)契約激勵(lì)契約是指指委托人采用用某種激勵(lì)機(jī)機(jī)制已有使代代理人按照委委托人的意愿愿行事的一種種條款案例：農(nóng)村家家庭連承包責(zé)責(zé)任制、計(jì)件件工資、期權(quán)權(quán)激勵(lì)等自我履約協(xié)議議和第三方履履行契約在自我履約協(xié)協(xié)議中，如果果一方違反契契約的條款，，另一方的唯唯一追索權(quán)是是終止協(xié)議在第三方履約約協(xié)議中，如如果一方違反反契約的條款款，解決爭(zhēng)端端的程序?qū)嵤┦┣坝筛鞣缴躺潭ǖ牡谌椒接枰哉{(diào)解或或裁決（可以以使私人或公公共機(jī)構(gòu)）案例：購(gòu)買住住房（90年代末日本房房?jī)r(jià)大跌，但但是房主依然然得還貸）契約概述30契約的分類（（續(xù)4）關(guān)系性契約關(guān)系性契約是是一種長(zhǎng)期性性的契約安排排，在這種安安排中，過去去、現(xiàn)在和可可預(yù)見將來的的個(gè)人之間的的關(guān)系在契約約各方之間非非常重要這是一種隱性性的、非正式式的、非約束束性的目的是為了長(zhǎng)長(zhǎng)期目標(biāo)（共共同發(fā)財(cái)、進(jìn)進(jìn)展順利等））合作順利案例：貿(mào)易伙伙伴之間的關(guān)關(guān)系（CRM）、婚姻。推薦小說：二二號(hào)首長(zhǎng)、青青瓷。契約概述31契約的履行契約的自我履履行契約執(zhí)行的第第三方監(jiān)督一體化手段32契約的履行（（續(xù)1）契約的自我履履行不確定性是決決定契約履行行機(jī)制的關(guān)鍵鍵因素適用條件環(huán)境的穩(wěn)定是是合作雙方都都能感覺可控控交易是通過市市場(chǎng)進(jìn)行完全契約交易比較頻頻繁且交易易特點(diǎn)雙方方都熟悉資產(chǎn)專用性性程度不高高更換合作者者很昂貴契約概述33對(duì)自我履約約的理解是一組即與與合作雙方方的合意并并且在執(zhí)行行中沒有爭(zhēng)爭(zhēng)端的條款款，第三方方?jīng)]有介入入的必要。。由于合同標(biāo)標(biāo)價(jià)值較低低，即便一一方違約，，也沒有追追索的必要要。雙方由于合合作的互補(bǔ)補(bǔ)性，并且且更換合作作者很昂貴貴，即便有有違約情況況的發(fā)生，，雙方能夠夠互相溝通通從而達(dá)成成諒解，確確保今后繼繼續(xù)合作自我履約的的機(jī)制的關(guān)關(guān)鍵是利益益關(guān)系因素素契約概述34契約的履行行（續(xù)2）當(dāng)自我履約約機(jī)制失效效時(shí)，契約約的履行就就依賴于第第三方當(dāng)交易環(huán)境境不確定時(shí)時(shí)，交易包包含很高的的專用資產(chǎn)產(chǎn)時(shí)，或者者合同標(biāo)的的物價(jià)值很很高時(shí)……案例：購(gòu)買買住房、購(gòu)購(gòu)買大型家家電、國(guó)際際貿(mào)易大額額合同第三方監(jiān)督督的介入方方式以私人秩序序的方式介介入例如：消費(fèi)費(fèi)者協(xié)會(huì)、、仲裁委員員會(huì)以公共秩序序方式介入入例如：司法法機(jī)構(gòu)契約概述契約的履行行35契約的履行行36大連開發(fā)區(qū)區(qū)交通隊(duì)檔檔案室的的辦公時(shí)間間3738契約的履行行（續(xù)3）一體化手段段當(dāng)不確定性性的水平和和所包含的的資產(chǎn)專用用性的程度度很高時(shí)案例：汽車車與零部件件供應(yīng)商的的交易合同同，被整合合成汽車公公司控股零零部件供應(yīng)應(yīng)商的垂直直一體化公公司。