永不套牢法投顧培訓

1、投資顧問專業(yè)能力提升投資顧問專業(yè)能力提升 2015年 8月8日2001年 上海巡講【股票投資風險控制與執(zhí)行】2002年 全國巡講【證券營銷與服務技能提升】2003年 全國巡講【第二次理財革命】2004年 全國巡講【具有中國特色的理財顧問】2005年 全國巡講【投資風險教育與投資技巧】2006年 全國巡講【營業(yè)部創(chuàng)新經(jīng)營之道】【營業(yè)部長期創(chuàng)利之道】2007年 發(fā)表著作【作品：操盤圣經(jīng)】2008年 全國巡講【國內券商營業(yè)部經(jīng)營危機與解決方案】2009年 全國巡講【新競爭環(huán)境下傳統(tǒng)業(yè)務新思維】【證券服務模式創(chuàng)新】2010年 全國巡講【解讀證券經(jīng)紀業(yè)務轉型與發(fā)展的方向和途徑】2011年 全國巡講【證券

2、行業(yè)藍海戰(zhàn)略的運用】【投資顧問專業(yè)能力提升】2012年 著作發(fā)表【作品：股票投資決策流程與風險控制】2013年 全國巡講【財富管理與行銷專業(yè)能力提升】2014年 全國巡講【創(chuàng)新行銷與財富管理實務】傅吾豪投資風險控制能力提升投資風險控制能力提升投資決策能力提升投資決策能力提升決策流程優(yōu)化與當前服務計劃書制作決策流程優(yōu)化與當前服務計劃書制作第一單元第一單元投資風險控制能力提升投資風險控制能力提升賺賠平不認識趨勢，且經(jīng)常逆勢而為不認識趨勢，且經(jīng)常逆勢而為不易控制情緒，缺乏投資情商不易控制情緒，缺乏投資情商不認識不認識風險風險，更不知控制更不知控制風險風險所指的風險，是什么風險？所指的風險，是什么風險

3、？系統(tǒng)風險，還是非系統(tǒng)風險？系統(tǒng)風險，還是非系統(tǒng)風險？傳統(tǒng)投資失敗三大原因傳統(tǒng)投資失敗三大原因 系統(tǒng)風險：系統(tǒng)風險：是指由于某種因素的變化，使得所是指由于某種因素的變化，使得所有上市公司股價下跌，且不能通過分散投資不同有上市公司股價下跌，且不能通過分散投資不同標的股票抵消風險。標的股票抵消風險。 非系統(tǒng)風險：非系統(tǒng)風險：是指某種因素的變化，僅影響某個是指某種因素的變化，僅影響某個行業(yè)或個別上市公司的股價。行業(yè)或個別上市公司的股價。投資行為風險：投資行為風險：是指投資人忽略自身風險承受能是指投資人忽略自身風險承受能力，缺乏投資知識與正確的投資態(tài)度，對信息解力，缺乏投資知識與正確的投資態(tài)度，對信息

4、解讀后的結果影響其投資行動，并誤以為投資風險讀后的結果影響其投資行動，并誤以為投資風險來自于投資標的。來自于投資標的。(*透過減倉或對沖控制風險）透過減倉或對沖控制風險）(*透過分散投資控制風險）透過分散投資控制風險）(*透過修正投資行為控制風險）透過修正投資行為控制風險）傳統(tǒng)投資風險組成2022-1-14So,what ?買入行為分析買入行為分析賣出行為分析賣出行為分析 什么樣的人能夠做到不追漲、不亂建倉，該買的時候買，該賣的時候賣，執(zhí)行力百分之百。能克服人性的弱點-貪婪、恐懼、猶豫、僥幸心理、和過于自信？機器人選擇價值投資買賣收益長期穩(wěn)定嚴格執(zhí)行機器人獲勝的原理：風險點機會點 “ 一廂情愿

5、的信息解讀 ” 是一種風險 信息解讀失敗案例 某周三市場大跌某投顧某周三市場大跌某投顧A A股點評股點評 國際板傳聞以及德國再次提出可國際板傳聞以及德國再次提出可能能退出歐元退出歐元區(qū)言論造成周三市場出現(xiàn)大幅度下跌。我們認為區(qū)言論造成周三市場出現(xiàn)大幅度下跌。我們認為國際板短期之內不會推出。在國內貨幣政策轉向國際板短期之內不會推出。在國內貨幣政策轉向之際，市場將不斷強化此預期，只有當預期落空，之際，市場將不斷強化此預期，只有當預期落空，譬如譬如11 11 月信貸不足月信貸不足70007000億等等，才會對反彈行情億等等，才會對反彈行情帶來毀滅性的打擊。帶來毀滅性的打擊。周三的調整只不過是一次周三

6、的調整只不過是一次“假摔假摔”而已。技術上，即使而已。技術上，即使A A 股再不濟，此次股再不濟，此次反彈至少也將有反彈至少也將有5 5 周的時間。因此不必過于恐慌。周的時間。因此不必過于恐慌。由于周末存在降準可能，預計大盤將在后兩天探由于周末存在降準可能，預計大盤將在后兩天探底回升。底回升。事后證實，走勢與判斷完全相反，不但事后證實，走勢與判斷完全相反，不但“真真摔摔”，而且摔的很重。，而且摔的很重。本日某券商信本日某券商信息發(fā)布，某投息發(fā)布，某投顧預測反彈將顧預測反彈將有有5周時間。周時間。 “ 錯誤的投資判斷 ”也是一種風險 投資判斷失敗案例 41596上漲上漲 250% 某股票周K線請

7、判斷接下來的走勢! 41596上漲上漲 250%請繼續(xù)判斷接下來的走勢! 41596上漲上漲 250%投顧的功能不在于預測股投顧的功能不在于預測股票目標價，而在于過程中票目標價，而在于過程中的操作策略。的操作策略。下跌下跌 75%16請判斷接下來的走勢! 8下跌下跌 75%1684投顧的功能不在個股投顧的功能不在個股價值被高估或低估，價值被高估或低估，而在于過程中的操作而在于過程中的操作策略。策略。好不容易解套，趕緊賣掉！ 投資股票是不是為了套牢和解套！投資判斷是一門藝術，可以有各式各樣的解讀方法，而投資成功則需要近似于機械式的投資決策流程。 投資顧問正需要如投資機器人般的操作思路，投資過程中

