銀行客戶經(jīng)理績(jī)效考核

1、銀行客戶經(jīng)理的績(jī)效查核一、查核分派原則客戶經(jīng)理的所有收入由基礎(chǔ)薪資和效益薪資兩部分構(gòu)成?；A(chǔ)薪資水平按相關(guān)規(guī)定確立。效益薪資方面，每個(gè)客戶經(jīng)理均是一個(gè)獨(dú)立模擬核算的利潤(rùn)中心，依據(jù)其所管轄的客戶確立效益基數(shù)和目標(biāo)任務(wù)數(shù)，以其達(dá)成的利潤(rùn)任務(wù)按比率確立效益薪資。二、考查對(duì)象考查對(duì)象為經(jīng)營(yíng)單位轄下的客戶經(jīng)理。三、考查方法(一)查核內(nèi)容客戶經(jīng)理的查核分兩部分效益查核。效益查核指對(duì)客戶經(jīng)理所管理的客戶組合產(chǎn)生的效益進(jìn)行查核。查核指標(biāo)包含：利息收入。指組合內(nèi)各客戶的貸款組合為本行帶來(lái)的利息收入。存款利潤(rùn)。指組合的各個(gè)客戶在我行的存款所帶來(lái)的收入。業(yè)務(wù)費(fèi)收入。指組合內(nèi)每個(gè)客戶上一年度為我行帶來(lái)的本外幣中間業(yè)務(wù)

2、費(fèi)收入總和。管理查核(二)考查方法任務(wù)確立。各經(jīng)營(yíng)單位依據(jù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)的客戶組合狀況，計(jì)算查核指標(biāo)基數(shù)，并依據(jù)指標(biāo)基數(shù)，給客戶經(jīng)理下達(dá)要求達(dá)成的目標(biāo)任務(wù)。基數(shù)包含本、外幣基數(shù)?；鶖?shù)確實(shí)定。利息收入的基數(shù)。指客戶組合內(nèi)每個(gè)客戶上一年度為銀行供給的貸款(包含貼現(xiàn))利息收入的總和。存款利潤(rùn)基數(shù)。指組合內(nèi)每個(gè)客戶上一年度為銀行供給的存款利潤(rùn)的總和。業(yè)務(wù)費(fèi)收入基數(shù)。指組合內(nèi)每個(gè)客戶上一年度為銀行供給的本外幣中間業(yè)務(wù)費(fèi)收入總和。包含國(guó)際業(yè)務(wù)、單據(jù)業(yè)務(wù)等其余收入。目標(biāo)任務(wù)。目標(biāo)任務(wù)主假如依據(jù)客戶經(jīng)理所負(fù)責(zé)的客戶組合的任務(wù)基數(shù)，經(jīng)過(guò)對(duì)客戶組合將來(lái)的發(fā)展和對(duì)銀行供給效益的展望，聯(lián)合各經(jīng)營(yíng)單位的利潤(rùn)任務(wù)

3、，進(jìn)行匡算。目標(biāo)任務(wù)的審定由兩部分構(gòu)成，即利潤(rùn)存量任務(wù)和利潤(rùn)增量任務(wù)。利潤(rùn)存量任務(wù)是指客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)的客戶組合的利潤(rùn)基數(shù)之和，利潤(rùn)增量任務(wù)是指客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)的客戶組合的利潤(rùn)增加數(shù)之和。目標(biāo)任務(wù)利潤(rùn)存量任務(wù)+利潤(rùn)增量任務(wù)目標(biāo)任務(wù)的計(jì)算細(xì)分為三部分，即利息收入目標(biāo)任務(wù)、存款利潤(rùn)目標(biāo)任務(wù)、業(yè)務(wù)費(fèi)收入目標(biāo)任務(wù)。目標(biāo)任務(wù)利息收入目標(biāo)任務(wù)+存款利潤(rùn)目標(biāo)任務(wù)+業(yè)務(wù)費(fèi)收入目標(biāo)任務(wù)客戶經(jīng)理的收入計(jì)提。客戶經(jīng)理的總收入歸入各經(jīng)營(yíng)單位的總收入內(nèi)?？蛻艚?jīng)理總收入分為兩部分，即基礎(chǔ)薪資和效益薪資?；A(chǔ)薪資按市行公布的行員等級(jí)確立(包含崗位補(bǔ)助)。效益薪資包含三部分：目標(biāo)任務(wù)收入、利潤(rùn)增量任務(wù)的收入、超增量任務(wù)的收入?？蛻艚?jīng)

