眾籌公司組織架構(gòu)及職責(zé)

1、互聯(lián)網(wǎng)金融公司組織架構(gòu)方案一、概述 隨著互聯(lián)網(wǎng)對(duì)日常生活的強(qiáng)力滲透和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的高速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融迅速崛起，作為傳統(tǒng)金融行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)精神相結(jié)合的新興領(lǐng)域,新的交易模式在不斷的產(chǎn)生和發(fā)展，催生了一大批各種各樣的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)。組織架構(gòu)-企業(yè)組織的“骨骼”。所謂組織架構(gòu)，也就是通過(guò)界定組織的資源和信息流動(dòng)的程序，明確組織內(nèi)部成員個(gè)人相互之間關(guān)系的性質(zhì)，使每個(gè)成員在這個(gè)組織中，具有什么地位、擁有什么權(quán)力、承擔(dān)什么責(zé)任、發(fā)揮什么作用，提供的一個(gè)共同約定的框架。其作用和目的，是通過(guò)這種共同約定的框架,保證資源和信息流通的有序性，并通過(guò)這種有序性，穩(wěn)定和提升這個(gè)組織所共同使用的資源在實(shí)現(xiàn)其共同價(jià)值目標(biāo)上

2、的效率和作用。企業(yè)作為一個(gè)特定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)組織，必須有特定的組織架構(gòu),為其資源、信息的流動(dòng)提供流動(dòng)的方向和程序約束；企業(yè)決策的貫徹實(shí)施,更是需要有一個(gè)事先達(dá)成的、組織成員之間相互關(guān)系清楚、工作責(zé)任明確、活動(dòng)步調(diào)協(xié)調(diào)的約定。企業(yè)組織結(jié)構(gòu)就相當(dāng)于人體的骨骼,支撐著企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，完善的企業(yè)組織結(jié)構(gòu)能充分的達(dá)到管理的目的和績(jī)效的提高，能夠滿足公司戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn),是讓企業(yè)立起來(lái),有效運(yùn)行的基礎(chǔ)和保障?；ヂ?lián)網(wǎng)金融企業(yè)的組織架構(gòu)應(yīng)該秉承著“簡(jiǎn)約、高效”的理念，從提高企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力、降低成本、強(qiáng)調(diào)以客戶為中心的三個(gè)方向去設(shè)置，構(gòu)建以客戶需求為中心、以企業(yè)業(yè)務(wù)流程為重點(diǎn)、以扁平化經(jīng)營(yíng)管理為基礎(chǔ)、以科技信息系統(tǒng)為支

3、持的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)組織。二、人員初期編制以企業(yè)的戰(zhàn)略為導(dǎo)向、與提升流程的速度與效率相配合。強(qiáng)調(diào)人與工作的有機(jī)融合。充分考慮任職者的職業(yè)素質(zhì)與個(gè)人特點(diǎn)；體現(xiàn)職位對(duì)人的適應(yīng)，實(shí)現(xiàn)人與職位的動(dòng)態(tài)協(xié)調(diào)與有機(jī)融合.包括該崗位對(duì)組織的貢獻(xiàn)，與其他崗位之間的內(nèi)在關(guān)系,在流程中的位置與角色，其內(nèi)在各要素的互動(dòng)與制約關(guān)系等。以下是p2p公司組織基本架構(gòu)圖，僅供參考。1三、各部職能及崗位說(shuō)明1、董事會(huì)職能：(1）、執(zhí)行總公司決議。（2）、決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案。（3）、審定公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案.(4）、審定公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案.（5）、審定公司增加或者減少注冊(cè)資本的方案以及發(fā)行公司債

