銀行山東省分行對公客戶資金體內循環(huán)管理考核辦法模版

中國**銀行***分行對公客戶資金體內循環(huán)管理考核辦法（試行）目錄第一章總則第二章部門職責第三章崗位設置第四章商機推送和營銷推廣管理第五章考核與通報第六章風險管理第七章附則第一章總則第一條為促進企業(yè)存款穩(wěn)定增長,不斷創(chuàng)新客戶營銷推廣管理機制,最大限度激發(fā)對公客戶營銷推廣維護人職工或員工作積極性，引領各級機構對公客戶資金體內循環(huán)良性發(fā)展，依據有關總行《關于印發(fā)＜中國＊*銀行對公客戶資金體內循環(huán)管理規(guī)程(試行）>的通知》,結合＊*分行實際，特擬定本辦法。第二條對公客戶資金體內循環(huán)是指以我行對公客戶付款行為切入點，通過分析付款單位客戶資金支付情形，爭取付款單位將費用支付至收款單位在我行開立的賬戶,從而實現對公客戶資金在我行系統內流轉或沉淀，達到企業(yè)存款增存、穩(wěn)存目標。第三條資金體內循環(huán)管理手段包括付款管理和收款管理兩方面。付款管理指付款行對客戶大額支付除開展資金挽留工作外，對客戶確需支付的費用特別是支付到系統外銀行機構的費用開展營銷推廣工作，爭取將費用支付至收款方在我行的對公賬戶。對未在我行開立賬戶的收款客戶,通過與付款客戶、收款地銀行開展聯動營銷推廣，協助收款客戶所在地分支機構營銷推廣收款客戶至我行開戶。收款管理指收款地所在分支機構依據有關系統數據,篩選出建行支付到本地區(qū)費用而收款客戶未使用我行賬戶的客戶名單,收款地分支行依據有關名單，進行客戶精準營銷推廣。第四條對公客戶資金體內循環(huán)管理主要指標包括資金體內循環(huán)率和資金體內承接率。機構作為付款行時，考核對公客戶資金體內循環(huán)率提升情形。資金體內循環(huán)率＝付款行流出至全國建行的資金合計/付款行流出至全國所有銀行機構的資金總額*1００%;機構作為收款行時，考核對公客戶資金體內承接率提升情形。資金體內承接率＝全國建行流入至收款行資金合計/全國建行流入至收款行所在地區(qū)所有銀行機構資金總額*1０0%。第五條本辦法適用于＊*銀行***分行各級分支機構。第二章部門職責第六條＊分行公司業(yè)務部是全行對公客戶資金體內循環(huán)管理的牽頭管理部門,負責對公客戶資金體內循環(huán)管理的組織和推進，負責向總行公司業(yè)務部報送跨一級分行商機信息,接收總行反饋的商機信息;負責跨二級分行大額資金劃轉、營銷推廣商機等信息的收集和傳導;負責對各二級分行開展資金體內循環(huán)管理情形進行定時通報和考評。第七條*分行資金結算業(yè)務部、集團客戶部、機構業(yè)務部、國際業(yè)務部、小企業(yè)業(yè)務部負責推進所屬條線開展對公客戶資金體內循環(huán)管理，負責向總行歸口管理部門報送跨一級分行商機信息，接收總行反饋的商機信息，牽頭指導經辦行開展客戶營銷推廣工作，負責與有關一級分行開展聯動營銷推廣。第八條二級分行公司業(yè)務部負責各轄區(qū)內對公客戶資金體內循環(huán)管理的組織和推進,負責向轄區(qū)內支行提供客戶資金體內循環(huán)管理的技術指導;負責擬定有關考核激勵辦法，對轄區(qū)內各支行資金體內循環(huán)管理情形進行定時通報和考評;負責向＊分行公司業(yè)務部報送跨二級分行商機信息,接收*分行反饋的商機信息;負責轄區(qū)內跨支行大額資金劃轉、營銷推廣商機等信息的收集和傳導。