4、理的收入分派?？蛻艚?jīng)理的分派是在計(jì)提收入的基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)管理查核的實(shí)績(jī)，獲得客戶經(jīng)理的實(shí)質(zhì)分派收入，即：實(shí)質(zhì)收入基礎(chǔ)薪資+效益薪資管理查核得分/1000四、操作程序(一)客戶分類客戶的分類主假如依據(jù)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、信譽(yù)等級(jí)、生產(chǎn)規(guī)模、信用記錄、在銀行的業(yè)務(wù)狀況等指標(biāo)條件確立。(二)客戶經(jīng)理的分級(jí)客戶經(jīng)理的分級(jí)是依據(jù)客戶經(jīng)理評(píng)級(jí)方法中的規(guī)定進(jìn)行評(píng)定。(三)客戶與客戶經(jīng)理的配置各經(jīng)營(yíng)單位在客戶經(jīng)理分級(jí)和客戶分類的基礎(chǔ)上，并依據(jù)適合的客戶管理幅度，對(duì)客戶及客戶經(jīng)理進(jìn)行合理的配置?？蛻艄芾矸取？蛻艄芾矸戎该總€(gè)客戶經(jīng)理所管理的客戶總量。為公正起見(jiàn)，原則上要求各個(gè)客戶經(jīng)理的管理幅度基真同樣，即：客戶管理

5、幅度客戶總數(shù)/客戶經(jīng)理人數(shù)客戶分組合打包的要求。優(yōu)良客戶獨(dú)自組合打包，其余五類客戶能夠混淆組合打包。同一行業(yè)及同一行業(yè)鏈的上、下游公司盡可能安排同一客戶組合打包。同一系統(tǒng)或同一公司或同一控股公司的客戶歸屬同一客戶組合打包?？蛻艚?jīng)理的配置?？蛻艚?jīng)理的配置分兩部分：優(yōu)良客戶組合由市行指定A級(jí)客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)管理，以達(dá)到優(yōu)異客戶經(jīng)理管理優(yōu)良客戶的目的。對(duì)分賬經(jīng)營(yíng)部分的客戶，則獨(dú)自進(jìn)行客戶組合，由專人負(fù)責(zé)，原則上不同意與其余正?？蛻艋煜M合。其查核參照客戶二部的查核方案。(四)計(jì)提基數(shù)和確立目標(biāo)任務(wù)依據(jù)客戶組合，計(jì)算查核基數(shù)，確立估計(jì)目標(biāo)任務(wù)。即下達(dá)利息收入目標(biāo)、業(yè)務(wù)收入目標(biāo)、存款利潤(rùn)目標(biāo)。目標(biāo)任務(wù)確實(shí)定

6、應(yīng)參照各經(jīng)營(yíng)單位的效益任務(wù)。(五)管理考評(píng)每季由市行經(jīng)營(yíng)核算部計(jì)算效益指標(biāo)達(dá)成狀況。每季由客戶部經(jīng)理計(jì)算管理指標(biāo)的達(dá)成狀況。市行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)每季客戶經(jīng)理考評(píng)、查收狀況，并將查收結(jié)果報(bào)市行行長(zhǎng)室審批。經(jīng)行長(zhǎng)室審批以后，經(jīng)營(yíng)核算部將實(shí)見(jiàn)效益收入直接劃入客戶經(jīng)理賬戶。四、客戶經(jīng)理的獎(jiǎng)罰方法客戶經(jīng)理的獎(jiǎng)罰是依據(jù)銀行擬訂的客戶經(jīng)理作業(yè)管理制度和客戶經(jīng)理查核方法進(jìn)行的。獎(jiǎng)罰的形式和內(nèi)容主要有：(一)獎(jiǎng)勵(lì)形式關(guān)于成績(jī)優(yōu)異以及在工作中作出得大貢獻(xiàn)的客戶經(jīng)理，銀行將賜予其相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。物質(zhì)性獎(jiǎng)勵(lì)。主要表此刻效益薪資上?？蛻艚?jīng)理的業(yè)績(jī)?cè)礁撸湫б嫘劫Y也即是其收入越高。非物質(zhì)性獎(jiǎng)勵(lì)。主要有晉級(jí)、升職、公然表彰、溝通培訓(xùn)等。其中，公然表彰包含總行評(píng)定的“十佳客戶經(jīng)理”和“百?gòu)?qiáng)客戶經(jīng)理”，以及各省市分、支行評(píng)定的“優(yōu)異客戶經(jīng)理稱呼”；溝通培訓(xùn)包含出國(guó)觀察、帶薪學(xué)習(xí)、按期培訓(xùn)等。(二)處分形式銀行對(duì)客戶經(jīng)理的處罰主假如針對(duì)以下行為：工作業(yè)績(jī)差；工作疏忽造成客戶流失；竊竊私議民投訴并證