4、券的方案。（6）、擬訂公司合并、分立、解散清算的方案。（7）、聘任或解聘項(xiàng)目公司總經(jīng)理.并根據(jù)總經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘項(xiàng)目公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)。(8)、審定公司的基本管理制度。（9）、負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)營(yíng)的監(jiān)督管理。2、總經(jīng)理職能：（1）、執(zhí)行董事會(huì)、總公司的相關(guān)決議.協(xié)助董事長(zhǎng)制定戰(zhàn)略規(guī)劃、階段性經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及各個(gè)階段工作目標(biāo)分解.(2）、對(duì)公司運(yùn)作及各個(gè)職能部門進(jìn)行統(tǒng)籌管理、協(xié)調(diào)內(nèi)部各個(gè)部門關(guān)系。（3）、制定各個(gè)部門工作任務(wù)及目標(biāo)計(jì)劃，推動(dòng)工作任務(wù)進(jìn)展并監(jiān)督管理。（4）、階段向董事長(zhǎng)匯報(bào)各項(xiàng)工作進(jìn)展,并針對(duì)問(wèn)題及時(shí)提出相應(yīng)的有效解決方案。（5）、跟蹤公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)達(dá)成情況，提供分析

5、意見(jiàn)及改進(jìn)指導(dǎo)建議。（6）、審定并實(shí)施公司各項(xiàng)基本管理規(guī)章，建立合理的獎(jiǎng)罰條例及績(jī)效分配激烈方案。（7)、基本團(tuán)隊(duì)建設(shè)，人才的引進(jìn)與培養(yǎng),提升團(tuán)隊(duì)職業(yè)化水平。23、運(yùn)營(yíng)部職能：（1)、依據(jù)公司產(chǎn)品要求，負(fù)責(zé)平臺(tái)軟件模塊的需求分析、概要設(shè)計(jì)和詳細(xì)規(guī)劃，制定運(yùn)營(yíng)策略、方案并組織執(zhí)行；(2）、推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，提升營(yíng)運(yùn)效益，確保運(yùn)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；3(3)、統(tǒng)計(jì)、分析平臺(tái)各類數(shù)據(jù)，提出改進(jìn)方案，推廣。（4）、制訂、完善、貫徹實(shí)施p2p平臺(tái)運(yùn)營(yíng)管理制度及操作流程；(5）、通過(guò)網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)提升網(wǎng)站價(jià)值和粘性，提高會(huì)員等用戶的活躍度，提高申請(qǐng)、交易量，促進(jìn)網(wǎng)站平臺(tái)各項(xiàng)收入提升；（6）、對(duì)用戶體驗(yàn)、業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行全

6、面的分析和改進(jìn)，并參平臺(tái)的品牌、產(chǎn)品、市場(chǎng)的規(guī)劃,實(shí)現(xiàn)公司既定目標(biāo)任務(wù)；（7)、規(guī)劃平臺(tái)的風(fēng)格、架構(gòu)、功能、頻道，負(fù)責(zé)建設(shè)、培訓(xùn)和日常工作開(kāi)展等. 運(yùn)營(yíng)部組織架構(gòu)及人員配備:（初期運(yùn)營(yíng)總監(jiān)可總經(jīng)理代管，故沒(méi)有對(duì)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)做細(xì)致描述）a、產(chǎn)品部職能：（1)、在公司戰(zhàn)略規(guī)劃指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)產(chǎn)品行業(yè)走勢(shì)的跟蹤，市場(chǎng)及業(yè)務(wù)的研究。（2）、分析,負(fù)責(zé)產(chǎn)品規(guī)劃、產(chǎn)品管理、產(chǎn)品品牌規(guī)劃。（3）、負(fù)責(zé)目前正在運(yùn)營(yíng)產(chǎn)品的問(wèn)題匯總分析改進(jìn)意見(jiàn)的收集。(4）、提出改進(jìn)需求，負(fù)責(zé)產(chǎn)品的整合以及重新定位包裝。（5）、協(xié)助市場(chǎng)部完成新業(yè)務(wù)測(cè)試，協(xié)調(diào)公司內(nèi)部部門進(jìn)行業(yè)務(wù)相關(guān)工作的跟蹤，將最新信息向負(fù)責(zé)人反饋。（6）、負(fù)責(zé)根據(jù)區(qū)域