二級分行其他相應部室負責推進所屬條線開展對公客戶資金體內循環(huán)管理,負責向＊分行歸口管理部門報送跨二級分行商機信息，接收＊分行反饋的商機信息,牽頭指導經辦行開展客戶營銷推廣工作，負責與有關二級分行開展聯動營銷推廣。第九條*分行、二級分行信息中心（數據信息管理部門）為實施資金體內循環(huán)管理提供數據支持。第十條*分行、二級分行信息技術部門為實施資金體內循環(huán)管理提供技術支持。第三章崗位設置第十一條＊分行資金結算業(yè)務部、公司業(yè)務部、集團客戶部、機構業(yè)務部、國際業(yè)務部、小企業(yè)業(yè)務部至少分別設置１名對公客戶資金體內循環(huán)系統管理員,每個二級分行設置2-3名系統管理員，每個辦理對公存款業(yè)務的支行(分理處）設１個系統管理崗。第十二條*分行對公委各部門設置對公客戶資金體內循環(huán)系統管理崗，應由所在機構系統管理員在新一代系統提出申請,報＊分行營運管理部審批后增加；二級分支機構設置對公客戶資金體內循環(huán)系統管理崗,由所在部門在新一代系統提出申請,由二級分行營運管理部審批后增加。增加的系統管理人員要同時報備*分行公司業(yè)務部,由＊分行公司業(yè)務部報總行備案。各分行、部門系統管理人員要保持相對穩(wěn)定；如需變更，需在變更５日內向＊分行公司業(yè)務部報備。第四章商機推送和營銷推廣管理第十三條企業(yè)級數據應用平臺為各級機構實施資金體內循環(huán)管理提供數據支持,可支持收付款行掌握本行、本地區(qū)客戶收付款情形，支持管理層對資金體內循環(huán)管理有效實施考核、管理,支持精準營銷推廣。第十四條資金體內循環(huán)管理數據范圍包括轉賬、匯劃、超級網銀、銀行承兌匯票、銀行匯票、銀行本票、委托收款等,不包括個人賬號、資金歸集、內部帳、同名客戶在建行不同賬戶互轉、分行特色同城票據等。第十五條客戶資金體內循環(huán)率管理。各二級分行對公客戶資金體內循環(huán)管理人員按周刷取單筆結算額在１000萬元（含)以上、收款行不是建行的《建行付款至全國所有銀行交易明細》。依照收款方是否在我行開戶分別填寫附件２．1和附件2.2，依據有關付款人的付款網點,將營銷推廣商機分配至各支行。各支行要明確營銷推廣責任人,監(jiān)控營銷推廣進度,并于每周五上午將該表反饋至二級分行（注:可自行刷取循環(huán)率數據、循環(huán)率交易流水的支行，自行刷取數據后填寫附件2.1和2.2，在明確營銷推廣責任人和營銷推廣期限后，向二級分行報備)。第十六條客戶資金體內承接率管理。各二級分行對公客戶資金體內循環(huán)管理人員按周刷取單筆結算額在10０0萬元（含)以上、收款行不是建行的《全國建行付款至本地區(qū)交易明細》。依照收款方是否在我行開戶分別填寫附件2.3和附件２．4,同時將營銷推廣商機分配至各支行,支行需明確營銷推廣責任人,監(jiān)控營銷推廣進度，并于每周五上午將該表報送至二級分行(注：可自行刷取承接率數據、承接率交易流水的支行，自行刷取數據后填寫附件2.3和2.4，在明確營銷推廣責任人和營銷推廣期限后,向二級分行報備)。第十七條商機推送。*分行負責建立跨一級分行的信息傳導機制，作為大額資金的付款行，*分行負責聯系下游客戶所在地分行,協助在我行開戶承接資金；作為大額資金的收款行,*分行依據有關系統尋找建行付款至本區(qū)域內未在我行開戶的客戶，積極營銷推廣客戶在我行開戶。各二級分行負責建立完善的跨二級分行信息傳導機制，對于重點商機客戶,各二級分行應跨區(qū)域聯動營銷推廣。作為付款行，二級分行應積極聯系下游客戶所在地二級分行，協助在我行開戶承接資金；作為收款行，二級分行應依據有關系統尋找建行付款至本區(qū)域內未在我行開戶的客戶，積極營銷推廣客戶在我行開戶。