公司反洗錢內(nèi)部控制制度

浙商基金治理反洗錢內(nèi)部掌握制度浙商基金治理反洗錢內(nèi)部掌握制度浙商基金治理反洗錢內(nèi)部掌握制度第一章總則第一條為了做好反洗錢工作，預(yù)防和打擊通過基金業(yè)務(wù)進(jìn)展的洗錢和其特制定本制度。其次條本制度所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品活動，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本制度的規(guī)定實(shí)行相關(guān)措施的行為。其次章反洗錢部門及人員第三條監(jiān)察稽核部、運(yùn)營保障部負(fù)責(zé)公司的反洗錢工作，運(yùn)營保障部為公司的基金注冊登記部門。第四條運(yùn)營保障部負(fù)責(zé)制定我公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)章中涉及反洗錢工管、就大額交易和可疑交易向監(jiān)察稽核部報告等工作。第五條策略進(jìn)展部在研發(fā)創(chuàng)型金融產(chǎn)品時，須會同監(jiān)察稽核部進(jìn)展洗錢風(fēng)險評估。第六條監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)制定反洗錢工作制度，負(fù)責(zé)對公司反洗錢工作的監(jiān)視檢查、資料和信息的保存以及培訓(xùn)工作。第七條監(jiān)察稽核部審查反洗錢業(yè)務(wù)規(guī)章，核實(shí)運(yùn)營保障部報告的大額交治理機(jī)構(gòu)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息，并負(fù)責(zé)反洗錢宣傳工作。第八條運(yùn)營保障部和監(jiān)察稽核部指定特地人員負(fù)責(zé)反洗錢工作中的記錄和報告工作。第三章反洗錢工作流程第九條運(yùn)營保障部注冊登記中心依據(jù)各基金的招募說明書和開放式基金易申請予以承受。第十條運(yùn)營保障部覺察客戶身份可疑、可疑交易事項時，在承受客戶業(yè)務(wù)申請之前，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)察稽核部報告。第十一條監(jiān)察稽核部須準(zhǔn)時處理運(yùn)營保障部提交的客戶身份可疑、可疑交易的報告，并和運(yùn)營保障部協(xié)商確定處理措施。第十二條經(jīng)監(jiān)察稽核部審查，認(rèn)為交易構(gòu)成洗錢嫌疑的，應(yīng)準(zhǔn)時報告公部門舉報，必要時向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)做出書面報告。第十三條對于大額交易，運(yùn)營保障部每日日終后向監(jiān)察稽核部報告，監(jiān)察稽核部準(zhǔn)時向反洗錢主管部門報告。第四章客戶身份的識別內(nèi)容和程序第十四條運(yùn)營保障部注冊登記中心負(fù)責(zé)識別客戶身份，對客戶辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)提交的文件進(jìn)展審查：(一)資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。(二)基金賬戶的開戶、銷戶和變更。(三)轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易。(四)為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。(五)客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。(六)交易密碼、資金密碼的掛失及重置。(七)修改客戶身份的根本信息。(八)開通網(wǎng)上交易、交易等非柜面交易方式。(九)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第十五條客戶從事基金開戶及交易業(yè)務(wù)時，依據(jù)每只基金的出售公告的規(guī)定提交相關(guān)文件。運(yùn)營保障部對客戶提交的文件進(jìn)展形式審查。第十六條運(yùn)營保障部辦理客戶的相關(guān)業(yè)務(wù)時，必需遵守客戶的基金賬戶其他名稱的銀行賬戶上。第十七條個人投資者開立基金賬戶和交易賬戶時，應(yīng)當(dāng)填寫《開放式基對客戶資料進(jìn)展審查：有效身份證件〔包括居民身份證、軍官證、士兵證、警官證等〕原件及復(fù)印件；〔二〕如有代理人，則：1、供給代理人身份證件原件及復(fù)印件；權(quán)托付書”，辦理代理手續(xù)；或要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)托付書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的托付代理文件及身份證件復(fù)印件。