7、市場(chǎng)具體需求以及市場(chǎng)推廣活動(dòng)的初步方案進(jìn)行完善。（7）、提出需求并監(jiān)控研發(fā)進(jìn)度，反饋相關(guān)信息給市場(chǎng)人員.（8）、對(duì)市場(chǎng)人員進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行產(chǎn)品策略的指導(dǎo)。產(chǎn)品部組織架構(gòu)及人員配備:45 篇二：人人投：解讀股權(quán)眾籌融后公司架構(gòu)管理人人投:解讀股權(quán)眾籌融后公司架構(gòu)管理前不久西少爺事件引起了眾籌領(lǐng)域的軒然大波，但是縱觀整個(gè)事件的原委，西少爺之所以分家，可能本質(zhì)的原因不在于股權(quán)眾籌上的問(wèn)題,也不在于投資者的利益保障問(wèn)題，主要是在于創(chuàng)始人內(nèi)部的團(tuán)隊(duì)管理和發(fā)展方向問(wèn)題.隨著股權(quán)眾籌模式不斷地發(fā)展,越來(lái)越多的的眾籌咖啡館、眾籌天使投資，眾籌款作為股權(quán)出資注入公司,投資人成為眾籌股東、持有公司股份。因

8、此,股權(quán)眾籌不可避免地涉及到公司股權(quán)架構(gòu)、公司治理模式，項(xiàng)目進(jìn)行的過(guò)程也更為復(fù)雜. 股權(quán)眾籌,既然是“眾”籌，就說(shuō)明股東數(shù)量非常多。不過(guò)，公司法規(guī)定，有限責(zé)任公司的股東不超過(guò)50人，非上市的股份有限公司股東不超過(guò)200人。法律對(duì)公司股東人數(shù)的限制,導(dǎo)致大部分眾籌股東不能直接出現(xiàn)在企業(yè)工商登記的股東名冊(cè)中。這一問(wèn)題的解決方案一般有兩種：(1)委托持股，或者說(shuō)是代持股。一個(gè)實(shí)名股東分別與幾個(gè)乃至幾十個(gè)隱名的眾籌股東簽訂代持股協(xié)議,代表眾籌股東持有眾籌公司股份。最高人民法院頒布的公司法司法解釋已經(jīng)認(rèn)可了委托持股的合法性。在這種模式下，眾籌股東并不親自持有股份，而是由某一個(gè)實(shí)名股東持有,并且在工商登記

9、里只體現(xiàn)出該實(shí)名股東的身份。（2)持股平臺(tái)持股。比如，先設(shè)立一個(gè)持股平臺(tái),五十個(gè)眾籌股東作為這個(gè)持股平臺(tái)的投資人，把資金投入持股平臺(tái);然后，持股平臺(tái)把這筆款再投入眾籌公司,由持股平臺(tái)作為眾籌公司的股東。這樣五十個(gè)眾籌股東在眾籌公司里只體現(xiàn)為一個(gè)股東，即持股平臺(tái).持股平臺(tái)可以是有限責(zé)任公司，也可以是有限合伙?，F(xiàn)在，很多眾籌發(fā)起人開(kāi)始傾向于把有限合伙作為持股平臺(tái)。眾籌股東作為有限合伙人，眾籌發(fā)起人作為普通合伙人。按照合伙企業(yè)法,通常有限合伙人不參與管理，由普通合伙人負(fù)責(zé)管理。這樣,眾籌發(fā)起人就可以其普通合伙人的身份，管理和控制持股平臺(tái),進(jìn)而控制持股平臺(tái)在眾籌公司的股份,也就實(shí)際上控制了眾籌股東的投