同時，各二級分行也要依據有關本行數據，梳理出本區(qū)域內重點客戶營銷推廣名單，建立跨支行聯動營銷推廣機制,對重點客戶進行營銷推廣。二級分行依據有關各支行營銷推廣情形實時更新《客戶資金體內循環(huán)營銷推廣情形表》（附件２）,并按月向＊分行報備;同時按月報送客戶資金體內循環(huán)營銷推廣報告，總結當月營銷推廣重點客戶及營銷推廣成果。第五章考核與通報第十八條*分行將不定時對各二級分行的客戶資金體內循環(huán)工作推進情形進行抽查,包括崗位設置、數據刷取、營銷推廣責任人認定、營銷推廣跟進等,并對抽查結果進行通報。第十九條*行將按月通報各行客戶資金體內承接率、循環(huán)率情形,并對連續(xù)一個季度客戶資金體內循環(huán)率或承接率墊底的；連續(xù)一個季度客戶資金體內循環(huán)率或承接率較年初負增長的；連續(xù)半年客戶資金體內循環(huán)率或承接率處于全*后三名分行的分管行長進行約談。各二級分行，應依據有關實際經營情形與轄區(qū)內支行數量，擬定約談方案，并按時選擇３至5個客戶資金體內循環(huán)率或承接率執(zhí)行情形較差的支行進約談,并將約談記錄反饋至＊行。第二十條激勵考核。＊分行對對公客戶資金體內承接率、循環(huán)率提升給予費用支持，預計配置激勵費用３０0萬元,其中職工或員工費用６０萬元,非職工或員工費用2４０萬元。激勵費用分為兩部分,第一部分為年初《***分行*年對公存款轉型發(fā)展營銷推廣指導建議或意見》中配置費用20０萬元（其中職工或員工費用40萬元，非職工或員工費用160萬元），第二部分為本次活動增配的激勵費用100萬元(其中職工或員工費用2０萬元，非職工或員工費用80萬元)。激勵考核原則:二級分行：以客戶資金體內承接率、循環(huán)率余額及提升值各占50%的權重進行考核,對排名前三位、新增為正且高于全*平均水平的二級分行，按季配置激勵費用60萬元，所有為非職工或員工費用。支行及網點：以客戶資金體內承接率、循環(huán)率余額及提升值各占５0%的權重進行考核，對新增為正、全*排名前30位的支行以及全＊排名前５0位的網點按季進行激勵,激勵費用共１80萬元，所有為非職工或員工費用。營銷推廣人員:依據有關各支行業(yè)務情形,每個支行報送３至５個資金體內循環(huán)重點營銷推廣客戶,并指定至少1個對公客戶經理及1個對公柜員負責該客戶的資金體內循環(huán)營銷推廣。＊行按季對重點客戶在我行的資金體內循環(huán)增長情形進行考核，激勵費用共60萬元,所有為職工或員工費用。激勵對象激勵標準職工或員工費用(萬元)非職工或員工費用(萬元)二級分行以客戶資金體內承接率、循環(huán)率余額及提升值各占5０%的權重進行考核,對排名前三位,新增為正且高于全*平均水平的二級分行,按季進行非職工或員工費用獎勵。060支行及網點以客戶資金體內承接率、循環(huán)率余額及提升值各占50％的權重進行考核,對全＊排名前三十位，且新增為正的支行按季進行獎勵。0１80營銷推廣人員按季對重點營銷推廣客戶在我行的資金體內循環(huán)增長情形進行考核，資金體內循環(huán)率、承接率較年初每提升0.1個百分點獎勵60元。60合計6０240第二十一條*分行對二級分行ＫPI和二級分行經營性部門KPI考核中均設置資金循環(huán)率和承接率考核指標。*分行“建網通天下、轉型創(chuàng)未來”競賽活動中，資金循環(huán)率和承接率為重要考核指標。第六章風險管理第二十二條