個人理財(cái)09財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

1、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃Property Distribution Planning本章內(nèi)容包括：分析客戶財(cái)產(chǎn)需求制定財(cái)產(chǎn)分配方案分析客戶財(cái)產(chǎn)狀況制定調(diào)整財(cái)產(chǎn)規(guī)劃個人家庭可能遭遇的風(fēng)險1、經(jīng)營所涉及的風(fēng)險2、喪失勞動能力或經(jīng)濟(jì)能力 的風(fēng)險3、離婚或者再婚的風(fēng)險4、家庭成員去世的風(fēng)險對財(cái)產(chǎn)進(jìn)行預(yù)先安排，就可以最大限度的消除或減少損失第一節(jié) 分析客戶財(cái)產(chǎn)狀況一、分析客戶的家庭婚姻狀況（一）判斷客戶婚姻狀況 （二）婚姻成立的法律條件 （三）無效婚姻問題的處理 （四）可撤銷的婚姻第一節(jié) 分析客戶財(cái)產(chǎn)狀況一、分析客戶的家庭婚姻狀況重婚同居禁婚親第一節(jié) 分析客戶財(cái)產(chǎn)狀況二、財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃中的注意事項(xiàng)（一）撫養(yǎng) （

2、二）贍養(yǎng) （三）夫妻債務(wù) （四）財(cái)產(chǎn)中的股權(quán)構(gòu)成 （五）房屋財(cái)產(chǎn)案例5-1（P428）：撫 養(yǎng)案例5-2（P430）：贍 養(yǎng)案例5-3（P433）：夫妻債務(wù)案例5-4（P437）：夫妻股權(quán)案例5-5（P439）：夫妻股權(quán)案例5-6（P441）：房屋財(cái)產(chǎn)案例5-7（P441）：房屋財(cái)產(chǎn)案例5-8（P442）：房屋財(cái)產(chǎn)案例5-9（P443）：房屋財(cái)產(chǎn)案例5-10（P444）：房屋財(cái)產(chǎn)第二節(jié) 制定財(cái)產(chǎn)分配方案一、原則和目標(biāo)（一）風(fēng)險隔離的原則（二）合情合法的原則（三）照顧婦女兒童的原則（四）有利方便的原則（五）不得損害他人的原則案例5-11（P447）：風(fēng)險隔離案例5-12（P448）：照顧婦女兒童

3、案例5-13（P451）：照顧婦女兒童第二節(jié) 制定財(cái)產(chǎn)分配方案二、分析財(cái)產(chǎn)分配工具（一）公證（二）信托案例5-14（P455）：公 證（二）信托委托人受托人指定受益人信托行為轉(zhuǎn)移信托財(cái)產(chǎn)信托監(jiān)管人專業(yè)團(tuán)隊(duì)管理案例5-15（P461）：離婚贍養(yǎng)信托案例5-16（P465）：防范無限連帶責(zé)任風(fēng)險案例5-17（P466）：離婚贍養(yǎng)信托第三節(jié) 分析客戶財(cái)產(chǎn)傳承需求知 識 要 求 （一）配偶 （二）子女 （三）父母（四）兄弟姐妹（五）（外）祖父母（六）喪偶兒媳、女婿案例5-18（P472）：子 女案例5-19（P474）：子 女案例5-20（P474）：子 女案例5-21（P478）：喪偶兒媳女婿第四節(jié)

4、 制定并調(diào)整財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃知 識 要 求 （一）原則 （二）目標(biāo) （三）工具（四）分析（五）影響因素案例5-22（P482）：目 標(biāo)第四節(jié) 制定并調(diào)整財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃三、工具（一）遺囑1、遺囑與遺囑繼承2、遺囑的有效3、遺囑的修訂和撤銷4、遺囑的執(zhí)行案例5-23（P484）：遺囑的有效第四節(jié) 制定并調(diào)整財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃三、工具（二）遺囑信托（三）人壽保險信托第四節(jié) 制定并調(diào)整財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃四、分析（一）遺囑分析工具（二）分析遺囑工具 1、遺囑信托 2、人壽保險信托案例5-24（P492）：遺囑工具案例5-25（P493）：遺囑工具第四節(jié) 制定并調(diào)整財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃五、影響因素（一）子女的出生或死亡（二）配偶或繼承者的死亡（三）結(jié)婚或離異（四）身患重?。ㄎ澹┘彝コ蓡T成年（六）遺產(chǎn)繼承（七）房地產(chǎn)的出售（八）財(cái)富的變化（九）有關(guān)稅制的變化案例5-