10、資及股份.篇三:眾籌管理辦法中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站18日公布了私募股權(quán)眾籌融資管理辦法（試行）（征求意見(jiàn)稿）.該征求意見(jiàn)稿就股權(quán)眾籌監(jiān)管的一系列問(wèn)題進(jìn)行了初步的界定，包括股權(quán)眾籌非公開(kāi)發(fā)行的性質(zhì)、股權(quán)眾籌平臺(tái)的定位、投資者的界定和保護(hù)、融資者的義務(wù)等.為拓展中小微企業(yè)直接融資渠道,促進(jìn)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展，提升資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力,保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱證券業(yè)協(xié)會(huì)）起草了私募股權(quán)眾籌融資管理辦法（試行）（征求意見(jiàn)稿)(以下簡(jiǎn)稱管理辦法）。管理辦法明確規(guī)定股權(quán)眾籌應(yīng)當(dāng)采取非公開(kāi)發(fā)行方式，并通過(guò)一系列自律管理要求以滿足證券法第10條對(duì)非公開(kāi)發(fā)行的相關(guān)規(guī)

11、定:一是投資者必須為特定對(duì)象，即經(jīng)股權(quán)眾籌平臺(tái)核實(shí)的符合管理辦法中規(guī)定條件的實(shí)名注冊(cè)用戶；二是投資者累計(jì)不得超過(guò)200人；三是股權(quán)眾籌平臺(tái)只能向?qū)嵜?cè)用戶推薦項(xiàng)目信息,股權(quán)眾籌平臺(tái)和融資者均不得進(jìn)行公開(kāi)宣傳、推介或勸誘。征求意見(jiàn)稿指出，眾籌項(xiàng)目不限定投融資額度，充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，平臺(tái)的準(zhǔn)入條件較為寬松，實(shí)行事后備案管理。私募股權(quán)眾籌融資管理辦法(試行）（征求意見(jiàn)稿）第一章總則第一條【宗旨】為規(guī)范私募股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)，保護(hù)投資者合法權(quán)益,促進(jìn)私募股權(quán)眾籌行業(yè)健康發(fā)展，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)證券法、公司法、關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展的若干意見(jiàn)（國(guó)發(fā)201417號(hào)）等法律法規(guī)和部門規(guī)章，制定本辦法

12、。第二條【適用范圍】本辦法所稱私募股權(quán)眾籌融資是指融資者通過(guò)股權(quán)眾籌融資互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱股權(quán)眾籌平臺(tái)）以非公開(kāi)發(fā)行方式進(jìn)行的股權(quán)融資活動(dòng)。第三條【基本原則】私募股權(quán)眾籌融資應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)、守信、自愿、公平的原則，保護(hù)投資者合法權(quán)益,尊重融資者知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。第四條【管理機(jī)制安排】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱證券業(yè)協(xié)會(huì)）依照有關(guān)法律法規(guī)及本辦法對(duì)股權(quán)眾籌融資行業(yè)進(jìn)行自律管理。證券業(yè)協(xié)會(huì)委托中證資本市場(chǎng)監(jiān)測(cè)中心有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱市場(chǎng)監(jiān)測(cè)中心）對(duì)股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)備案和后續(xù)監(jiān)測(cè)進(jìn)行日常管理。第二章股權(quán)眾籌平臺(tái)第五條【平臺(tái)定義】股權(quán)眾籌平臺(tái)是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)（互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其他

13、類似電子媒介）為股權(quán)眾籌投融資雙方提供信息發(fā)布、需求對(duì)接、協(xié)助資金劃轉(zhuǎn)等相關(guān)服務(wù)的中介機(jī)構(gòu).第六條【備案登記】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)在證券業(yè)協(xié)會(huì)備案登記，并申請(qǐng)成為證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。證券業(yè)協(xié)會(huì)為股權(quán)眾籌平臺(tái)辦理備案登記不構(gòu)成對(duì)股權(quán)眾籌平臺(tái)內(nèi)控水平、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可,不作為對(duì)客戶資金安全的保證。第七條【平臺(tái)準(zhǔn)入】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)；（二）凈資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣；(三）有與開(kāi)展私募股權(quán)眾籌融資相適應(yīng)的專業(yè)人員,具有3年以上金融或者信息技術(shù)行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的高級(jí)管理人員不少于2人；（四)有合法的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)及其他技術(shù)設(shè)施;(五）有完善的業(yè)務(wù)管理

