反洗錢終結考試

1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。錯2、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規(guī)。錯3、客戶賬戶經(jīng)調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案?？蛻粢髮⒄{查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結及扣劃措施。 錯4、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。對5、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對6、金融機構與客戶建立或維持業(yè)務關系的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產(chǎn)生影響。錯7、金融機構通過關聯(lián)公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。對9、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。錯10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。對11、如果短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。對13、金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。對14、金融機構協(xié)助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。錯16、當金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當首先采取上調客戶風險等級措施。（）錯2、下列說法正確的是()。 A. 客戶身份識別是一個持續(xù)的過程 3、金融機構發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務聯(lián)系的境外金融機構出現(xiàn)洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。 D. 高級管理層 4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構應首先(B)。 B. 盡可能采取強化的客戶盡職調查措施 6、以下哪些說法是錯誤的（D）。 A. 反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式 B. 中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查 C. 中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供 D. 中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰 7、金融機構應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、釆用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照（A）原則建立相應的風險管理措施。 A. 風險可控12、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（A）的批準。 A. 董事會或者其他高級管理層 B. 中國人民銀行 C. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D. 中國證券監(jiān)督管理委員會14、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。 A. 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份B. 采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施C. 對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別D. 在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施 15、當銀行機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采?。―）措施。 D. 凍結 19、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B） B. 有效防范洗錢風險ABCD A. 未核對代理人張某的身份證 B. 未登記代理人張某的身份基本信息 C. 未留存代理人張某的身份證復印件 D. 未采取合理方式確認代理關系的存在2、金融機構有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元（ABCD）單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明 D. 非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書 19、反洗錢內(nèi)部控制