契約概述汽車公司零部件廠商商現(xiàn)金貨物汽車公司零部件廠商商控股契約的履行行（續(xù)3）一體化手段段谷歌兼并摩摩羅托拉天山水泥并并購(gòu)?fù)秃訚h唐及清朝朝的和親政政策3940學(xué)習(xí)目的和和要求契約概述古典契約理理論新古典契約約理論現(xiàn)代契約理理論講義結(jié)構(gòu)41現(xiàn)代契約理理論與現(xiàn)實(shí)結(jié)合合的契約理理論委托——代理關(guān)系42委托代理理理論中的信信息不對(duì)稱稱問題20世紀(jì)70年代信息經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的興興起信息不對(duì)稱稱是指契約約當(dāng)事人一一方所持有有的而另一一方不知道道的，尤其其是他方無無法驗(yàn)證（（包括驗(yàn)證成成本高）的信息或或知識(shí)信息不對(duì)稱稱分類外生性信息息不對(duì)稱（（隱藏行動(dòng)動(dòng)）交易對(duì)象本本身所具有有的特征、、性質(zhì)與分分布狀況等等不是由交交易人所造造成的，而而是客觀本本身所具有有的這種情況一一般發(fā)生在在交易之前前內(nèi)生性信息息不對(duì)稱（（隱蔽信息息）契約簽訂之之后他方無無法觀察到到、無法監(jiān)監(jiān)督到、時(shí)時(shí)候無法推推測(cè)到的行行為所導(dǎo)致致的信息不不對(duì)稱這種情況一一般發(fā)生在在交易之后后現(xiàn)代契約理理論43信息不對(duì)稱稱的其他分分類根據(jù)信息不不對(duì)稱所發(fā)發(fā)生的時(shí)間間事前信息不不對(duì)稱（逆逆向選擇））事后信息不不對(duì)稱（道道德風(fēng)險(xiǎn)））根據(jù)信息不不對(duì)稱的內(nèi)內(nèi)容分類信息不對(duì)稱稱的發(fā)生可可能是由于于當(dāng)事人的的行動(dòng)只被被他自己知知道，或只只被契約中中的所有的的簽約人知知道，而局局外人不能能觀察到（（隱藏行動(dòng)動(dòng)）信息不對(duì)稱稱可能發(fā)生生在信息分分布不平衡衡上，簽約約一方對(duì)他他本人的知知識(shí)（個(gè)人人特征）很很清楚，而而其他人不不知道或知知之甚少，，或者可能能影響契約約的自然狀狀態(tài)的知識(shí)識(shí)只被某個(gè)個(gè)人知道而而其他人不不知道（隱隱藏信息或或知識(shí)）信息不對(duì)稱稱導(dǎo)致完全全契約難以以實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代契約理理論44委托代理問問題現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中中委托代理理無處不在在律師與當(dāng)事事人股東與董事事會(huì)、董事事會(huì)與經(jīng)理理其他委托代代理關(guān)系（（海關(guān)報(bào)關(guān)關(guān)代理）政府受選民民委托提供供公共品（（民主社會(huì)）政府受獨(dú)裁裁統(tǒng)治者委委托管理百百姓（專制社會(huì)）完全契約不不可能實(shí)現(xiàn)現(xiàn)的原因委托人與代代理人共同同分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)能夠利用一一切可以利利用的信息息避免各種種可能出現(xiàn)現(xiàn)的糾紛根據(jù)不同的的任務(wù)能夠夠明確給予予不同的報(bào)報(bào)酬這一些條件件都不現(xiàn)實(shí)實(shí)現(xiàn)代契約理理論45委托代理問問題的原因因委托人與代代理人之間間信息不對(duì)對(duì)稱，代理理人偏離委委托人目標(biāo)標(biāo)委托——代理問題根根本原因在在于：信息成本的的存在契約當(dāng)事人人之間的信信息不對(duì)稱稱現(xiàn)代契約理理論專制社會(huì)政政府官員受受皇帝委托托管理百姓姓但是根據(jù)什什么標(biāo)準(zhǔn)評(píng)評(píng)價(jià)官員的的政績(jī)？