14、制度；（六）證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他條件。第八條【平臺(tái)職責(zé)】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）勤勉盡責(zé),督促投融資雙方依法合規(guī)開(kāi)展眾籌融資活動(dòng)、履行約定義務(wù)；（二）對(duì)投融資雙方進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證,對(duì)用戶信息的真實(shí)性進(jìn)行必要審核;（三）對(duì)融資項(xiàng)目的合法性進(jìn)行必要審核；（四)采取措施防范欺詐行為，發(fā)現(xiàn)欺詐行為或其他損害投資者利益的情形，及時(shí)公告并終止相關(guān)眾籌活動(dòng)；（五）對(duì)募集期資金設(shè)立專戶管理，證券業(yè)協(xié)會(huì)另有規(guī)定的,從其規(guī)定；（六）對(duì)投融資雙方的信息、融資記錄及投資者適當(dāng)性管理等信息及其他相關(guān)資料進(jìn)行妥善保管，保管期限不得少于10年；（七）持續(xù)開(kāi)展眾籌融資知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)，并與投資者簽訂投資風(fēng)險(xiǎn)揭示

15、書(shū),確保投資者充分知悉投資風(fēng)險(xiǎn)；(八）按照證券業(yè)協(xié)會(huì)的要求報(bào)送股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)信息；(九)保守商業(yè)秘密和客戶隱私,非因法定原因不得泄露融資者和投資者相關(guān)信息;（十）配合相關(guān)部門開(kāi)展反洗錢工作；（十一）證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。第九條【禁止行為】股權(quán)眾籌平臺(tái)不得有下列行為：（一）通過(guò)本機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)為自身或關(guān)聯(lián)方融資；（二）對(duì)眾籌項(xiàng)目提供對(duì)外擔(dān)?；蜻M(jìn)行股權(quán)代持;(三）提供股權(quán)或其他形式的有價(jià)證券的轉(zhuǎn)讓服務(wù)；（四)利用平臺(tái)自身優(yōu)勢(shì)獲取投資機(jī)會(huì)或誤導(dǎo)投資者；（五）向非實(shí)名注冊(cè)用戶宣傳或推介融資項(xiàng)目;（六）從事證券承銷、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)除外；（七）兼

16、營(yíng)個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸（即p2p網(wǎng)絡(luò)借貸）或網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù);（八）采用惡意詆毀、貶損同行等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段；（九)法律法規(guī)和證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為.第三章融資者與投資者第十條【實(shí)名注冊(cè)】融資者和投資者應(yīng)當(dāng)為股權(quán)眾籌平臺(tái)核實(shí)的實(shí)名注冊(cè)用戶.第十一條【融資者范圍及職責(zé)】融資者應(yīng)當(dāng)為中小微企業(yè)或其發(fā)起人，并履行下列職責(zé)：(一）向股權(quán)眾籌平臺(tái)提供真實(shí)、準(zhǔn)確和完整的用戶信息；(二）保證融資項(xiàng)目真實(shí)、合法;（三）發(fā)布真實(shí)、準(zhǔn)確的融資信息；（四）按約定向投資者如實(shí)報(bào)告影響或可能影響投資者權(quán)益的重大信息;（五）證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定和融資協(xié)議約定的其他職責(zé)。第十二條【發(fā)行方式及范圍】融資者不得公開(kāi)或采用變相公開(kāi)方式發(fā)行

17、證券,不得向不特定對(duì)象發(fā)行證券。融資完成后,融資者或融資者發(fā)起設(shè)立的融資企業(yè)的股東人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)200人。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十三條【禁止行為】融資者不得有下列行為：（一）欺詐發(fā)行；（二）向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益；（三）同一時(shí)間通過(guò)兩個(gè)或兩個(gè)以上的股權(quán)眾籌平臺(tái)就同一融資項(xiàng)目進(jìn)行融資,在股權(quán)眾籌平臺(tái)以外的公開(kāi)場(chǎng)所發(fā)布融資信息；（四）法律法規(guī)和證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為. 第十四條【投資者范圍】私募股權(quán)眾籌融資的投資者是指符合下列條件之一的單位或個(gè)人：（一）私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定的合格投資者；(二）投資單個(gè)融資項(xiàng)目的最低金額不低于100萬(wàn)元人民幣的單位