8、，“順勢”和“風控是鐵的紀律。 2022-1-14投資機器人獲勝的原理： 沃倫.巴菲特先生 詹姆斯.西蒙斯先生1989 2007 管理資金平均年收益 20% 35%（60%）量化投資實踐者價值投資實踐者本書特色：本書特色： 結合價值投資與量化投資。結合價值投資與量化投資?！巴顿Y決策流程與風險控制投資決策流程與風險控制”中心思想考量：中心思想考量：勝率、收益率、風險度、周轉率、穩(wěn)定性勝率、收益率、風險度、周轉率、穩(wěn)定性客戶端考量客戶端考量營業(yè)部考量營業(yè)部考量第二單元第二單元投資決策能力提升投資決策能力提升 大盤市道研判 行業(yè)趨勢確立 優(yōu)質標的篩選 機會點的確立 風險點的確立 指導客戶選股方法指導

9、辨識機會點的方法 提示客戶風險點出現(xiàn)提示客戶關注主流板塊 投資決策流程資金配置原則 大盤市道研判提示客戶倉位調整 營業(yè)部投資服務常規(guī)項目 客戶端接受服務項目影響大盤波動的因素有哪些影響大盤波動的因素有哪些? 影響大盤波動的因素有哪些？影響大盤波動的因素有哪些？影響大盤波動的因素包含：影響大盤波動的因素包含： 政策因素：政策因素：經(jīng)濟因素：經(jīng)濟因素：景氣、產(chǎn)業(yè)、物價、油價景氣、產(chǎn)業(yè)、物價、油價公司因素：公司因素：產(chǎn)品需求、物料成本、盈余股利產(chǎn)品需求、物料成本、盈余股利天災因素：天災因素：金融風暴、天災、戰(zhàn)爭金融風暴、天災、戰(zhàn)爭且各因素之間可能相互影響且各因素之間可能相互影響政策、法令、匯利率、貨

10、幣供給政策、法令、匯利率、貨幣供給2004年年2005年年2006年年2007年年998點點6124點點 政策影響股市的案例政策影響股市的案例6124點點 金融風暴影響股市的案例金融風暴影響股市的案例1664點點2008年年國九條發(fā)布國九條發(fā)布四萬億刺激四萬億刺激改變市場趨勢改變市場趨勢銀行貸款新增額銀行貸款新增額與股票二級市場與股票二級市場交易量有明顯的交易量有明顯的正相關。正相關。 政策影響股市的案例政策影響股市的案例2009年年2008年年上證指數(shù)上證指數(shù)日線日線國十條發(fā)布國十條發(fā)布遏制房價過快上漲遏制房價過快上漲改變市場趨勢改變市場趨勢2010年年4.19上證指數(shù)上證指數(shù)日線日線樓市限

11、購令樓市限購令反向反向2010年年10月月上證指數(shù)上證指數(shù)日線日線政府連發(fā)救市政策政府連發(fā)救市政策市場依然反向市場依然反向2015年年7月月政策面非絕對因素政策面非絕對因素,救市不一定成功。救市不一定成功。成功亦須付出代價（市場自我運行功能）成功亦須付出代價（市場自我運行功能）宏觀說法：政策無時不在的影響著資本市場長期來看長期來看,政策支持資本市場穩(wěn)步發(fā)展政策支持資本市場穩(wěn)步發(fā)展.實際影響股市變動終究因素是實際影響股市變動終究因素是實體經(jīng)濟實體經(jīng)濟 -貿易的興衰貿易的興衰（上市公司到底靠本業(yè)盈利，還是玩資本市場游戲）（上市公司到底靠本業(yè)盈利，還是玩資本市場游戲） 國外股市飄紅，購物瞎拼國外股市

12、飄紅，購物瞎拼 出口暢旺，國內股市看漲！出口暢旺，國內股市看漲！ 出口暢旺出口暢旺 藏富于民藏富于民 熱錢流入股市，看漲！熱錢流入股市，看漲！ 基本面、管理面、籌碼面、基本面、管理面、籌碼面、資金面、消息面、心理面資金面、消息面、心理面.影響大盤波動的其他因素包含：影響大盤波動的其他因素包含： 投顧必須承認，以我們現(xiàn)況和立場，時投顧必須承認，以我們現(xiàn)況和立場，時間、精力、能力有限，難以面面具到。而間、精力、能力有限，難以面面具到。而確立大盤的方向是為了提示客戶倉位調整，確立大盤的方向是為了提示客戶倉位調整，合理的倉位控制才是投資成功的保障。合理的倉位控制才是投資成功的保障。 有何簡單有效的方法

13、能確立大盤方向？有何簡單有效的方法能確立大盤方向？90日均日均18日均日均 不同市道的確立不同市道的確立250日均日均 30日均日均or簡單：（簡單：（18周均）周均）實戰(zhàn)：實戰(zhàn)：毋庸置疑，很長的時間毋庸置疑，很長的時間 ，她就是熊市，熊市應該做她就是熊市，熊市應該做熊市投顧該做的事。熊市投顧該做的事。 上證指數(shù)上證指數(shù)2007/12 2009/01熊市熊市 上證指數(shù)上證指數(shù) 上證指數(shù)上證指數(shù) 上證指數(shù)上證指數(shù)2013/06/14現(xiàn)今何市道？ 上證指數(shù)上證指數(shù)2015/07/24市道仍處于牛市的調整市道仍處于牛市的調整調整過程中倉位需進行微調調整過程中倉位需進行微調（本周五上證正式進入熊市（本

14、周五上證正式進入熊市上周五深證進入熊市）上周五深證進入熊市）熊市投資決策： 指數(shù)持續(xù)在18周均線下方運行，應保持熊市思維。指數(shù)在均線以下的任何回升應視為反彈，反彈僅是空方力量暫時衰竭，由于整體趨勢依然向下，因此套牢者應建議逢高出逃減少損失，倉重者應建議借機減倉，空手者應建議繼續(xù)持幣觀望，并將資金轉入營業(yè)部現(xiàn)金管理型產(chǎn)品。此時應開展融券操作技巧教學滿足積極投資人。Crowd read 上證指數(shù)上證指數(shù) 上證指數(shù)上證指數(shù) 上證指數(shù)上證指數(shù) 2012/12 牛市牛市 上證指數(shù)上證指數(shù) 2014/07/25 牛市牛市牛市投資決策： 指數(shù)持續(xù)在18周均線上方運行，應保持牛市思維。指數(shù)在均線以上的任何回調

15、應視為調整，調整僅是多方力量暫時衰竭，由于整體趨勢依然向上，因此持倉者應保持積極心態(tài)，莫過于恐慌。此時應注意量價關系是否密切配合，當量價背離時（趨勢繼續(xù)向上，量能萎縮）牛市或將終止。 牛市為推動融資交易最佳時期。Crowd read AB2014/01 2014/07 熊牛轉換處熊牛轉換處C猴市猴市 猴市投資決策： 指數(shù)在18周均線上下跳動且方向不明時，最佳投資決策即是引導客戶降低倉位控制風險。Crowd read 倉位控制倉位控制牛市牛市猴市猴市熊市熊市倉位最多倉位最多80%40%30%現(xiàn)金最少現(xiàn)金最少20%60%70%機動調節(jié)倉位機動調節(jié)倉位問：為何牛市不滿倉？為何猴市四六開？為何熊市三七