第十八條機(jī)構(gòu)客戶開立基金賬戶和交易賬戶時，應(yīng)當(dāng)填寫《開放式基金以下材料，運(yùn)營保障部注冊登記中心負(fù)責(zé)對客戶資料進(jìn)展審查：〔一〕工商行政治理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件〔加蓋單〔加蓋單位公章〕；〔二〕法人授權(quán)托付書原件并預(yù)留印鑒；〔三〕法定代表人身份證件原件及復(fù)印件；〔四〕經(jīng)辦人的身份證件原件及復(fù)印件。第十九條客戶申請變更客戶資料中的名稱、銀行賬戶等重要資料時，需安機(jī)關(guān)出具的證明文件。機(jī)構(gòu)變更名稱時，需要提交主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件。其次十條運(yùn)營保障部注冊登記中心在辦理業(yè)務(wù)中覺察特別跡象或者對從前戶身份。其次十一條經(jīng)審查核對無誤后，運(yùn)營保障部注冊登記中心承受客戶的申明的客戶的業(yè)務(wù)申請，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。其次十二條公司保存客戶資料及交易記錄十五年以上。其次十三條公司破產(chǎn)和解散時，假設(shè)沒有的基金治理人接替的，公司應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交中國證監(jiān)會指定的機(jī)構(gòu)。第五章大額交易和可疑交易的報告其次十四條運(yùn)營保障部注冊登記中心覺察客戶申請的單筆交易或者在規(guī)核部報告。其次十五條監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣的大額交易和可疑交易。5反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(二)對可疑交易，應(yīng)在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。第六章反洗錢資料和信息的保存其次十六條監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)反洗錢資料和信息的保存工作。其次十七條運(yùn)營保障部向監(jiān)察稽核部提交的客戶身份可疑報告、大額交限至少十五年以上。其次十八條監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)保存反洗錢主管機(jī)關(guān)的各種規(guī)定、工作指引和公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章。第七章對反洗錢工作的監(jiān)視檢查其次十九條監(jiān)察稽核部作為公司的內(nèi)部審計部門，負(fù)責(zé)公司反洗錢工作的監(jiān)視檢查。第三十條監(jiān)察稽核部將不定期對公司相關(guān)部門的反洗錢政策遵守和內(nèi)掌握核季度報告中予以表達(dá)。第三十一條監(jiān)察稽核部將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)定期對公司反洗錢程序的有效性進(jìn)展檢查，并準(zhǔn)時予以改進(jìn)。第八章反洗錢工作和資料的保密第三十二條公司任何員工及部門覺察洗錢活動嫌疑的，均有義務(wù)向監(jiān)察稽核部報告。第三十三條公司相關(guān)部門開展反洗錢工作時，對反洗錢工作和資料負(fù)有密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人供給。第九章反洗錢的培訓(xùn)工作第三十四條綜合治理部負(fù)責(zé)反洗錢的培訓(xùn)工作，培訓(xùn)內(nèi)容由監(jiān)察稽核部關(guān)學(xué)問的介紹等。第三十五條運(yùn)營保障部、市場部、監(jiān)察稽核部等相關(guān)涉及部門、員工必需學(xué)問。第三十六條監(jiān)察稽核部應(yīng)準(zhǔn)時向公司公布反洗錢的最法律規(guī)定，并準(zhǔn)時完成相關(guān)培訓(xùn)和反洗錢內(nèi)掌握度的修訂工作。第十章反洗錢的幫助工作第三十七條公司任何員工及部門均有對反洗錢工作的幫助義務(wù)。第三十八條反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)覺察可疑交易活查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，公司有權(quán)拒絕調(diào)查。第三十九條調(diào)查人員查閱、復(fù)制被調(diào)查客戶的賬戶信息、交易記錄和其員簽名或者蓋章，留存公司一份。第四十條反洗錢行政主管部門認(rèn)為需要凍結(jié)、解凍客戶賬戶的，公司應(yīng)當(dāng)予以幫助。第四十一條臨時凍結(jié)不得超過四十八小時，公司在依據(jù)反洗錢行政主管