18、或個(gè)人；(三）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，以及依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；（四）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣的單位；(五）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣或最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元人民幣的個(gè)人。上述個(gè)人除能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)、收入證明外，還應(yīng)當(dāng)能辨識(shí)、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)； 本項(xiàng)所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（六）證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他投資者。第十五條【投資者職責(zé)】投資者應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé):（一）向股權(quán)眾籌平臺(tái)提供真實(shí)、準(zhǔn)確和完整的身份信息、財(cái)產(chǎn)、收入證明等信息；

19、（二)保證投資資金來(lái)源合法；（三）主動(dòng)了解眾籌項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)，并確認(rèn)其具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力;（四)自行承擔(dān)可能產(chǎn)生的投資損失；(五）證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定和融資協(xié)議約定的其他職責(zé)。第四章備案登記第十六條【備案文件】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)在設(shè)立后5個(gè)工作日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)備案，并報(bào)送下列文件：（一）股權(quán)眾籌平臺(tái)備案申請(qǐng)表；（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;（三）最近一期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告或驗(yàn)資報(bào)告；(四）互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的icp備案證明復(fù)印件;（五）股權(quán)眾籌平臺(tái)的組織架構(gòu)、人員配置及專業(yè)人員資質(zhì)證明；（六）股權(quán)眾籌平臺(tái)的業(yè)務(wù)管理制度；（七)股權(quán)眾籌平臺(tái)關(guān)于投資者保護(hù)、資金監(jiān)督、信息安全、防范欺詐和利益沖突、風(fēng)險(xiǎn)管理及投資

20、者糾紛處理等內(nèi)部控制制度;(八)證券業(yè)協(xié)會(huì)要求的其他材料.第十七條【相關(guān)文件要求】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)保證申請(qǐng)備案所提供文件和信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。第十八條【核查方式】證券業(yè)協(xié)會(huì)可以通過(guò)約談股權(quán)眾籌平臺(tái)高級(jí)管理人員、專家評(píng)審、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)備案材料進(jìn)行核查。第十九條【備案受理】股權(quán)眾籌平臺(tái)提供的備案申請(qǐng)材料完備的，證券業(yè)協(xié)會(huì)收齊材料后受理.備案申請(qǐng)材料不完備或不符合規(guī)定的，股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)的要求及時(shí)補(bǔ)正。申請(qǐng)備案期間,備案事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知證券業(yè)協(xié)會(huì)并申請(qǐng)變更備案內(nèi)容。第二十條【備案確認(rèn)】對(duì)于開(kāi)展私募股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)的備案申請(qǐng),經(jīng)審查符合規(guī)定的，證券業(yè)協(xié)會(huì)自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以備案確認(rèn).第二十一條【備案注銷】經(jīng)備案后的股權(quán)眾籌平臺(tái)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷股權(quán)眾籌平臺(tái)備案.第五章信息報(bào)送第二十二條【報(bào)送融資計(jì)劃書(shū)】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)在眾籌項(xiàng)目自發(fā)布融資計(jì)劃書(shū)之日起5個(gè)工作日內(nèi)將融資計(jì)劃書(shū)報(bào)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)中心備案。第二十三條【年報(bào)備查】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日之前完成上一年度的年度報(bào)告及年報(bào)鑒證報(bào)告，原件留檔備查。第二十四條【信息報(bào)送范圍】股權(quán)眾籌平臺(tái)發(fā)生下列情形的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告：（一）備案事項(xiàng)發(fā)生變更；（二）股權(quán)眾籌平臺(tái)不再提供私募股權(quán)眾籌融資服務(wù);（三）股權(quán)眾籌平臺(tái)因經(jīng)營(yíng)不