16、開？倉位優(yōu)化倉位倉位滿倉滿倉無優(yōu)化無優(yōu)化的結果的結果進行進行優(yōu)化有優(yōu)化有優(yōu)化的結果的結果差額差額熊市熊市跌跌60%100%資產(chǎn)余額資產(chǎn)余額40%倉位倉位30%現(xiàn)金現(xiàn)金70%資產(chǎn)余額資產(chǎn)余額82%猴市猴市跌跌30%100%資產(chǎn)余額資產(chǎn)余額70%倉位倉位40%現(xiàn)金現(xiàn)金60%資產(chǎn)余額資產(chǎn)余額88%牛市牛市漲漲60%100%資產(chǎn)余額資產(chǎn)余額160%倉位倉位80%現(xiàn)金現(xiàn)金20%資產(chǎn)余額資產(chǎn)余額148%42%18%12% 合理倉位控制是投資成功的保證提 示：大盤市道的研判是為了合理的倉位控制。倉位控制是為了賺得多一點，賠得少一點。對客戶端來講，少賠就是 。 賺第三單元第三單元決策流程優(yōu)化與當前服務計劃書制

17、作決策流程優(yōu)化與當前服務計劃書制作弱熊市 弱猴市 弱牛市 強熊市 強猴市 強牛市強弱勢強弱勢優(yōu)化優(yōu)化成交量優(yōu)化成交量優(yōu)化強勢強勢盤勢盤勢弱勢弱勢6 36大盤繼續(xù)大盤繼續(xù)上揚上揚盤勢即將結束盤勢即將結束盤漲可能性大盤漲可能性大下行接近下行接近尾聲尾聲6 36上揚接近上揚接近尾聲尾聲繼續(xù)盤整或繼續(xù)盤整或盤跌可能性大盤跌可能性大大盤繼續(xù)大盤繼續(xù)下行下行量能優(yōu)化周期優(yōu)化周期優(yōu)化長短期均線關系空間空間優(yōu)化優(yōu)化 90MA、18MA、6MA周日分鐘線關系時間時間優(yōu)化優(yōu)化周線、日線、分鐘線急漲急跌或放量時，日線轉分鐘線。趨勢形成時， 參考周線。大盤市道研判與優(yōu)化的目的大盤市道研判與優(yōu)化的目的作為投資服務的重要

18、依據(jù)，借此進行作為投資服務的重要依據(jù)，借此進行后市預測、操作建議、資金配置、風險控管后市預測、操作建議、資金配置、風險控管制定服務策略。制定服務策略。好處是：好處是：能節(jié)省大量傳統(tǒng)業(yè)務服務時間能節(jié)省大量傳統(tǒng)業(yè)務服務時間盤活存量資產(chǎn)有效提高周轉率盤活存量資產(chǎn)有效提高周轉率管理客戶更多資產(chǎn)的機會（財富管理）管理客戶更多資產(chǎn)的機會（財富管理）市道市道定義定義市道市道代號代號基礎基礎條件條件強弱強弱優(yōu)化優(yōu)化空間空間優(yōu)化優(yōu)化量能量能優(yōu)化優(yōu)化強牛市強牛市1 1號市道號市道9090日均線日均線走多走多1818日均線日均線走多走多1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量2

19、 2號市道號市道9090日均線日均線走多走多1818日均線日均線走多走多1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量3 3號市道號市道9090日均線日均線走多走多1818日均線日均線走多走多1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量4 4號市道號市道9090日均線日均線走多走多1818日均線日均線走多走多1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量 *融資短多融資短多 *融資中多融資中多市道市道定義定義市道市道代號代號基礎基礎條件條件強弱強弱優(yōu)化優(yōu)化空間空間優(yōu)化優(yōu)化量能量能優(yōu)化優(yōu)化弱牛市弱牛

20、市5 5號市道號市道9090日均線日均線走多走多1818日均日均線走空線走空1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量6 6號市道號市道9090日均線日均線走多走多1818日均日均線走空線走空1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量7 7號市道號市道9090日均線日均線走多走多1818日均日均線走空線走空1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量8 8號市道號市道9090日均線日均線走多走多1818日均日均線走空線走空1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日

21、均量日均量市道市道定義定義市道市道代號代號基礎基礎條件條件強弱強弱優(yōu)化優(yōu)化空間空間優(yōu)化優(yōu)化量能量能優(yōu)化優(yōu)化強猴市強猴市9 9號市道號市道9090日均線日均線走平走平1818日均線日均線走多走多不考慮不考慮6 6日均量日均量3636日均量日均量1010號市道號市道9090日均線日均線走平走平1818日均線日均線走多走多6 6日均量日均量3636日均量日均量弱猴市弱猴市1111號市道號市道9090日均線日均線走平走平1818日均線日均線走空走空6 6日均量日均量3636日均量日均量1212號市道號市道9090日均線日均線走平走平1818日均線日均線走空走空6 6日均量日均量3636日均量日均量市道

22、市道定義定義市道市道代號代號基礎基礎條件條件強弱強弱優(yōu)化優(yōu)化空間空間優(yōu)化優(yōu)化量能量能優(yōu)化優(yōu)化強熊市強熊市1313號市道號市道9090日均線日均線走空走空1818日均線日均線走多走多1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量1414號市道號市道9090日均線日均線走走空空1818日均線日均線走多走多1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量1515號市道號市道9090日均線日均線走空走空1818日均線日均線走多走多1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量1616號市道號市道9090日均線

23、日均線走空走空1818日均線日均線走多走多1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量市道市道定義定義市道市道代號代號基礎基礎條件條件強弱強弱優(yōu)化優(yōu)化空間空間優(yōu)化優(yōu)化量能量能優(yōu)化優(yōu)化弱熊市弱熊市1717號市道號市道9090日均線日均線走空走空1818日均線日均線走空走空1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量1818號市道號市道9090日均線日均線走空走空1818日均線日均線走空走空1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量1919號市道號市道9090日均線日均線走空走空1818日均線日

24、均線走空走空1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量2020號市道號市道9090日均線日均線走空走空1818日均線日均線走空走空1818日均價日均價9090日均價日均價6 6日均量日均量3636日均量日均量 *融券中空融券中空 *融券短空融券短空市道市道定義定義市道市道代號代號后市預測后市預測投資策略投資策略強強 牛牛 市市1 1號號市道市道價漲量增多頭行情，在價漲量增多頭行情，在量能趨勢未改變前，大量能趨勢未改變前，大盤繼續(xù)盤升。盤繼續(xù)盤升。操作上以持股為主，選股的方式以做龍頭操作上以持股為主，選股的方式以做龍頭股、強勢股為主，設好止損，倉位股、強勢股為

