電信詐騙典型案例集

1、電信詐騙典型案例典型案例一：捏造假“合同”的電信詐騙【案情概述】2017年3月，一對神情焦急的老年夫婦來到銀行辦理電匯業(yè)務(wù)，電匯憑證的收款方是省外銀行。柜員初步分析，覺疑點重重，便追問匯款用途?？蛻袈暦Q已做過考察，本次匯款2萬，半年后會返還一輛價值15萬元的車。柜員判斷此賬戶極有可能為電信詐騙。經(jīng)深入溝通，得知客戶沒有收款人的具體聯(lián)系方式，僅僅持有一個紙質(zhì)的“合同”。柜員將情況反應(yīng)給大堂經(jīng)理，二人提醒客戶這類情況有可能是電信詐騙，希望客戶與子女取得聯(lián)系并進一步核實真實性。該客戶反而火冒三丈，態(tài)度十分堅決，要求匯款，如不辦理便要投訴。大堂經(jīng)理立即將此事匯報網(wǎng)點負責人，網(wǎng)點負責人與客戶再次溝通，客

2、戶出示了手機里的“合同”照片。經(jīng)核查，所謂的“合同”只是一個協(xié)議，并沒有法律效力。此時，網(wǎng)點負責人又向兩人普及了電信詐騙常識和合同的法律常識，分析了騙子慣用的詐騙手法，缺失基本聯(lián)系方式便匯款，無疑是羊入虎口?？蛻暨@時才意識到被騙，終止了匯款行為。典型案例二：假冒“公安機關(guān)”欺詐案例【案情概述】2015年12月，一名客戶匆忙來到銀行咨詢法院凍結(jié)的相關(guān)業(yè)務(wù)?？蛻舴Q收到快遞公司電話，通知其因郵寄的護照申請資料丟失而涉案，讓他撥打某市公安局電話進行報案?？蛻敉ㄟ^電話聯(lián)系到所謂的“公安人員”，“公安人員”告知其資料丟失后，被不法分子利用作案，涉案金額達30萬元，現(xiàn)需要凍結(jié)客戶名下所有賬戶資金，客戶可將資

3、金轉(zhuǎn)入其提供的賬戶以確保安全。同時，該“公安人員”通過電子郵件向客戶發(fā)送了該市人民檢察院出具的帶有客戶姓名、地址、照片的“賬戶資金凍結(jié)通知書”?？蛻粜乓詾檎妫S即到支行查詢資金賬戶是否被凍結(jié)，并準備向相應(yīng)賬戶匯款。大堂經(jīng)理在聽取了客戶的描述后，判定這是一起有預(yù)謀的詐騙，他并勸說客戶撥打了當?shù)?10。大堂經(jīng)理的判斷得到了公安人員確認，公安人員告知客戶不要理會，更不要轉(zhuǎn)賬。大堂經(jīng)理耐心向客戶講解了目前詐騙的主要特點和手法，并幫助客戶回憶是否郵寄資料辦理過護照。客戶左思右想，確認沒有通過郵寄方式申請護照，情緒漸漸平復(fù)，對大堂經(jīng)理表示感謝。典型案例三：利用短信二維碼電信詐騙【案情概述】2017年4月，一名中年男性客戶前往某銀行辦理業(yè)務(wù)時，其焦急的聲音，引起了大堂經(jīng)理的注意?？蛻舴Q，收到一條短信，顯示賬戶已轉(zhuǎn)出36000元，用途不明，所以急著查詢銀行卡賬戶余額。同時，客戶已撥打了短信中的電話，對方告訴客戶是因為操作失誤導(dǎo)致扣款，只需客戶掃描信息中的二維碼就能退款。大堂經(jīng)理與客戶協(xié)商能否看一下收到的扣款短信，發(fā)現(xiàn)其界面顯示為“某游戲平臺支付界面，支付金額為1萬元”。這時，對方又打來電話，催促客戶趕緊盡快操作。大堂經(jīng)理判斷該客戶疑似遭遇電信詐騙，故立即讓客戶掛斷電話，關(guān)閉支付界面，同時告知客戶可能遭遇電信詐騙，