誰(shuí)誰(shuí)來評(píng)價(jià)以以及評(píng)價(jià)的的程序是否否公正？官員的政績(jī)績(jī)（或其所所提供的服服務(wù)）的評(píng)評(píng)價(jià)也有很很多個(gè)維度度，除了GDP外，還有諸諸如環(huán)保、、交通狀況況、居民的的治安、司司法是否公公正等等，，這是個(gè)龐龐大的海量量信息。在民主社會(huì)會(huì)，政府官官員的政績(jī)績(jī)?nèi)绾螐乃蜗鹿衩竦倪x票上上就能反映映出來，再再加上獨(dú)立立的、無孔孔不入的新新聞媒體，，所以不存存在這個(gè)問問題。但是在專制制社會(huì)沒有有獨(dú)立的新新聞、沒有有言論自由由，官員的的升遷由上上級(jí)決定，，跟他治下下的百姓毫毫無關(guān)系。。在這種狀狀況下，上級(jí)官員只只有根據(jù)最最濃縮、最最簡(jiǎn)化的信信息來評(píng)價(jià)價(jià)地方官員員的政績(jī)——稅收全國(guó)多地出出現(xiàn)雷人行行政機(jī)構(gòu):禁酒辦(禁止午間飲飲酒辦公室室);空餉辦(清理吃空餉餉辦公室);馬上辦(馬上就辦辦辦公室);最雷人的是是"禁操辦"(禁止紅白喜喜事大操大大辦辦公室室)!474950不完全契約約理論不完全契約約理論產(chǎn)生生的原因有限理性交易成本信息不對(duì)稱稱語(yǔ)言使用的的模糊性市場(chǎng)的異質(zhì)質(zhì)性，且人人有追求壟壟斷的傾向向不完全契約約理論的兩兩個(gè)分支交易費(fèi)用經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)現(xiàn)代契約理理論委托-代理關(guān)系的的比喻用別人的錢錢為別人辦辦事用自己的錢錢為自己辦辦事這兩者有何何區(qū)別？51一、非對(duì)稱稱信息問題起源：財(cái)產(chǎn)、能能力兩權(quán)分分離外生的：非當(dāng)事人人造成、簽簽約前企業(yè)如何選選經(jīng)理內(nèi)生的：當(dāng)事人造造成的、簽簽約后經(jīng)理是否努努力工作52二、最優(yōu)契契約理論第一層次：：設(shè)計(jì)契約促促使代理人人實(shí)現(xiàn)委托托人效應(yīng)最最大化第二層次：：代理人自己己效用最大大化第三層次：：這個(gè)契約代代理人愿意意接受，即即高于其他他收入只有三個(gè)條條件同時(shí)滿滿足，契約約才可行，，這被稱作作：激勵(lì)相相容條件。。否則就是上上有政策下下游對(duì)策。。53莫里斯模型型結(jié)論：公司底層人人員拿固定定工資，高高層人員員收入與利利潤(rùn)相聯(lián)系系，如年薪薪、分紅、、期權(quán)類似結(jié)論：公務(wù)員拿拿固定工資資，政治家家的收益與與其聲望相相關(guān)，如如克林頓退退休后演講講高收入。。54第三節(jié)道德德風(fēng)險(xiǎn)與與逆向選擇擇一、道德風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)原因：簽約前了解解，簽約后后不了解契約的談判判、簽訂、、履行都花花費(fèi)成本1.委托人信息息不對(duì)稱、、代理人風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)案例：買了了車險(xiǎn)、火火險(xiǎn)后代理理人更不謹(jǐn)謹(jǐn)慎；陳久久霖期貨投投機(jī)；汽車車事故與安安全帶55惡意騙?！睹ぞ芳舅_爾縣縣警方偵破破礦工井下下殺“弟””騙賠償案案涉案6人被拘—新浪新聞562.共同使用，，難分清各各自的效應(yīng)應(yīng)。例子：藥品品與醫(yī)生服服務(wù)共同使使用，濫竽竽充數(shù)。3.復(fù)雜交易和和長(zhǎng)期契約約例：福利房房出售糾紛紛、婚變變糾紛：