25、主，設好止損，倉位2/32/3總資金。倉位較輕投資人積極做多，倉位總資金。倉位較輕投資人積極做多，倉位較重投資人一定要耐心持股，沒有出現(xiàn)風較重投資人一定要耐心持股，沒有出現(xiàn)風險點前繼續(xù)持股。險點前繼續(xù)持股。2 2號號市道市道量能趨勢轉為走弱，多量能趨勢轉為走弱，多頭行情接近尾聲或上漲頭行情接近尾聲或上漲動力已不足。動力已不足。操作上回避前期漲幅偏大的股票，選股的操作上回避前期漲幅偏大的股票，選股的方式以做補漲股、強勢股為主，設好止損，方式以做補漲股、強勢股為主，設好止損，倉位倉位2/32/3總資金，持倉漲幅偏大股票，總資金，持倉漲幅偏大股票，注意獲利了結。注意獲利了結。3 3號號市道市道多空決

26、戰(zhàn)，量能有利多多空決戰(zhàn)，量能有利多頭，但在指數(shù)重新站上頭，但在指數(shù)重新站上中長期均線之前，仍以中長期均線之前，仍以風險控制為主。風險控制為主。中長線趨勢轉向關鍵期，多頭組織反攻。中長線趨勢轉向關鍵期，多頭組織反攻。操作上關注領漲板塊的強勢股為主，短線操作上關注領漲板塊的強勢股為主，短線思路、波動操作，回避縮量弱勢股、倉位思路、波動操作，回避縮量弱勢股、倉位1/21/2總資金，倉輕投資者短線做多，倉總資金，倉輕投資者短線做多，倉重投資者調倉換股并借機減倉。重投資者調倉換股并借機減倉。4 4號號市道市道多空決戰(zhàn)，量能不利多多空決戰(zhàn)，量能不利多頭，但在指數(shù)重新站上頭，但在指數(shù)重新站上中長期均線之前，

27、仍以中長期均線之前，仍以風險控制為主。風險控制為主。中長線趨勢轉向關鍵期，多頭反攻不暢。中長線趨勢轉向關鍵期，多頭反攻不暢。倉重投資者在指數(shù)站上中長期均線之前，倉重投資者在指數(shù)站上中長期均線之前，積極減倉；倉位較輕投資者關注強勢股、積極減倉；倉位較輕投資者關注強勢股、龍頭股快進快出，設好止損。倉位龍頭股快進快出，設好止損。倉位1/31/3總資金?？傎Y金。市道市道定義定義市道市道代號代號后市預測后市預測投資策略投資策略弱弱 牛牛 市市5 5號號市道市道多頭再次組織反攻，量多頭再次組織反攻，量能持續(xù)放大可望重回上能持續(xù)放大可望重回上升趨勢，升趨勢，9090日均線附近日均線附近有支撐。有支撐。操作上

28、短線減倉，中長線看多不做多，精操作上短線減倉，中長線看多不做多，精選個股耐心等待上升趨勢確立，沒有出現(xiàn)選個股耐心等待上升趨勢確立，沒有出現(xiàn)機會點觀望即可，倉位機會點觀望即可，倉位1/31/3總資金?？傎Y金。6 6號號市道市道大盤中長期頭部概率較大盤中長期頭部概率較大，量能大小決定調整大，量能大小決定調整的時間，的時間，9090日均線附近日均線附近有支撐。有支撐。操作上短線減倉，中長線看多不做多，精操作上短線減倉，中長線看多不做多，精選個股耐心等待下一波行情，沒有出現(xiàn)機選個股耐心等待下一波行情，沒有出現(xiàn)機會點觀望即可，倉位會點觀望即可，倉位1/31/3總資金。總資金。7 7號號市道市道短線反彈概

29、率較大，但短線反彈概率較大，但一周內指數(shù)若無法重新一周內指數(shù)若無法重新站上中長期均線，大盤站上中長期均線，大盤將繼續(xù)下行。將繼續(xù)下行。操作策略上中長線、短線以做空、觀望為操作策略上中長線、短線以做空、觀望為主。短線若有反彈機會多看少動，若指數(shù)主。短線若有反彈機會多看少動，若指數(shù)站上中長期均線則可適當做多，避免追漲，站上中長期均線則可適當做多，避免追漲，關注階段超跌個股，低吸為主，設好止損。關注階段超跌個股，低吸為主，設好止損。倉位倉位1/31/3總資金?？傎Y金。8 8號號市道市道繼續(xù)盤跌、控制風險、繼續(xù)盤跌、控制風險、多頭一周內如果無法組多頭一周內如果無法組織有效反擊，則面臨加織有效反擊，則面

30、臨加速下跌風險。速下跌風險。操作策略上中長線、短線以做空、觀望為操作策略上中長線、短線以做空、觀望為主。倉位主。倉位1/31/3總資金。倉重投資者緩跌總資金。倉重投資者緩跌階段逐步減倉，若出現(xiàn)破位走勢加速下跌階段逐步減倉，若出現(xiàn)破位走勢加速下跌跡象則需快速減倉。跡象則需快速減倉。市道市道定義定義市道市道代號代號后市預測后市預測投資策略投資策略強強 猴猴 市市9 9號號市道市道盤整市道價漲量增短線盤整市道價漲量增短線反彈，快進快出、注意反彈，快進快出、注意止盈止盈. .操作策略上中長線觀望、短線做多為主。操作策略上中長線觀望、短線做多為主。激進投資者關注領漲板塊的龍頭股、穩(wěn)健激進投資者關注領漲板

31、塊的龍頭股、穩(wěn)健投資者關注階段性超跌股，注意止盈止損。投資者關注階段性超跌股，注意止盈止損。1010號號市道市道盤整市道價漲量縮、寧盤整市道價漲量縮、寧賠不套、注意止損。賠不套、注意止損。操作策略上中長線觀望、短線謹慎做多為操作策略上中長線觀望、短線謹慎做多為主。漲升過程中逐步兌現(xiàn)獲利，短線追高主。漲升過程中逐步兌現(xiàn)獲利，短線追高套牢品種注意止損。套牢品種注意止損。弱弱 猴猴 市市1111號號市道市道盤整市道價跌量增、有盤整市道價跌量增、有望反彈、快進快出。望反彈、快進快出。操作策略上中長線觀望、短線若技術指標操作策略上中長線觀望、短線若技術指標配合，超跌反彈概率較大，倉位較輕投資配合，超跌反

32、彈概率較大，倉位較輕投資者可低倉位把握，戰(zhàn)術上以超跌反彈為主，者可低倉位把握，戰(zhàn)術上以超跌反彈為主，追求高成功率，快進快出，設好止損。追求高成功率，快進快出，設好止損。1212號號市道市道盤整市道價跌量縮短線盤整市道價跌量縮短線調整，多看少動、控制調整，多看少動、控制風險。風險。操作策略上中長線觀望、短線以做空為主，操作策略上中長線觀望、短線以做空為主，大部分時間空倉休息，耐心等待機會。過大部分時間空倉休息，耐心等待機會。過程中超跌階段偶有反彈，不建議參與。程中超跌階段偶有反彈，不建議參與。市道市道定義定義市道市道代號代號后市預測后市預測投資策略投資策略強強 熊熊 市市1313號號市道市道大盤

33、繼續(xù)反彈概率較大，大盤繼續(xù)反彈概率較大，但中長期弱勢格局未變，但中長期弱勢格局未變，應準備隨時尋機離場。應準備隨時尋機離場。操作策略上中長線以做空、觀望為主，短操作策略上中長線以做空、觀望為主，短線適當做多，把握階段反彈機會。操作戰(zhàn)線適當做多，把握階段反彈機會。操作戰(zhàn)術上以高拋低吸、超跌反彈為主，追求高術上以高拋低吸、超跌反彈為主，追求高成功率，快進快出，設好止損，倉位成功率，快進快出，設好止損，倉位1/21/2總資金。總資金。1414號號市道市道大盤反彈或將結束，注大盤反彈或將結束，注意風險及時獲利了結或意風險及時獲利了結或止損。止損。操作策略上中長線以做空、觀望為主。漲操作策略上中長線以做

34、空、觀望為主。漲升過程中逐步兌現(xiàn)獲利，短線追高套牢品升過程中逐步兌現(xiàn)獲利，短線追高套牢品種注意止損，倉位由種注意止損，倉位由1/21/2倉減至倉減至1/31/3倉倉為益。為益。1515號號市道市道大盤中期底部概率較大，大盤中期底部概率較大，量能大小決定反彈高度，量能大小決定反彈高度，中長期均線附近有一定中長期均線附近有一定的阻力。的阻力。操作策略上中長線以做空、觀望為主。短操作策略上中長線以做空、觀望為主。短線操作戰(zhàn)術上以高拋、低吸；熱點板塊個線操作戰(zhàn)術上以高拋、低吸；熱點板塊個股追漲為主，快進快出，設好止損，倉位股追漲為主，快進快出，設好止損，倉位1/31/3總資金，倉重投資者把握反彈降低總

35、資金，倉重投資者把握反彈降低持倉比例。持倉比例。1616號號市道市道大盤上漲動力不足，反大盤上漲動力不足，反彈結束后繼續(xù)盤跌。彈結束后繼續(xù)盤跌。操作策略上中長線以做空、觀望為主。短操作策略上中長線以做空、觀望為主。短線謹慎做多。操作戰(zhàn)術上逐步逢高兌現(xiàn)獲線謹慎做多。操作戰(zhàn)術上逐步逢高兌現(xiàn)獲利，短線追高套牢品種注意止損，倉位利，短線追高套牢品種注意止損，倉位1/51/5總資金，倉重投資者把握反彈時機總資金，倉重投資者把握反彈時機果斷出場。果斷出場。市道市道定義定義市道市道代號代號后市預測后市預測投資策略投資策略弱弱 熊熊 市市1717號號市道市道中線反彈結束，短線或中線反彈結束，短線或有反復，但長

36、期弱勢格有反復，但長期弱勢格局未變，應準備隨時尋局未變，應準備隨時尋機離場機離場. .操作策略上中長線以做空、觀望為主。操作策略上中長線以做空、觀望為主。短線仍有機會、但多看少動。倉重投資短線仍有機會、但多看少動。倉重投資者抓緊時間積極減倉，倉位者抓緊時間積極減倉，倉位1/51/5總資金?？傎Y金。1818號號市道市道中線反彈結束，新一輪中線反彈結束，新一輪跌勢或將展開，及時獲跌勢或將展開，及時獲利了結或止損。利了結或止損。操作策略上中長線、短線以做空、觀望操作策略上中長線、短線以做空、觀望為主。前期反彈中有獲利投資者及時兌為主。前期反彈中有獲利投資者及時兌現(xiàn)，套牢者及時止損，倉重投資者抓緊現(xiàn)，

37、套牢者及時止損，倉重投資者抓緊時間積極減倉，倉位時間積極減倉，倉位1/51/5總資金?？傎Y金。1919號號市道市道大盤短線反彈概率較大，大盤短線反彈概率較大，是否形成中期底部有待是否形成中期底部有待繼續(xù)觀察后面的量價情繼續(xù)觀察后面的量價情況。況。操作策略上中長線、短線以做空、觀望操作策略上中長線、短線以做空、觀望為主，大部分時間空倉休息，耐心等待為主，大部分時間空倉休息，耐心等待機會。短線若反彈操作戰(zhàn)術上追求高成機會。短線若反彈操作戰(zhàn)術上追求高成功率，快進快出，設好止損，倉位功率，快進快出，設好止損，倉位1/51/5總資金?？傎Y金。2020號號市道市道大盤繼續(xù)盤跌，耐心等大盤繼續(xù)盤跌，耐心等待

38、中期底部，過程中超待中期底部，過程中超跌偶有反彈，仍需控制跌偶有反彈，仍需控制風險。風險。操作策略上中長線、短線以做空、觀望操作策略上中長線、短線以做空、觀望為主，大部分時間空倉休息，耐心等待為主，大部分時間空倉休息，耐心等待機會。過程中超跌階段偶有反彈不建議機會。過程中超跌階段偶有反彈不建議操作。操作。當前服務計劃書樣本當前服務計劃書樣本制作當前服務計劃書制作當前服務計劃書（ 作業(yè)作業(yè) ） 大盤市道研判 行業(yè)趨勢確立 優(yōu)質標的篩選 機會點的確立 風險點的確立 指導客戶選股方法指導辨識機會點的方法 提示客戶風險點出現(xiàn)提示客戶關注主流板塊 投資決策流程資金配置原則 大盤市道研判提示客戶倉位調整

39、營業(yè)部投資服務常規(guī)項目 客戶端接受服務項目(1)行業(yè)基本面角度看行業(yè)基本面角度看,挑選的行業(yè)至少符合下列條件之一挑選的行業(yè)至少符合下列條件之一: 行業(yè)經(jīng)濟效益超越行業(yè)經(jīng)濟效益超越GDP增長速度增長速度,并以兩位數(shù)增長并以兩位數(shù)增長,行業(yè)景氣度持行業(yè)景氣度持 續(xù)回升；行業(yè)景氣度出現(xiàn)明顯周期性復蘇；雖然景氣度并沒有出續(xù)回升；行業(yè)景氣度出現(xiàn)明顯周期性復蘇；雖然景氣度并沒有出 現(xiàn)明顯復蘇現(xiàn)明顯復蘇,但表現(xiàn)出較為明顯的走出低谷的跡象。但表現(xiàn)出較為明顯的走出低谷的跡象。(2)資源壟斷性行業(yè)。資源壟斷性行業(yè)。(3)政策推動、制度變遷下行業(yè)重組整合的機會，當然也包括政策調政策推動、制度變遷下行業(yè)重組整合的機會

40、，當然也包括政策調 控行業(yè)的剔除。控行業(yè)的剔除。(4)行業(yè)目前的動態(tài)市盈率、凈資產(chǎn)收益率以及公司成長性方面看與行業(yè)目前的動態(tài)市盈率、凈資產(chǎn)收益率以及公司成長性方面看與 國外成熟行業(yè)相比國外成熟行業(yè)相比,均已經(jīng)具備了較好的投資價值。均已經(jīng)具備了較好的投資價值。 行業(yè)的選擇 朗讀分享但，這不是我們主要的工作！但，這不是我們主要的工作！ 建 議行業(yè)的選擇-關注行業(yè)研究報告行業(yè)的介入-觀察行業(yè)趨勢變化客戶的需求是我們對行業(yè)強弱勢的掌握行業(yè)的選擇行業(yè)的選擇行業(yè)研究報告的整理與運用行業(yè)研究報告的整理與運用 信息整理 行業(yè)的介入行業(yè)的介入行業(yè)的介入行業(yè)的介入市場兩種投資理念大比拼 機構投資者 散戶投資者證券

41、篩選基本分析價值發(fā)現(xiàn)市場趨勢技術分析形態(tài)分析波浪理論資金動能技術指標動態(tài)估值低估介入 高估退出低估介入高估退出實際走勢機構投資行為與思路本輪行情機構投資思路 高估退出 被迫又進入低估介入如果客戶的資金似機構一樣龐大 可以采用機構思路“價值投資” 否則應該， “順勢而為”行業(yè)趨勢向下，順勢看空。行業(yè)趨勢向下，順勢看空。行業(yè)趨勢向上，順勢看多。行業(yè)趨勢向上，順勢看多?？床磺宄厔?，換個行業(yè)?？床磺宄厔荩瑩Q個行業(yè)。順勢而為新解：順勢而為新解： 大盤市道研判 行業(yè)趨勢確立 優(yōu)質標的篩選 機會點的確立 風險點的確立 指導客戶選股方法指導辨識機會點的方法 提示客戶風險點出現(xiàn)提示客戶關注主流板塊 投資決策

42、流程資金配置原則 大盤市道研判提示客戶倉位調整 營業(yè)部投資服務常規(guī)項目 客戶端接受服務項目 優(yōu)質標的篩選方法財務數(shù)據(jù)選股法研究報告選股法研究報告數(shù)量選股法基本面智能選股法技術面+基本面選股法機會點 + 研究報告（增持或買入評級） 指導客戶選股的方法越簡單越好！ 信息整理 信息整理 注意：當市場熱點產(chǎn)生時，研報評級系統(tǒng)可能來不及反應，于是建議客戶少量資金介入沒有研報作支持的標的。 大盤市道研判 行業(yè)趨勢確立 優(yōu)質標的篩選 機會點的確立 風險點的確立 指導客戶選股方法指導辨識機會點的方法 提示客戶風險點出現(xiàn)提示客戶關注主流板塊 投資決策流程資金配置原則 大盤市道研判提示客戶倉位調整 營業(yè)部投資服務

43、常規(guī)項目 客戶端接受服務項目機會點確立的技術條件：基本條件：股價下跌一段后，18日均線由走空轉為走平或走多，今日收盤價大于18日均價至少千分之四以上，6日均量大于36日均量。優(yōu)化條件：對應的行業(yè)指數(shù)18日均線走平或走多；對應的行業(yè)指數(shù)6日均量大于36日均量； *短線將18ma改成6ma機會點出現(xiàn)后，進入持股狀態(tài)機會點出現(xiàn)后，進入持股狀態(tài)機會點出現(xiàn)后，進入持股狀態(tài)機會點剛出現(xiàn)時的盤面牛市勝率極高，猴熊市咋辦？大盤（板塊）若處于牛市時期，成功率較高，持股稍安毋躁。大盤（板塊）若處于猴、熊市成功率不高，進場后應采取快進快出獲利了結。 牛市牛市猴市猴市熊市熊市中線策略中線策略18日日持股加碼持股加碼7

44、%9%5%7%短線策略短線策略6日日 持股持股5%7%3%5% 不同市道機會點浮現(xiàn)的交易策略 大盤市道研判 行業(yè)趨勢確立 優(yōu)質標的篩選 機會點的確立 風險點的確立 指導客戶選股方法指導辨識機會點的方法 提示客戶風險點出現(xiàn)提示客戶關注主流板塊 投資決策流程資金配置原則 大盤市道研判提示客戶倉位調整 營業(yè)部投資服務常規(guī)項目 客戶端接受服務項目風險點確立的技術條件：基本條件：持股狀態(tài)下（個股機會點發(fā)生后，風險點未產(chǎn)生之前），18日均線由走多轉為走平或走空，連續(xù)兩日收盤價小于18日均價至少千分之四以上。優(yōu)化條件：對應的行業(yè)指數(shù)18日均線走平或走空。*短線將18ma改成6ma風險點出現(xiàn)后，進入持幣狀態(tài)風

45、險點出現(xiàn)后，進入持幣狀態(tài)風險點出現(xiàn)后，進入持幣狀態(tài)風險點剛出現(xiàn)時的盤面隨機選股現(xiàn)場測試試講練習基本條件：3天內漲幅超過15%之個股 急漲的風險處理策略第一止損點 第二止損點 第三止損點頭部最高收盤價乘以0.950.9250.9三天漲幅 +18%頭部最高收盤價11.25第一止損點 10.68第二止損點 10.40第三止損點 10.12風險點成立之止損 9.14-23%中茵股份日線三天漲幅+20%同濟科技日線頭部最高收盤價 9.57 第一止損點 9.09 第二止損點 8.85 第三止損點 8.61風險點成立之止損 8.00-20% 急漲風險處理標準參考頭部最高收盤價/平均成本價 小于1.15止損價

46、=頭部最高收盤價*0.95頭部最高收盤價/平均成本價 大于1.15小于1.25止損價=頭部最高收盤價*0.925頭部最高收盤價/平均成本價 大于1.25止損價=頭部最高收盤價*0.9 學習重點： 加碼價、出逃價 加碼的理由與時機加碼加碼價公式：（今日收盤價-18日前收盤價）/ 18 + 今日18日均價 x 1.004 =明日加碼價加碼 案例不勝枚舉出逃的理由與時機出逃點出逃出逃價公式：（今日收盤價-18日前收盤價）/ 18 + 今日18日均價 x 0.996 =明日出逃價失?。盒≠r賣出成功：獲利了結獲得大賺的機會規(guī)避大賠的風險直效技術分析帶來什么好處？大道至簡也！聽懂容易，執(zhí)行難！這也是最終少

47、部分人投資成功的原因！信用交易之融資與融券交易實務適合融資交易的時機：適合融資交易的時機：1 1，標的股，標的股6 6日均線大于日均線大于1818日均線且呈多頭日均線且呈多頭排列。排列。2 2，中線機會點產(chǎn)生（相對低檔為佳）。，中線機會點產(chǎn)生（相對低檔為佳）。3 3，股價回調至加碼點附近即止跌且，股價回調至加碼點附近即止跌且6 6日均日均量大于量大于3636日均量。日均量。4 4，對應的行業(yè)指數(shù)，對應的行業(yè)指數(shù)1818日均線走多。日均線走多。Crowd read 本圖浦發(fā)銀行產(chǎn)生兩次中線機會點，股價處于相對低檔，對應的銀本圖浦發(fā)銀行產(chǎn)生兩次中線機會點，股價處于相對低檔，對應的銀行指數(shù)行指數(shù)18

48、18日均線走多，符合融資交易時機。日均線走多，符合融資交易時機。投資決策：第一次機會點融資買入后，約投資決策：第一次機會點融資買入后，約2020天后出現(xiàn)風險點，此時天后出現(xiàn)風險點，此時需當機立斷進行風險控制。需當機立斷進行風險控制。 第二次機會點融資買入后，無出現(xiàn)任何風險信號，可保第二次機會點融資買入后，無出現(xiàn)任何風險信號，可保持持股狀態(tài)。持持股狀態(tài)。本圖中金嶺南圓圈處產(chǎn)生中線機會點，但對應的有色金屬本圖中金嶺南圓圈處產(chǎn)生中線機會點，但對應的有色金屬指數(shù)指數(shù)1818日均線隔日才開始走多，因此圓圈處可視為一般機日均線隔日才開始走多，因此圓圈處可視為一般機會點介入，融資交易需等待橢圓形處加碼點方可

49、實施。會點介入，融資交易需等待橢圓形處加碼點方可實施。投資決策：股價回調至加碼點附近有止跌現(xiàn)象，且投資決策：股價回調至加碼點附近有止跌現(xiàn)象，且1818日均日均線走多，且線走多，且6 6日均量大于日均量大于3636日均量，符合融資交易時機。日均量，符合融資交易時機。20112011年年4 4月月1818日中泰化工產(chǎn)生機會點，日中泰化工產(chǎn)生機會點，對應的化工指數(shù)對應的化工指數(shù)1818日均線走多，符合融資交易時機。日均線走多，符合融資交易時機。4 4月月2121日出現(xiàn)中線風險日出現(xiàn)中線風險點，不管融資買入或一般買入，隔日都應執(zhí)行風險控制。點，不管融資買入或一般買入，隔日都應執(zhí)行風險控制。4 4月月2

50、222日又出現(xiàn)暴大量風險點，兩個風險點先后出現(xiàn)，屬日又出現(xiàn)暴大量風險點，兩個風險點先后出現(xiàn)，屬于極度弱勢格局。爾后雖出現(xiàn)出逃點，僅是僥幸。于極度弱勢格局。爾后雖出現(xiàn)出逃點，僅是僥幸。投資決策：股價走勢訊息萬變，機會點介入后，任意一天投資決策：股價走勢訊息萬變，機會點介入后，任意一天出現(xiàn)風險點，必須毫不考慮的認賠賣出。融資買入屬于擴出現(xiàn)風險點，必須毫不考慮的認賠賣出。融資買入屬于擴張信用向券商借款買入股票，行情稍有松動跡象立即提高張信用向券商借款買入股票，行情稍有松動跡象立即提高警覺，更何況風險點已經(jīng)出現(xiàn)。警覺，更何況風險點已經(jīng)出現(xiàn)。再次提醒，欲融資買入，盡量遵循再次提醒，欲融資買入，盡量遵循“

51、相對低檔相對低檔”介入為佳介入為佳。本圖中泰化學產(chǎn)生中線機會點，股價處于相對低檔，對應的化工指本圖中泰化學產(chǎn)生中線機會點，股價處于相對低檔，對應的化工指數(shù)數(shù)1818日均線走多，符合融資交易時機。日均線走多，符合融資交易時機。投資決策：上圖中泰化工案例，盡管是融資買入，出現(xiàn)風險時能及投資決策：上圖中泰化工案例，盡管是融資買入，出現(xiàn)風險時能及時退場，損失僅是細微。本圖中泰化工案例，機會點介入后，未出時退場，損失僅是細微。本圖中泰化工案例，機會點介入后，未出現(xiàn)風險點則保持持股狀態(tài)，按照融資放大倍數(shù)計算，直至盤面上最現(xiàn)風險點則保持持股狀態(tài)，按照融資放大倍數(shù)計算，直至盤面上最后交易日實際獲利已將近后交易

52、日實際獲利已將近60%60%。熊市獲利之道信用交易之融券賣出與買回融券放空點暴大量的定義長上引線最佳融券回補點融券放空點融券回補點股票出現(xiàn)周期暴大量下跌的風險周期20天天60天天120天天180天天回檔的時間4-7天天15天天一個月一個月 三個月三個月分級融券 當沖短線超短線短線短中線中線使用K線30分鐘60分鐘90分鐘日線周線第一參數(shù)655123第二參數(shù)2612102626第三參數(shù)99999融券回補MACD技術指標參數(shù)設定參考盤活存量資金提升周轉率真正落實投資者風險教育（該做的事）縮短客戶下單決策的時間解放投顧時間做好客戶關系維護服務營銷差異化對抗傭金競爭客戶信任感提升后，管理客戶不在營業(yè)部

53、的資金 討論投顧為什么要運用投資決策流程？好處是什么？講師建議投顧日常工作重點 上證指數(shù)（周）上證指數(shù)（周）2013/06/14 營銷策略 服務策略 投資策略 產(chǎn)品策略down-trendup-trendThe different trends using different strategies2012/12/142012/06/14于不同市道，對高凈值客戶持有的產(chǎn)品進行修正建議與提醒，也是投顧日常工作重點 趨勢同步 績效評估 汰弱留強 幫客戶檢視部位是否與市場趨勢同步？幫客戶檢視部位是否與市場趨勢同步？ 多頭市場，積極型型部位多頭市場，積極型型部位保守型部位保守型部位 空頭市場，保守型部位

54、空頭市場，保守型部位積極型部位積極型部位 不管是多頭市場或空頭市場，客戶的積極型部位不管是多頭市場或空頭市場，客戶的積極型部位= 保守型部位保守型部位 假定是多頭市場，客戶的積極性部位假定是多頭市場，客戶的積極性部位 保守型部位保守型部位 或是空頭市場，客戶的積極型部位或是空頭市場，客戶的積極型部位保守型部位保守型部位幫助客戶評比幫助客戶評比 提升理財產(chǎn)品服務權威提升理財產(chǎn)品服務權威 客戶的理財產(chǎn)品短期客戶的理財產(chǎn)品短期中期中期長期績效都表現(xiàn)得很好長期績效都表現(xiàn)得很好 客戶的理財產(chǎn)品只有中期客戶的理財產(chǎn)品只有中期長期績效達到標準長期績效達到標準 客戶的理財產(chǎn)品只有短期績效達到標準客戶的理財產(chǎn)品

55、只有短期績效達到標準 客戶的理財產(chǎn)品長中短期績效皆未達到標準客戶的理財產(chǎn)品長中短期績效皆未達到標準短期一年期同類型排行前1/2中期三年期同類型排行前1/3長期五年期同類型排行前1/4假如客戶手上有同類型基金四只A B D C 該汰換那兩只產(chǎn)品？重點是每次修正建議服務，都能產(chǎn)生績效！重點是每次修正建議服務，都能產(chǎn)生績效！ 大盤市道研判 行業(yè)趨勢確立 優(yōu)質標的篩選 機會點的確立 風險點的確立 指導客戶選股方法指導辨識機會點的方法 提示客戶風險點出現(xiàn)提示客戶關注主流板塊 投資決策流程資金配置原則 大盤市道研判提示客戶倉位調整 營業(yè)部投資服務常規(guī)項目 客戶端接受服務項目制定貴賓客戶理財報告書 封面封面

56、 內頁內頁貴賓客戶理財報告書參考內容 ：當前市道后市建議與投資策略類固定收益理財產(chǎn)品介紹期限套利的劣后收益介紹融券交易模式介紹.6. 大盤市道研判 行業(yè)趨勢確立 優(yōu)質標的篩選 機會點的確立 風險點的確立 指導客戶選股方法指導辨識機會點的方法 提示客戶風險點出現(xiàn)提示客戶關注主流板塊 投資決策流程資金配置原則 大盤市道研判提示客戶倉位調整 營業(yè)部投資服務常規(guī)項目 客戶端接受服務項目經(jīng)客戶同意后納入日常提醒服務系統(tǒng)客戶可投資資金1000萬（股股票票投投資資）20%80%資資投投星星衛(wèi)衛(wèi) 核核 心心 投投 資資固定收益產(chǎn)品固定收益產(chǎn)品浮動收益產(chǎn)品浮動收益產(chǎn)品投資組合產(chǎn)品投資組合產(chǎn)品客戶不信任、不理解理

57、財產(chǎn)品銷售遇瓶頸如何改善？客戶在營業(yè)部客戶在營業(yè)部存量資產(chǎn)的服務存量資產(chǎn)的服務做好原來該做的服務：做好原來該做的服務：導入投資決策流程服務導入投資決策流程服務未來要做的服務：未來要做的服務：管理客戶不在營管理客戶不在營業(yè)部的資產(chǎn)部位業(yè)部的資產(chǎn)部位財富管理財富管理投顧服務的理念 1，長期留住客戶的秘訣在于讓他們感到滿意。2，幫助客戶選擇適合他們的金融品種，不只是賣給他們。3，客戶購買產(chǎn)品的動機在于滿足感，不是產(chǎn)品有多好。4，客戶滿意的感覺來自于服務，問題的解決來自于商品。5，可靠的關懷和貼心的服務才能讓客戶安心購買。6，無論何時何地，你都代表著公司的形象。7，投顧對待客戶的態(tài)度應該就是主管對待投

58、顧的態(tài)度。投顧服務理念8，當時做好最重要，事后再細致周到于事無補。9，滿意的客戶為投顧帶來越來越多的客戶。10，培養(yǎng)忠實客戶，就是真心實意地為他解決問題。11，要獲得客戶的滿意和忠心，就是先找出他們的需要。12，不僅投顧人員向客戶提供服務，營業(yè)部上下都是。13，重視直接面對客戶的一線投顧，是他們讓客戶滿意。 投顧服務質量測試投顧服務質量測試 請誠實的回答下列問題，檢測自己的投顧服務水平是否足夠： 1客戶不是上帝，客戶不是菩薩，客戶是客戶不是上帝，客戶不是菩薩，客戶是我的衣食父母，我們的吃穿住行，生活費用我的衣食父母，我們的吃穿住行，生活費用都靠客戶賜予，在我的眼里，客戶簡直是我都靠客戶賜予，在

59、我的眼里，客戶簡直是我的爹娘。的爹娘。A.非常贊成非常贊成 B. 好像是好像是C. 不會吧！不會吧！ 這么夸張？這么夸張？ 2我把客戶持倉量較大的股票，放在我的我把客戶持倉量較大的股票，放在我的自選股收藏，當客戶重倉持有的股票產(chǎn)生基自選股收藏，當客戶重倉持有的股票產(chǎn)生基本面，籌碼面，技術面，消息面的變化，我本面，籌碼面，技術面，消息面的變化，我會及時通知客戶關注。會及時通知客戶關注。A.是的，我正這樣做是的，我正這樣做 B. 偶爾這樣做偶爾這樣做C. 關我何事？關我何事？ 3當大盤轉向，我會通知并建議客戶調整當大盤轉向，我會通知并建議客戶調整倉位。倉位。A. 是的，我會是的，我會 B. 偶爾做

60、過偶爾做過C. 還未曾做過還未曾做過 4我會不定期向營業(yè)部申請借用場地，投我會不定期向營業(yè)部申請借用場地，投影設備，利用下班時間組織客戶舉辦小型影設備，利用下班時間組織客戶舉辦小型投資研討會，讓客戶交流感情，交換操作投資研討會，讓客戶交流感情，交換操作心得。心得。 答對了，就是我答對了，就是我 偶爾做過偶爾做過A.下班快走人！下班快走人！ 5我曾經(jīng)幫忙我的客戶們互相介紹生意，我曾經(jīng)幫忙我的客戶們互相介紹生意，我的客戶從事什么行業(yè)我都知道。我的客戶從事什么行業(yè)我都知道。A. 是的，我的客戶管理做得挺不錯是的，我的客戶管理做得挺不錯B. 不太清楚客戶做什么生意不太清楚客戶做什么生意C. 未曾做過未